某銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法

1、xx銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)xx銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）客戶預(yù)留銀行印鑒的管理，規(guī)范本行電子驗(yàn)印系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作，保證銀行和客戶資金安全，根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等法律、規(guī)章，制定本辦法。第二條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)是利用電腦圖像技術(shù)，結(jié)合模式識(shí)別、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、光電子和計(jì)算機(jī)技術(shù)達(dá)到分辨印鑒正確性的系統(tǒng)。可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶預(yù)留銀行印鑒的電子化管理，達(dá)到方便操作、安全控制的目的。第三條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)使用范圍為單位和個(gè)人銀行賬戶辦理印鑒預(yù)留、變更和撤銷等印鑒管理業(yè)務(wù)及客戶預(yù)留印鑒的驗(yàn)印業(yè)務(wù)。電子驗(yàn)印系統(tǒng)僅限于圖章印鑒正確性的核驗(yàn)，不對(duì)

2、簽字進(jìn)行識(shí)別。第四條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)由各支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理部門集中建庫(kù)，總資金清算中心、各級(jí)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心及各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用印鑒庫(kù)。建庫(kù)客戶端與驗(yàn)印客戶端須嚴(yán)格分離。第五條 客戶印鑒的建庫(kù)、變更和撤銷由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審核后送管轄支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理部門處理。賬戶的開立、使用、變更和撤銷等按相關(guān)制度執(zhí)行。第六條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)由總行統(tǒng)一規(guī)劃、建設(shè)和推廣，各支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)具體管理及相關(guān)操作。第二章 柜員設(shè)置及權(quán)限管理第七條 按操作權(quán)限的不同，在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中分別設(shè)置驗(yàn)印識(shí)別組、資料錄入組、資料復(fù)核組和柜員管理組等四個(gè)組別。各組別的操作權(quán)限如下：驗(yàn)印識(shí)別組操作權(quán)限為：資料查詢、驗(yàn)印識(shí)別、日志管理、密碼

3、管理、系統(tǒng)簽到；資料錄入組操作權(quán)限為：資料錄入、資料查詢、日志管理、密碼管理、系統(tǒng)簽到；資料復(fù)核組操作權(quán)限為：資料查詢、審核業(yè)務(wù)、日志管理、密碼管理、系統(tǒng)簽到；柜員管理組操作權(quán)限為：日志管理、行員管理、密碼管理、系統(tǒng)簽到。第八條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)中的柜員代號(hào)必須按統(tǒng)一規(guī)范設(shè)置，一個(gè)柜員代號(hào)對(duì)應(yīng)一個(gè)組別的操作權(quán)限。同一操作柜員只能設(shè)置一個(gè)柜員代號(hào)，不得設(shè)置多個(gè)柜員身份。柜員代號(hào)設(shè)置形式為aabbbbbb，由8位數(shù)字組成。aa表示柜員身份：01為驗(yàn)印識(shí)別組、02為資料錄入組、03為資料復(fù)核組、09為柜員管理組；bbbbbb為操作柜員順序號(hào)。各支行柜員管理組操作柜員的順序號(hào)由總行統(tǒng)一分配；資料錄入組和資

4、料復(fù)核組操作柜員的順序號(hào)編碼規(guī)則為“支行代碼（2位）09順序號(hào)（2位，分別從01開始編制）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)印識(shí)別組操作柜員的順序號(hào)應(yīng)與操作員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的柜員號(hào)相同。第九條 各支行會(huì)計(jì)部門需設(shè)置柜員管理組操作柜員1名，負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)部門及所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作柜員的建立和變更；各支行會(huì)計(jì)部門設(shè)置資料錄入、資料審核操作柜員各1名（初始建庫(kù)期間可增設(shè)1至2名，初始建庫(kù)完成后應(yīng)減少操作柜員數(shù)量），負(fù)責(zé)所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)新開戶、銷戶、印鑒變更的操作。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)具體業(yè)務(wù)需要，設(shè)置多個(gè)驗(yàn)印識(shí)別操作柜員進(jìn)行驗(yàn)印相關(guān)操作。第十條 各支行柜員管理組操作柜員的新增、注銷和密碼重置，需向總行會(huì)計(jì)結(jié)算部進(jìn)行書面申請(qǐng)（管理員信息變動(dòng)

