用大案防大聯(lián)動(dòng)的思想全面提升信用社案防工作

1、用大案防大聯(lián)動(dòng)的思想全面提升農(nóng)信社案防工作銀行是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)自發(fā)生以來案件風(fēng)險(xiǎn)就與銀行形影不離、相伴相生。能否有效防控案件、管控風(fēng)險(xiǎn)成為事關(guān)銀行生活與開展的決議性要素。 近年來在省聯(lián)社黨委的堅(jiān)強(qiáng)指導(dǎo)下在監(jiān)管部門的有效監(jiān)管下全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社以雷霆之勢(shì)引深展開案件管理“回頭看”深度排查活動(dòng)挖陳案、革舊弊以膽小鬼斷腕之決計(jì)掀起“稽核風(fēng)暴”全力推進(jìn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)核對(duì)、督導(dǎo)百日大整改排風(fēng)險(xiǎn)除隱患以“重整內(nèi)控”之作為整章建制構(gòu)筑掩蓋一切業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員內(nèi)控體系培育合規(guī)文明以十分之時(shí)十分之策的力度鐵腕治案出臺(tái)“十條禁令”架設(shè)案防“高壓線”嚴(yán)查重處違規(guī)行為以傳統(tǒng)文明的深遂外延作根基古學(xué)新用、土洋結(jié)合創(chuàng)新實(shí)施“五人聯(lián)

2、保”、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)金制度興起合規(guī)樹立熱潮強(qiáng)力改動(dòng)案件頻發(fā)勢(shì)頭延續(xù)兩個(gè)年度完成“零發(fā)案”失掉省委、省政府及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的充沛一定。 但是防控案件絕非一時(shí)一刻之計(jì)、一朝一夕之功也絕非一人一部門之事更不是寫在紙上的文件、喊在嘴中的口號(hào)。正如王亞書記、理事長(zhǎng)重復(fù)勸誡我們的那樣案件防控永遠(yuǎn)只要終點(diǎn)、沒有終點(diǎn)不能有任何松散麻木思想我們絕不能由于延續(xù)兩年“零發(fā)案”就以為“天下太平”、怡然自得就不去研討案防任務(wù)絕不能由于過去效果就萬事大吉、抓緊警覺就不去耳提面示案件防控絕不能由于他行出現(xiàn)案件、自己相安無事就袖手旁觀或竊笑他人以為自己內(nèi)控體系銅墻鐵壁、案防堡壘堅(jiān)不可破就不去思謀風(fēng)險(xiǎn)排查、防患已然絕不能由于案防情勢(shì)剛剛

3、顯現(xiàn)好轉(zhuǎn)跡像就以為該排查的都排查了、該整改的都整改了可以歇歇腳、喘喘氣、不用太理會(huì)了。我們大家要清醒地看到全省農(nóng)信社防控案件的長(zhǎng)效機(jī)制尚未成型、內(nèi)控體系尚未結(jié)實(shí)、運(yùn)營(yíng)管理中還隱藏的一些風(fēng)險(xiǎn)極易誘發(fā)案件。從去年反省狀況來看全省平均違規(guī)率雖然低于5%的目的值但一般聯(lián)社違規(guī)率卻仍居高不下充沛說明仍有一局部市縣高管對(duì)案防任務(wù)不注重仍有一局部縣聯(lián)社在整改方面條線配合協(xié)作嚴(yán)重脫節(jié)所以系統(tǒng)上下的案防情勢(shì)還不容我們豁達(dá)失望。對(duì)正處于轉(zhuǎn)型跨越開展關(guān)鍵時(shí)期的山西信合來說案件防控依然是各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理中的頭號(hào)大事我們必需片面、深入總結(jié)各縣市干部群眾在實(shí)際中探索出的歷史的和理想的閱歷用大案防、大聯(lián)動(dòng)的思緒片面提升農(nóng)信社的

4、案防才干。 大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“恒”字當(dāng)頭。所謂“恒”者耐久之意。全系統(tǒng)干部員工務(wù)必認(rèn)清案件防控的臨時(shí)性、復(fù)雜性、周期性一直做到把案件防控當(dāng)作同等開展的第一要?jiǎng)?wù)一直當(dāng)作堅(jiān)持、穩(wěn)固開展的“守護(hù)神”一直當(dāng)作一日不做就寢不安席、食不甘味的必為之事晨思暮想日新日為。 大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“知”字引路。陶行知講“行是知之始知是行之成”。我們抓案防、防案件無外乎“知”與“行”兩件事。概括起來講就是要先知“三總”爾后舉動(dòng)。即全省農(nóng)信社案件防控是圍繞“強(qiáng)效勞、促轉(zhuǎn)型、謀跨越再造一個(gè)新山西信合”總體布置的是以“大案防、大聯(lián)動(dòng)”為抓手的總思想是“抓機(jī)制、排風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)內(nèi)控、保平安”總目的是“繼續(xù)

