河南省科技金融模式創(chuàng)新研究

1、河南省科技金融模式創(chuàng)新研究 摘要：在分析供給側(cè)視角下河南省科技金融模式創(chuàng)新的現(xiàn)實(shí)和理論意義基礎(chǔ)上，指出了當(dāng)今河南省科技金融人才缺乏、體制和政策不健全、市場(chǎng)體系和生態(tài)環(huán)境不完善、工具創(chuàng)新滯后、科技金融模式創(chuàng)新不足等問題。最后從加強(qiáng)科技金融人才供給、健全體制和政策體系、深挖現(xiàn)有科技金融模式的潛力、探索新興科技金融模式及完善科技金融市場(chǎng)體系和生態(tài)環(huán)境等方面提出了對(duì)策和建議。 關(guān)鍵詞：供給側(cè)改革；科技金融；模式創(chuàng)新 一、研究背景及意義 放眼全國(guó)，我國(guó)已進(jìn)入經(jīng)濟(jì)“由高速增長(zhǎng)向中高速增長(zhǎng)”的新常態(tài)，過去“高耗、高污、低效”的模式已經(jīng)難以為繼，迫切需要尋求新的動(dòng)力源和增長(zhǎng)點(diǎn)?？萍紕?chuàng)新是引領(lǐng)和支撐產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

2、升級(jí)、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵突破口，是落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略的重要抓手，而科技金融作為助推科技創(chuàng)新的重要支撐條件和環(huán)節(jié)顯得尤為重要。聚焦河南，“三區(qū)一群”等國(guó)家戰(zhàn)略的實(shí)施，為河南加快推進(jìn)科技創(chuàng)新、實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展提供難得的歷史性機(jī)遇。河南省中科院科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化中心、專利審查協(xié)作河南中心等一批“國(guó)-地”聯(lián)合科技開放合作平臺(tái)的建立，為河南開展科技創(chuàng)新活動(dòng)提供了有利條件。“河南省高層次科技人才引進(jìn)工程”、“智匯鄭州1125聚才計(jì)劃”等高層次引才政策以及鄭州大等一大批高?？蒲性核矁?chǔ)備了較為豐富的科技創(chuàng)新資源。然而，反觀當(dāng)前河南科技創(chuàng)新和創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的現(xiàn)狀，科技資源利用效率不高，科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化數(shù)量不多，科技型企

3、業(yè)發(fā)展仍然滯后，科技創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的支撐作用發(fā)揮不夠，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率仍然較低。其中科技金融發(fā)展滯后、供給能力不足是一個(gè)重要原因。因此，研究河南省科技金融模式創(chuàng)新，增強(qiáng)科技金融供給能力，對(duì)推進(jìn)河南省科技與金融的深度融合及創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展有著極為重要現(xiàn)實(shí)意義。 二、科技金融的研究現(xiàn)狀 科技創(chuàng)新需要借力金融資本的支持，金融資本具有尋求利潤(rùn)和增值的天然屬性，科技與金融具有相同的內(nèi)在發(fā)展和利益訴求，存在著相互驅(qū)動(dòng)、融合發(fā)展的作用機(jī)理，符合科技創(chuàng)新和金融發(fā)展規(guī)律。國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界在探討科技金融方面取得了豐富的成果，CarlotaPerez在技術(shù)革命與金融資本中詳細(xì)描述了科技創(chuàng)新與金融資本的基本范式，即技

4、術(shù)經(jīng)濟(jì)范式，以及金融資本對(duì)于重大技術(shù)創(chuàng)新發(fā)生和擴(kuò)散的重要意義1。CalderonCesar和LiuLin通過實(shí)證研究論證了金融建設(shè)有助于促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展2。國(guó)內(nèi)“科技金融”一詞早在上世紀(jì)九十年代就已經(jīng)出現(xiàn)，但那時(shí)候多出現(xiàn)于政府報(bào)告和政策發(fā)布中，關(guān)于科技金融的理論研究大多是近幾年來的文獻(xiàn)?，F(xiàn)有關(guān)于科技金融的研究主要集中的以下幾個(gè)方面：一是科技創(chuàng)新與科技金融的耦合協(xié)調(diào)度研究。徐玉蓮等運(yùn)用我國(guó)省級(jí)區(qū)域統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)對(duì)科技創(chuàng)新與科技金融耦合協(xié)調(diào)度進(jìn)行實(shí)證分析，實(shí)證研究結(jié)果表明：我國(guó)各省市科技創(chuàng)新與科技金融耦合協(xié)調(diào)度整體偏低，大部分省市科技金融滯后于科技創(chuàng)新發(fā)展，東、中、西部地區(qū)耦合協(xié)調(diào)度差距較

