證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

1、證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條 開展投資顧問業(yè)務(wù)的目的為了促進(jìn)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過為投資者提供專業(yè)的投資顧問服務(wù)，打造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)核心競爭力，創(chuàng)造公司品牌價(jià)值，增加客戶滿意度,實(shí)現(xiàn)由通道定價(jià)向服務(wù)定價(jià)轉(zhuǎn)變，建設(shè)資產(chǎn)管理型的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。依據(jù)中華人民共和國證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法、證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定等法律法規(guī)，特制訂本辦法。第二條 投資顧問業(yè)務(wù)證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指公司接受客戶委托，按照約定，由投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利

2、益的經(jīng)營活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。第三條 投資顧問投資顧問是指具備中國證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)證的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問的相關(guān)人員。本辦法所指的投資顧問是指隸屬于證券，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問崗位工作的人員。第二章投資顧問業(yè)務(wù)管理第四條 營業(yè)部開展投資顧問業(yè)務(wù)的基本要求：1. 營業(yè)部須認(rèn)真研究學(xué)習(xí)相關(guān)法規(guī)和本辦法，充分認(rèn)識(shí)投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和風(fēng)險(xiǎn)。2. 投資顧問崗位序列的員工必須在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊成為“投資顧問”才能獨(dú)立開展投資顧問業(yè)務(wù)。3. 在開展投資顧問業(yè)務(wù)之前，投資顧問須簽署投資顧問承諾書。第五條 投顧服務(wù)的簽約流程：1.

3、 風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)：了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請(qǐng)客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷。（機(jī)構(gòu)客戶不需測評(píng)；全部個(gè)人客戶必須重新測評(píng)，建議風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在13之間的客戶才能接受投資顧問服務(wù)；投資顧問簽約客戶的風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)至少每1年更新一次）對(duì)于某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的情形，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品，并對(duì)向客戶的提示及其選擇以書面或者電子方式記載、留存。2. 向客戶提供投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。3. 向客戶介紹投資顧問業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容，根據(jù)公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并約定收取證券投

4、資顧問服務(wù)費(fèi)用的方式。4. 與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議書和投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單，對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理并由營業(yè)部歸檔，放入到客戶資料文檔中。5. 投資顧問和客戶填寫投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單后，在3個(gè)工作日內(nèi)，由客戶回訪人員進(jìn)行回訪簽字，由資金及柜臺(tái)交易崗按照投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”進(jìn)行“簽約”關(guān)系錄入，由運(yùn)營總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。第六條 投資顧問簽約關(guān)系變更流程：1. 如變更投資顧問，應(yīng)重新填寫投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單。2. 投資顧問變更后，新的投資顧問應(yīng)在變更后的兩個(gè)工作日內(nèi)與客戶建立聯(lián)系。3. 投資顧問和客戶填寫投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單后，在3個(gè)工作日內(nèi)，由客戶回訪人

5、員進(jìn)行回訪簽字，由資金及柜臺(tái)交易崗按照投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”進(jìn)行“簽約”關(guān)系錄入，由運(yùn)營總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。第七條 投資顧問協(xié)議解除流程：1. 如客戶提出解除協(xié)議，客戶應(yīng)到營業(yè)部簽署投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單以書面方式提出解除協(xié)議。2. 投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單簽署之后，協(xié)議關(guān)系即終止，在3個(gè)工作日內(nèi)由客戶回訪人員進(jìn)行回訪并簽字，資金崗與柜臺(tái)交易崗應(yīng)根據(jù)投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺(tái)”撤銷投資顧問的簽約關(guān)系，由運(yùn)營總監(jiān)審核并歸檔。第八條 投資顧問業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式和標(biāo)準(zhǔn)：營業(yè)部可采用提高傭金或收取固定費(fèi)用的方式收取投資顧問服務(wù)費(fèi)用，分公司或營業(yè)部可制定分公司或營

