基金定投經(jīng)驗菜鳥必看

1、-作者xxxx-日期xxxx基金定投經(jīng)驗菜鳥必看【精品文檔】Bottom of Form基金定投經(jīng)驗總結(jié)（菜鳥必看）點擊: 次基金定投經(jīng)驗總結(jié)（菜鳥必看）本書以菜鳥君和規(guī)劃君問答的方式，解決了小白定投的各種疑惑，通俗易懂，值得一看。全書分為前言、筆記1至筆記10，回答了基金定投常見的10個問題。在前言中介紹了菜鳥們基金投資都會犯的錯誤。因為膽子小，菜鳥一開始老老實實的按照網(wǎng)上說的，采用“定投”的方式，每個月投入少量資金。可投了大半年，本金才累積了1萬多；而且眼瞅著基金每天都在漲，定投買的價格是越來越高，菜鳥有點兒按耐不住了。頭腦一熱的他放棄了定投，一下子單筆投資了約9萬元。沒想到這一投，賬戶每

2、天都有幾百、甚至幾千元的盈利。高興之余，菜鳥把辛苦工作攢的20萬資金又全都拿來買了基金。可惜好景不長，不知從哪天開始，基金漲漲跌跌的成了常態(tài)。最后，菜鳥眼睜睜地看著基金賬面的浮盈慢慢變成了浮虧，而且越虧越多。基金賬戶的日漸慘淡，讓菜鳥真是欲哭無淚：大約30萬的本金，現(xiàn)在只剩下18萬，虧了快一半了！在這種情況下，求救規(guī)劃君，規(guī)劃君送菜鳥的2個字是，定投。筆記1：誰說菜鳥做不了股神！書中用測試的方式，得出結(jié)論，只要能長期堅持基金定投，一定能取得回報，風險也越來越低。測試基金：寶盈資源優(yōu)選（213008）定投周期：2007年10月16日2014年3月31日因為上證指數(shù)的歷史最高位是2007年10月1

3、6日，點。所以菜鳥就把這個日子作為定投起點，而市場低點就設為2014年3月31日，即上一輪牛市大漲之前。計算結(jié)果！在最糟糕的行情中，這只基金在7年的時間里仍然獲得了的收益，也就是每年平均6個點的盈利！筆記2：現(xiàn)在是定投的好時機嗎？書中測試了三種入場方式。情景1：進場后，凈值一直在漲情景2：進場后，先盤整再上漲情景3：進場后，先下跌后上漲在情景3中，我們在定投伊始便遭遇虧損，而且越虧越多，仿佛看不到回本的希望。這個過程無疑是最痛苦、最煎熬的，但讓你沒有預料到的是，最后的結(jié)果反倒令人欣慰，我想這就是基金定投“微笑曲線”的魅力吧。“定投，什么時候開始？”“現(xiàn)在！”最后結(jié)果如圖：筆記3：我的基金跌了，

4、定投要停止嗎？千萬不要因為跌而賣基金/停止定投，熊市大跌的時候反而要客服恐懼，堅持甚至加大定投。熊市中停止定投是不正確的做法。因為見過很多人，很容易在市場變好的時候又殺進去，結(jié)果用更昂貴的價格，買了之前的基金。這時候要是再來一波下殺，那勢必對我們的心情造成很大影響。作為一名理性的投資者，面對熊市時的資產(chǎn)縮水，正確的做法就是不去理會暫時的賬面浮虧，繼續(xù)定投，甚至可以增加定投金額！筆記4：為什么債券型基金不適合定投？定投的最大優(yōu)勢就是能長期均攤成本，那么肯定是上下波動越大，成本均攤的效果也越好；而且波動大，等止盈贖回的時候漲得也越高，到手的收益也更多。如果是波動小的基金，本身凈值的變化就不大，定投

5、的效果恐怕就打了折扣，定投的優(yōu)勢也得不到最大的體現(xiàn)。筆記5：無為而治的指數(shù)基金，用做定投可好？當市場處于底部或者中部，投資風險得到一定的釋放時，布局指數(shù)基金，還是挺好的。當市場處于底部或者中部，投資風險得到一定的釋放時，布局指數(shù)基金，還是挺好的。規(guī)劃君曾經(jīng)看過一個統(tǒng)計：在熊市、震蕩市、震蕩上行牛市和震蕩下行熊市的時候，主動型基金都處在排名靠前的位置，而指數(shù)基金則在中等偏下徘徊。但是，一旦市場呈現(xiàn)反轉(zhuǎn)跡象，牛市中的情況剛好相反，指數(shù)基金的收益將占據(jù)絕對優(yōu)勢。所以菜鳥，如果想定投，指數(shù)基金也是個不錯的選擇。筆記6：每個月定投多少錢最合適？首先，你要確定一下定投的“基準金額”！這個基準金額可以是你每

6、月結(jié)余的一半，也可以是任何比例，由于每個人的收入和結(jié)余情況都有不同，所以無法量化，多投還是少投，完全取決于你的結(jié)余和風險承受能力！其次，像菜鳥的情況還比較特殊，考慮到你之前單筆投資基金已經(jīng)造成的虧損（30萬本金被套），所以每個月的定投金額也不能太低！基金定投的金額并不是一成不變的。應根據(jù)市場行情，圍繞“定投基準”上下波動。方案1：根據(jù)大盤調(diào)整定投資金結(jié)論1：此方案簡單好操作，百度搜索關(guān)鍵詞“上證指數(shù)”，就能輕松知道目前大盤處于“2000點3000點”的區(qū)間，定投金額參照倍的基準金額”即可。方案2：根據(jù)估值調(diào)整定投資金結(jié)論2：當市盈率、市凈率水平低于歷史均值時，基金定投就可以開始了。根據(jù)方案2，

7、目前的市凈率處于“倍”的區(qū)間，定投金額參照倍的基準金額”即可，與方案1結(jié)論一致。具體見下面表格。筆記7：定投頻率，是周投好還是月投好？通過測試，結(jié)論為周投和月投，對于最終的定投結(jié)果，影響并不大。具體選擇見最下面表格。筆記8：基金定投該如何設置止盈止損點？基金定投，不需要也不建議設置“止損點”?；鸲ㄍ叮爸褂狈浅Ｖ匾?jīng)過測試，得出以下結(jié)論。結(jié)論1：在經(jīng)歷完整的牛熊行情中，堅持長期基金定投，回報率可觀。結(jié)論2：即使在熊市，并且經(jīng)歷較大波動的行情中，堅持長期定投，也能帶給投資者絕對回報。筆記9：基金定投，哪里買最劃算？具體見最下面表格。建議選擇基金公司或者第三方銷售平臺開始自己的定投，這樣每次扣款，都能省下少則幾塊錢，多則十幾塊錢的費用，長期算下來，也是筆不小的費用呢。筆記10：止盈的話，是全部贖回，還是部分贖回？如果你想落袋為安，回避后期市場可能的下跌風險；如果你想更多持有現(xiàn)金去消費或做其它投資，你可以選擇全部贖回