證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則

1、證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄1釋義42概述62.1賬戶體系62.2多存管銀行模式82.3資金流示意圖92.4客戶交易與清算交收流程102.5存管業(yè)務(wù)概況113賬戶類交易133.1客戶預(yù)指定存管銀行133.1.1銀行發(fā)起133.1.2證券發(fā)起133.2客戶指定存管銀行確認(rèn)153.2.1銀行發(fā)起153.2.2證券發(fā)起163.3客戶指定存管銀行163.3.1銀行發(fā)起163.3.2證券發(fā)起183.4客戶變更銀行結(jié)算賬號193.4.1銀行發(fā)起193.4.2證券發(fā)起203.5客戶資料變更213.5.1銀行發(fā)起213.5.2證券發(fā)起（管理賬戶）

2、223.6客戶變更存管銀行223.6.1銀行發(fā)起233.6.2證券發(fā)起233.7客戶資金臺賬結(jié)息243.7.1銀行發(fā)起253.7.2證券發(fā)起253.8客戶撤銷證券資金臺賬263.8.1銀行發(fā)起263.8.2證券發(fā)起263.9查詢客戶證券資金臺賬余額283.10查詢客戶銀行結(jié)算賬戶余額293.11客戶身份校驗(yàn)293.11.1銀行發(fā)起303.11.2證券發(fā)起304轉(zhuǎn)賬類交易304.1銀行轉(zhuǎn)證券304.1.1銀行發(fā)起304.1.2證券發(fā)起314.2證券轉(zhuǎn)銀行324.2.1銀行發(fā)起324.2.2證券發(fā)起334.3銀行轉(zhuǎn)證券沖正344.3.1銀行發(fā)起354.3.2證券發(fā)起354.4證券轉(zhuǎn)銀行沖正364.

3、4.1銀行發(fā)起364.4.2證券發(fā)起374.5交易重發(fā)384.5.1銀行發(fā)起384.5.2證券發(fā)起394.6查詢交易結(jié)果404.6.1銀行發(fā)起404.6.2證券發(fā)起415客戶另路查詢服務(wù)415.1客戶交易結(jié)算資金管理賬戶實(shí)時(shí)查詢415.2客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對賬單服務(wù)426日終對賬和調(diào)整426.1對賬數(shù)據(jù)交換426.2對賬處理437季度結(jié)息處理和利差手續(xù)調(diào)整447.1證券資金臺賬結(jié)息447.2客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶結(jié)息447.3利差收入調(diào)整458總分賬戶平衡監(jiān)管458.1客戶清算交收數(shù)據(jù)交換458.2存管銀行客戶分賬戶平衡468.3存管銀行總分賬戶平衡479證券交易資金交收489.1客戶

4、資金交收489.2存管銀行資金交收489.3主辦存管銀行資金交收499.4特殊情況下的法人資金交收499.5交易傭金的調(diào)整5010預(yù)留備付金賬戶管理5011客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶管理5112客戶轉(zhuǎn)化5212.1賬戶清理5212.2活躍客戶轉(zhuǎn)化5212.2.1活躍客戶單個(gè)轉(zhuǎn)化5212.2.2活躍客戶批量轉(zhuǎn)化5312.3睡眠客戶管理551 釋義客戶：指與證券公司簽訂證券委托代理協(xié)議，且在證券公司開立證券資金臺賬的投資者，包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。存管銀行：指按照中華人民共和國證券法的要求，接受證券公司及其客戶的委托，提供客戶交易結(jié)算資金存管服務(wù)的商業(yè)銀行?？蛻艨梢栽诙嗉掖婀茔y行中選定一家存管

5、銀行。主辦存管銀行：指證券公司選擇一家存管銀行作為主辦存管銀行。除履行一般存管銀行的責(zé)任外，主辦存管銀行還負(fù)責(zé)證券公司與登記結(jié)算公司、場外交收主體之間的一級法人交收資金劃付工作，并對交收資金劃撥和結(jié)算備付金安全進(jìn)行監(jiān)督。客戶證券資金臺賬：指投資者在證券公司開立專門用于證券交易的資金臺賬，與投資者在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶一一對應(yīng)。證券公司通過該賬戶對投資者的證券買賣交易進(jìn)行前端控制，進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶：指存管銀行為每個(gè)投資者開立的，管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶。客戶交易結(jié)算資金管理賬戶記載客戶交易結(jié)算資金的變動明細(xì)，并與客戶的銀

6、行結(jié)算賬戶和客戶的證券資金臺賬之間建立銀證轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金匯總賬戶：指存管銀行為集中存管證券公司客戶（包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者）交易結(jié)算資金而開立的專用存款賬戶。該賬戶中的資金為投資者所有，只得用于投資者存取款、證券交易清算交收和支取傭金手續(xù)費(fèi)等用途。客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶：指證券公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要在其業(yè)務(wù)涉及到的存管銀行各分行開立的用于存管客戶交易結(jié)算資金的專用存款賬戶。該賬戶中的資金由證券公司從其在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶撥付，賬戶中的資金為投資者所有，只得用于投資者存取款，以及與客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶間進(jìn)行資金劃撥等用途，不得他用。存管銀行在進(jìn)行總分核對

7、時(shí)，應(yīng)將該賬戶的資金自動納入客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶一并計(jì)算?？蛻翥y行結(jié)算賬戶:指投資者在存管銀行開立的，用于銀行資金往來結(jié)算，并與客戶證券資金臺賬和客戶交易結(jié)算資金管理賬戶建立轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系的銀行存款賬戶?？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金只能通過該賬戶通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式劃入客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，客戶取出的交易結(jié)算資金，只能通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式從客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶回到客戶銀行結(jié)算賬戶。法人資金交收過渡賬戶：指證券公司為履行中華人民共和國證券法規(guī)定的清算交收責(zé)任而在主辦存管銀行開立的，用于證券公司與登記結(jié)算公司和其他結(jié)算主體之間進(jìn)行一級法人資金交收用途的銀行結(jié)算賬戶。該賬戶只具有向登記結(jié)算公司、存管銀行