6、業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)的價(jià)格策略。第九條 以傭金方式收取服務(wù)費(fèi)的流程：1. 營業(yè)部與客戶簽訂投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單，確定收取費(fèi)用方式。2. 協(xié)議簽署5個(gè)工作日之后，營業(yè)部依據(jù)證券投資顧問服務(wù)協(xié)議書投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單，由資金及柜臺(tái)交易崗進(jìn)行傭金調(diào)整，運(yùn)營總監(jiān)復(fù)核操作流水。3. 如客戶解除協(xié)議，營業(yè)部應(yīng)在協(xié)議解除后3個(gè)工作日內(nèi)，將傭金率調(diào)整為協(xié)議簽署前的水平。第十條 以費(fèi)用方式收取服務(wù)費(fèi)的流程：1. 營業(yè)部與客戶簽訂投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費(fèi)用確認(rèn)單，確定收取費(fèi)用方式。2. 協(xié)議簽署后的5個(gè)工作日后，如果客戶沒有異議可向公司支付約定的投資顧問服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)收取方式和內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)流程以公司財(cái)務(wù)部門

7、制定的營業(yè)部投資顧問及服務(wù)產(chǎn)品收費(fèi)管理辦法為準(zhǔn)。3. 協(xié)議簽署后的5個(gè)工作日后，客戶因自身原因解除協(xié)議，該服務(wù)費(fèi)用不予退還。4. 協(xié)議簽署后的7個(gè)工作日內(nèi)，如果公司沒有收到客戶支付的費(fèi)用，協(xié)議自動(dòng)失效。第十一條 投顧“簽約”客戶回訪：1. 投資顧問業(yè)務(wù)“簽約”客戶的回訪參照客戶回訪服務(wù)工作管理辦法執(zhí)行。2. 客戶回訪應(yīng)覆蓋全部“簽約”客戶。3. 對(duì)簽約客戶完成首次回訪后，統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心應(yīng)制定定期回訪計(jì)劃，并輔以不定期回訪的方式加強(qiáng)對(duì)客戶的投資顧問服務(wù)滿意度進(jìn)行回訪調(diào)查。第十二條 投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品的管理：1. 投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品作為投資建議的一種表現(xiàn)形式，屬于本辦法所述投資顧

8、問業(yè)務(wù)的范疇，其制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容、服務(wù)規(guī)范、風(fēng)控合規(guī)制度均參照本辦法的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2. 投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品應(yīng)有完整的復(fù)核機(jī)制，投顧總監(jiān)對(duì)資訊產(chǎn)品的合規(guī)性負(fù)責(zé)。3. 投資顧問制作資訊產(chǎn)品，應(yīng)向分公司和客服部報(bào)備。報(bào)備材料中應(yīng)說明：產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品內(nèi)容、產(chǎn)品的傳遞方式與頻率、產(chǎn)品的理念、目標(biāo)客戶、產(chǎn)品的制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容的主要依據(jù)等內(nèi)容。4. 營業(yè)部和分公司應(yīng)定期向客服部報(bào)備其資訊產(chǎn)品的運(yùn)營狀況，包括：客戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)量、客戶的加入與退出情況、產(chǎn)品運(yùn)營中突現(xiàn)的問題與風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。第三章投資顧問合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理第十三條 營業(yè)部總經(jīng)理是投資顧問業(yè)務(wù)在營業(yè)部的第一責(zé)任人；營業(yè)部投顧總監(jiān)承擔(dān)投資顧

