開戶風(fēng)險測評建議答案

1、附件 6：投資者風(fēng)險承受能力問卷（適用于自然人客戶）客戶姓名：資金賬號：本問卷旨在了解您可承受的風(fēng)險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的產(chǎn)品或 服務(wù)類別，以符合您的風(fēng)險承受能力。風(fēng)險承受能力評估是本公司向投資者履行適當(dāng)性職責(zé)的一個環(huán)節(jié)，其目的是 使本公司所提供的產(chǎn)品或服務(wù)與您的風(fēng)險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向投資者履行風(fēng)險承受能力評估等適當(dāng)性職責(zé)， 并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險。同時，與產(chǎn) 品或服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對您進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，開展 適當(dāng)性工作。您應(yīng)當(dāng)如實提供相關(guān)信息及

2、證明材料，并對所提供的信息和證明材 料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。風(fēng)險承受能力評級結(jié)果將影響您可參與的投資品種，具體可參考如下：客戶風(fēng)險承受能力等級產(chǎn)品/ 服務(wù)風(fēng)險評級投資標(biāo)的保守型低風(fēng)險包括但不限于國債、債券質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務(wù)、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)謹(jǐn)慎型及以下中低風(fēng)險包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關(guān)服務(wù)穩(wěn)健型及以下中風(fēng)險包括但不限于 A股股票、 B股股票、 AA級別信用債、股票期權(quán)備兌開倉業(yè)務(wù)、股 票期權(quán)保護(hù)性認(rèn)沽開倉業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)、創(chuàng)業(yè)板積極型及以下中高風(fēng)險包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通

3、下的港股通和深港通下 的港股通） 、股票質(zhì)押式回購（融入方） 、約定購回式證券交易（融入方）風(fēng)險警示股票、 AA-級別信用債、 個股期權(quán)買入開倉業(yè)務(wù)、 股票期權(quán)保證金賣出開倉業(yè)務(wù)、權(quán)證、融資融券業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)、創(chuàng)新層掛牌公司股票、基礎(chǔ)層掛牌公司股票、分級基金激進(jìn)型及以下高風(fēng)險包括但不限于復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、 AA-以下級別信用債、場外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)本公司建議：當(dāng)您的各項狀況發(fā)生重大變化時，需對您所投資的產(chǎn)品及時進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險程度等實際情況一致。本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照 法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有

4、權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以 外，本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān) 信息用于違法、不當(dāng)用途。一、財務(wù)狀況1. 您的主要收入來源是： （A）A. 工資、勞務(wù)報酬B. 生產(chǎn)經(jīng)營所得C. 利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D. 出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E. 無固定收入，或者個人或家庭人均收入低于當(dāng)?shù)爻青l(xiāng)居民最低生活保障標(biāo)準(zhǔn)2. 最近您家庭預(yù)計進(jìn)行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn) （ 不含自住、自用房產(chǎn)及汽車 等固定資產(chǎn) ） 的比例是： （D）A70%以上B50%-70%C30%50%D10%30%E10%以下3. 您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性

5、質(zhì)是： （A）A. 沒有B. 有，住房抵押貸款等長期定額債務(wù)C. 有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)D. 有，親朋之間借款4. 您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為： （C）A. 不超過 50 萬元人民幣B. 50 萬-300 萬元（不含）人民幣C. 300 萬-1000 萬元（不含）人民幣D. 1000 萬元人民幣以上二、投資知識5. 以下描述中何種符合您的實際情況： （A）A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（ CPA）或注

6、冊金融分析師證書 （CFA）中的一項及以上D. 我不符合以上任何一項描述三、投資經(jīng)驗6. 您的投資經(jīng)驗可以被概括為： （D） A有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗或者證券期貨投資知 識B一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進(jìn) 一步的指導(dǎo)C豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做 出投資決策D非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險產(chǎn)品 的交易7. 有一位投資者一個月內(nèi)做了 15 筆交易（同一品種買賣各一次算一筆） ，您認(rèn)為這樣 的交易頻率： （D）A. 太高了B. 偏高C.

7、 正常D. 偏低8. 過去一年時間內(nèi)，您購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)（含同一類型的不同產(chǎn)品或 服務(wù)）的數(shù)量是：（D）A. 5 個以下B. 6 至 10 個C. 11至 15個D. 16 個以上9. 以下金融產(chǎn)品或服務(wù)，您投資經(jīng)驗在兩年以上的有： （ ABCD）EA. 銀行存款等B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等D. 期貨、融資融券E. 復(fù)雜金融產(chǎn)品、其他產(chǎn)品或服務(wù) （注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準(zhǔn)。 ）10. 如果您曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多 少：（D