8、的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶、其他結(jié)算主體等的劃撥功能，證券公司事先在主辦存管銀行預(yù)留上述各類賬戶的相關(guān)信息。登記結(jié)算公司：指中國證券登記結(jié)算公司滬、深分公司。場外交收主體：指由場外交易主體依法指定的、服務(wù)于場外交易業(yè)務(wù)的結(jié)算機(jī)構(gòu)，如基金公司TA、債券發(fā)行人或承銷人等。場內(nèi)交易：指證券交易所場內(nèi)的集中交易品種。場外交易：指證券交易所場外的交易品種，如開放式基金的認(rèn)購、申購和贖回；債券網(wǎng)下發(fā)行的認(rèn)購和兌付等。2 概述本業(yè)務(wù)規(guī)則以國泰君安客戶資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則為基礎(chǔ)和依據(jù)，供推廣第三方行存管業(yè)標(biāo)準(zhǔn)參考之用。本業(yè)務(wù)規(guī)則下，證券公司擔(dān)任客戶交易結(jié)算資金的會計(jì)記賬主體，完整掌握客戶資料，將客戶交易結(jié)算

9、資金與自有資金分戶后全額存放在存管銀行，接受客戶委托代其買賣證券并完成與結(jié)算公司和客戶之間的清算交收和股份管理，向存管銀行提供客戶交易結(jié)算資金明細(xì)賬，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)；存管銀行擔(dān)任客戶交易結(jié)算資金的出納和保管職責(zé)，負(fù)責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，并為證券公司完成與登記結(jié)算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結(jié)算支持，通過總分核對和結(jié)算備付金監(jiān)管等機(jī)制，防止證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金。2.1 賬戶體系存管銀行接受客戶委托，以客戶名義開立單獨(dú)的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，管理客戶的交易結(jié)算資金變動，并與客戶指定的同名

10、銀行結(jié)算賬戶建立對應(yīng)關(guān)系；同時(shí)銀行結(jié)算賬戶與證券資金臺賬建立銀證轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系。客戶交易結(jié)算資金進(jìn)出只能通過銀證轉(zhuǎn)賬渠道完成，證券公司不再提供客戶資金存取服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)了客戶交易結(jié)算資金的封閉運(yùn)行。存管銀行為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用于集中存管客戶交易結(jié)算資金。客戶賬戶體系示意圖登記結(jié)算公司場外交收主體結(jié)算備付金賬戶登記結(jié)算公司指定交收銀行結(jié)算賬戶場外交收主體法人資金交收過渡賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶客戶1銀行結(jié)算賬戶客戶2 銀行結(jié)算賬戶客戶i銀行結(jié)算賬戶客戶1證券資金臺賬客戶2證券資金臺賬客戶1交易結(jié)算資金管理賬戶客戶2交易結(jié)算資金管理賬戶客戶i交易結(jié)算資金管理賬戶客戶i證券資

11、金臺賬銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬總分賬戶平衡銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新清算交收數(shù)據(jù)每日更新證券公司存管銀行證券公司賬戶體系示意圖深圳登記結(jié)算公司場外交收主體結(jié)算備付金賬戶指定交收銀行結(jié)算賬戶法人資金交收過渡賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶存管銀行A主辦存管銀行存管銀行B結(jié)算備付金賬戶上海登記結(jié)算公司2.2 多存管銀行模式證券公司可以選擇多家實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中或具備業(yè)務(wù)集中處理能力的商業(yè)銀行作為存管銀行供客戶挑選，但每個(gè)客戶必須且只能選定其中的一家存管銀行開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，建立第三方存管關(guān)系，開通銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。2.3 資金流示意圖存管銀行A主辦存管銀行客

12、戶存款客戶取款客戶銀行結(jié)算賬戶客戶交易結(jié)算資金 匯總賬戶 法人資金交收過渡賬戶指定交收銀行賬戶場外交收主體銀證轉(zhuǎn)賬支取賣出證券資金流一級法人資金交收買入證券資金流銀證轉(zhuǎn)賬存入結(jié)算備付金賬戶登記結(jié)算公司客戶銀行結(jié)算賬戶客戶交易結(jié)算資金 匯總賬戶 銀證轉(zhuǎn)賬支取銀證轉(zhuǎn)賬存入客戶存款客戶取款賣出證券資金流買入證券資金流2.4 客戶交易與清算交收流程示意圖客戶i客戶下單成交回報(bào)證券公司交易系統(tǒng)驗(yàn)資驗(yàn)券客戶i證券賬戶客戶i證券資金臺賬證券公司清算平臺交易所交易報(bào)盤成交回報(bào)登記結(jié)算公司結(jié)算備付金賬戶場外交收主體客戶i交易結(jié)算資金管理賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶法人資金交收過渡賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶清算

13、交收數(shù)據(jù)交收資金劃撥資金交收指令資金交收指令交易清算交易清算客戶交收資金劃撥客戶交收資金劃撥存管銀行A清算交收主辦存管銀行2.5 存管業(yè)務(wù)概況存管業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)名稱銀行發(fā)起證券發(fā)起客戶預(yù)指定存管銀行客戶指定存管銀行確認(rèn)客戶指定存管銀行客戶變更銀行結(jié)算賬戶客戶資料變更客戶變更存管銀行客戶資金臺賬結(jié)息客戶撤銷證券資金臺賬客戶身份驗(yàn)證查詢客戶銀行結(jié)算賬戶余額查詢客戶證券資金賬戶余額銀行轉(zhuǎn)證券證券轉(zhuǎn)銀行銀行轉(zhuǎn)證券沖正證券轉(zhuǎn)銀行沖正交易重發(fā)查詢交易結(jié)果示意圖日間交易證券公司存管銀行存管銀行日間交易準(zhǔn)備清算交收日間交易結(jié)束發(fā)送日終數(shù)據(jù)對賬調(diào)賬系統(tǒng)換日流程說明 證券公司與存管銀行在每天約定的時(shí)間點(diǎn)完成交易準(zhǔn)備工作