9、問業(yè)務(wù)的實(shí)施、推廣、合規(guī)和風(fēng)控等職責(zé)；營業(yè)部運(yùn)營總監(jiān)承擔(dān)投顧業(yè)務(wù)的合規(guī)和風(fēng)控職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查。第十四條 投顧業(yè)務(wù)留痕管理：投資顧問服務(wù)客戶需使用公司提供的信息技術(shù)手段進(jìn)行留痕，包括：錄音電話、即時(shí)通訊工具、投資顧問工作平臺(tái)、網(wǎng)上營業(yè)廳等工具。第十五條 營業(yè)部應(yīng)對(duì)投資顧問的下列事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控：1. 從業(yè)資格：證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊且在證券營業(yè)部投資顧問崗位任職。2. 是否為客戶的代理人。3. 與名下客戶身份資料是否相同或相似。4. 投資顧問本人是否有證券交易行為。5. 外部監(jiān)管部門和公司認(rèn)為需要監(jiān)控的其他事項(xiàng)。第十六條 公司和營業(yè)部應(yīng)對(duì)投資顧問名下客戶的下列事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控：1.

10、名下不同客戶的身份資料是否相同或相似。2. 名下不同客戶間的交易盈虧情況。3. 名下不同客戶間的持倉情況。4. 名下客戶資金的異常存取情況。5. 名下客戶證券的異常變動(dòng)情況。6. 外部監(jiān)管部門和公司認(rèn)為需要監(jiān)控的其他事項(xiàng)。第十七條 在對(duì)上述兩條提及的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控的過程中，營業(yè)部如發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向經(jīng)發(fā)管委和風(fēng)控部報(bào)告；風(fēng)控部發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)通報(bào)經(jīng)發(fā)管委，經(jīng)發(fā)管委收到風(fēng)險(xiǎn)提示后，應(yīng)及時(shí)通知營業(yè)部進(jìn)行調(diào)查與整改。第十八條 投資顧問業(yè)務(wù)的日常合規(guī)檢查：1. 營業(yè)部投顧總監(jiān)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)其營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)人員的執(zhí)業(yè)行為管 理，督促投資顧問做好日志管理工作，并通過定期及不定期的形式檢查投資顧問

11、服務(wù)的留痕記錄、工作日志記錄、業(yè)務(wù)檔案管理等工作的執(zhí)行情況；名下不同客戶間的交易盈虧情況。2. 營業(yè)部投顧總監(jiān)應(yīng)定期對(duì)投顧業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理業(yè)務(wù)開展過程中蘊(yùn)含的潛在風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向公司經(jīng)發(fā)管委和合規(guī)部報(bào)告。3. 營業(yè)部運(yùn)營總監(jiān)負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，并撰寫月報(bào)。合規(guī)審查包括業(yè)務(wù)資格、業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)留痕、投訴處理等環(huán)節(jié)。4. 公司合規(guī)部對(duì)營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)開展情況不定期地進(jìn)行走訪、抽 查。對(duì)抽查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)部將通過合規(guī)意見的形式向營業(yè)部出具，并抄送經(jīng)發(fā)管委。第十九條 投顧“簽約”客戶投訴處理：1. 投資顧問業(yè)務(wù)簽約客戶的投

12、訴處理方式參照客戶投訴受理、處理及反饋管理辦法執(zhí)行。2. 營業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)做好投訴的及時(shí)響應(yīng)，保證投訴通道暢通，保證接待投訴人員的及時(shí)反饋，以避免投訴、爭議的激化和升級(jí)。營業(yè)部總經(jīng)理、投顧總監(jiān)要高度重視客戶的投訴工作，妥善處理客戶投訴，最大限度化解投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。第二十條 當(dāng)客戶的投訴及爭議級(jí)別上升，涉及訴訟爭議時(shí)，具體的應(yīng)急預(yù)案和上報(bào)流程如下：1. 因簽訂、履行投資顧問服務(wù)協(xié)議發(fā)生爭議或糾紛，投資顧問及營業(yè)部應(yīng)首先與對(duì)方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，營業(yè)部應(yīng)及時(shí)將爭議或糾紛的具體情況，書面報(bào)經(jīng)發(fā)管委、法律部和公司領(lǐng)導(dǎo)；投資顧問個(gè)人不得向客戶承諾任何形式的賠償或?qū)r(jià)。2. 發(fā)生上述糾紛案件時(shí)，投資顧問

