公司流動(dòng)資金貸款保前調(diào)查報(bào)告

1、xxxx公司流動(dòng)資金貸款保前調(diào)查報(bào)告xxxx公司，基本開戶行為中國工商銀行開發(fā)支行。該公司目前的生產(chǎn)經(jīng)營情況正常，信譽(yù)良好。此次該公司申請(qǐng)貸款xx萬元，貸款期限為一年，用于流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，此次貸款由昆山農(nóng)村商業(yè)廣陵支行發(fā)放。擔(dān)保方式：由我公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保。反擔(dān)保企業(yè)及法人分別包括：x有限公司、y有限公司、x公司法人殷源、w、z。本人經(jīng)過實(shí)地盡職調(diào)查，認(rèn)為借款人資格和條件符合規(guī)定，貸款用途合規(guī)，貸款期限合理，第一還款來源充足?，F(xiàn)將有關(guān)調(diào)查情況匯報(bào)如下：一、客戶的基本情況（一）授信客戶基本情況客戶全稱xxxx公司所處行業(yè)注冊(cè)資本注冊(cè)地址實(shí)收資本法定代表人目前主營實(shí)際控制人企業(yè)性質(zhì)基本開戶行信用等

2、級(jí)貸款卡號(hào)主要股東出資時(shí)間投資金額(萬元)占比合計(jì)：歷史沿革：二、客戶經(jīng)營管理情況三、現(xiàn)金流分析根據(jù)該公司提供的銀行對(duì)賬單分析如下：開戶行及主要結(jié)算行情況（賬號(hào)、近期月均存款余額、銀行評(píng)價(jià)等）公司賬戶（該公司資金回籠主要在該基本戶反映）基本開戶行： 賬號(hào)：其他結(jié)算行： 賬號(hào)：xxx銀行（單位：萬元）月份1月2月3月4月5月借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額金額月份6月7月8月9月10月借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額金額月份11月12月借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額金額xxx銀行月份1月2月3月4月借方貸方余額

3、借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額金額月份5月6月7月8月借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額金額月份9月10月11月12月借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額借方貸方余額金額四、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析財(cái)務(wù)報(bào)表對(duì)比數(shù)據(jù) 單位：萬元年份/科目 2010/122011/122012/1貨幣資金 應(yīng)收賬款 其它應(yīng)收款 存貨 固定資產(chǎn)原價(jià) 無形資產(chǎn) 短期借款 應(yīng)付賬款 實(shí)收資本 所有者權(quán)益： 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 資產(chǎn)總計(jì) 流動(dòng)負(fù)債合計(jì) 負(fù)債合計(jì) 負(fù)債及所有者權(quán)益總計(jì) 損益表 單位：萬元項(xiàng)目2010.122011.122012.1主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)稅金及附加主營業(yè)務(wù)利潤營業(yè)費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用營業(yè)利潤利潤總額凈利潤應(yīng)收賬款單位名稱金額單位名稱金額應(yīng)收賬款單位名稱金額單位名稱金額財(cái)務(wù)指標(biāo)分析銷售和盈利能力指標(biāo)如下：單位：萬元2010.122011.122012.1營業(yè)收入主營營業(yè)利潤凈利潤凈利潤率毛利率償債能力科 目201020112012.1流動(dòng)比率速動(dòng)比率資產(chǎn)負(fù)債率凈利潤率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)a.該公司主營業(yè)務(wù)分析：b利潤分析