村鎮(zhèn)銀行綜合管理部風(fēng)險(xiǎn)防控考試

1、村鎮(zhèn)銀行綜合管理部風(fēng)險(xiǎn)防控考試一、單選題：（15分）1.2009年至2011年、銀監(jiān)會(huì)三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：（ ） a.規(guī)范 強(qiáng)化 提升 b.規(guī)范 加強(qiáng) 提升c.規(guī)范 強(qiáng)化 提高2.中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”、“上追兩級(jí)”和“一案四問(wèn)責(zé)”制度。其中“上追兩級(jí)”是指：（ ）(對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)審稽核這兩條線(xiàn)上實(shí)施雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)，稱(chēng)之為“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”?！耙话杆膯?wèn)責(zé)”制度是指對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。)a.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門(mén)和法人機(jī)構(gòu)b.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門(mén)和分管部門(mén)c.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)和主管部門(mén)3.為切實(shí)推動(dòng)全區(qū)農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理

2、工作有效開(kāi)展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理 專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。（ ）a.百日排雷 b.深度排查 c.百日查防 d.治理商業(yè)賄賂。 4.2011年總結(jié)提升階段分為幾個(gè)內(nèi)容？（ ）a.5個(gè) b.6個(gè) c.7個(gè)5.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟。( )a.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后。b.控事態(tài)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。c.處置準(zhǔn)備，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。6.分管安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人離任稽核重點(diǎn)內(nèi)容的第五項(xiàng)是是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告制度和 制度。（ ）a.防搶防暴處置預(yù)案 b.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案 c.防水防火處置預(yù)案7.各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) 是安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任

3、人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署.監(jiān)督本單位和轄區(qū)機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。（ ）a.理（董）事長(zhǎng) b.監(jiān)事長(zhǎng) c.分管主任 d.保衛(wèi)部經(jīng)理8.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫(kù)的單位必須堅(jiān)持 小時(shí)守庫(kù)值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武裝守庫(kù)制度。（ ）a.724 b.712 c.524 d.789.運(yùn)鈔途中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員一般按照“ ”的原則處置。( )a.先示警、后自衛(wèi) b.先自衛(wèi)、后示警 c.先鳴槍、再自衛(wèi) d.打110報(bào)警10.聯(lián)社保衛(wèi)部門(mén)按月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查.記錄等情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)必須每季至少進(jìn)行 抽查。（ ）a.一次 b.二次 c.三次11、公

4、司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對(duì)工商公司進(jìn)行 和 的體系。（ ）a.管理 控制b.發(fā)展 完善 c.保護(hù) 控制 d.管理 發(fā)展12、銀行公司治理的核心是在 、 分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價(jià)值最大化目標(biāo)，而建立的（理）事會(huì)、高級(jí)管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。（ ） a. 財(cái)產(chǎn)權(quán) 管理權(quán) b.所有權(quán) 管理權(quán)c.控制權(quán) 管理權(quán) d.所有權(quán) 經(jīng)營(yíng)權(quán)13、董（理）事會(huì)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān) 責(zé)任。( )a.最高管理 最終 b.最高決策 最終c. 最高管理 最大 d.最高決策 全面14、董（理）事會(huì)通過(guò)其 和風(fēng)險(xiǎn)管理委會(huì)員進(jìn)行銀行風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督。( )a. 薪酬管理委員會(huì)

5、 b. 審計(jì)委員會(huì) c.提名委員會(huì) d.財(cái)務(wù)委員會(huì)15、在農(nóng)村信用社的公司治理中，存在著三會(huì)一層的實(shí)際均控制權(quán)在內(nèi)部人，獲得事實(shí)上資源 權(quán)，即所謂的內(nèi)部人控制。( )a.支配 b.管理 c.所有 d.變現(xiàn)二、多選題 （ 30分）1.內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：( )a.干部交流 b.崗位輪換 c.強(qiáng)制休假.d.親屬回避 e.案件防控聯(lián)席會(huì)議 f.信訪(fǎng)舉報(bào) 2.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面（ ）a.實(shí)施會(huì)計(jì)委派 b.完善稽核體系 c.加大檢查整改力度。3.自治區(qū)聯(lián)社2010年強(qiáng)化階段主要開(kāi)展活動(dòng)：（ ）a.百案跟蹤檢查集中行動(dòng) b.內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動(dòng) c.合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng) d.經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制推行。 e.“三