14、，包括簽到、密鑰交換等； 日間交易包括賬戶類交易和轉(zhuǎn)賬類交易，證券公司與存管銀行約定日間交易的時(shí)間段； 在證券公司與存管銀行約定的日間交易時(shí)間結(jié)束后，雙方系統(tǒng)進(jìn)行簽退操作，此時(shí)雙方產(chǎn)生各自的日間交易明細(xì)，并發(fā)送對方進(jìn)行對賬； 證券公司清算交收； 證券公司生成日終批量文件并發(fā)送存管銀行，由存管銀行更新客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，并進(jìn)行總分賬戶核對，核對結(jié)束后，把對賬結(jié)果返回證券公司； 證券公司根據(jù)存管銀行的對賬結(jié)果進(jìn)行調(diào)賬。 證券公司系統(tǒng)換日。說明：針對以上流程，證券公司可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。3 賬戶類交易3.1 客戶預(yù)指定存管銀行功能概述對于特定客戶，證券公司要求客戶通過先預(yù)指定存管銀行，然

15、后再辦理指定存管銀行確認(rèn)手續(xù)的方式，開通第三方存管和銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)?？蛻舻阶C券公司自主選定存管銀行。證券公司系統(tǒng)記錄客戶預(yù)指定存管銀行信息，存管銀行系統(tǒng)中創(chuàng)建客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺賬的對應(yīng)關(guān)系，并記錄各幣種的結(jié)算資金信息。此時(shí)客戶可以進(jìn)行證券買賣，但不能進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬?？蛻糁挥性诖婀茔y行辦理指定存管銀行確認(rèn)手續(xù)后，客戶才能進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。本交易是實(shí)現(xiàn)客戶單個(gè)幣種的預(yù)指定存管，不同幣種需要進(jìn)行多次本功能操作。證券公司按照與存管銀行約定的時(shí)間要求和方式，將預(yù)指定存管銀行客戶的期初余額劃付至相應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶。3.1.1 銀行發(fā)起無3.1.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠

16、道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶記錄客戶初始余額建立客戶存管關(guān)系發(fā)送應(yīng)答記錄預(yù)指定存管銀行信息顯示應(yīng)答功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡等相關(guān)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入預(yù)指定存管銀行信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份信息合法性；證券公司系統(tǒng)實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送相應(yīng)存管銀行，含客戶證券資金臺賬期初余額信息； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，為客戶開立單獨(dú)的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶； 存管銀行系統(tǒng)記錄客戶交易結(jié)算資金管理賬戶初始余額； 存管銀行系統(tǒng)記錄客戶交易結(jié)算資金管理賬號和證券資金臺賬號間的對應(yīng)關(guān)系； 存管銀行系統(tǒng)返回應(yīng)答，包含客戶交易結(jié)算資金管理賬戶信息；

17、證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，記錄客戶預(yù)指定存管銀行信息；返回給證券渠道應(yīng)答信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果。3.2 客戶指定存管銀行確認(rèn)功能概述客戶在證券公司完成預(yù)指定存管銀行或者已經(jīng)被批量預(yù)指定到存管銀行后，需要在存管銀行進(jìn)行指定存管銀行確認(rèn)，在存管銀行系統(tǒng)記錄銀行結(jié)算賬號、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺賬的對應(yīng)關(guān)系，在證券公司系統(tǒng)記錄客戶銀行結(jié)算賬號和證券資金臺賬的對應(yīng)關(guān)系，同時(shí)在存管銀行系統(tǒng)和證券公司系統(tǒng)開通銀證轉(zhuǎn)賬功能。本交易是實(shí)現(xiàn)客戶單個(gè)幣種的指定存管銀行確認(rèn)，不同幣種需要進(jìn)行多次本功能操作。3.2.1 銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)銀行結(jié)算賬戶合法

18、性建立客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)答確認(rèn)客戶已預(yù)指定存管建立客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系校驗(yàn)合法性功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡、銀行結(jié)算賬戶等相關(guān)資料到銀行柜臺，柜員錄入指定存管銀行確認(rèn)信息； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶信息合法性； 存管銀行系統(tǒng)確認(rèn)客戶已預(yù)指定存管；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送證券公司，包含客戶銀行結(jié)算賬戶信息； 證券公司系統(tǒng)接收交易請求，校驗(yàn)客戶身份合法性； 證券公司系統(tǒng)為客戶建立客戶銀行結(jié)算賬戶和客戶證券資金臺賬的轉(zhuǎn)賬關(guān)系，返回給存管銀行系統(tǒng)應(yīng)答信息； 存管銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答，為客戶建立客戶銀行結(jié)算賬戶、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺賬的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；返回銀行渠道應(yīng)答信息； 銀

19、行渠道顯示交易處理結(jié)果。3.2.2 證券發(fā)起無3.3 客戶指定存管銀行功能概述客戶在存管銀行或證券公司自主指定存管銀行。在存管銀行系統(tǒng)中創(chuàng)建客戶銀行結(jié)算賬戶、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺賬的對應(yīng)關(guān)系，記錄了各幣種的結(jié)算資金信息。在證券公司系統(tǒng)中指定客戶的存管銀行，創(chuàng)建客戶銀行結(jié)算賬戶和客戶證券資金臺賬的對應(yīng)關(guān)系。此時(shí)客戶可以進(jìn)行證券的買賣，也可以進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。本功能是實(shí)現(xiàn)客戶單個(gè)幣種的指定存管，不同幣種需要進(jìn)行多次本功能操作。證券公司按照與存管銀行約定的時(shí)間要求和方式，將指定存管銀行客戶的期初余額劃付至相應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶。3.3.1 銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀

20、行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)銀行結(jié)算賬戶合法性建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)答開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系校驗(yàn)合法性記錄客戶交易結(jié)算資金管理賬戶初始余額功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡、銀行結(jié)算賬戶等相關(guān)資料到銀行柜臺，由柜員錄入指定存管銀行確認(rèn)信息； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶信息合法性；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送相應(yīng)證券，包含客戶銀行結(jié)算賬戶； 證券公司系統(tǒng)接收交易請求，校驗(yàn)客戶身份信息合法性； 證券公司系統(tǒng)記錄客戶指定存管銀行，建立客戶銀行結(jié)算賬戶和客戶證券資金臺賬的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；返回給存管銀行系統(tǒng)應(yīng)答信息，包含客戶證券資金臺賬期初余額信息； 存管銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答，開

21、立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶； 存管銀行系統(tǒng)為客戶建立客戶銀行結(jié)算賬號、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺賬的存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系； 存管銀行系統(tǒng)記錄客戶的期初余額信息，返回銀行渠道應(yīng)答信息； 銀行渠道顯示交易處理結(jié)果。3.3.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶記錄客戶初始余額建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)答校驗(yàn)銀行結(jié)算賬戶合法性功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡和銀行結(jié)算賬戶等相關(guān)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入指定存管銀行信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送相應(yīng)存管銀行，包含客戶

22、銀行結(jié)算賬戶信息和證券資金臺賬期初余額信息； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，校驗(yàn)客戶銀行信息合法性； 存管銀行系統(tǒng)為客戶開立單獨(dú)的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶； 存管銀行系統(tǒng)記錄客戶銀行結(jié)算賬號、交易結(jié)算資金管理賬號和證券資金臺賬號間的存管和轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系； 存管銀行系統(tǒng)記錄客戶交易結(jié)算資金管理賬戶期初余額；返回給證券公司系統(tǒng)應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，記錄客戶存管銀行信息，創(chuàng)建客戶銀行交易賬戶和證券資金賬戶的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；返回給證券渠道應(yīng)答信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果。3.4 客戶變更銀行結(jié)算賬號功能概述客戶選擇新的銀行結(jié)算賬戶作為存管關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，需要變更存管銀行系統(tǒng)和證券公司系統(tǒng)

23、中客戶對應(yīng)的銀行結(jié)算賬號信息。3.4.1 銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶關(guān)系合法性顯示應(yīng)答校驗(yàn)原銀行賬戶合法性校驗(yàn)新銀行賬戶合法性證券系統(tǒng)客戶原銀行賬戶修改為新銀行賬戶客戶原銀行賬戶修改為新銀行賬戶校驗(yàn)客戶轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系功能流程說明 客戶本人持有效證件、新銀行結(jié)算賬戶和原銀行結(jié)算賬戶等相應(yīng)資料到銀行柜臺，由柜員錄入變更銀行賬號信息； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶原銀行結(jié)算賬戶的存管關(guān)系； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶原銀行結(jié)算賬戶信息合法性； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶新銀行結(jié)算賬戶信息合法性；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送證券公司，包含客戶原銀行結(jié)算賬戶和新銀行結(jié)算賬戶信息； 證券公司系統(tǒng)根據(jù)舊銀行賬戶校驗(yàn)

24、客戶存管和轉(zhuǎn)帳關(guān)系； 證券公司系統(tǒng)修改原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；返回存管銀行系統(tǒng)應(yīng)答信息； 存管銀行系統(tǒng)修改原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；返回銀行渠道應(yīng)答信息； 銀行渠道顯示交易處理結(jié)果。3.4.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶關(guān)系合法性顯示應(yīng)答校驗(yàn)原銀行賬戶合法性校驗(yàn)新銀行賬戶合法性銀行系統(tǒng)客戶原銀行賬戶修改為新銀行賬戶客戶原銀行賬戶修改為新銀行賬戶校驗(yàn)合法性功能流程說明 客戶本人持有效證件、新銀行結(jié)算賬戶和原銀行結(jié)算賬戶等相應(yīng)資料到證券營業(yè)部，由柜員錄入變更銀行結(jié)算賬號信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性，實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行，包含客戶原銀行結(jié)

25、算賬戶和新銀行結(jié)算賬戶信息； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，校驗(yàn)客戶存管關(guān)系合法性； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶原銀行結(jié)算賬戶的存管關(guān)系； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶新銀行結(jié)算賬戶信息合法性； 存管銀行系統(tǒng)修改原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；返回證券公司系統(tǒng)應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)修改原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；返回證券渠道應(yīng)答信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果。3.5 客戶資料變更功能概述客戶發(fā)生姓名（名稱）、證件類型和證件信息等基本信息變更的，需要立即在存管銀行變更銀行結(jié)算賬號，并及時(shí)到證券公司或存管銀行發(fā)起客戶信息的修改，確保銀行結(jié)算賬戶和證券資金臺賬間基本信息的一致。3.5.1 銀行發(fā)起無3

26、.5.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性修改客戶信息顯示應(yīng)答修改客戶交易結(jié)算資金管理賬戶信息校驗(yàn)客戶存管合法性返回應(yīng)答功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入變更資料信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性； 證券公司系統(tǒng)修改客戶信息，實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，校驗(yàn)客戶存管信息合法性； 存管銀行系統(tǒng)修改客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的資料信息，返回證券公司系統(tǒng)應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)接收應(yīng)答后，返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果。3.6 客戶變更存管銀行功能概述客戶撤銷原存管銀行，

27、并指定新存管銀行。有兩種模式：模式一：客戶調(diào)整結(jié)算資金1）客戶自己通過證券公司或存管銀行渠道辦理資金證券轉(zhuǎn)銀行業(yè)務(wù)，將客戶證券資金臺賬中的全部余額轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶中。2）下一營業(yè)日，客戶到證券開戶營業(yè)部辦理撤銷存管銀行手續(xù)。3）撤銷存管銀行成功后，客戶立即辦理存管銀行指定或預(yù)指定存管銀行手續(xù)。模式二：銀行調(diào)整結(jié)算資金1）客戶無須將證券資金臺賬中的全部余額轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶中，直接到證券公司開戶營業(yè)部辦理撤銷存管銀行手續(xù)。2）撤銷存管銀行成功后，客戶立即辦理存管銀行指定或預(yù)指定存管銀行手續(xù)。3）證券和原存管銀行將客戶撤銷存管銀行當(dāng)日的證券資金臺賬余額，納入下一交收日原存管銀行資金和新存管銀

