信用社（銀行）合規(guī)報(bào)告制度

1、第一章 總則第一條 為及時(shí)、準(zhǔn)確掌握全縣農(nóng)村信用社的合規(guī)狀況，規(guī)范合規(guī)報(bào)告行為，更好地推動(dòng)全縣農(nóng)村信用社合規(guī)工作的開展，根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引、省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見、省農(nóng)村信用社合規(guī)報(bào)告制度等文件的要求，并結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實(shí)際，制訂本制度。第二條 合規(guī)報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、全面、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確等原則。第二章 報(bào)告的種類與規(guī)范第三條 合規(guī)報(bào)告按報(bào)送時(shí)間分為定期合規(guī)報(bào)告和不定期合規(guī)報(bào)告。定期合規(guī)報(bào)告是指各單位就報(bào)告期內(nèi)本單位的合規(guī)現(xiàn)狀及變化、規(guī)章制度建設(shè)與完善、經(jīng)營管理中的違規(guī)事件和主要合規(guī)缺陷、合規(guī)工作組織與實(shí)施、合規(guī)工作目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)等情況作出的報(bào)告，分為季度報(bào)告、半年報(bào)告和年度

2、報(bào)告。不定期合規(guī)報(bào)告是指各單位在經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息以及對(duì)外部監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見的及時(shí)報(bào)告。第四條 合規(guī)報(bào)告的格式規(guī)范。定期合規(guī)報(bào)告的格式一般包括：1、標(biāo)題?！澳硢挝荒衬昴臣径龋ɑ蛏习肽辍⒛甓龋┖弦?guī)報(bào)告”。2、主送部門。3、正文。 4、附件。根據(jù)實(shí)際需要確定。5、報(bào)告單位（簽章）及報(bào)告日期。不定期合規(guī)報(bào)告的格式一般包括：1、標(biāo)題?！澳硢挝荒衬甓炔欢ㄆ诤弦?guī)報(bào)告之幾”。2、主送部門。3、正文。 4、附件。根據(jù)實(shí)際需要確定。5、報(bào)告單位（簽章）及報(bào)告日期。第五條 聯(lián)社合規(guī)部門及各管理部門上報(bào)合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容規(guī)范。季度合規(guī)報(bào)告正文部分僅針對(duì)

3、報(bào)告期內(nèi)規(guī)章制度的修改、補(bǔ)充、廢止及清理等情況和合規(guī)管理工作中好的做法、經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行報(bào)告，主要包括以下內(nèi)容：1、報(bào)告期內(nèi)已有規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦業(yè)務(wù)、流程和崗位，要求與崗位職責(zé)是否明確，分工是否合理；各條線的規(guī)章制度有無抵觸；是否合法合規(guī)；是否符合外部監(jiān)管、行業(yè)管理以及自身發(fā)展的需要；規(guī)章制度缺失情況；規(guī)章制度建設(shè)規(guī)范化情況等。2、報(bào)告期內(nèi)具體針對(duì)哪些業(yè)務(wù)、流程和崗位新建了哪些規(guī)章制度。3、報(bào)告期內(nèi)適應(yīng)政策、環(huán)境以及外部法律法規(guī)等變化對(duì)哪些已有規(guī)章制度進(jìn)行了修訂、完善和廢止。4、報(bào)告期內(nèi)對(duì)省聯(lián)社定期或不定期要求開展的制度梳理、修訂和完善工作的完成情況。5、報(bào)告期內(nèi)外部監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門

4、開展檢查涉及內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)方面存在的問題及相關(guān)的整改要求。6、對(duì)加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)方面的建議和要求。7、報(bào)告期內(nèi)合規(guī)管理工作中好的做法、經(jīng)驗(yàn)等。半年、年度合規(guī)報(bào)告正文部分主要包括以下內(nèi)容：1、報(bào)告期內(nèi)的合規(guī)狀況及變化趨勢。具體可從法人治理、授信、資金業(yè)務(wù)、存款和柜臺(tái)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)信息與安全等七個(gè)方面的合規(guī)狀況進(jìn)行總體與全面的描述，可采用定量和定性相結(jié)合的描述方式。2、報(bào)告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)事件、違規(guī)行為以及投訴事件，已經(jīng)或即將采取的糾正措施。3、報(bào)告期內(nèi)規(guī)章制度的修改、補(bǔ)充、廢止及清理等情況（同季度合規(guī)報(bào)告要求）。4、報(bào)告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)缺陷，已經(jīng)或即將采取的糾正措施，上期合規(guī)

5、缺陷糾正情況。5、報(bào)告期內(nèi)監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開展各類檢查涉及合規(guī)方面的問題及相關(guān)的整改要求，受到的相關(guān)處罰，已經(jīng)或即將采取的糾正措施以及整改情況，聯(lián)社自身組織開展的各類檢查涉及合規(guī)方面的問題，已經(jīng)或即將采取的糾正措施以及整改情況。6、合規(guī)文化建設(shè)情況以及對(duì)加強(qiáng)合規(guī)管理的建議和要求。不定期合規(guī)報(bào)告的正文部分主要針對(duì)經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息，具體從時(shí)間、地點(diǎn)（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響以及擬采取的糾正措施等方面進(jìn)行描述和外部監(jiān)管部門出具的書面監(jiān)管意見。第六條 基層社合規(guī)崗位上報(bào)合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容規(guī)范。季度合規(guī)報(bào)告正文部分僅針對(duì)報(bào)告期內(nèi)