5、為顯著3。二是高技術(shù)園區(qū)或自主創(chuàng)新示范區(qū)科技金融發(fā)展研究。劉斌對(duì)中關(guān)村、張江、武漢東湖和濱海高新區(qū)科技金融管理機(jī)制、科技金融創(chuàng)新政策和科技金融推進(jìn)主體進(jìn)行了比較研究，提出張江高科技園應(yīng)完善科技金融管理機(jī)制、優(yōu)化科技金融政策和強(qiáng)化科技金融推進(jìn)主體等相關(guān)對(duì)策建議4。三是科技金融的運(yùn)行機(jī)制及創(chuàng)新研究。胡援成和吳江濤認(rèn)為科技創(chuàng)新與科技金融間良性協(xié)同發(fā)展的機(jī)制尚未形成，只有建立有效的運(yùn)行機(jī)制，才能銜接科技企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)、政府，實(shí)現(xiàn)金融資本與科技企業(yè)的結(jié)合5。四是科技金融對(duì)科技創(chuàng)新的影響研究。蘆鋒和韓尚容基于29個(gè)省的面板數(shù)據(jù)，分析了科技金融對(duì)科技創(chuàng)新的影響。結(jié)果表明：在技術(shù)創(chuàng)新階段、技術(shù)成果轉(zhuǎn)

6、化階段、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化階段等不同階段，科技金融對(duì)科技創(chuàng)新都有著不同的作用6。雖然，近幾年學(xué)者們對(duì)科技金融進(jìn)行了一些研究，并取得一些有價(jià)值的理論成果，但科技金融研究的還有待進(jìn)一步拓展空間，尤其是在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的宏觀背景下，以供給側(cè)改革理論指導(dǎo)，從增強(qiáng)科技金融供給能力以滿足日益增長(zhǎng)科技金融需求的視角，研究科技金融模式創(chuàng)新問題具有很重要的理論意義。 三、河南省科技金融發(fā)展現(xiàn)存的問題 長(zhǎng)期以來，河南省在推動(dòng)科技金融發(fā)展方面開展了大量的工作和努力，比如建立科技與金融聯(lián)系機(jī)制、嘗試建立地方性的資本市場(chǎng)、發(fā)展科技擔(dān)保、科技信貸等。2017年還專門啟動(dòng)實(shí)施“河南省科技金融深度融合專項(xiàng)

7、行動(dòng)計(jì)劃”，促進(jìn)科技、金融與產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。這些嘗試和努力取得一些發(fā)展成果，很大程度上推動(dòng)了河南省科技金融的發(fā)展。但總體而言，河南省的科技金融在全國(guó)的發(fā)展格局中，仍處于中等偏下層次。當(dāng)前河南省科技金融發(fā)展主要存在以下問題：科技金融人才缺乏、科技金融體制和政策不健全、科技金融市場(chǎng)體系和生態(tài)環(huán)境不完善、科技金融工具創(chuàng)新滯后、科技金融模式運(yùn)行不暢和創(chuàng)新不足等諸多問題。這些問題嚴(yán)重阻礙了河南省科技金融的發(fā)展，進(jìn)而制約了河南省科技型中小企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展，影響河南省實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的成效。 四、河南省科技金融模式創(chuàng)新的對(duì)策和建議 一是加強(qiáng)科技金融人才供給。科技金融模式的創(chuàng)新需要眼界開闊、經(jīng)驗(yàn)豐富

