中國銀行總行異地直貸項目委托代管協(xié)議書

1、中國銀行總行異地直貸項目委托代管協(xié)議書 第一章總則 第一條甲方委托乙方代理以下業(yè)務： 一、執(zhí)行甲方與借款單位所簽訂的上述貸款協(xié)議； 二、對甲方委托的貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管理； 三、完成甲方委托的其他事項。 第二條甲方的責任和權利。 一、甲方與借款單位簽訂借款合同在借款合同中明確乙方的代管權限和代管義務，并按借款合同的規(guī)定按時向乙方供應貸款資金； 二、及時向乙方提供借款合同、年度貸款計劃及有關資料； 三、借款合同變更時，甲方應及時通知乙方； 四、有權對乙方履行本委托代管協(xié)議項下使命的狀況進行監(jiān)督和管理。 第三條乙方的責任和權利。 一、認真履行本協(xié)議，辦好各項代管業(yè)務。 二、依據委托代管

2、業(yè)務的必需要，確定相應機構和專門人員負責辦理委托代管工作。 三、依據甲方的借款合同、年度貸款計劃和資金到位狀況，按時辦理貸款的發(fā)放工作。 四、嚴格監(jiān)督貸款的使用，對出現(xiàn)的問題及時向甲方報告并依據甲方的通知積極調查，采用有效措施處理有關問題，并及時向甲方報告有關問題解決的結果。對借款單位逾期未還的貸款本息要積極進行催收。 五、積極配合甲方處理突發(fā)事件。 六、做好貸款本息的回收工作，并及時上劃資金。 七、負責委托代管業(yè)務的會計核算，按時編報委托代管業(yè)務有關的會計報表和統(tǒng)計報表。 八、對借款單位存入乙方的其他資金狀況、在乙方結算的狀況要及時向甲方報告。 九、制定代理甲方貸款業(yè)務的有關制度和規(guī)定，經甲

3、方同意后公布執(zhí)行。 第二章貸款的發(fā)放 第四條甲方簽署借款合同后，應馬上建立有關貸款基本賬戶和臺賬。本協(xié)議簽訂后，甲方應將借款合同副本、年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件和資料及時抄送乙方；依據借款合同和用款計劃，甲方應及時填制有關單據，將貸款資金一次性或分批匯撥至乙方。 第五條乙方在本協(xié)議簽訂后，應馬上建立有關貸款輔助賬戶和臺賬，設立相應的會計科目，單獨進行核算和反映。 乙方在收到甲方匯撥的貸款資金的當日，應通知借款單位攜帶有關單據或文件到乙方辦理貸款和轉存手續(xù)。乙方應依據貸款協(xié)議規(guī)定的用途，負責檢察借款單位提交的有關單據或文件；審核無誤后方可向借款單位發(fā)放貸款并完成有關賬務處理工作。兩個

4、工作日內借款單位仍沒有前來辦妥有關手續(xù)的，乙方應馬上以特種轉賬方式辦妥有關手續(xù)，并自辦理轉賬之日起計算貸款利息。上述用款手續(xù)辦理完畢后，乙方應及時通知甲方。 第六條乙方收到甲方匯撥的貸款資金后，遇以下狀況分別處理： 一、有關貸款計劃、指標和協(xié)議等資料不全的，應先行辦理貸款和轉存手續(xù)； 二、貸款資金匯撥憑證內容不詳，無法確認借款單位的，應馬上與甲方聯(lián)系，報告。 第三章貸款的管理 第七條乙方須指定信貸人員專職負責貸款的日常管理工作。信貸人員如有調動，必需按照有關規(guī)定和要求認真辦好書面交接手續(xù)。 第八條為便于甲方對貸款項目進行有效監(jiān)督和管理，乙方應催促借款單位及時向甲方提供借款合同規(guī)定的文件、材料和

5、年度貸款使用計劃。 第九條乙方應按操作程序進行管理，按貸款使用計劃強化對貸款支用的監(jiān)督管理，并進行必要的檢察。 一、有無計劃外工程或自行擴展建設規(guī)模、提升建筑標準； 二、借款單位的材料、設備采購合同所購材料、設備是否工程所必需，貸款和定金的支付是否符合有關規(guī)定； 三、工程承包的協(xié)議、合同是否符合有關規(guī)定，金額與內容是否一致； 四、貸款協(xié)議及國家有關規(guī)定中明確的其他相關事項。 發(fā)現(xiàn)借款單位在貸款使用時有超計劃、超標準、挪用貸款和其他重大問題，乙方有權采用停止借款單位使用貸款或其他有效措施，并馬上報告甲方。 第十條當以下狀況發(fā)生時，乙方應及時書面報告甲方，并依據甲方要求采用停止貸款支用或其他應急措

6、施： 一、借款單位名稱或法定代表人變更； 二、借款單位體制發(fā)生重大變化，如合并、分立、改組等； 三、借款單位對外投資或聯(lián)營等； 四、借款單位財務狀況惡化或資金大量體外循環(huán)。 第十一條關于有多項建設資金來源的項目，乙方應催促借款單位落實其他各項資金來源，與甲方貸款資金同步到位。 第十二條乙方在其代管的基建項目建成投產后，依據甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項目的后評估工作。 第十三條乙方應建立健全項目檔案，系統(tǒng)完整地反映項目建設和生產狀況，為甲方提供必要的技術經濟和財務報告。乙方應每半年以書面形式向甲方報告項目執(zhí)行狀況。 第四章貸款的回收 第十四條乙方應依據借款合同協(xié)議和甲方有關文件規(guī)定，做好委托貸款

7、計結息工作。 第十五條乙方應依據借款合同規(guī)定的還款計劃，于貸款到期書面向借款單位通知催收貸款，催促借款單位組織資金還款，在存款戶留足資金。 第十六條在規(guī)定期限內，乙方應做好委托貸款本息回收的賬務處理，將收到的本息在扣除代理費后于當日最遲不得超過第二個工作日上劃甲方。 第十七條借款單位在規(guī)定的期限未能償還甲方貸款本息，乙方有權直接從借款單位存款賬戶中扣收。如仍有應收未收本息，在征得甲方的看法后，轉入有關科目核算。 第五章會計核算與財務報告 第十八條乙方應真實、準確、及時地對甲方委托貸款進行會計核算，為甲方提供完整有效的會計信息。 第十九條乙方應按協(xié)議要求每半年向甲方提供企業(yè)財務報表。 第二十條乙

8、方應及時向甲方提交貸款支用憑證、貸款利息和本金上劃的電匯憑證的復印件或 件。 第六章委托代管業(yè)務考核 第二十一條乙方應將直貸業(yè)務管理作為其本行責任目標重要內容之一，納進統(tǒng)一考核范圍，并制定明確的獎罰制度，進行嚴格的內部考核，分別狀況對經辦人員給予必要的獎勵和處罰。 第二十二條甲方應對乙方貸款發(fā)放、本息回收上劃、貸款管理、會計核算、業(yè)務及財務報告等狀況進行檢查、考核和監(jiān)督。 第二十三條甲方依據對乙方實施代管業(yè)務目標考核的結果，按等級發(fā)放代管費。 第七章違約責任 第二十四條甲方未按本協(xié)議的約定及時向乙方交付委托代管事項，造成的后果由甲方負責。 第二十五條乙方未按本協(xié)議的約定完成委托事項或擅自超越代管權限致使貸款遭受損失的，甲方有權采用要求乙方承當有關經濟損失、取消乙方的代管資格等制裁措施。 第八章協(xié)議的效力 第二十六條本