28、行的交收范疇。本功能實(shí)現(xiàn)客戶單幣種的變更存管銀行，不同幣種需要進(jìn)行多次本功能操作。3.6.1 銀行發(fā)起無3.6.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)答確認(rèn)客戶當(dāng)日無轉(zhuǎn)賬信息確認(rèn)客戶當(dāng)日無轉(zhuǎn)賬信息撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系客戶（預(yù)）指定存管銀行功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入撤銷存管銀行資料信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性； 證券公司系統(tǒng)需要確認(rèn)客戶當(dāng)日無資金轉(zhuǎn)賬信息；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，需要確認(rèn)客戶當(dāng)日無資金轉(zhuǎn)賬信息； 存管銀行系統(tǒng)撤銷客戶

29、存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；返回給證券公司應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；交易結(jié)束后返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果。 客戶立即在證券公司發(fā)起客戶（預(yù)）指定存管銀行交易3.7 客戶資金臺賬結(jié)息功能概述客戶在證券公司撤銷證券資金臺賬，需要先進(jìn)行結(jié)息。本功能是實(shí)現(xiàn)客戶資金臺賬單個(gè)幣種的結(jié)息，主要應(yīng)用于客戶撤銷資金臺賬時(shí)的結(jié)息。證券公司按照與存管銀行約定的時(shí)間要求和方式，將客戶銷戶結(jié)息金額劃付至相應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶。3.7.1 銀行發(fā)起無3.7.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)對客戶結(jié)息增加客戶結(jié)息金額顯示應(yīng)答增加客戶結(jié)息

30、金額處理應(yīng)答功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由證券柜員輸入銷戶結(jié)息資料信息； 證券公司系統(tǒng)對客戶進(jìn)行結(jié)息； 證券公司系統(tǒng)在客戶證券資金臺賬中增加利息金額，并實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行，包含結(jié)息金額信息； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，在客戶交易結(jié)算資金管理賬戶中增加利息金額；返回證券公司系統(tǒng)應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果；3.8 客戶撤銷證券資金臺賬 功能概述撤銷客戶在存管銀行的關(guān)系，并撤銷客戶證券資金臺賬。在撤銷資金臺賬前，需要完成幾個(gè)步驟：1）客戶通過證券公司柜臺辦理結(jié)息；2）客戶資金通過證

31、券或銀行渠道，把證券資金臺賬中的全部金額轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶中；3）下一營業(yè)日，客戶到證券公司柜臺辦理撤銷證券資金臺賬。本功能是實(shí)現(xiàn)客戶單幣種證券資金臺賬的撤銷，不同幣種需要進(jìn)行多次本功能操作。3.8.1 銀行發(fā)起無3.8.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性撤銷客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)答確認(rèn)客戶當(dāng)日無轉(zhuǎn)賬信息確認(rèn)客戶當(dāng)日無交易信息撤銷客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系確認(rèn)客戶證券資金為0確認(rèn)客戶資金為0確認(rèn)客戶滿足撤銷條件撤銷客戶資金臺賬交易功能流程說明 客戶本人持有效證件、證券資金卡、證券賬戶等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入撤銷資金臺賬信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份

32、合法性； 證券公司系統(tǒng)需要確認(rèn)客戶滿足撤銷證券資金臺賬條件； 證券公司系統(tǒng)需要確認(rèn)客戶當(dāng)日無證券買賣和資金轉(zhuǎn)賬交易信息； 證券公司系統(tǒng)需要確認(rèn)客戶證券資金臺賬余額為0；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，需要確認(rèn)客戶當(dāng)日無資金轉(zhuǎn)賬信息； 存管銀行系統(tǒng)需要確認(rèn)客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額為0； 存管銀行系統(tǒng)撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；返回給證券應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果。3.9 查詢客戶證券資金臺賬余額功能概述客戶通過存管銀行交易渠道查詢客戶的證券資金，包括資金余額和可取資金余額。功能

33、流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶存管關(guān)系合法性發(fā)送應(yīng)答顯示應(yīng)答查詢客戶證券資金校驗(yàn)合法性功能流程說明 客戶本人通過銀行交易渠道，錄入查詢資金交易信息； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶的存管關(guān)系合法性，實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送證券公司； 證券公司系統(tǒng)接收交易請求，校驗(yàn)客戶身份合法性； 證券公司系統(tǒng)查詢客戶證券資金臺賬余額信息，返回給存管銀行系統(tǒng)應(yīng)答信息，包含資金信息； 存管銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息，包含資金信息； 銀行渠道顯示交易處理結(jié)果。3.10 查詢客戶銀行結(jié)算賬戶余額功能概述客戶通過證券公司交易渠道查詢客戶的銀行結(jié)算賬戶余額。功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校

34、驗(yàn)合法性發(fā)送應(yīng)答顯示應(yīng)答查詢客戶銀行結(jié)算資金校驗(yàn)客戶存管合法性功能流程說明 客戶本人通過銀行交易渠道，錄入查詢資金交易信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行； 存管銀行系統(tǒng)接收交易請求，校驗(yàn)客戶的存管關(guān)系合法性； 存管銀行系統(tǒng)查詢客戶銀行結(jié)算資金信息；返回給存管系統(tǒng)應(yīng)答信息，包含資金信息； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息，包含資金信息； 證券渠道顯示交易處理結(jié)果。3.11 客戶身份校驗(yàn)功能概述存管銀行發(fā)起的一些交易，需要由證券公司驗(yàn)證客戶身份信息，如客戶證件信息、證券資金臺賬、證券密碼等。3.11.1 銀行發(fā)起功能流程圖 略功能流程說明略3.11

