郵保通簡易操作流程

1、郵儲郵保通前臺操作手冊泰康人壽郵保通前臺操作手冊一、 代理保險(xiǎn)聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)主要交易：1、 580001新保承保：進(jìn)行投保交易2、 580008當(dāng)日撤單：當(dāng)日將新投保的保單撤銷3、 580022重打單證：新保交易打印單證失敗時(shí)，重新打印二、 憑證管理n 憑證下發(fā)：網(wǎng)點(diǎn)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的前提是要有保險(xiǎn)公司的重要單證，當(dāng)尾箱中有了保險(xiǎn)公司的重要憑證后，方可辦理實(shí)時(shí)交易。其流通如下：當(dāng)憑證進(jìn)入柜員尾箱后，柜員就可以辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，對尾箱中的憑證進(jìn)行操作。注：當(dāng)柜員、綜合柜員對代理憑證進(jìn)行異常處理（作廢、丟失）時(shí)，操作交易588473對尾箱憑證進(jìn)行處理。柜員、綜合柜員可以通過交易“尾箱可用憑證查詢（589808）

2、”，實(shí)時(shí)獲取自己所領(lǐng)用尾箱的可用憑證狀況。n 憑證上繳：柜員辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)后，對不再使用的空白憑證或作廢憑證必須上繳，其上繳流程如下：代理憑證通過以上的交易完成在網(wǎng)點(diǎn)中的流通。n 資金的流轉(zhuǎn)：在網(wǎng)點(diǎn)中資金流轉(zhuǎn)主要是指現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)。柜員在接收客戶現(xiàn)金投保、辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)后，現(xiàn)金開始進(jìn)入柜員的尾箱。其流轉(zhuǎn)如下：注：柜員、綜合柜員可以通過尾箱查詢交易（588204），對自己的尾箱現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)控。三、 新保承保操作流程：交易碼：580001 客戶填寫投保單； 營業(yè)員審核投保單； 投保信息錄入，按“pf4鍵”將交易提交給保險(xiǎn)公司； 核保通過后進(jìn)行繳費(fèi)信息錄入，再次提交； 打印單據(jù)：保單、發(fā)票/收據(jù)、現(xiàn)金價(jià)值表等

3、。1. 投保信息界面：共兩個(gè)輸入屏第一屏投保單號 投保人信息錄入窗口投保人姓名 性 別 出生日期 年/月/日 證件類別 身份證等 證件號碼 通信地址 投保人地址 郵政編碼 聯(lián)系電話 手 機(jī) 號 電子郵件 職業(yè)工種 與被保人關(guān)系 配偶/父母/子女/親屬/本人/其它被保人信息錄入窗口被保人姓名 性 別 出生日期 年/月/日證件類別 身份證等 證件號碼 通訊地址 被保人地址 郵政編碼 聯(lián)系電話 手 機(jī) 號 電子郵件 職業(yè)工種 第二屏投?；拘畔浫氪翱陔U(xiǎn)種代碼 參數(shù)化設(shè)定起保日期 年/月/日 檔 次 保 險(xiǎn) 費(fèi) 投保份數(shù) 繳費(fèi)間隔 扣款間隔 扣款時(shí)間 年/月/日 保險(xiǎn)期間 繳費(fèi)年期年齡標(biāo)志 繳費(fèi)年期

4、/年齡 領(lǐng)取年期年齡標(biāo)志 非必輸項(xiàng) 領(lǐng)取年期/年齡 非必輸項(xiàng)領(lǐng)取日期標(biāo)志 非必輸項(xiàng) 領(lǐng)取方式 銀行代碼 卡折標(biāo)志 卡折號 帳號密碼 紅利分配標(biāo)記 減額交清標(biāo)記 自動墊交標(biāo)記 健康告知標(biāo)記 業(yè)務(wù)員代碼 保 單 密 碼 特殊約定 交費(fèi)帳戶事項(xiàng) 按 ctrl+j 輸入 (當(dāng)前共有0 個(gè))附加險(xiǎn)事項(xiàng) 按 ctrl+n 輸入 (當(dāng)前共有0 個(gè))受益人詳細(xì)信息 按 ctrl+i 輸入 (當(dāng)前共有0 個(gè))1) “郵政編碼”欄為必輸項(xiàng)；“電話”、“手機(jī)號碼”、“電子郵件”為任意必輸項(xiàng)，至少填寫其中一種聯(lián)系方式，如果均為空白項(xiàng)系統(tǒng)法提示錯(cuò)誤信息；2) 在“與被保人關(guān)系”中選擇“本人”時(shí)，系統(tǒng)將自動填寫被保人信息

