農(nóng)村合作銀行章程

1、農(nóng)村合作銀行章程第一章 總則 第一條 為了維護xxx農(nóng)村合作銀行 ( 以下簡稱本行 ) 股東和債權人的合法權益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)國務院深化農(nóng)村信用社改革試點方案和農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定等有關法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本章程。 第二條 本行注冊名稱：xxx農(nóng)村合作銀行 ( 簡稱xx農(nóng)村合作銀行 ) 。英文名稱： shandong jinan runfeng rural cooperative bank( 簡稱：runfeng rural cooperative bank) 本行住所：xxxx路 xx號 郵 編： xxxx第三條 本行是由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織入股組成的股份合作

2、制社區(qū)性地方金融機構(gòu)。 第四條 本行是獨立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財產(chǎn)權，依法享有民事權利，并以全部法人資產(chǎn)獨立承擔民事責任；其財產(chǎn)、合法權益及依法經(jīng)營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干預。 本行股東按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、參與重大決策和選擇管理者等權利，并以所持股份為限對本行債務承擔責任。 第五條 本行下設的支行、分理處不具備法人資格，在本行授權范圍內(nèi)依法開展業(yè)務，其民事責任由本行承擔。 第六條 本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權利義務關系的具有法律約束力的文件。 第七條 本行依法執(zhí)行國家有關法律法規(guī)和行政規(guī)

3、章，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。 第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍 第八條 本行的經(jīng)營宗旨是：依據(jù)國家有關法律法規(guī)和行政規(guī)章，自主開展各項業(yè)務，按照“區(qū)別對待、分類指導”的經(jīng)營指導思想， 主要為當?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展和城區(qū)居民、個體工商業(yè)戶、民營企業(yè)的金融需求提供金融服務，促進城鄉(xiāng)經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展。 第九條 本行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營， 自擔風險，自負盈虧， 自我約束。 第十條 本行業(yè)務經(jīng)營與管理應符合中華人民共和國商業(yè)銀行法、農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒布的有關行政規(guī)章的規(guī)定。 第十一條 本行執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督

4、管理機構(gòu)核定的農(nóng)業(yè)貸款發(fā)放比例。第十二條 經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，本行的經(jīng)營范圍是：( 一 ) 吸收公眾存款； ( 二 ) 發(fā)放短期、中期和長期貸款；( 三 ) 辦理國內(nèi)結(jié)算；( 四 ) 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； ( 五 ) 代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； ( 六 ) 買賣政府債券、金融債券； ( 七 ) 從事同業(yè)拆借； ( 八 ) 代理收付款項及代理保險業(yè)務； ( 九 ) 提供保管箱服務； ( 十 ) 經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。第三章 注冊資本和股本構(gòu)成 第十三條 本行注冊資本為人民幣 30046 萬元。 第十四條 本行股本由自然人股和法人股組成，自然人股和法人股又分

5、別設定資格股和投資股兩種。資格股是股東必須繳納的基礎股金，投資股是股東在基礎股金之外投資形成的股金。 本行的股本結(jié)構(gòu)為：投資股 18,356 萬股，占總股份的 61%：資格股 11,690 萬股，占總股份的 39%。自然人股 15,130 萬元，占總股份的 50.4%，其中資格股10，194萬元，投資股 4,936 萬元；法人股14,916萬元，占總股份的 49.6%， 其中資格股 1,496 萬元，投資股 13,420 萬元。第十五條 自然人股 15,130 萬元，其中本行職工持股 3,513 萬元，占總股份的 11.7%：職工之外的自然人股東持股 11,617 萬元，占總股份的38.7%。

6、單個法人及其關聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股份的10%，持股比例超過5%的，應報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批。第十六條 本行股份每股金額為人民幣 1 元。每個自然人認購資格股最低限額為 1，000 股。每個法人認購資格股最低限額為 10，000 股。 投資股金額由股東自行決定。資格股實行一人一票。 自然人股東每增加 2，000 股增加一個投票權，法人股東每增加 20，000 股投資股增加一個投票權。 第十七條 本行前十名法人股東名單： 本行前十名自然人股東名單 略 第十八條 本行股份中，除 20,638 萬元為原農(nóng)村信用社社員作為發(fā)起人將其股金按照自愿的原則和本行股本結(jié)構(gòu)的規(guī)定折股認購外， 其余股份