35、.2 證券發(fā)起無4 轉(zhuǎn)賬類交易4.1 銀行轉(zhuǎn)證券功能概述客戶通過證券公司或存管銀行的交易渠道發(fā)起資金銀轉(zhuǎn)證交易，實(shí)現(xiàn)客戶銀行結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入客戶證券資金臺賬，同時(shí)實(shí)時(shí)增加客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額，適用于客戶進(jìn)行資金存款。4.1.1 銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶存管關(guān)系增加客戶資金臺賬余額提示應(yīng)答銀行主機(jī)客戶銀行結(jié)算賬戶校驗(yàn)和資金轉(zhuǎn)帳校驗(yàn)合法性增加客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額發(fā)送應(yīng)答功能流程說明 客戶本人通過銀行交易渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息； 存管銀行系統(tǒng)確認(rèn)客戶的轉(zhuǎn)賬關(guān)系； 存管銀行主機(jī)系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行密碼信息，扣除客戶銀行結(jié)算賬戶資金，增加

36、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額； 存管銀行系統(tǒng)增加客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送證券公司，包含轉(zhuǎn)賬資金信息信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性； 證券公司系統(tǒng)增加客戶證券資金臺賬余額；返回給銀行應(yīng)答信息； 存管銀行系統(tǒng)接收應(yīng)答后，返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 銀行渠道提示交易處理結(jié)果。4.1.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性增加客戶資金臺賬余額提示應(yīng)答增加客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額銀行主機(jī)客戶銀行賬戶校驗(yàn)和資金轉(zhuǎn)帳功能流程說明 客戶本人通過證券委托渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行，包含轉(zhuǎn)賬資金

37、信息和銀行密碼信息； 存管銀行主機(jī)系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶合法性，扣除客戶賬戶資金，增加客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額； 存管銀行系統(tǒng)增加客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額；返回給證券應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，增加客戶證券資金臺賬余額；返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 證券渠道提示交易處理結(jié)果。4.2 證券轉(zhuǎn)銀行功能概述客戶通過證券公司或存管銀行的交易渠道發(fā)起資金證轉(zhuǎn)銀交易，實(shí)現(xiàn)客戶證券資金臺賬資金轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶，同事實(shí)時(shí)扣減客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額，適用于客戶進(jìn)行資金取款。4.2.1 銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系扣減客戶資金臺賬余額提示應(yīng)答銀行主

38、機(jī)客戶資金轉(zhuǎn)帳校驗(yàn)合法性扣減客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額功能流程說明 客戶本人通過銀行交易渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息； 存管銀行系統(tǒng)確認(rèn)客戶的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送證券公司，包含轉(zhuǎn)賬資金信息和證券資金密碼信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性； 證券公司系統(tǒng)確認(rèn)客戶證券資金臺賬余額是否足夠，并扣減相應(yīng)金額；返回給銀行應(yīng)答信息； 存管銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，確認(rèn)客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額是否足夠，扣減客戶管理賬戶余額； 存管銀行主機(jī)系統(tǒng)扣減客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，增加客戶銀行結(jié)算賬戶相應(yīng)資金；返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 銀行渠道提示交易處理結(jié)果。4.2.2 證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證

39、券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性扣減客戶資金臺賬余額發(fā)送應(yīng)答提示應(yīng)答扣減客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額銀行主機(jī)資金轉(zhuǎn)帳功能流程說明 客戶本人通過證券委托渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息； 證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性； 證券公司系統(tǒng)確認(rèn)客戶交易結(jié)算資金臺賬余額足夠，并扣減相應(yīng)資金；實(shí)時(shí)將交易請求發(fā)送存管銀行，包含轉(zhuǎn)賬資金信息； 存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)確認(rèn)客戶交易結(jié)算管理賬戶余額足夠，并扣除客戶管理賬戶余額； 存管銀行系統(tǒng)扣減交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，增加客戶結(jié)算賬戶資金；返回給證券公司應(yīng)答信息； 證券公司系統(tǒng)返回給發(fā)起渠道應(yīng)答信息； 證券渠道提示交易處理結(jié)果。4.3 銀行轉(zhuǎn)證券沖正功能概述銀行轉(zhuǎn)證券沖正是保

40、障銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由交易發(fā)起方負(fù)責(zé)；當(dāng)銀行轉(zhuǎn)證交易出現(xiàn)如通訊超時(shí)等異常情況時(shí)，交易發(fā)起方自動或人工發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正交易，取消原轉(zhuǎn)賬交易。4.3.1 銀行發(fā)起功能流程圖銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)自動發(fā)起沖正沖正客戶銀行資金沖正客戶資金查詢原交易流水記錄原轉(zhuǎn)賬為失敗功能流程說明 存管銀行系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正交易給證券公司系統(tǒng)； 證券公司系統(tǒng)查詢原交易流水； 證券公司系統(tǒng)對原交易進(jìn)行資金沖正，涉及客戶證券資金臺賬余額的處理； 存管銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，沖正交易結(jié)算資金匯總賬戶余額和客戶結(jié)算賬戶資金； 存管銀行系統(tǒng)記錄原轉(zhuǎn)賬交易為失敗；4.3.2 證券發(fā)起功能流程圖證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)自動發(fā)起沖

41、正沖正客戶資金查詢原交易流水記錄原轉(zhuǎn)賬為失敗功能流程說明 證券公司系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正交易給存管銀行系統(tǒng)； 存管銀行系統(tǒng)查詢原交易流水； 存管銀行系統(tǒng)對原交易進(jìn)行資金沖正，涉及客戶銀行結(jié)算賬戶、交易結(jié)算資金匯總賬戶和客戶管理賬戶余額的處理； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，記錄原轉(zhuǎn)賬交易為失??；4.4 證券轉(zhuǎn)銀行沖正功能概述證券轉(zhuǎn)銀行沖正是保障銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由交易發(fā)起方負(fù)責(zé)；當(dāng)證券轉(zhuǎn)銀行交易出現(xiàn)如通訊超時(shí)等異常情況時(shí)，交易發(fā)起方自動或人工發(fā)起證券轉(zhuǎn)銀行沖正交易，取消原轉(zhuǎn)賬交易。4.4.1 銀行發(fā)起功能流程圖銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)自動發(fā)起沖正記錄原轉(zhuǎn)賬交易為失敗沖正客戶資金查詢原交易流水