5、申請(qǐng)（審批）表詳見(jiàn)附件），經(jīng)審核同意后，統(tǒng)一在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)。第十一條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)中的操作柜員在第一次進(jìn)入系統(tǒng)或進(jìn)行密碼重置后，柜員密碼必須修改，嚴(yán)禁使用初始密碼操作系統(tǒng)。柜員密碼的日常管理，參照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員密碼管理要求執(zhí)行。第三章 印鑒的建庫(kù)、更換及銷戶處理第十二條 初始建庫(kù)前，對(duì)存量預(yù)留印鑒進(jìn)行清理，必要時(shí)請(qǐng)開戶單位重新更換預(yù)留銀行印鑒。第十三條 電子電子驗(yàn)印系統(tǒng)初始存量預(yù)留印鑒建庫(kù)和日常印鑒錄入工作統(tǒng)一集中在管轄支行會(huì)計(jì)部門進(jìn)行，當(dāng)日錄入的印鑒，必須當(dāng)日審核確認(rèn)。錄入完畢的印鑒卡由支行會(huì)計(jì)部門指定專人專夾保管。第十四條 錄入電子電子驗(yàn)印系統(tǒng)的印鑒應(yīng)為按規(guī)定審核過(guò)的合法印鑒，

6、要求公章和私章位置居中清晰蓋正，對(duì)壓線、印章相互貼邊、交叉、重影、模糊、印油擴(kuò)散、卡片折疊、卡片表面不整潔等印鑒均不受理。印鑒卡上應(yīng)有經(jīng)辦、復(fù)核、會(huì)計(jì)主管的名章，否則不予受理。第十五條 印鑒錄入建庫(kù)完成，錄入的印鑒資料經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管核對(duì)確認(rèn)后，方可啟用。第十六條 更換預(yù)留印鑒時(shí)，原舊印鑒在電腦中從印鑒更換之日起保留十天，待第十天過(guò)后電腦將自動(dòng)取消舊印鑒資料。第十七條 銷戶印鑒的處理。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行銷戶后，于當(dāng)日抄列印鑒銷戶清單，送支行會(huì)計(jì)部門建庫(kù)錄入員在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中進(jìn)行銷戶處理，按清單抽出紙質(zhì)印鑒卡，并將清單及紙質(zhì)印鑒卡于當(dāng)日，最遲不超過(guò)次日返回營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第四章 印鑒卡數(shù)量

7、及傳遞第十八條 啟用電子電子驗(yàn)印系統(tǒng)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，客戶開戶應(yīng)提供3張印鑒卡片，并按規(guī)定進(jìn)行編號(hào)、登記，在加蓋騎縫章后，一張開戶行留存（裝入開戶資料袋，由會(huì)計(jì)主管保管），一張送交管轄支行建庫(kù)，另一張返還開戶客戶。第十九條 預(yù)留銀行印鑒的傳遞。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)經(jīng)過(guò)審核的印鑒卡上交管轄支行，抄列印鑒卡移交清單，并在清單上加蓋業(yè)務(wù)章、經(jīng)辦人和會(huì)計(jì)主管名章；將印鑒卡和移交清單裝入信封封存，加蓋騎縫章（私章和網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章），于當(dāng)日專人或通過(guò)內(nèi)部交換送管轄支行，不得累計(jì)多日一次性傳送。印鑒卡在傳遞過(guò)程中要做好交接手續(xù)，印鑒卡發(fā)送、接收工作必須保持連續(xù)性，不得中斷或隔次處理。第五章 印鑒的識(shí)別第二十條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員接

8、到客戶提交需驗(yàn)印的票據(jù)，按有關(guān)規(guī)定審核相關(guān)要素后，再進(jìn)行電腦前臺(tái)驗(yàn)印或批量驗(yàn)印識(shí)別。第二十一條 如遇電子驗(yàn)印系統(tǒng)出現(xiàn)故障，或因特殊情況不能使用電子電子驗(yàn)印系統(tǒng)時(shí)，經(jīng)會(huì)計(jì)主管同意后，可由會(huì)計(jì)主管啟用留存的印鑒卡進(jìn)行手工折角驗(yàn)印，驗(yàn)印后在票據(jù)右上角加蓋驗(yàn)印人名章。同時(shí)，在主任工作日志中登記啟用手工驗(yàn)印原因、票據(jù)張數(shù)等事項(xiàng)。第二十二條 對(duì)未通過(guò)批量驗(yàn)印的票據(jù)應(yīng)逐筆進(jìn)行前臺(tái)電子驗(yàn)印。前臺(tái)電腦自動(dòng)核對(duì)印鑒未通過(guò)的，再采取電腦折角進(jìn)行核對(duì)。幾種核驗(yàn)方法都不能確認(rèn)該印鑒有效時(shí)，應(yīng)作退票處理。第二十三條 對(duì)于連續(xù)多次因印鑒不清退票的單位，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)通知開戶單位財(cái)會(huì)人員來(lái)行更換印鑒卡，重新錄入印鑒資料，或提醒