7、采取在社區(qū)內(nèi)定向募集 , 由入股人以貨幣資金方式認購。 第十九條 本行根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，由董事會提議，經(jīng)股東代表大會通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準后，可以增資擴股。 第二十條 注冊資本變化，本行須按照有關規(guī)定經(jīng)股東代表大會討論通過，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準后向工商行政管理機關申請變更登記。 第二十一條 本行置備股東名冊，股東名冊載明下列事項：( 一 ) 股東的姓名或名稱、住所； ( 二 ) 股東所持股份數(shù)、投票權確認數(shù)及股權類別；( 三 ) 股東所持股權證書的編號； ( 四 ) 股東取得股份的日期。 第二十二條 股東持有的股份，經(jīng)董事會同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈予。 第

8、二十三條 股東持有的投資股不能辦理退股，資格股滿足以下全部條件，可以辦理退股： 1 、股東提出退股申請； 2 、不存在章程第二十四條所列情況： 3 、持滿三年并轉(zhuǎn)讓所持全部投資股；4 、經(jīng)董事會同意。 第二十四條 股東持有的資格股，存在下列情況之一的不得辦理退股： 1 、本行上年虧損： 2 、本行資本充足率未達到規(guī)定要求，或剔除該資格股后達不到規(guī)定要求。資格股退股原則上應在當年年底財務決算后辦理，在年底財務決算前辦理退股的，不支付當年股金紅利。 第二十五條 本行董事、監(jiān)事、高級管理人員、中層管理人員在任職期間和離職后 6 個月內(nèi)不得退股或轉(zhuǎn)讓股份 ( 包括資格股和投資股 ) 。本行員工在本行工

9、作期間不得退股或轉(zhuǎn)讓股份 ( 包括資格股和投資股 ) 。 第二十六條 本行印發(fā)記名股權證書，以人民幣標明面值，作為入股股東的所有權憑證。 第二十七條 本行的股權證書不得設定權利質(zhì)押。本行股東以本行股份為本人或他人擔保的應當事先告知并征得董事會同意。 第二十八條 股東持有的股權證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損，法人股東持介紹信、自然人股東持有效身份證明到本行按規(guī)定辦理掛失手續(xù)。 第四章股東和股東代表大會 第二十九條 本行股東為依法持有本行股份的法人和自然人。股東按其所持有股份的種類享有同等權利，承擔同種義務。 第三十條 本行股東享有以下權利：( 一 ) 參加或委派代理人參加股東會議 , 依照其所持

10、有的股份份額并按有關規(guī)定行使表決權； ( 二 ) 享有選舉權和被選舉權：( 三 ) 對本行的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；( 四 ) 獲得本行金融服務的優(yōu)先權和優(yōu)惠權；( 五 ) 依照其所持有的股份種類和份額獲得股利和其他形式的利益分配；( 六 ) 依照國家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份、優(yōu)先認購股份；( 七 ) 依照法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定獲得有關信息，包括：1 、可免費索取本章程；2 、繳付成本費用后有權查閱和復印：(1) 本人持股資料；(2) 股東代表大會會議記錄； (3) 年度財務報告；(4) 管理制度。( 八 ) 本行終止或清算后依法參加本行剩余財產(chǎn)的分配；(

11、九 ) 國家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所規(guī)定的其他權利。 第三十一條 股東提出查閱前條所述有關信息或索取資料的，應向本行提供證明其持有本行股份的書面文件，本行經(jīng)核實股東身份后按照股東的要求予以提供。 第三十二條 股東代表大會、董事會決議違反法律法規(guī)和行政規(guī)章，侵犯股東合法權益的，股東有權向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。 第三十三條 股東承擔如下義務： ( 一 ) 承認并遵守本行章程；( 二 ) 按其所認購的股份繳納股金；( 三 ) 按規(guī)定以所持股份為限對本行債務承擔責任； ( 四 ) 維護本行的利益和信譽，支持本行依法合規(guī)地開展各項業(yè)務；( 五 ) 服從和履行股東代表大會決議； ( 六

12、 ) 當法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關系及其他重大事項發(fā)生變更時， 以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時，法人股東應提前 30 天書面通知本行； ( 七 ) 法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應承擔的其他義務。 第三十四條 本行的權力機構(gòu)是股東代表大會。其中自然人股東代表應不低于 30 ，職工股東代表不高于 25 。本行股東代表大會代表總數(shù) 120 名，其中本行職工代表 30 名，其他自然人股東代表 60 名，法人股東代表 30 名。股東代表每屆任期三年，可連選連任。 第三十五條 股東代表大會行使下列職權：( 一 ) 制訂或修改章程；( 二 ) 審議通