13、人員及營業(yè)部、經(jīng)發(fā)管委與法律部認(rèn)真研究案件情況，客觀分析案件的各種有利或不利因素，提出可行的解決方案，并對(duì)糾紛案件的解決前景做出預(yù)測，供公司領(lǐng)導(dǎo)決策參考。3. 根據(jù)案情需要，經(jīng)發(fā)管委、營業(yè)部會(huì)同法律部共同確定案件的代理人參加訴訟。代理人選任須報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。第二十一條 有關(guān)案件訴訟律師的聘任、案件情況的跟蹤匯報(bào)以及案件裁決的執(zhí) 行等，可參見證券股份有限公司合同管理辦法第八章的規(guī)定。第四章投資顧問人員管理第二十二條 營業(yè)部投資顧問團(tuán)隊(duì)管理架構(gòu)營業(yè)部總經(jīng)理投資顧問崗位序列人員投顧總監(jiān)第二十三條 營業(yè)部投資顧問序列的崗位級(jí)別與任職條件： 1. 投資顧問序列包括：首席投資顧問、資深投資顧問、高級(jí)投資顧

14、問、初級(jí)投資顧問、助理投資顧問。2. 首席投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)3年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊成為投資顧問；對(duì)市場、行業(yè)和個(gè)股有較高的分析研究水平,對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì)；具備高超的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有很強(qiáng)的影響力。3. 資深投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)3年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊成為投資顧問；對(duì)市場、行業(yè)和個(gè)股有較高的分析研究水平,對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì)；具備出色的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有較強(qiáng)的影響力。4.

15、 高級(jí)投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)2年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊成為投資顧問；對(duì)市場、行業(yè)和個(gè)股有較深入的分析研究水平,對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì)；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有一定的影響力。5. 初級(jí)投資顧問：具有本科以上學(xué)歷, 從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)2年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊成為投資顧問；對(duì)證券市場有較高的分析研究水平,對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì)；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。6. 助理投資顧問：具有1年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)（碩士

16、及以上學(xué)歷除外），通過證券從業(yè)資格考試的證券市場基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目考試；對(duì)證券市場有較高的分析研究水平,對(duì)各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊(duì)；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。第二十四條 營業(yè)部投顧總監(jiān)崗位職責(zé)1. 負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶服務(wù)工作的管理職責(zé)，促進(jìn)費(fèi)率提升和防止客戶流失。2. 負(fù)責(zé)推動(dòng)投資顧問業(yè)務(wù)的開展，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊(duì)的管理。3. 負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品推廣和服務(wù)產(chǎn)品簽約。4. 負(fù)責(zé)投顧業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)。5. 為營業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供支持。6. 完成營業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。第二十五條 營業(yè)部投資顧問（初級(jí)以上級(jí)別）

17、崗位職責(zé)1. 按照本辦法的規(guī)定，穩(wěn)健的開展“簽約”收費(fèi)服務(wù)。2. 熟悉公司或第三方提供的全部產(chǎn)品，為客戶提供全資產(chǎn)配置建議，為客戶提供財(cái)富管理服務(wù)。3. 根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶分級(jí)分類及產(chǎn)品適當(dāng)性管理制度，宣傳推廣服務(wù)品牌、推廣服務(wù)產(chǎn)品，促進(jìn)服務(wù)產(chǎn)品簽約。4. 為營業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供支持。5. 負(fù)責(zé)為營業(yè)部分配的客戶進(jìn)行服務(wù)。6. 完成營業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。第二十六條 營業(yè)部助理投資顧問崗位職責(zé)1. 完成投顧資格注冊的助理投資顧問，可以單獨(dú)進(jìn)行“簽約”服務(wù)。2. 沒有完成投顧資格注冊的助理投資顧問，不能單獨(dú)開展“簽約”服務(wù)，應(yīng)輔助其他投資顧問開展“簽約”服務(wù)。3. 負(fù)責(zé)為營業(yè)部分