8、的資深科技金融人才。在當(dāng)前河南科技金融高端人才匱乏的條件下，要從引才政策、福利待遇等方面給予傾斜，加強(qiáng)和支持省內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)從北、上、廣、深等沿海發(fā)達(dá)地區(qū)乃至海外引進(jìn)科技金融高端人才；在此基礎(chǔ)上，用3-5年帶領(lǐng)和培育一批本土化的科技金融人才團(tuán)隊(duì)，服務(wù)河南科技金融發(fā)展。二是健全河南科技金融體制和政策體系?？萍冀鹑谀Ｊ降膭?chuàng)新需要來自體制機(jī)制和政策創(chuàng)新的配合。政府應(yīng)著力解決制約河南省科技金融模式創(chuàng)新和發(fā)展的體制束縛弊端和運(yùn)行機(jī)制障礙，在不違法違規(guī)的前提下，放開膽子、甩開膀子、邁開步子，勇于探索科技金融體制機(jī)制創(chuàng)新，同時(shí)強(qiáng)化相應(yīng)的政策支持和落實(shí)，為河南省科技金融模式創(chuàng)新掃清道路和插上翅膀。對(duì)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)和天使

9、投資人向我省種子期、初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)的投資給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償三是深挖現(xiàn)有科技金融模式的潛力，提高效率。如在現(xiàn)有銀行信貸的基礎(chǔ)上，深化與“科技貸”業(yè)務(wù)合作銀行戰(zhàn)略合作，加強(qiáng)“科技貸”業(yè)務(wù)推廣和培訓(xùn)力度，擴(kuò)大“科技貸”業(yè)務(wù)規(guī)模，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和補(bǔ)償?；诨ヂ?lián)網(wǎng)金融等新興技術(shù)，探索建立覆蓋政府引導(dǎo)基金、創(chuàng)業(yè)投資、科技信貸、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)等多種模式的科技金融公共服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息、資源、利益共享和風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同創(chuàng)新平臺(tái)，提高現(xiàn)有科技金融模式運(yùn)作效率。四是探索嘗試新興科技金融模式，加強(qiáng)科技金融創(chuàng)新和供給能力。我省現(xiàn)在雖有一定數(shù)量的科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)，但發(fā)展水平和服務(wù)能力還很有限，且較為混亂。因此要加強(qiáng)和支持科技擔(dān)保業(yè)

10、務(wù)發(fā)展，如強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保，提高科技企業(yè)的融資能力，嘗試設(shè)立信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)基金，為科技企業(yè)的融資擔(dān)保提供支持。同時(shí)，河南省科技保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展嚴(yán)重滯后，應(yīng)盡快探索科技信貸業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的深度融合，補(bǔ)齊科技保險(xiǎn)短板。另外還應(yīng)加強(qiáng)銀行信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新，尤其是針對(duì)科技企業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，可借鑒學(xué)習(xí)硅谷銀行（科技銀行）創(chuàng)新方式，探索開設(shè)從事科技型中小企業(yè)金融服務(wù)的科技（支）行或特色分（支）行，助推科技金融深度融合。五是加快完善河南省科技金融市場(chǎng)體系和生態(tài)環(huán)境。科技金融模式的創(chuàng)新不能單靠銀行、科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)等單個(gè)主體，需要建立多主體參與和多層次資本市場(chǎng)健全的金融市場(chǎng)體系和生態(tài)環(huán)境。針對(duì)當(dāng)前河南省科技型

11、企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)在交易所內(nèi)主板和創(chuàng)業(yè)板上市融資較為困難的現(xiàn)狀，要積極推動(dòng)省內(nèi)科技企業(yè)到新三板、新四板融資，同時(shí)加強(qiáng)場(chǎng)外資本市場(chǎng)建設(shè)，嘗試申請(qǐng)?jiān)O(shè)立中原區(qū)域股權(quán)交易中心等區(qū)域性融資市場(chǎng)。在銀行信貸市場(chǎng)、企業(yè)債券市場(chǎng)、多層次資本市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)投資、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)、科技金融服務(wù)等多方面優(yōu)化河南省科技金融生態(tài)環(huán)境。 參考文獻(xiàn) 1田方萌、胡葉青、劉然等（譯）：CarlotaPerez技術(shù)革命與金融資本M.北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2007 2CesarCalderon，LinLiu：ThedirectionofcausalitybetweenfinancialdevelopmentandeconomicgrowthJ.JournalofDe-velopmentEconomics，2003，72（1） .3徐玉蓮、王玉冬、林艷：區(qū)域科技創(chuàng)新與科技金融耦合協(xié)調(diào)度評(píng)價(jià)研究J.科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理，2011（12）. 4劉斌：我國(guó)高科技園區(qū)科技金融發(fā)展實(shí)施策略的比較研究J.上海金融