13、過股東代表大會議事規(guī)則；( 三 ) 選舉、更換董事和由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關董事的報酬事項；( 四 ) 審議、批準董事會和監(jiān)事會工作報告；( 五 ) 審議、批準本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資 計劃；( 六 ) 審議、批準本行年度財務預、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補方案；( 七 ) 對本行增加或減少注冊資本做出決議；( 八 ) 對本行的分立、合并、解散和清算等事項做出決議；( 九 ) 決定其他重大事項。 第三十六條 股東代表大會在每一會計年度結(jié)束后 6 個月內(nèi)召開，召開股東代表大會必須有 50 以上的股東代表出席。有下列情形之的，應隨時召開臨時股東代表大會：( 一 ) 董事會

14、人數(shù)不足本行章程規(guī)定人數(shù)的三分之二時；( 二 ) 本行未彌補的虧損達到本行股本總額的三分之一時： ( 三 ) 經(jīng)二分之一以上股東代表提議或者三分之二監(jiān)事提議時；( 四 ) 董事會認為必要時。 第三十七條 股東代表大會由董事會召集，董事長主持。董事長因故不能履行職責時，由董事長指定其他董事主持。 第三十八條 召開股東代表大會，董事會應當將會議召開時間、地點及審議事項于會議召開 30 日前書面通知股東代表。 第三十九條 股東代表因故不能出席股東代表大會，可以委托代理人代為出席和表決。股東代表委托代理人的，代理人應當向本行提交股東代表授權委托書，并在授權范圍內(nèi)行使表決權。 第四十條 股東代表大會作出

15、的決議，必須經(jīng)過出席會議的股東代表 ( 含代理人 ) 所持投票權的半數(shù)通過。股東代表大會對增加或減少本行注冊資本、修改章程、本行的合并、分立或解散等重大事項做出決議，必須經(jīng)出席會議的股東代表所持投票權的三分之二以上通過。 第四十一條 股東可以向股東代表大會提出提案，董事會應按規(guī)定對提案進行審議。對不能列入股東代表大會會議議程的提案，董事會應在該次股東代表大會上解釋和說明。 第四十二條 股東代表大會采取不記名方式表決，當場公布表決結(jié)果。股東代表大會應當對所議事項及決議形成會議記錄，由出席會議的董事簽名。會議記錄應當與出席股東代表大會的簽名冊及授權委托書一并保管。股東代表大會所形成的決議應在會議結(jié)

16、束后 10 日內(nèi)報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。 第四十三條 股東代表大會審議有關關聯(lián)交易事項時，關聯(lián)股東代表應當回避，不參與表決。 第四十四條 本行股東代表大會實行律師見證制度，并由律師出具法律意見書。 第五章 董事和董事會 第四十五條 董事由股東代表大會選舉或更換，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)任職資格審查后行使職責。董事每屆任期三年，任期屆滿，可連選連任。 第四十六條 存在公司法第 57 條、第 58 條規(guī)定的情形以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)確定為市場禁入者并且禁入尚未解除的人員，不得擔任本行的董事。 第四十七條 董事應遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定，忠實履行職責，維護本行利益。當其自身利益與本行

17、和股東利益相沖突時，應以本行和股東的最大利益為行為準則，并保證： ( 一 ) 在其職責范圍內(nèi)行使權利，不得越權；( 二 ) 不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；( 三 ) 不得利用職權收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財產(chǎn)；( 四 ) 不得挪用本行資金；( 五 ) 未經(jīng)股東代表大會在知情的情況下批準，不得接受與本行交易有關的傭金；( 六 ) 不得將本行資產(chǎn)以其個人名義或其他個人名義開立賬戶儲存；( 七 ) 不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個人債務提供擔保；( 八 ) 不得以任何其他方式惡意損害本行利益。 第四十八條 董事應謹慎、認真、勤勉地行使本行所賦予的權利，以保證：( 一 ) 本行的

18、經(jīng)營行為符合國家有關法律法規(guī)、行政規(guī)章以及國家各項經(jīng)濟政策的要求，經(jīng)營活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務范圍；( 二 ) 公平對待所有股東； ( 三 ) 認真閱讀本行的各項業(yè)務、財務報告，及時了解本行業(yè)務經(jīng)營管理狀況；( 四 ) 接受監(jiān)事會對其履行職責的合法監(jiān)督和合理建議。第四十九條 未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會合法授權，任何董事不得以個人名義代表本行或董事會行事；董事以個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表本行或董事會行事的情況下，該董事應事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本行或董事會。 第五十條 董事個人或其所任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或計劃中的合同、交易、安排有