18、配的客戶進(jìn)行服務(wù)，提供一般性資訊服務(wù)，不斷提高客戶服務(wù)的滿意度。4. 根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶分級(jí)分類及產(chǎn)品適當(dāng)性管理制度，宣傳推廣服務(wù)品牌、推廣服務(wù)產(chǎn)品，促進(jìn)服務(wù)產(chǎn)品簽約。5. 為營業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)提供支持。6. 完成營業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。第二十七條 營業(yè)部投資顧問考核1. 投資顧問的考核包括月度考核和年度考核。2. 月度考核：月度考核將決定月度考核提成系數(shù)。月度考核可參考本辦法提供的考核表，具體細(xì)則由營業(yè)部或分公司制定，通過平臺(tái)報(bào)備經(jīng)發(fā)管委客服部；考核指標(biāo)可包括但不限于下列各項(xiàng)：簽約服務(wù)完成情況、所服務(wù)客戶流失狀況、公共客戶簽約轉(zhuǎn)化、服務(wù)產(chǎn)品簽約推廣、營銷支持工作、公司或營業(yè)部交

19、辦的其它事項(xiàng)等。3. 年度考核：年度考核決定崗位級(jí)別。晉級(jí)：各級(jí)別投資顧問經(jīng)考核達(dá)到其以上級(jí)別投資顧問及格標(biāo)準(zhǔn)的，可晉升至相應(yīng)級(jí)別投資顧問，執(zhí)行晉級(jí)后級(jí)別的最低崗位工資標(biāo)準(zhǔn)。降級(jí)：各級(jí)別投資顧問當(dāng)年考核未達(dá)到相應(yīng)級(jí)別考核標(biāo)準(zhǔn)的，其投資顧問級(jí)別須相應(yīng)降低至考核所能達(dá)到的級(jí)別，并執(zhí)行降級(jí)后級(jí)別的最高崗位工資標(biāo)準(zhǔn)。淘汰：對(duì)于考核多次不合格的投資顧問，營業(yè)部可進(jìn)行淘汰（轉(zhuǎn)崗或解聘）。4. 考核的指標(biāo)和權(quán)重：指標(biāo)指標(biāo)說明權(quán)重投資顧問創(chuàng)收咨詢服務(wù)收入、經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶傭金收入、金融產(chǎn)品銷售收入等全部收入之和。50%所服務(wù)客戶流失率所服務(wù)客戶包括經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶、投顧關(guān)系客戶、營業(yè)部分配的公共客戶；流失是指銷戶或撤

20、銷上海指定交易。15%年新增“簽約”客戶數(shù)此處考核的客戶數(shù)，必須是提高傭金，且提高之后傭金在萬8之上的客戶數(shù)。15%分配客戶轉(zhuǎn)化為“簽約”客戶的比例1、營業(yè)部須將30萬以上的公共客戶分配給初級(jí)以上級(jí)別的投資顧問服務(wù)；將1030萬的客戶分配給助理投資顧問服務(wù)。2、初級(jí)以上級(jí)別的投資顧問每年必須將10%的客戶數(shù)轉(zhuǎn)化成“簽約”客戶，否則第二年將不再對(duì)其進(jìn)行分配客戶。10%“簽約”服務(wù)累計(jì)資產(chǎn)量5%模擬盤收益率絕對(duì)收益率或與上證指數(shù)比較的相對(duì)收益率5%5. 考核得分計(jì)算方法:考核指標(biāo)中，投資顧問創(chuàng)收指標(biāo)若完成不足30%，該項(xiàng)指標(biāo)考核得零分，若完成超過30%（含30%），則按完成比例獲得該項(xiàng)指標(biāo)考核得分