8、）A. 10 萬元以內(nèi)B. 10 萬元 -30 萬元C. 30 萬元 -100 萬元D. 100 萬元以上E. 從未從事過金融市場投資四、投資目標(biāo)11. 您用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為： （ C）A0 到 1 年B0 到 5 年C無特別要求12. 您打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種（ ABCDE）A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C. 期貨、融資融券等D. 復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品或服務(wù)E. 其他產(chǎn)品或服務(wù) （注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準(zhǔn)。 ）13. 假設(shè)有兩種不同的投資：投資

9、A 預(yù)期獲得 5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投 資 B 預(yù)期獲得 20%的收益，但有可能面臨 25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為： （E）A全部投資于 AB大部分投資于 AC兩種投資各一半D大部分投資于 BE全部投資于 B五、風(fēng)險偏好14. 當(dāng)您進(jìn)行投資時，您的首要目標(biāo)是： （C） A盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低 B產(chǎn)生一定的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險 C產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)較大的投資風(fēng)險 D實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險15. 您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少（ B）A. 盡可能保證本金安全，沒有風(fēng)險容忍度或者不能承受任何損失B. 一定的投資損失

10、C. 較大的投資損失D. 損失可能超過本金16、您打算將自己的投資回報主要用于： （ A）A. 改善生活B. 個體生產(chǎn)經(jīng)營或證券投資以外的投資行為C. 履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)D. 本人養(yǎng)老或醫(yī)療E. 償付債務(wù)六、其他信息17、您的年齡是：（按實際）A. 18-30 歲B. 31-40 歲C. 41-50 歲D 51-60 歲E. 超過 60 歲18、今后五年時間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需負(fù)法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義 務(wù)的人數(shù)為：（ A）A. 1-2 人B. 3-4 人C. 5 人以上19、您的最高學(xué)歷是：（C）A. 高中或以下B. 大學(xué)?？艭. 大學(xué)本科D. 碩士及以上20、您家庭的就

11、業(yè)狀況是： （A）A. 您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作B. 您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作C. 您與配偶均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有穩(wěn)定收入的工作E. 未婚，目前暫無穩(wěn)定收入的工作投資者簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī) 則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何 重大變化，本人將及時書面通知貴公司。投資者（簽名）：簽署日期：投資者風(fēng)險承受能力問卷（適用于機(jī)構(gòu)投資者）投資者名稱：資金賬號：本問卷旨在了解貴單位可承受的風(fēng)險程度等情況，借此協(xié)助貴單位選擇合適的產(chǎn)品或服務(wù)類別，以符合貴單位的風(fēng)險承受能力。

12、風(fēng)險承受能力評估是本公司向投資者履行適當(dāng)性職責(zé)的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的產(chǎn)品或服務(wù)與貴單位的風(fēng)險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向投資者履行風(fēng)險承受能力評估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險。同時，與產(chǎn)品或服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由貴單位自行承擔(dān)。本公司提示貴單位：本公司根據(jù)貴單位提供的信息對貴單位進(jìn)行風(fēng)險承受能 力評估，開展適當(dāng)性工作。貴單位應(yīng)當(dāng)如實提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提 供的信息和證明材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。風(fēng)險承受能力評級結(jié)果將影響您可參與的投資品種，具體可參考如下：客戶風(fēng)險承受能力等

13、級產(chǎn)品/ 服務(wù)風(fēng)險評級投資標(biāo)的保守型低風(fēng)險包括但不限于國債、債券質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務(wù)、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)謹(jǐn)慎型及以下中低風(fēng)險包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關(guān)服務(wù)穩(wěn)健型及以下中風(fēng)險包括但不限于 A股股票、 B股股票、 AA級別信用債、股票期權(quán)備兌開倉業(yè)務(wù)、股 票期權(quán)保護(hù)性認(rèn)沽開倉業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)、創(chuàng)業(yè)板積極型及以下中高風(fēng)險包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通下的港股通和深港通下 的港股通） 、股票質(zhì)押式回購（融入方） 、約定購回式證券交易（融入方）風(fēng)險警 示股票、 AA-級別信用債、 個股期權(quán)買入開倉業(yè)

14、務(wù)、 股票期權(quán)保證金賣出開倉業(yè)務(wù)、 權(quán)證、融資融券業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)、創(chuàng)新層掛牌公司股票、基礎(chǔ)層掛牌公司股票、分級基金激進(jìn)型及以下高風(fēng)險包括但不限于復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、 AA-以下級別信用債、場外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)本公司建議：當(dāng)貴單位的各項狀況發(fā)生重大變化時，需對貴單位所投資的產(chǎn)品及時進(jìn)行重新審視，以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風(fēng)險程度 等實際情況一致。本公司在此承諾，對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格 按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查 詢以外，本公司保證不會將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或 者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)