6、法一指引”活動(dòng) f.三自一承諾。4.2011年度在完善內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)該。( )a.開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù) b.出臺(tái)一項(xiàng)制度c.建立一項(xiàng)流程 d.組織一次學(xué)習(xí)5.信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營(yíng)業(yè)人員要熟知。（ ）a.安全制度 b.報(bào)警電話(huà)c.防范應(yīng)急措施 d.業(yè)務(wù)知識(shí)6、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹哪些原則。( )a.全面 b.審慎 c.有效 d.獨(dú)立7、下列哪些概念屬于企業(yè)文化范疇：（ ）a.共同意識(shí)、b.價(jià)值觀(guān)念、c.經(jīng)營(yíng)理念、d.制度規(guī)范、e.行為準(zhǔn)則、f.品牌形象8、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要樹(shù)立的合規(guī)文化理念包括：( )a.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 b.合規(guī)從高層做起 c.合規(guī)人人有責(zé)d.主動(dòng)合規(guī) e.有效互動(dòng)9.銀行風(fēng)險(xiǎn)

7、的主要特征包括：( )a.客觀(guān)性、b.隱蔽性、c.擴(kuò)散性、d.加速性、e.可控性10. 根據(jù)巴塞爾委員會(huì)有效銀行監(jiān)管的核心原則和巴塞爾新資本協(xié)議，下面哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)。( )a.信用風(fēng)險(xiǎn)、b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、c.交易風(fēng)險(xiǎn)、d.投資風(fēng)險(xiǎn)、e.操作風(fēng)險(xiǎn)、f.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。11.風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素包括：（ ）a.風(fēng)險(xiǎn)因素、 b.風(fēng)險(xiǎn)事件、c.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果、e.風(fēng)險(xiǎn)損失12、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對(duì)會(huì)核算等事項(xiàng)，按照哪些內(nèi)容，相應(yīng)確定不同級(jí)別會(huì)計(jì)人員處理權(quán)限的一種內(nèi)部控制方法。（ ）a.管理權(quán)限、b.業(yè)務(wù)種類(lèi)、c.金額大小d.職務(wù)級(jí)別e.風(fēng)險(xiǎn)程度13. 在我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，操作風(fēng)險(xiǎn)分為：( )a.人員、b.

8、流程、c.it系統(tǒng)及技術(shù)、d.外部事件14.操作風(fēng)險(xiǎn)分為哪幾類(lèi)。（ ）a.不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序b.員工、 c.信息科技系統(tǒng)、 d.外部事件15. 風(fēng)險(xiǎn)處理的方法主要有：( )a.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、 b.預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、 c. 分散風(fēng)險(xiǎn)、d. 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) e.承擔(dān)與補(bǔ)救措施。三、判斷題 （10分）1.在2005年度，銀監(jiān)會(huì)提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”: （ ）2.庫(kù)房鑰匙管理，堅(jiān)持“庫(kù)匙分管，平行交接”原則。一名管庫(kù)員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（ ）3.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器

9、前應(yīng)當(dāng)沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)當(dāng)先進(jìn)行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無(wú)效或非開(kāi)槍不能制止時(shí)，應(yīng)力爭(zhēng)擊斃。（ ）4.農(nóng)村信用社各級(jí)保衛(wèi)部門(mén)在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，同時(shí)接受上級(jí)保衛(wèi)部門(mén)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門(mén)的指導(dǎo).檢查和監(jiān)督。（ ）5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢(qián)，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。（ ）6、風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理中，都存在制衡過(guò)少將導(dǎo)致效率的降低，制衡過(guò)多往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)的問(wèn)題。（ ）7、在農(nóng)村信用社的公司治理中，經(jīng)營(yíng)層是最高決策機(jī)構(gòu)。（ ）8、銀行與股東（社員）之間的關(guān)聯(lián)交易是規(guī)避銀行風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。（ ）9.風(fēng)險(xiǎn)與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)是損失的條件，損失是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果，但風(fēng)險(xiǎn)并不必然有損失。（ ）10.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，一般原則是風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與收益存在對(duì)應(yīng)關(guān)系，它們是一種投資風(fēng)險(xiǎn)或帶有投機(jī)性的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）四、名詞解釋 （20分）1.金融犯罪：2.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：3.安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：4.防護(hù)級(jí)別：5.業(yè)務(wù)庫(kù)： 6