21、；其他各項(xiàng)指標(biāo)，按完成比例獲得該項(xiàng)指標(biāo)考核得分?？己说梅?5分（含）以上為優(yōu)秀，得分75分（含）至85分為良好，得分60分（含）至75分為及格, 得分低于60分為不合格。各級(jí)別投顧的考核指標(biāo)要求見下表：崗位級(jí)別“簽約”服務(wù)累計(jì)資產(chǎn)量年新增“簽約”客戶數(shù)分配客戶轉(zhuǎn)化為“簽約”客戶的比例投資顧問年創(chuàng)收所服務(wù)客戶（包括經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶、投顧關(guān)系客戶、營業(yè)部分配的公共客戶）流失率模擬操盤絕對(duì)收益率或相對(duì)收益率（對(duì)標(biāo)上證券指數(shù)）首席1億5010%200萬年流失率不超過5%，20%為0分35或30資深6000萬5010%100萬年流失率不超過5%，20%為0分25或25高級(jí)3000萬5010%60萬年流失率不

22、超過5%，20%為0分20或20初級(jí)1000萬5010%30萬年流失率不超過5%，20%為0分15或15助理助理投資顧問不按照此指標(biāo)考核6. 對(duì)于暫時(shí)不符合考核要求，但情況特殊，能夠?yàn)闋I業(yè)部作出重要貢獻(xiàn)的人員，經(jīng)營業(yè)部或分公司申請(qǐng)，經(jīng)發(fā)管委審批，可破格任用。7. 合規(guī)性將作為扣分項(xiàng)目對(duì)投顧進(jìn)行考核；在行為的合規(guī)性、客戶服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等方面出現(xiàn)重大違規(guī)行為的（如內(nèi)幕交易、代客理財(cái)?shù)刃袨椋緦?duì)考核結(jié)果實(shí)行 “一票否決”。8. 入職時(shí)間滿六個(gè)月投資顧問序列員工，參加本年度考核，考核指標(biāo)（除了模擬盤收益率外）可根據(jù)入職時(shí)間進(jìn)行同比例折算；入職時(shí)間未滿六個(gè)月的參加次年的年度考核。9.

23、助理投資顧問定位為營業(yè)部基礎(chǔ)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，營業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)考核其對(duì)所分配客戶的服務(wù)，詳見助理投資顧問考核參考模板。10. 營業(yè)部須將1030萬資產(chǎn)的客戶分配給助理投資顧問服務(wù)。營業(yè)部助理投資顧問的數(shù)量必須與1030萬之間的客戶數(shù)相匹配，具體數(shù)額由客服部在年初核定，營業(yè)部須根據(jù)考核結(jié)果對(duì)超過核定數(shù)額的助理投資顧問予以淘汰（解聘或轉(zhuǎn)崗）。11. 分公司或營業(yè)部可根據(jù)自身實(shí)際情況調(diào)整上述考核表的項(xiàng)目和權(quán)重，但調(diào)整后的考核表必須包含上表所述的全部項(xiàng)目且調(diào)整后的創(chuàng)收指標(biāo)的權(quán)重仍要大于等于60%。調(diào)整后的考核表必須含有合規(guī)方面的考核指標(biāo)或?qū)⒑弦?guī)性作為扣分項(xiàng)目。投資顧問創(chuàng)收指標(biāo)內(nèi)部各項(xiàng)收入的占比要求可由分公司或營業(yè)

24、部來確定。第二十八條 營業(yè)部投資顧問薪酬12345678910111213141516171. 投資顧問薪酬包括：基礎(chǔ)崗位工資+績效工資績效工資包括：（服務(wù)提成個(gè)人新增客戶提成）月度考核提成系數(shù)+金融產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入+其他。2. 各項(xiàng)薪酬發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)1) 基礎(chǔ)崗位工資：參照證券營業(yè)部崗位人員管理辦法執(zhí)行。崗位基礎(chǔ)崗位工資首席投資顧問5a、5b、5c、5d、5e、5f資深投資顧問4a、4b、4c高級(jí)投資顧問3c初級(jí)投資顧問3b助理投資顧問2c、3a2) 服務(wù)提成投資顧問服務(wù)提成=咨詢服務(wù)凈收入提成比例崗位級(jí)別決定提成比例崗位提成比例首席投資顧問 40資深投資顧問35%投顧總監(jiān)、高級(jí)投資顧問30

