銀行案件防控心得體會

1、銀行案件防控丿匚、得體會銀行案件防控心得體會【篇一：銀行案件防控警示教育心得體會】前車之覆、后車之鑒案防學習心得體會為了進一步引導全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、 遠離犯罪的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進行警示教育的展覽。案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前 程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了 法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇 夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了 反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守， 使

2、人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中 的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落， 踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者 未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內部管理，安全教育和責任 意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴、部門分工不明確、責任沒落 到實處。找到了案件發(fā)生的原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應 該從以下幾個方面入手：一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我 們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律 法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。 因此， 在日常工作中除

3、了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常 工作中涉及到的一些法律法規(guī)， 增強法制觀念，樹立依法辦事的思想， 使自我保護意識得到提高。二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道 德，及各項業(yè)務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的 自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發(fā)現(xiàn)和制 止，在追求業(yè)務發(fā)展的同時，還要強調員工的思想道德教育。三、加強制度建設，加大制度執(zhí)行力度，嚴禁有章不循、違章操作。 建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行 力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處 可循。此次學習，以案施教，鮮活的案例，

4、發(fā)人深省，令人震撼 。我們作 為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒， 筑牢思想的防線， 要深知君子愛財取之有道?！酒恒y行案防學習心得體會】銀行案防學習心得體會這些天認真學習了關于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風險 事件防控上的有關內容，并結合在一些有關銀行人員身上犯下的特殊 案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作 的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著僥幸心 理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險最終走向了不歸路，以至 于用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警 鐘，沉思之后，頗多感慨。銀行案防工作就是通過對案件的調查與防

5、范同侵害銀行安全因素作 斗爭，是保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防范的一種手段和 措施，也是銀行安防工作的一種！作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員， 每天接觸的巨額的金錢交易和服務，也是無形的誘惑，所以作為一名 銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質保量地做 好每一天的工作是最基礎的工作素質，而且最重要的一點銀行工作人 員還應該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧的 頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照 各項規(guī)章制度辦事，我在這里用到兩個嚴格也是為了表達我作為一名 銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我 要從自身做好銀行

6、案防工作的態(tài)度。做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工 作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。制定相關的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風險點進行 排查、對員工行為動態(tài)管理、內控監(jiān)管等工作開展，并且認真的總結 分析，在查擺問題的基礎上，根據(jù)可能造成影響銀行案防的因素制定 相關措施切實抓好抓實案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必 不可少的一部分。面對當前社會經濟形態(tài)，銀行業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存的形勢，銀行各部 門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內 容，維護案防制度執(zhí)行的權威的基礎上，通過不斷創(chuàng)新案防工作的機 制、手段、措施，在日常工

7、作中執(zhí)行好案防工作要求?！酒?016銀行案件防控心得】2016銀行案件防控心得銀行案件防控心得當下銀行金融案件時而發(fā)生，是銀行防患意識不強，還是管理乏力 等方面，銀行案件防控的學習至關重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行 職工參加案件防控學習的學習心得體會。銀行案件防控心得近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合 我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn) 就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一 個理性的認識。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。 縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下 幾方面

8、：、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。 銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來， 規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為 形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無 意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提 高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、 是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，/fanwen/1565/大部分 銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考 核

9、，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走 過場形式學習。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相 對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān) 督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強， 稽核檢 查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有 采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā) 現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使 問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本 人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：一、加強銀行內部風險防控（一）嚴格堅持開立

10、個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本 人親自辦理。（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利 用職務之便進行非法活動三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認， 確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。（五）堅持四眼制度復核、授權人員要前移到柜員內，現(xiàn)場復核，確 認業(yè)務全程無誤后再進行復核。（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件， 并進行經常性的檢查。 加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示

11、， 使工及早識別各種外部欺詐企圖。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷 的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案 件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動 性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸 取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及 遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違 法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守 崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱

12、患，才能達到有效地目標 相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī) 的工作環(huán)境。同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，/fanwen/1565/只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半 功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立違規(guī)無小事、安全就是效益、風 險控制優(yōu)先的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來， 明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè) 務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢 扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時

13、以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良 行為的發(fā)生。三、加強業(yè)務知識學習身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強 柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨 柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口， 起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛 煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形 勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、倉V 新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的 社會形象。通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標 準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相 關制度的深入學習