合規(guī)是商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的必要條件

1、合規(guī)是商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的必要條件俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對商業(yè)銀行合規(guī)重要性深入淺出的最好詮釋。商業(yè)銀行是經(jīng)營風險的特殊企業(yè)，如果把商業(yè)銀行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而其所有的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的 0，沒有合規(guī)，再多的 0 也沒有絲毫的意義。合規(guī)是商業(yè)銀行實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展、高管謀安心泰然、員工謀自由幸福的基礎(chǔ)。首先，合規(guī)是銀行業(yè)必須做的事情， 是銀行賴以生存和發(fā)展的生命線，是銀行穩(wěn)健安全經(jīng)營的基礎(chǔ)，是立行之本、興行之源?？茖W發(fā)展觀的基本要求是全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。對銀行業(yè)的要求不是圖一時之利，或者一兩筆業(yè)務(wù)而帶來的片面利益，而是員工和客戶均有所發(fā)

2、展。作為從事經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的高風險行業(yè)，依法合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，是商業(yè)銀行必須堅守的生命線，也是其長期穩(wěn)健發(fā)展的前提。合規(guī)執(zhí)行和合規(guī)建設(shè)是管好風險、遏制案件的有力抓手，是高管人員守土有責的首要職責。合規(guī)是商業(yè)銀行生存和發(fā)展的立身之本，確保經(jīng)營活動的合規(guī)性是商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行要生存就必須全面加強合規(guī)建設(shè)，堅決強調(diào)源頭合規(guī)，推進程序合規(guī)，著力行為合規(guī)，嚴查各類違規(guī)。嚴格落實內(nèi)控制度，做好合規(guī)執(zhí)行是商業(yè)銀行經(jīng)營管理安全和效益的保障，是防范各類風險的底線，底線守不住，其他都是空談。必須時刻緊繃合規(guī)這根弦，不斷提高合規(guī)意識，建設(shè)合規(guī)文化，不斷加強內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)

3、行力，構(gòu)建合規(guī)建設(shè)長效機制，堅決杜絕各類違規(guī)事件發(fā)生，為防風險和謀發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。目前，商業(yè)銀行面臨的風險是多樣的，但管控風險的重點還是要把合規(guī)經(jīng)營擺在第一位。絕對不能認為在工作中打“擦邊球”、違規(guī)對業(yè)務(wù)發(fā)展有好處。從業(yè)內(nèi)案件統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，員工違規(guī)帶來的效益遠遠小于負面影響。不管對面積廣、技術(shù)比較薄弱、涉及到經(jīng)濟基礎(chǔ)比較薄弱領(lǐng)域的中小銀行，地方銀行，還是對比較好的、做高端業(yè)務(wù)的大型商業(yè)銀行來講，管理風險都應(yīng)排第一位，要堅持合規(guī)。沒有合規(guī)作為基礎(chǔ)，其他發(fā)展都不牢固，甚至會斷送銀行及其高管、員工的發(fā)展前途。其次，合規(guī)是高管謀安心泰然的唯一選擇。商業(yè)銀行的高管人員，要對銀行經(jīng)營過程中的各類問題和風

4、險承擔最終責任。而不按制度規(guī)定執(zhí)行，沒有合規(guī)，“一把手”想保持內(nèi)心穩(wěn)定、事業(yè)泰然，是不可能的。只有合規(guī)做到了，才能安心做其他事情。那些發(fā)生案件的機構(gòu)的“一把手”就是鮮活的例證，因不合規(guī)出了案件后，整夜整夜睡不著覺，把所有的精力都投入到了案件處理當中，哪還有心思和精力做其他重要的工作！沒有出案件的機構(gòu)的“一把手”一定要引以為戒，不要等到出了案件才后悔。合規(guī)建設(shè)不到位，最終必然給全局性工作帶來被動影響甚至巨大災(zāi)難。因為不論高管做了多少工作，為單位、為社會做了多少貢獻，給總行帶來多少利潤，給員工帶來多少福利，合規(guī)一旦出問題，或者發(fā)生一個案件，就能把所有成績都拉下去，一票否決。大量的管理實踐證明：得控

5、則強，失控則弱，無控則亂，長治才能久安。商業(yè)銀行高管人員，在這個自媒體時代，必須明白一個道理：沒有任何一筆交易、任何一個客戶、任何一個項目比銀行的聲譽更重要。高管人員要把這句話打造成座右銘，讓這句話成為自身事業(yè)發(fā)展的堅定理念，成為做好內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營行為的根本準則。如果能夠嚴格執(zhí)行這一條，最終獲益的將是高管人員自身的事業(yè)泰然。最后，合規(guī)是員工人生幸福的根本保障。 合規(guī)不僅是商業(yè)銀行實現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)發(fā)展的前提基礎(chǔ)，同時也是員工實現(xiàn)人生價值、提升人生幸福指數(shù)的根本保障，作為銀行從業(yè)人員，其人生追求都是希望銀行穩(wěn)健發(fā)展、福利待遇不斷提高、個人事業(yè)有所成就、自身價值得到體現(xiàn)、家庭生活美滿如意、精神生活

6、愉悅舒暢。然而，違規(guī)違紀卻是實現(xiàn)這些人生目標的“天敵”和最大障礙。因為當一個人由于一時頭腦發(fā)熱、鬼使神差地違規(guī)之后，其帶來的后果無非是兩種情況：一是違規(guī)很快被發(fā)現(xiàn)。重者即被判刑入獄，成為罪犯，違法所得被沒收，正常收入被停止，個人事業(yè)前程毀于一旦，并且還要長期連累家庭，給家屬和親戚朋友都帶來心靈上的創(chuàng)傷及經(jīng)濟等多方面的壓力，自己也因此背上沉重的精神負擔。二是違規(guī)行為暫時未被發(fā)現(xiàn)。即使暫時不被人發(fā)現(xiàn)，但因違規(guī)行為在職業(yè)生涯過程中留下隨時可以查出的痕跡，遲早會有被查出的可能性，使違規(guī)者從此背上沉重的精神包袱，心里產(chǎn)生了難言的恐懼感，唯恐被人發(fā)覺，神魂顛倒，惶惶不可終日，整日備受煎熬，常常會從噩夢中驚醒。無數(shù)慘痛的事實也證明：違規(guī)有害無益，任何違規(guī)都是沒有一點點好處的?？傊?，任何真正謀求為投資者、股東、客戶、員工、社會帶來有效價值的商業(yè)銀行，都應(yīng)該把合規(guī)作為自己的