25、%初級(jí)投資顧問 25助理投資顧問20%3) 個(gè)人新增客戶提成個(gè)人新增客戶提成=新增客戶凈手續(xù)費(fèi)凈收入154) 金融或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入金融或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入銷售各類金融或服務(wù)產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)凈收入公司規(guī)定的對(duì)應(yīng)產(chǎn)品的提成比例注：各類金融產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品的銷售提成，全部參照公司對(duì)于客戶經(jīng)理的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。5) 考核提成系數(shù)：提成系數(shù)與投資顧問業(yè)績考核得分掛鉤，標(biāo)準(zhǔn)如下：綜合考核總分?jǐn)?shù)（滿分100分）月度考核提成系數(shù)得分高于90（含）100%得分9060分（含）之間實(shí)際得分/100得分低于60分60%出現(xiàn)重大違規(guī)事件06) 總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金：根據(jù)季度考核情況，營業(yè)部決定對(duì)投資顧問是否發(fā)放總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金及發(fā)放

26、的金額。3. 咨詢服務(wù)收入1) 咨詢服務(wù)收入是指投資顧問為簽約客戶提供投資咨詢服務(wù)所獲得的收入總和，包括提供投資服務(wù)獲得的傭金收入和其他服務(wù)收入。2) 計(jì)算公式：咨詢服務(wù)收入交易量（上調(diào)后傭金率max萬分之8;上調(diào)前傭金率）年費(fèi)4. 客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為投資顧問崗的提成比例調(diào)整：客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為投資顧問崗，其原有經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶提成比例按照15執(zhí)行。5. 與客戶經(jīng)理存在經(jīng)紀(jì)關(guān)系的客戶，接受“簽約”的服務(wù)的，客戶經(jīng)理可在咨詢服務(wù)凈收入中按照10的比例提取提成。6. 投資顧問之前所開發(fā)的客戶，在bmm平臺(tái)上記錄為服務(wù)關(guān)系的,經(jīng)營業(yè)部確認(rèn)后，可變更為經(jīng)紀(jì)關(guān)系，享受提成收入。第二十九條 以投資顧問團(tuán)隊(duì)形式開展業(yè)務(wù)的要

27、求：1. 公司允許投資顧問業(yè)務(wù)以個(gè)人形式或團(tuán)隊(duì)形式開展，以團(tuán)隊(duì)形式開展業(yè)務(wù)，團(tuán)隊(duì)人數(shù)不得少于3人。2. 分公司或營業(yè)部對(duì)團(tuán)隊(duì)考核的各項(xiàng)指標(biāo)的總量不得低于團(tuán)隊(duì)各成員各項(xiàng)指標(biāo)之和。3. 分公司或營業(yè)部以團(tuán)隊(duì)形式開展投顧業(yè)務(wù)的，團(tuán)隊(duì)的提成總量為每個(gè)成員提成之和；分公司或營業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定團(tuán)隊(duì)內(nèi)部分配細(xì)則。第三十條 聘用流程：1. 投資顧問的聘用參照證券營業(yè)部崗位人員管理暫行辦法執(zhí)行。2. 資深以上級(jí)別的客戶經(jīng)理可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗為投資顧問。轉(zhuǎn)崗應(yīng)由本人提出申請(qǐng)，營業(yè)部批準(zhǔn)，報(bào)備分公司或經(jīng)發(fā)管委客服部，方能在投資顧問崗位任職。第三十一條 業(yè)務(wù)與日常管理1. 客服部和分公司對(duì)投資顧問進(jìn)行業(yè)務(wù)管理。業(yè)務(wù)管理包括：業(yè)務(wù)督導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、組織管理、指導(dǎo)工作開展，舉辦崗前培訓(xùn)，不定期舉辦各類技能培訓(xùn)、專項(xiàng)培訓(xùn)和