6、規(guī)章制度執(zhí)行情況和合規(guī)管理工作中好的做法、經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行報(bào)告，主要包括以下內(nèi)容：1、報(bào)告期內(nèi)外部監(jiān)管部門和聯(lián)社管理部門開展檢查中存在的問題及相關(guān)的整改要求。2、對(duì)加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)方面的建議和要求。3、報(bào)告期內(nèi)合規(guī)管理工作中好的做法、經(jīng)驗(yàn)等。半年、年度合規(guī)報(bào)告正文部分主要包括以下內(nèi)容：1、報(bào)告期內(nèi)的合規(guī)執(zhí)行情況及變化趨勢。具體可從授信、資金業(yè)務(wù)、存款和柜臺(tái)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)信息與安全等七個(gè)方面的合規(guī)狀況進(jìn)行總體與全面的描述，可采用定量和定性相結(jié)合的描述方式。2、報(bào)告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)事件、違規(guī)行為以及投訴事件，已經(jīng)或即將采取的糾正措施。3、報(bào)告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)缺陷，已經(jīng)或即將采取的糾正措施

7、，上期合規(guī)缺陷糾正情況。4、報(bào)告期內(nèi)監(jiān)管部門和聯(lián)社管理部門開展各類檢查涉及合規(guī)方面的問題及相關(guān)的整改要求，受到的相關(guān)處罰，已經(jīng)或即將采取的糾正措施以及整改情況。5、合規(guī)文化建設(shè)情況以及對(duì)加強(qiáng)合規(guī)管理的建議和要求。不定期合規(guī)報(bào)告的正文部分主要針對(duì)經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息，具體從時(shí)間、地點(diǎn)（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響以及擬采取的糾正措施等方面進(jìn)行描述和外部監(jiān)管部門出具的書面監(jiān)管意見。第七條 合規(guī)報(bào)告原則上采用書面和電子介質(zhì)形式。對(duì)于重大突發(fā)性違規(guī)事件，各單位可先口頭報(bào)告，后補(bǔ)充提交書面報(bào)告，并通過oa辦公系統(tǒng)報(bào)送電子版報(bào)告。合規(guī)報(bào)告的

8、文字與排版要求同公文格式。第三章 報(bào)告的時(shí)間與頻率第八條 基層社及各管理部門定期合規(guī)報(bào)告的季報(bào)、半年報(bào)和年報(bào)報(bào)送時(shí)間分別為季度、半年度、年度終了后次月6日內(nèi)。如發(fā)生重復(fù)報(bào)告，則僅報(bào)送半年報(bào)或年報(bào)。不定期合規(guī)報(bào)告報(bào)送時(shí)間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時(shí)報(bào)告，視具體緩急情況，書面報(bào)告和電子版報(bào)告上報(bào)時(shí)間不超過事發(fā)后半個(gè)工作日。聯(lián)社合規(guī)部門上報(bào)省聯(lián)社定期合規(guī)報(bào)告的季報(bào)、半年報(bào)和年報(bào)報(bào)送時(shí)間分別為季度、半年度、年度終了后次月10日內(nèi)。如發(fā)生重復(fù)報(bào)告，則僅報(bào)送半年報(bào)或年報(bào)。不定期合規(guī)報(bào)告報(bào)送時(shí)間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時(shí)報(bào)告，視具體緩急情況，

9、書面報(bào)告和電子版報(bào)告上報(bào)時(shí)間不超過事發(fā)后兩個(gè)工作日?；鶎由缂案鞴芾聿块T報(bào)送合規(guī)報(bào)告的主送部門為聯(lián)社合規(guī)部，各單位、部門須報(bào)送書面報(bào)告，并通過oa辦公系統(tǒng)報(bào)送電子版報(bào)告。聯(lián)社合規(guī)部門合規(guī)報(bào)告的主送部門為省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處，須報(bào)送書面報(bào)告，并通過oa辦公系統(tǒng)報(bào)送電子版報(bào)告。第四章 報(bào)告的組織與安排第九條 各單位要結(jié)合本單位的實(shí)際情況，明晰報(bào)告途徑、報(bào)告所涉及崗位以及相關(guān)人員的職責(zé)和要求。第十條 聯(lián)社明確合規(guī)部為牽頭部門具體負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)，各單位、部門要明確合規(guī)報(bào)告人員，并將具體聯(lián)系人員名單報(bào)聯(lián)社合規(guī)部。第五章 報(bào)告的責(zé)任與獎(jiǎng)懲第十一條 對(duì)承擔(dān)和涉及合規(guī)報(bào)告工作的人員及單位，聯(lián)社將其報(bào)告情況納入到對(duì)績效考核

10、之中，并作為其履職評(píng)價(jià)的內(nèi)容之一。第十二條 為明確責(zé)任，各單位合規(guī)崗位人員和主任分別為直接責(zé)任人和管理責(zé)任人。報(bào)告失實(shí)、不及時(shí)、不完整以及不準(zhǔn)確，造成風(fēng)險(xiǎn)損失和不良影響的，聯(lián)社將對(duì)照省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法相近或類似條款對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。第六章 附則第十三條 重大違規(guī)行為是指省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法和聯(lián)社員工違規(guī)行為處理辦法明確給予違規(guī)人員記大過以上紀(jì)律處分、停職以上組織處分以及變更勞動(dòng)關(guān)系處理方式的違規(guī)行為。第十四條 重要合規(guī)信息是指聯(lián)社合規(guī)管理的組織架構(gòu)、制度體系發(fā)生重大調(diào)整與變化，合規(guī)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門分管領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人以及合規(guī)報(bào)告聯(lián)系人發(fā)生調(diào)整與變化等。第十五條 重大違規(guī)事件是指由于發(fā)生重大違規(guī)行為而引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)，形成損失以及造成嚴(yán)重不良影響的違規(guī)事件。第十六條 重大合規(guī)缺陷是指規(guī)章制度、操作流程、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的功