15、用途。1、貴單位的性質(zhì)： （ 按實際）A. 國有企事業(yè)單位B. 非上市民營企業(yè)C. 外資企業(yè)D. 上市公司2、貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為： （C）A. 500 萬元以下B. 500 萬元 -2000 萬元C. 2000 萬元 -1 億元D. 超過 1 億元3、貴單位年營業(yè)收入為： （C）A. 500 萬元以下B. 500 萬元 -2000 萬元C. 2000 萬元 -1 億元D. 超過 1 億元4、貴單位證券賬戶資產(chǎn)為： （C）A. 300 萬元以內(nèi)B. 300 萬元 -1000 萬元C. 1000 萬元 -3000 萬元D. 超過 3000 萬元5、貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)如有，主要是

16、： （ E）A. 銀行貸款B. 公司債券或企業(yè)債券C. 通過擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)募集的借款D. 民間借貸E. 沒有數(shù)額較大的債務(wù)6、對于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量： （D）A. 一名兼職人員（包括負(fù)責(zé)人自行決策）B. 一名專職人員C. 多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確D. 多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工7、貴單位所配置的負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況： （A）A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（ C

17、PA）或注冊金融分析師證書 （CFA）中的一項及以上D. 本單位所配置的人員不符合以上任何一項描述8、貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度： （ C）A. 沒有。因為要保證操作的靈活性B. 已建立。包括了分工和授權(quán)的要求，但未包括投資風(fēng)險控制的規(guī)則C. 已建立。包括了分工與授權(quán)、風(fēng)險控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關(guān)的規(guī)則9、貴單位的投資經(jīng)驗可以被概括為： （ D）A有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經(jīng)驗 B一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一 步的指導(dǎo)C豐富：本單位具有相當(dāng)投資經(jīng)驗，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做 出投資決

18、策D非常豐富：本單位對于投資非常有經(jīng)驗，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險產(chǎn)品的 交易10、有一位投資者一個月內(nèi)做了 15 筆交易（同一品種買賣各一次算一筆） ，貴單位認(rèn)為 這樣的交易頻率：（D）A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、過去一年時間內(nèi)，您購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)（含同一類型的不同產(chǎn)品或 服務(wù)）的數(shù)量是：（D）A. 5 個以下B. 6至 10個C. 11 至 15 個D. 16 個以上12、以下金融產(chǎn)品或服務(wù)，貴單位投資經(jīng)驗在兩年以上的有： （ABCDE）A. 銀行存款等B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等C . 股票、混合型基金、偏股型基金、股

19、票型基金等權(quán)益類投資品種D. 期貨、融資融券等E. 復(fù)雜金融產(chǎn)品、其他產(chǎn)品或服務(wù) （注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準(zhǔn)。 ）13、如果貴單位曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概 是多少： （D）A. 100 萬元以內(nèi)B. 100 萬元 -300 萬元C. 300 萬元 -1000 萬元D. 1000 萬元以上E. 從未投資過金融產(chǎn)品14、貴單位用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：(C)A 0 到 1 年B0 到 5 年 C無特別要求15、貴單位進(jìn)行投資時的首要目標(biāo)是： (C) A盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低 B產(chǎn)生一定的收益，可以承

20、擔(dān)一定的投資風(fēng)險 C產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)較大的投資風(fēng)險 D實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險16、貴單位打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種 (ABCDE)A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C. 期貨、融資融券等D. 復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)E. 其他產(chǎn)品或服務(wù) (注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準(zhǔn)。 )17、貴單位認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少 (B)A. 盡可能保證本金安全B. 一定的投資損失C. 較大的投資損失D. 損失可能超過本金18、假設(shè)有兩種不同的投資：投資 A 預(yù)期獲得 5%的收益，有

21、可能承擔(dān)非常小的損失；投 資 B 預(yù)期獲得 20%的收益，但有可能面臨 25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為： (E)A全部投資于 A B大部分投資于 A C兩種投資各一半 D大部分投資于 B E全部投資于 B19、貴單位參與金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么： (B)A. 閑置資金保值增值B. 獲取主營業(yè)務(wù)以外的投資收益C. 現(xiàn)貨套期保值、對沖主營業(yè)務(wù)風(fēng)險D. 減持已持有的股票 投資者簽署確認(rèn) 本機(jī)構(gòu)已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù) 規(guī)則，本機(jī)構(gòu)在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。若本機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā) 生任何重大變化，本機(jī)構(gòu)將及時書面通知貴公司。投資者(蓋章)： 簽署日期：問卷及評估方法說明：A. 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可在本問卷基礎(chǔ)上增加本公司認(rèn)為較重要的問題，或?qū)Ρ締柧憩F(xiàn)有 問題及答案的表述方式或內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，以更全面地了解投資者風(fēng)險承受能力情況。B. 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估時，