5、，選擇其它關(guān)系時(shí)需按投保單信息錄入（各輸入項(xiàng)的錄入規(guī)則與投保人一致）；如果被保險(xiǎn)人年齡小于18歲，只能選擇“父親”或“母親”，且投保人年齡應(yīng)不小于18歲；3) “險(xiǎn)種代碼”中暫有“0301千里馬兩全保險(xiǎn)分紅型b款”和“0302放心理財(cái)投資連結(jié)險(xiǎn)”兩個(gè)險(xiǎn)種選擇。4) 選擇“千里馬”后,系統(tǒng)自動填寫“起保日期”、“投保份數(shù)”“扣款時(shí)間”“保險(xiǎn)期間”“繳費(fèi)年期年齡標(biāo)志”“銀行代碼”“紅利分配標(biāo)記”“自動墊交標(biāo)記”等項(xiàng)。其中“領(lǐng)取年期年齡標(biāo)志”、“領(lǐng)取年期/年齡”和“領(lǐng)取日期標(biāo)志”為非必輸項(xiàng)。5) 在千里馬的險(xiǎn)種中，被保險(xiǎn)人年齡應(yīng)在出生滿30天以上至65周歲（含）以下的范圍。單獨(dú)主險(xiǎn)投保時(shí)，滿期年齡不

6、超過70周歲；投保附加險(xiǎn)時(shí)滿期年齡不超過60周歲。6) 在千里馬的險(xiǎn)種中，其投保分?jǐn)?shù)最高為300份，未成年人最高為30份（帶有附加險(xiǎn)時(shí)最高10份）。其“保險(xiǎn)期間”有5年、8年、10年、15年、20年選擇。7) 繳費(fèi)金額：由投保的份數(shù)決定，每份定額1000元。8) 滿期保險(xiǎn)金的“領(lǐng)取方式”有“一次性領(lǐng)取”和“年金領(lǐng)取”兩種，如不選擇則默認(rèn)值為“一次性領(lǐng)取”。2. 附加險(xiǎn)事項(xiàng)界面：按ctrl+n鍵錄入附加險(xiǎn)代碼 附加險(xiǎn)份數(shù) 附加險(xiǎn)保額 附加險(xiǎn)保費(fèi) 1) “千里馬”可以附加防癌和特定意外的兩個(gè)險(xiǎn)種，其中201防癌個(gè)人疾病保險(xiǎn)，投保份數(shù)必須為整數(shù)，若投保時(shí)被保險(xiǎn)人年齡在18歲（不含）以下的，累計(jì)不超過

7、40份，在18周歲（含）至50周歲（不含）的，附加險(xiǎn)最低為4份，最高為100份;若投保時(shí)被保險(xiǎn)人年齡為50歲以上,附加險(xiǎn)最低為4份，最高為40份，并且躉交時(shí)與主險(xiǎn)份數(shù)比例最高為4:1，年交時(shí)投保份數(shù)不超過主險(xiǎn)投保份數(shù)應(yīng)交費(fèi)次數(shù)2的得數(shù)。2) 202特定意外：主險(xiǎn)為5份以上（含5份）時(shí)方可投保該險(xiǎn)種，且只能選擇20、50、80份三種投保份數(shù)。3) 險(xiǎn)種信息錄入之后，按“pf4鍵”返回承保界面。3. 受益人信息界面：按ctrl+i鍵錄入姓 名 性 別 出生日期 年/月/日 受益順序 受益比例 證件類型 證件號碼 與被保人關(guān)系 通訊地址 1) 此界面為非必輸入頁，如受益人為法定則可直接提交交易，否則

8、按“ctrl+i鍵”進(jìn)入該錄入界面，并根據(jù)提示操作。2) 泰康人壽將被保險(xiǎn)人的法定第一順序繼承人設(shè)為默認(rèn)的受益人。3) 同一受益順序中受益人個(gè)數(shù)為2個(gè)及以上時(shí)，受益比例之和必須為100%。4. 交費(fèi)帳戶信息界面：按ctrl+j鍵錄入交費(fèi)帳戶編碼 交費(fèi)帳戶金額 交費(fèi)帳戶比率 當(dāng)選擇了“0302放心理財(cái)投資連結(jié)險(xiǎn)”后，需在此界面錄入交費(fèi)帳戶的信息。5. 繳費(fèi)信息錄入界面泰康人壽新保承保的具體界面及操作注意事項(xiàng)請參照中國人壽的操作方法。四、 當(dāng)日撤單操作流程：交易碼：5800081） 審核客戶提供要求撤消的保單和發(fā)票,并確定是否為本網(wǎng)點(diǎn)的新保承保；2） 錄入原流水號、原投保金額和保單號，并按“ctrl+n鍵”提交查詢；3） 柜員需審核查詢成功并回顯的原保單信息，無誤后按“pf3鍵”綜合柜員進(jìn)行授權(quán)，并按“pf4鍵”提交撤單請求；4） 當(dāng)日撤單完成后，根據(jù)提示打印單據(jù)；5） 如果原支付方式是“現(xiàn)金”，則直接退現(xiàn)金給客戶；如果原支付方式是“卡折”，則將原扣款金額返回到原綠卡帳號上。當(dāng)日撤單操