5、堅(jiān)持責(zé)任性案件零發(fā)案率”總義務(wù)是“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查與機(jī)制樹立”。這是我們展開案防任務(wù)的動(dòng)身點(diǎn)和歸宿只需圍繞“三總”出真招、硬招就能見成效、實(shí)效。 大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“干”字跟進(jìn)。案件防控是一個(gè)系統(tǒng)工程不是年年歲歲都一樣歲歲年年不重樣也不是主次不分、眉毛胡子一把抓更不是輕重不明、頭疼醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳必需兢兢業(yè)業(yè)、一步一個(gè)足跡地去干必需天長(zhǎng)日久有方案、分步驟地去干。往年我們?cè)鯓印案伞本褪且怀鲐?cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)“三個(gè)條線”的自律反省突出運(yùn)營(yíng)管理各個(gè)重要環(huán)節(jié)的合規(guī)反省突出重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)反省突出技防非現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)排查就是要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控、外部監(jiān)視反省、責(zé)任清查、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、應(yīng)急處置、培訓(xùn)教育六項(xiàng)機(jī)制樹

6、立。由此統(tǒng)籌全局、協(xié)調(diào)各方、近遠(yuǎn)結(jié)合不時(shí)推進(jìn)案件防控由治標(biāo)向治標(biāo)的轉(zhuǎn)變不時(shí)提升案件防控的才干和水平。 大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“實(shí)”字求效。實(shí)能出成效實(shí)能見本性。這是推行積分考核促落實(shí)、推行差異管理促提升、推行臺(tái)賬管理促整改“三項(xiàng)管理”的基本目的所在也是區(qū)別干與不干、區(qū)分務(wù)虛與務(wù)虛、劃清真抓實(shí)干和“嘴上功夫”的基本界限。 大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“責(zé)”字貫串?！柏?zé)”者分外應(yīng)做之事。作為銀行運(yùn)營(yíng)管理者必需時(shí)辰將控風(fēng)險(xiǎn)、防案件作為履職盡責(zé)的第一要義深植于心外化于行各級(jí)各部門尤其是各單位各條線“一把手”必需常懷案防之心、恪盡防案之責(zé)必需發(fā)動(dòng)全員全員參與上下聯(lián)動(dòng)左右配合養(yǎng)精蓄銳控風(fēng)險(xiǎn)、排隱

7、患?xì)棻M竭慮抓案防、防案件而不單純依賴監(jiān)事長(zhǎng)、狹義依托稽核部門。固然如斯山西信合就會(huì)完生長(zhǎng)治久安也一定可以長(zhǎng)治久安。 山西鄉(xiāng)村信譽(yù)社強(qiáng)化案防再出“新招” 山西省鄉(xiāng)村信譽(yù)社為進(jìn)一步強(qiáng)化案防任務(wù)在發(fā)明性地推行“五人聯(lián)?！薄ⅰ帮L(fēng)險(xiǎn)保證金”制度的基礎(chǔ)上積極探求再出“新招”經(jīng)過實(shí)行條線多方聯(lián)動(dòng)、研發(fā)運(yùn)轉(zhuǎn)非現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)、搭建違規(guī)信息平臺(tái)等措施積極推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制樹立確保全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社延續(xù)三年完成“零發(fā)案”失掉了山西省委、省政府及監(jiān)管部門的充沛一定。 研發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)。研發(fā)完成了信貸、柜面、財(cái)務(wù)目的、it審計(jì)等4個(gè)方面、41個(gè)專題、210個(gè)稽核風(fēng)險(xiǎn)模型對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)停止采集、挑選、剖析并及時(shí)將非現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)

8、剖析出的每筆可疑業(yè)務(wù)買賣數(shù)據(jù)傳達(dá)至基層做好現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)驗(yàn)證任務(wù)有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)仔細(xì)研討剖析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)活期提交查處思緒穩(wěn)步提升非現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)開掘才干。 搭建全員違規(guī)信息平臺(tái)。研發(fā)了“違規(guī)信息注銷系統(tǒng)”出臺(tái)了員工違規(guī)積分方法將每個(gè)違規(guī)效果的反省、處置、整改歸入系統(tǒng)停止全程監(jiān)控、有效管理創(chuàng)立了全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社“違規(guī)效果庫(kù)”和“積分管理庫(kù)”樹立了團(tuán)體和機(jī)構(gòu)的違規(guī)電子臺(tái)賬借助信息化科技手腕對(duì)各類效果停止分類歸檔對(duì)違規(guī)積分進(jìn)舉靜態(tài)管理對(duì)新老效果停止劃段管理進(jìn)而使各級(jí)管理人員和每名員工都可以經(jīng)過違規(guī)信息注銷系統(tǒng)的查詢統(tǒng)計(jì)功用實(shí)時(shí)了解、掌握本機(jī)構(gòu)、本部門和自己的違規(guī)狀況為各級(jí)各部門管理決策、控險(xiǎn)