9、單位財(cái)會(huì)人員在簽發(fā)票據(jù)時(shí)注意蓋好印鑒。第六章 系統(tǒng)日志管理第二十四條 業(yè)務(wù)日志查詢。業(yè)務(wù)日志是指系統(tǒng)自動(dòng)詳細(xì)記錄資料錄入組、資料復(fù)核組操作柜員操作情況，包括賬戶資料錄入、變更、開戶、銷戶，印鑒變更、增加、刪除等，系統(tǒng)提供多種方式查詢驗(yàn)印日志結(jié)果。第二十五條 驗(yàn)印日志查詢。驗(yàn)印日志是指驗(yàn)印識(shí)別組操作柜員通過(guò)批量、前臺(tái)電子驗(yàn)印系統(tǒng)操作后，系統(tǒng)自動(dòng)將驗(yàn)印結(jié)果逐筆進(jìn)行詳細(xì)記錄，系統(tǒng)提供多種方式查詢驗(yàn)印日志結(jié)果。第二十六條 行員日志查詢。行員日志查詢是指系統(tǒng)可以查詢柜員管理組操作柜員操作的行員增加、行員刪除、行員級(jí)別增加、刪除及行員瀏覽等記錄，柜員可根據(jù)需要選擇最方便查詢方式，按系統(tǒng)提示進(jìn)行查詢操作。第

10、二十七條 上機(jī)日志查詢。上機(jī)日志查詢是指系統(tǒng)可以查詢到各個(gè)柜員操作該系統(tǒng)的相關(guān)記錄，包括柜員每次操作上機(jī)時(shí)間、退出時(shí)間、進(jìn)入驗(yàn)印功能模塊等情況，柜員可根據(jù)需要選擇最方便查詢方式。第二十八條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)日志，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按要求進(jìn)行備份，以防系統(tǒng)故障，造成數(shù)據(jù)丟失的情況發(fā)生。每日日終后，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)打印驗(yàn)印日志，裝入當(dāng)日傳票后；支行會(huì)計(jì)部門打印電子驗(yàn)印系統(tǒng)業(yè)務(wù)日志（或刻制光盤），按月裝訂，作為會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行保管，保管期15年?？萍疾块T按規(guī)定對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行拷貝保管。第七章 信息處理及設(shè)備維護(hù)第二十九條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)中心服務(wù)器由總行科技部負(fù)責(zé)管理，由技術(shù)人員具體負(fù)責(zé)，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行，沒(méi)有特殊原因原則上不

11、得中斷信息處理。第三十條 電子電子驗(yàn)印系統(tǒng)采用實(shí)時(shí)方式調(diào)用，已開通通兌業(yè)務(wù)功能的同一個(gè)客戶印鑒卡資料，可同時(shí)被多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)用，并實(shí)時(shí)自動(dòng)在這些網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)據(jù)庫(kù)中更新存儲(chǔ)此數(shù)據(jù)。第三十一條 為確保電子驗(yàn)印系統(tǒng)正常運(yùn)行，驗(yàn)印平臺(tái)應(yīng)連接ups電源，安放在固定的位置，不得隨意移動(dòng)，不得短時(shí)間內(nèi)反復(fù)開關(guān)電源，嚴(yán)禁用手觸摸鏡頭光圈、焦距或鏡頭中央及周邊。第三十二條 驗(yàn)印平臺(tái)需要移動(dòng)位置時(shí)，應(yīng)一手托住平臺(tái)底座，一手托住燈罩進(jìn)行移動(dòng)，不可單手握住平臺(tái)支架搬移。第三十三條 需維修、拆卸、更換驗(yàn)印設(shè)備的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)管轄支行，由管轄支行會(huì)計(jì)部門通知設(shè)備供應(yīng)商工程技術(shù)人員進(jìn)行維修，禁止非專職人員進(jìn)行維修、拆卸、更換設(shè)備。第八章 附則第三十四條 本辦法適用于xx銀行使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)的支行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第三十五條 本辦法由總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第三十六條 本辦法從下發(fā)之日起施行。附件：xx銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理員信息變動(dòng)申請(qǐng)（審批）表填報(bào)日期：年月日申請(qǐng)類型新增注銷密碼重置電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理員代號(hào)姓名性別出生