19、關聯(lián)關系時，應向董事會披露。否則，本行有權撤銷該合同、交易或安排，對方為善意第三人者除外。 第五十一條 本行董事 ( 包括獨立董事 ) 每年應至少親自參加半數(shù)以上董事會議。否則，視為不能履行職責，董事會可建議股東代表大會予以更換。 第五十二條 董事在任期屆滿以前提出辭職，應向董事會提出書面辭職報告。如因董事的辭職導致本行董事會董事低于法定最低人數(shù)時，該董事的辭職報告應在下任董事填補因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。董事在任期屆滿以前，股東代表大會不得無故解除其職務。 第五十三條 以上有關董事義務的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、行長和其他高級管理人員。 第五十四條 本行設董事會，成員為 13 人。其中農(nóng)戶、

20、農(nóng)村工商戶股東擔任董事的人數(shù)不得少于董事人數(shù)的三分之一。本行職工股東擔任董事的人數(shù)不得超過董事人數(shù)的三分之一。獨立董事 1 名。 第五十五條 董事會是股東代表大會的執(zhí)行機構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機構(gòu)，對股東代表大會負責。董事會行使下列職權： ( 一 ) 負責召集股東代表大會，并向股東代表大會報告工作；( 二 ) 執(zhí)行股東代表大會決議：( 三 ) 決定本行的經(jīng)營計劃和入股及投資方案；( 四 ) 制訂本行的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補方案； ( 五 ) 制訂本行增加或減少注冊資本的方案( 六 ) 決定本行的內(nèi)部管理機構(gòu)設置；( 七 ) 制訂本行的基本管理制度； ( 八 ) 審議批準

21、本行的重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關聯(lián)交易；( 九 ) 聘任和解聘本行行長，根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘副行長和財務、稽核、信貸等部門負責人，并決定其報酬；( 十 ) 擬訂本行的合并、分立和解散方案； ( 十一 ) 章程規(guī)定和股東代表大會授予的其它權利。 第五十六條 董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務，應當及時告知監(jiān)事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并作出書面說明。未經(jīng)行長提名，董事會不得直接聘任或解聘副行長、財務、稽核和信貸部門負責人。 第五十七條 董事會可以下設風險管理、關聯(lián)交易控制、薪酬和提名等專項委員會，并制定各委員會的議事規(guī)則和工作職責。 第五十八條 本行董事會應當建立規(guī)范公開的董

22、事選舉程序，經(jīng)股東代表大會批準后實施。在股東代表大會召開前一個月，董事會應向股東披露董事候選人詳細資料。 第五十九條 本行董事會會議分為例會和臨時會議。例會每年應至少召開 4 次，有下列情形之一的，應在十個工作日內(nèi)召開臨時董事會：( 一 ) 董事長認為必要時；( 二 ) 三分之一以上董事聯(lián)名提議時；( 三 ) 監(jiān)事會提議時；( 四 ) 行長提議時。 第六十條 董事會會議由董事長召集和主持，董事長因故不能履行職責時，由董事長指定其它董事召集和主持董事會會議。董事會會議應有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會應當通知監(jiān)事會派員列席董事會會議。 第六十一條 董事會會議應由董事本人出席。董事因故不能

23、出席，可以書面委托其代表或其他董事代為出席，委托書中應載明授權范圍，出席會議的受托董事應在授權范圍內(nèi)行使權利。 第六十二條 董事會實行一人一票的表決制度。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，重大事項須經(jīng)全體董事三分之二以上通過。 第六十三條 董事會決議表決方式為記名投票表決。董事會應對會議所議事項及決議作出會議記錄，出席會議的董事和記錄員在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性的記載。董事會決議應在會議結(jié)束后 10 日內(nèi)報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。 第六十四條 董事會審議有關關聯(lián)交易事項時，關聯(lián)董事應回避，不參與表決。關聯(lián)董事可以自行回避，也可以由

24、任何其他參加董事會的董事提出回避請求。 第六十五條 董事應對董事會決議承擔責任。董事會的決議違反國家法律法規(guī)、行政規(guī)章或本章程，致使本行遭受嚴重損失的，參與決策的董事應當承擔相應的賠償責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。 第六十六條 董事會設董事長 1 人，董事長為法定代表人。董事長由董事提名，以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準任職資格后履行職責。董事長每屆任期 3 年，可連選連任 , 離任時須進行離任審計。 第六十七條 董事長行使下列職權： ( 一 ) 主持股東代表大會，召集和主持董事會會議； ( 二 ) 檢查董事會決議的實施情況，并向董事