9、防案提供了弱小的數(shù)據(jù)支撐。 推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制樹立。堅(jiān)持以構(gòu)建“大案防、大聯(lián)動(dòng)”案防體系為抓手經(jīng)過完善法人管理結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)迫度流程樹立、提高技術(shù)控險(xiǎn)才干、實(shí)施“五人聯(lián)保”靜態(tài)管理、注重信訪揭發(fā)查辦效果等措施構(gòu)成強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制經(jīng)過充沛發(fā)揚(yáng)財(cái)務(wù)、信貸、稽核、人事、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、平安捍衛(wèi)、銀行卡、紀(jì)檢等業(yè)務(wù)條線的職能作用采取多種方式借助多種手腕對(duì)重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)等停止全方位、深層次、鼎力度的排查和反省及時(shí)發(fā)現(xiàn)效果、落實(shí)責(zé)任、整改到位通進(jìn)一步完善案防責(zé)任清查機(jī)制加大考核、懲罰的強(qiáng)度和力度確保了全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社平安、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。 實(shí)施“三個(gè)全”構(gòu)建大案防 抓好“三條線”引領(lǐng)大聯(lián)動(dòng) -榆社

10、縣信譽(yù)聯(lián)社 構(gòu)建案防長(zhǎng)效機(jī)制、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)隱患是做好案件防控任務(wù)的關(guān)鍵所在往年榆社縣信譽(yù)聯(lián)社以“大案防、大聯(lián)動(dòng)、大監(jiān)視”為戰(zhàn)略嚴(yán)厲實(shí)施“三個(gè)全”構(gòu)建大案防體系以抓好信貸、財(cái)務(wù)、平安“三條主線”引領(lǐng)大聯(lián)動(dòng)不時(shí)加微風(fēng)險(xiǎn)管控力度嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)隱患破綻。 一、 防控隱患堅(jiān)持“三個(gè)全”。 往年榆社聯(lián)社案防任務(wù)將片面實(shí)施教育全程跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)全員排查監(jiān)視片面掩蓋的“三全”新舉措著力構(gòu)建案件防控管理長(zhǎng)效機(jī)制加微風(fēng)險(xiǎn)管控力度。 教育全程跟進(jìn)。經(jīng)過對(duì)員工實(shí)施黨建教育、廉政教育、典范教育、警示教育、述廉教育等堅(jiān)持每周一次警示教育每旬一次廉政教育每月年一次黨建教育每半年一次典范教育每年一次述廉教育提高員工思想醒悟使員工人人知法、懂

11、法、違法、用法進(jìn)一步增強(qiáng)自控看法和遵紀(jì)違法看法實(shí)在做到糾錯(cuò)防弊。 風(fēng)險(xiǎn)全員排查。往年全縣稽核反省任務(wù)以合規(guī)稽核為基礎(chǔ)、以履職考核、違規(guī)積分、案防評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)稽核為四大抓手以專項(xiàng)稽核、片面風(fēng)險(xiǎn)排查為重點(diǎn)以其它稽核反省為輔佐高頻率、全方位、多層次展開一直堅(jiān)持嚴(yán)查重處高壓態(tài)勢(shì)不時(shí)加大稽核的廣度和深度實(shí)在提升內(nèi)控制度執(zhí)行力有效遏制違規(guī)行為多發(fā)、頻發(fā)勢(shì)頭。并經(jīng)過崗位員工自查相互排查指導(dǎo)反省團(tuán)體評(píng)價(jià)來查找重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患經(jīng)過自查與督查的無機(jī)結(jié)合來提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防控才干。 監(jiān)視片面掩蓋。首先專職人員履職片面掩蓋。由紀(jì)檢監(jiān)察、稽核、捍衛(wèi)、人事部門牽頭其它部門積極配合催促指點(diǎn)各網(wǎng)點(diǎn)完善