42、功能流程說明 存管銀行系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正交易； 證券公司系統(tǒng)查詢原交易流水； 證券公司系統(tǒng)對原交易進(jìn)行資金沖正，涉及客戶證券資金臺賬余額的處理； 存管銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，記錄原轉(zhuǎn)賬交易為失??；4.4.2 證券發(fā)起功能流程圖證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)自動發(fā)起沖正記錄原轉(zhuǎn)賬為失敗沖正客戶資金查詢原交易流水功能流程說明 證券公司系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正交易給存管銀行系統(tǒng)； 存管銀行系統(tǒng)查詢原交易流水； 存管銀行系統(tǒng)對原交易進(jìn)行資金沖正，沖正客戶銀行結(jié)算賬戶和交易結(jié)算資金匯總賬戶，沖正客戶管理賬戶余額的處理； 證券公司系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，記錄原交易流水為失??；4.5 交易重發(fā)功能概述交易重發(fā)是保障實(shí)時(shí)交易

43、數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由交易發(fā)起方負(fù)責(zé)；當(dāng)交易出現(xiàn)如通訊超時(shí)等異常情況時(shí)，由交易發(fā)起方自動或人工發(fā)起重發(fā)交易。4.5.1 銀行發(fā)起功能流程圖銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)發(fā)起交易查詢原交易流水后續(xù)交易處理判斷原交易是否處理交易處理及發(fā)送應(yīng)答有無功能流程說明 存管銀行系統(tǒng)自動或手工發(fā)起重發(fā)交易信息給證券系統(tǒng)； 證券公司系統(tǒng)查詢原交易流水； 證券公司系統(tǒng)判斷原交易是否存在，如無則轉(zhuǎn)步驟，如有則轉(zhuǎn)； 證券公司系統(tǒng)處理交易流程； 存管銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，統(tǒng)根據(jù)證券公司系統(tǒng)的處理結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的后續(xù)處理；4.5.2 證券發(fā)起功能流程圖證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)發(fā)起交易查詢原交易流水后續(xù)交易處理判斷原交易是否處理交易處理及發(fā)送

44、應(yīng)答有無功能流程說明 證券系統(tǒng)自動或手工發(fā)起重發(fā)交易信息給銀行系統(tǒng)； 銀行系統(tǒng)查詢原交易流水； 銀行系統(tǒng)判斷原交易是否存在，如無則轉(zhuǎn)步驟，如有則轉(zhuǎn)； 銀行系統(tǒng)處理交易流程； 證券系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，根據(jù)存管銀行系統(tǒng)的處理結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的后續(xù)處理；4.6 查詢交易結(jié)果功能概述查詢交易結(jié)果是保障交易數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由交易發(fā)起方負(fù)責(zé)；當(dāng)交易出現(xiàn)如通訊超時(shí)等交易不明確的異常情況，由交易發(fā)起方自動或手工發(fā)起查詢交易結(jié)果，確認(rèn)原交易在對方系統(tǒng)的處理情況；4.6.1 銀行發(fā)起功能流程圖銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)發(fā)起交易確認(rèn)對方系統(tǒng)原交易處理結(jié)果查詢原交易處理結(jié)果后續(xù)交易處理功能流程說明 銀行系統(tǒng)自動或手工發(fā)起查詢

45、交易結(jié)果給證券系統(tǒng)； 證券系統(tǒng)查詢原交易流水，把處理結(jié)果返回給銀行系統(tǒng)； 銀行系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，確認(rèn)證券系統(tǒng)對原交易的處理結(jié)果； 銀行系統(tǒng)根據(jù)銀行系統(tǒng)的處理結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的后續(xù)處理；4.6.2 證券發(fā)起功能流程圖證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)發(fā)起交易確認(rèn)對方系統(tǒng)原交易處理結(jié)果查詢原交易處理結(jié)果后續(xù)交易處理功能流程說明 證券系統(tǒng)自動或手工發(fā)起查詢交易結(jié)果給銀行系統(tǒng)； 銀行系統(tǒng)查詢原交易流水，把處理結(jié)果返回給證券系統(tǒng)； 證券系統(tǒng)接收成功應(yīng)答后，確認(rèn)銀行系統(tǒng)對原交易的處理結(jié)果； 證券系統(tǒng)根據(jù)銀行系統(tǒng)的處理結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的后續(xù)處理；5 客戶另路查詢服務(wù)5.1 客戶交易結(jié)算資金管理賬戶實(shí)時(shí)查詢個(gè)人客戶通過存管銀行的電話

46、銀行、網(wǎng)上銀行、多媒體終端和銀行柜面等渠道；機(jī)構(gòu)客戶通過存管銀行的網(wǎng)上銀行和電話銀行等渠道，實(shí)時(shí)查詢客戶交易結(jié)算資金管理賬戶歷史及當(dāng)日的發(fā)生明細(xì)和余額信息。5.2 客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對賬單服務(wù)客戶在存管銀行柜面填寫客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對賬單服務(wù)開通申請表，預(yù)留對賬單收件地址、郵編和收件人姓名。銀行柜員校驗(yàn)客戶身份、銀行密碼、預(yù)留印鑒（機(jī)構(gòu)客戶）通過后，為客戶辦理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對賬單服務(wù)開通手續(xù)。銀行定期以掛號信的方式，向客戶寄送紙質(zhì)對賬單?？蛻糇兏ㄐ诺刂坊蚴占说?，到存管銀行柜面填寫客戶交易結(jié)算資金管理賬戶對賬單服務(wù)變更申請表，申請變更對賬單收件地址、郵編和收件人姓名。6