25、會報告； ( 三 ) 簽署本行股權證書和簽發(fā)董事會決議；( 四 ) 行使法定代表人的職權； ( 五 ) 在董事會閉會期間行使由董事會授予的職權。董事長因故不能履行職權時，由董事長指定的其他董事行使其職權。 第六十八條 本行設立獨立董事 1 人，獨立董事除了符合擔任董事的條件外，還不得由下列人員擔任：( 一 ) 本行股東或股東單位人員；( 二 ) 本行的內(nèi)部人員：( 三 ) 與本行關聯(lián)人或本行管理層有利益關系的人員。獨立董事與本行及其主要股東之間不應存在影響其獨立判斷的關系。獨立董事履行職責時尤其要關注存款人和農(nóng)民等中小股東的利益。 第六章 監(jiān)事會 第六十九條 本行設監(jiān)事會，監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機

26、構(gòu)，對股東代表大會負責。監(jiān)事會成員由職工代表和股東代表組成，監(jiān)事會由 7 人組成，其中職工擔任的監(jiān)事不得超過監(jiān)事總數(shù)的三分之一。 第七十條 存在公司法第 57 條、 58 條規(guī)定的情形，或被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)確定為市場禁入者且尚未解除禁入的人員，不得擔任本行監(jiān)事。 董事、行長和財務、稽核負責人以及其他高級管理人員不得兼任監(jiān)事。 待添加的隱藏文字內(nèi)容2第七十一條 監(jiān)事會中的非職工監(jiān)事由股東代表大會選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工代表大會選舉產(chǎn)生。監(jiān)事任期三年，可連選連任。 第七十二條 監(jiān)事會行使以下職權：( 一 ) 監(jiān)督董事會、高級管理層履行職責情況：( 二 ) 要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害

27、本行利益的行為；( 三 ) 對董事和高級管理層成員進行專項審計和離任審計；( 四 ) 檢查監(jiān)督本行的財務管理和活動；( 五 ) 對本行的經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等進行審計并指導本行內(nèi)部稽核工作；( 六 ) 對董事、董事長及高級管理人員進行質(zhì)詢；( 七 ) 監(jiān)事列席董事會會議；( 八 ) 其他法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應當由監(jiān)事會行使的職權。第七十三條 對監(jiān)事會提出的糾正措施、整改建議等，董事會和高級管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會必須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和股東代表大會報告。 第七十四條 監(jiān)事會設監(jiān)事長 1 人，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準任職資格后履

28、行職責。監(jiān)事長應由專職人員擔任。 第七十五條 監(jiān)事會每年至少召開兩次，監(jiān)事長、三分之一以上監(jiān)事提議時可召開臨時監(jiān)事會。監(jiān)事會會議應有二分之一以上監(jiān)事出席方可召開。會議由監(jiān)事長召集和主持。當監(jiān)事長因故不能履行職責時，可委托其他監(jiān)事召集和主持。 第七十六條 監(jiān)事會會議應由監(jiān)事本人出席，實行一人一票的表決制度。監(jiān)事會決議須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過，重大事項須經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上通過。 第七十七條 監(jiān)事長行使以下職權( 一 ) 召集和主持監(jiān)事會會議；( 二 ) 向股東代表大會報告工作；( 三 ) 組織監(jiān)事會落實職責。第七十八條 監(jiān)事會應按照監(jiān)事會職責對監(jiān)事進行適當分工，并將監(jiān)事履行職責情況向股東代表大會

29、報告。監(jiān)事有權向本行相關人員及機構(gòu)了解情況，相關人員及機構(gòu)應予以配合。監(jiān)事會行使職權必要時可聘請社會中介機構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費用由本行承擔。 第七十九條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報告應當及時報送監(jiān)事會，監(jiān)事會對稽核結(jié)果有疑問的，有權要求高級管理層和稽核部門作出解釋。 第八十條 監(jiān)事會決議表決方式為記名投票表決。監(jiān)事會應當對會議所議事項及決議形成會議記錄，出席會議的監(jiān)事和記錄員在會議記錄上簽名。出席會議的監(jiān)事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性的記載。 第七章 行 長 第八十一條 本行設行長 1 人，副行長 2 人。行長由董事長根據(jù)提名委員會的意見提名或由董事提名，副行長由行長提名，經(jīng)

30、董事會通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準任職資格后，由董事會聘任。行長、副行長每屆任期 3 年，期滿后可以連任。連任須報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行任職資格審查。 第八十二條 行長對董事會負責，行使以下職權：( 一 ) 提請董事會聘任或者解聘副行長以及財務、信貸、稽核等主要部門負責人； ( 二 ) 聘任或者解聘應由董事會聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人；( 三 ) 代表高級管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準后組織實施；( 四 ) 授權高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人從事經(jīng)營活動；( 五 ) 在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和董事會、監(jiān)事