農(nóng)村商業(yè)銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定

1、農(nóng)村商業(yè)銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定第一條 根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）等法律、法規(guī)和部門規(guī)章，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查），是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）核對或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片及簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息真實(shí)性的行為。第三條 各機(jī)構(gòu)可直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。第四條 各機(jī)構(gòu)在辦理下述人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定需要核對相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查：（一）銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開立、變更個(gè)人儲蓄賬戶、個(gè)

2、人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。（二）支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)。本規(guī)定將應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務(wù)。在辦理除規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他銀行業(yè)務(wù)時(shí)也可進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。第五條 各機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需當(dāng)場為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息；不需當(dāng)場辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。第六條 各機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)與居民身份證所記載的信息核對完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。第七條 各機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號碼、照片和

3、簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，各機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第八條 各機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方法如下：（一）客戶申請辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，各機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之，可按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。（二）客戶申請辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，各機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。

4、各機(jī)構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。各機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等，下同），并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，各機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對于開戶業(yè)務(wù)的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門報(bào)告；對于變更賬戶業(yè)務(wù)的，各機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門報(bào)告。（三）客戶申請辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，各機(jī)構(gòu)可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。各機(jī)構(gòu)如拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核

5、查結(jié)果明確告知客戶。各機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。各機(jī)構(gòu)如繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門報(bào)告。第九條 同一機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；如對先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。第十條

6、 各機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對核查結(jié)果存在疑義，可向公安部門申請進(jìn)一步核實(shí)。第十一條 客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對不一致的證明（格式見附），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。第十二條 各機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。第十三條 各機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，可采取其他方式驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息的真實(shí)性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，但應(yīng)對故障期間辦理的規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行登記，并在故障排除后對

7、相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。當(dāng)個(gè)人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致時(shí)，如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過進(jìn)一步核實(shí)屬虛假證件，各機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。第十四條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 第十五條 各機(jī)構(gòu)不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。第十六條 本規(guī)定由農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第十七條 本規(guī)定自下發(fā)之日起施行。附件：1.聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明；2.公安機(jī)關(guān)核實(shí)回執(zhí)；3.公民身份信息核實(shí)申請表；4公民

8、身份信息核實(shí)情況反饋表。附件1：聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明一、提交核查的公民身份信息姓名： ； 公民身份號碼： 二、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果（一）公民身份號碼與姓名一致與反饋的照片核對：1相符2不符3未反饋照片與反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān)核對：1相符2不符(應(yīng)填寫原簽發(fā)機(jī)關(guān)和反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān))原簽發(fā)機(jī)關(guān)： 反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān)： （二）公民身份號碼存在，但與姓名不匹配（三）公民身份號碼不存在核查機(jī)構(gòu)（公章）年 月 日附件2：公安機(jī)關(guān)核實(shí)回執(zhí)一、提交核查的公民身份信息姓名： ；公民身份號碼： 。二、核實(shí)結(jié)果姓名： ；公民身份號碼： 。證件照片： ；戶籍管理機(jī)關(guān)： 。備注： 。核實(shí)機(jī)構(gòu)(業(yè)務(wù)公章) 年月日附件3公民身份信息核實(shí)申請表申請銀行機(jī)構(gòu)所在地：（）?。ǎ┦校ǎ┛h 申請時(shí)間：年月日被核實(shí)人姓名被核實(shí)人曾用名被核實(shí)人公民身份號碼被核實(shí)人居民身份證簽發(fā)機(jī)關(guān)被核實(shí)人居民身份證有效日期申請核實(shí)原因公民身份號碼不存在；公民身份號碼存在，但姓名不匹配；公民身份號碼與姓名相匹配，但照片不存在；公民身份號碼與姓名相匹配，但照片不一致；其