12、、規(guī)范各項(xiàng)制度制定并細(xì)化崗位操作流程組織展開內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊性反省。其次兼職人員履職片面掩蓋。由內(nèi)外部專兼職監(jiān)視員詳細(xì)監(jiān)視八小時(shí)內(nèi)外的違規(guī)違紀(jì)行為和“九種人”行為真正使監(jiān)視作用橫向到邊、縱向究竟、片面掩蓋。日常監(jiān)視片面掩蓋。坐班主任堅(jiān)持日掩蓋 網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任人堅(jiān)持周掩蓋聯(lián)社部門、稽核中隊(duì)堅(jiān)持月掩蓋分管指導(dǎo)堅(jiān)持季掩蓋主要指導(dǎo)堅(jiān)持年掩蓋。 二信貸條線實(shí)施“三個(gè)一”。 往年榆社縣聯(lián)社在信貸管理方面將繼續(xù)執(zhí)行新增存款的“三個(gè)一”制度即發(fā)放的新增存款必需確定一名“清收責(zé)任人”構(gòu)成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工凡是信譽(yù)社的正式職工在有信貸員為其承當(dāng)管理責(zé)任的前提下都可以擔(dān)當(dāng)“清收責(zé)任人保證新增存款做到

13、“按月結(jié)息、到期還本”新增存款如構(gòu)成不良信譽(yù)社“清收責(zé)任人”從構(gòu)成不良之日起離崗清收對(duì)信譽(yù)社主任在全縣范圍內(nèi)通報(bào)批判并過度緊縮所在信譽(yù)社存款權(quán)限新增存款如不能按時(shí)結(jié)息信譽(yù)社“清收責(zé)任人”從欠息次月一日起離崗?fù)Ｖ骨迨罩敝潦栈厮防⒎娇芍匦律蠉徯略龃婵?“構(gòu)成一筆不良必起訴一名貸戶”保證信貸資金平安。 在貫徹執(zhí)行“三個(gè)一”制度的同時(shí)緊盯“三種人”。即盯住貸戶在其存款到期前十天由網(wǎng)點(diǎn)任務(wù)人員對(duì)貸戶收回到期還款通知提示貸戶還本付息盯住清收責(zé)任人一旦發(fā)現(xiàn)貸戶有影響到期還款的要素網(wǎng)點(diǎn)或紀(jì)檢部門將及時(shí)向清收責(zé)任人反應(yīng)催促清收責(zé)任人及時(shí)采取措施確保管款能到期收回盯住聯(lián)社有權(quán)人假設(shè)有違犯“三個(gè)一”制度的狀況紀(jì)

14、檢監(jiān)察部門將自動(dòng)介入監(jiān)視相關(guān)部門擔(dān)任人對(duì)構(gòu)成逾期存款的責(zé)任人停止相應(yīng)處置全力確?！叭齻€(gè)一”制度的執(zhí)行。 三、 操作條線強(qiáng)化“三個(gè)會(huì)”。 柜面日常操作的規(guī)范一方面不只取決于員工的責(zé)任看法另一方面取決于營(yíng)業(yè)經(jīng)理每日的履職作用。為此他們首先與財(cái)會(huì)部門協(xié)分配合把強(qiáng)化營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職作為規(guī)范操作的主要對(duì)象強(qiáng)化“三個(gè)會(huì)”制度帶動(dòng)全員合規(guī)操作。即每月至少一次營(yíng)業(yè)經(jīng)理例會(huì)例會(huì)內(nèi)容包括營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報(bào)上月任務(wù)狀況、提出存在的困難和效果、財(cái)務(wù)部布置近期任務(wù)、對(duì)上期違規(guī)效果停止解析、討論財(cái)務(wù)效果和一致規(guī)范效果經(jīng)過例會(huì)規(guī)范管理每月至少一次財(cái)會(huì)人員培訓(xùn)與閱歷交流會(huì)培訓(xùn)內(nèi)容為財(cái)務(wù)部依照學(xué)習(xí)方案分解的本期財(cái)務(wù)知識(shí)為促進(jìn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的學(xué)習(xí)要求每個(gè)營(yíng)業(yè)經(jīng)理都有提早備課當(dāng)期授課抽簽決議經(jīng)過培訓(xùn)彼此交流好的建議與意見以及在任務(wù)中需求改良的中央來促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)范化開展每月至少一次財(cái)會(huì)人員考核評(píng)價(jià)會(huì)為了發(fā)揚(yáng)柜面人員積極性每月對(duì)柜員停止一次考核評(píng)價(jià)依據(jù)柜員學(xué)習(xí)狀況、任務(wù)實(shí)踐結(jié)合員工違規(guī)處置方法對(duì)柜員直接予以獎(jiǎng)罰的方式績(jī)效掛鉤即將全轄一切柜員績(jī)效工資的50%上掛聯(lián)社財(cái)務(wù)部停止考核聯(lián)社財(cái)務(wù)部將柜員上掛的績(jī)效工資按月實(shí)行百分制考核。經(jīng)過“三個(gè)會(huì)”充沛調(diào)動(dòng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履責(zé)積極性最大限制完成柜面操作零違規(guī)。 四、安保條線重用“