47、 日終對賬和調(diào)整6.1 對賬數(shù)據(jù)交換日終交易結(jié)束后，證券公司與存管銀行生成規(guī)定格式的對賬數(shù)據(jù)文件，按約定的數(shù)據(jù)交換方式相互交換以下對賬數(shù)據(jù)文件：1）賬戶類交易對賬數(shù)據(jù)文件 客戶狀態(tài)對賬數(shù)據(jù)文件本對賬數(shù)據(jù)文件中包含當(dāng)日發(fā)生指定存管銀行（含預(yù)指定）、撤銷存管銀行或變更銀行結(jié)算賬戶等賬戶類交易的客戶，在證券公司和存管銀行的日終存管狀態(tài)、存管銀行和銀行結(jié)算賬號等信息明細(xì)記錄。 賬戶類交易明細(xì)對賬數(shù)據(jù)文件本對賬數(shù)據(jù)文件中包含客戶當(dāng)日發(fā)生的各筆指定存管銀行（含預(yù)指定）、撤銷存管銀行、變更銀行結(jié)算賬戶及變更客戶資料等賬戶類交易信息明細(xì)。2）銀證轉(zhuǎn)賬對賬數(shù)據(jù)文件本對賬數(shù)據(jù)文件包括客戶當(dāng)日發(fā)生的全部銀證轉(zhuǎn)賬交易

48、明細(xì)，每條明細(xì)包含雙方業(yè)務(wù)流水號、客戶姓名、證券資金臺賬號、銀行結(jié)算賬號、轉(zhuǎn)賬發(fā)起方、轉(zhuǎn)賬方向、轉(zhuǎn)賬金額、交易時(shí)間等主要業(yè)務(wù)要素。6.2 對賬處理1）賬戶類交易對賬處理證券公司與存管銀行將上述從對方接收回來的賬戶類對賬數(shù)據(jù)與本地系統(tǒng)相應(yīng)數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行逐筆核對，并按照約定的數(shù)據(jù)交換方式相互交換“對賬確認(rèn)結(jié)果信息”。證券公司和存管銀行就“對賬確認(rèn)結(jié)果信息”中的對賬異常明細(xì)，雙方需要進(jìn)行逐筆人工核實(shí)確認(rèn)。對于雙方核實(shí)確認(rèn)的異常信息，以下原則做相應(yīng)調(diào)整處理：交易名稱發(fā)起方交易異常調(diào)整方案指定存管銀行證券公司銀行撤銷管理賬戶、銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系?？蛻粝乱粻I業(yè)日再辦理指定存管銀行手續(xù)。存管銀行證券公司撤銷銀證轉(zhuǎn)賬

49、關(guān)系?？蛻粝乱粻I業(yè)日再辦理指定存管銀行手續(xù)。預(yù)指定存管銀行證券公司證券公司將客戶存管狀態(tài)變更為預(yù)指定，增加存管銀行信息。（當(dāng)日營業(yè)部柜員重發(fā)交易多次仍未解決交易超時(shí)的，留存客戶全部申請資料。如銀行端成功的，證券公司將客戶狀態(tài)變更為預(yù)指定，下一營業(yè)日客戶來營業(yè)部領(lǐng)取回單；如銀行端失敗的，下一營業(yè)日客戶直接來營業(yè)部再辦手續(xù)。）撤銷存管銀行證券公司證券公司將客戶存管狀態(tài)變更為撤銷，撤銷存管銀行信息。（當(dāng)日營業(yè)部柜員重發(fā)交易多次仍未解決交易超時(shí)的，留存客戶全部申請資料。如銀行端成功的，證券公司將客戶狀態(tài)變更為撤銷，下一營業(yè)日客戶來營業(yè)部領(lǐng)取回單；如銀行端失敗的，下一營業(yè)日客戶直接來營業(yè)部再辦手續(xù)。）客

50、戶變更證券資金臺賬身份信息證券公司銀行變更客戶交易結(jié)算資金管理賬戶身份信息。變更銀行賬戶證券公司銀行恢復(fù)客戶原指定的銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬號，客戶下一營業(yè)日再辦理變更銀行賬戶手續(xù)。存管銀行證券公司恢復(fù)客戶原指定的銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬號，客戶下一營業(yè)日再辦理變更銀行賬戶手續(xù)。2）銀證轉(zhuǎn)賬對賬處理證券公司將存管銀行提供的銀證轉(zhuǎn)賬對賬文件中的數(shù)據(jù)與本地系統(tǒng)相應(yīng)記錄數(shù)據(jù)進(jìn)行逐筆核對；同時(shí)生成異常記錄數(shù)據(jù)文件，然后證券公司指定部門核實(shí)確認(rèn)后，根據(jù)異常記錄數(shù)據(jù)文件進(jìn)行單方面手工調(diào)賬處理；存管銀行將證券公司提供的銀證轉(zhuǎn)賬對賬文件中的數(shù)據(jù)與本地系統(tǒng)相應(yīng)記錄數(shù)據(jù)進(jìn)行逐筆核對；存管銀行配合證券公司核對異常轉(zhuǎn)賬記錄。7 季度結(jié)息

51、處理和利差手續(xù)調(diào)整7.1 證券資金臺賬結(jié)息證券公司在每季度結(jié)息日，按照證券公司約定利率對客戶證券資金臺賬做結(jié)息處理，增加客戶證券資金臺賬余額。結(jié)息日日終，證券公司通過“存管客戶結(jié)息凈額明細(xì)文件”將客戶證券資金臺賬的季度結(jié)息凈額明細(xì)記錄發(fā)送給存管銀行。存管銀行憑此增加客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額。7.2 客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶結(jié)息存管銀行在每季度結(jié)息日按照銀行端約定利率對客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶（包含客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶）進(jìn)行結(jié)息，增加其賬戶余額。7.3 利差收入調(diào)整1）利差收入計(jì)算方法證券公司的利差收入= 證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶（含客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶）的利息收入?yún)R總數(shù) - 客戶證券資金臺賬季度結(jié)息匯總數(shù)。 說明：存管銀行有義務(wù)將存管客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶（含客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶）的利息收入?yún)R總數(shù)報(bào)送給證券公司。2）利差收入調(diào)整季度結(jié)息完畢后在下一個(gè)交易日，證券公司向各存管銀行出具利差劃款指令，通知存管銀行將利差收入劃往法人資金交收過渡賬戶，然后再劃往登記公司結(jié)算備付金賬戶（客戶），最后證券