銀行中心支行短期再貸款管理操作規(guī)程

1、銀行中心支行短期再貸款管理操作規(guī)程為加強(qiáng)銀行市中心支行短期再貸款管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)總分行、合肥中心支行文件精神，結(jié)合轄區(qū)內(nèi)實(shí)際情況，特制定銀行市中心支行短期再貸款管理操作規(guī)程（以下簡(jiǎn)稱操作規(guī)程）。第一條 短期再貸款包括頭寸再貸款、中小金融機(jī)構(gòu)再貸款。第二條 短期再貸款分為信用貸款和質(zhì)押貸款?？勺鳛橘|(zhì)押貸款權(quán)利憑證的有價(jià)證券為：國(guó)庫(kù)券、銀行融資券、銀行特種存款憑證、金融債券和銀行承兌匯票。第三條 短期再貸款的對(duì)象僅限于轄區(qū)內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行和全國(guó)性或區(qū)域性商業(yè)銀行設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)（以下稱為借款人），其中中小金融機(jī)構(gòu)再貸款對(duì)象為具有法人資格的股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行。第

2、四條 短期再貸款劃分為1年以內(nèi)、20天以內(nèi)和7天以內(nèi)三個(gè)期限檔次。第五條 發(fā)放短期再貸款應(yīng)執(zhí)行銀行總行發(fā)布的對(duì)金融機(jī)構(gòu)短期再貸款利率。第六條 本操作規(guī)程規(guī)定審批發(fā)放的短期再貸款中，頭寸再貸款只能用于解決借款人同城票據(jù)清算和聯(lián)行匯差清算的臨時(shí)頭寸不足，以及其他短期流動(dòng)性不足；中小金融機(jī)構(gòu)再貸款可用于解決法人資格的股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支持中小企業(yè)發(fā)展和擴(kuò)大消費(fèi)信貸的合理資金需要。第七條 借款人申請(qǐng)短期再貸款應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一）在人民銀行設(shè)立準(zhǔn)備金存款賬戶；（二）借款人具有法人資格的，應(yīng)足額存放法定存款準(zhǔn)備金；不具有法人資格的借款人，應(yīng)在申請(qǐng)貸款之前3個(gè)月內(nèi)未發(fā)生透支行為；（三）資信情

3、況良好，能按期歸還短期再貸款；（四）人民銀行規(guī)定的其他條件。第八條 借款人出現(xiàn)臨時(shí)性頭寸不足，需要向人民銀行申請(qǐng)短期頭寸調(diào)劑資金的，必須按照規(guī)定向人民銀行報(bào)送短期再貸款申請(qǐng)書(shū)（見(jiàn)附表1），并加蓋金融機(jī)構(gòu)公章和法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽章，并提供短期再貸款申請(qǐng)情況說(shuō)明，說(shuō)明應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）借款人近期的資產(chǎn)負(fù)債及財(cái)務(wù)狀況，主要監(jiān)管指標(biāo)的執(zhí)行情況；（二）借款人近期信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、短期再貸款需求的原因；（三）人民銀行要求遞交的其他相關(guān)資料。第九條 人民銀行對(duì)短期再貸款申請(qǐng)?zhí)岢龀鯇徱庖?jiàn)后，由貨幣信貸管理部門再貸款管理人員、科長(zhǎng)以及分管行長(zhǎng)逐級(jí)將簽署初審意見(jiàn)后的短期再貸款申請(qǐng)書(shū)，連同人民銀行再貸款（再

4、貼現(xiàn)）限額申請(qǐng)書(shū)（見(jiàn)附件3）一并傳真至人民銀行合肥中心支行申請(qǐng)短期再貸款限額。第十條 待人民銀行合肥中心支行審批同意并向我中心支行下達(dá)短期再貸款限額通知書(shū)后，中心支行應(yīng)將再貸款限額通知書(shū)留存?zhèn)浒浮Ｓ韶泿判刨J部門與借款人簽訂短期再貸款借款合同（見(jiàn)附表2，發(fā)放質(zhì)押貸款時(shí)，還應(yīng)同時(shí)簽訂質(zhì)押擔(dān)保合同），在借款金融機(jī)構(gòu)“貸款憑證”上簽字并加蓋預(yù)留印鑒后，交營(yíng)業(yè)部門執(zhí)行劃款。第十一條 短期再貸款到期，由人民銀行營(yíng)業(yè)部門收回。借款人提前歸還短期再貸款的，應(yīng)主動(dòng)向人民銀行貨幣信貸部門提出還款申請(qǐng)，審批程序比照原發(fā)放程序執(zhí)行，經(jīng)批準(zhǔn)同意歸還后，由營(yíng)業(yè)部門收回。對(duì)逾期的短期再貸款，人民銀行可從借款人準(zhǔn)備金存款賬戶

5、扣收貸款本息，并按照與其貸款利率計(jì)收利息；質(zhì)押貸款發(fā)生逾期，可依法處置作為貸款權(quán)利憑證的有價(jià)證券，用于償還貸款本息。第十二條 人民銀行貨幣信貸部門要制定短期再貸款登記臺(tái)賬，及時(shí)將短期再貸款使用情況錄入人民銀行再貸款管理信息系統(tǒng)、中央銀行資金管理系統(tǒng)，并定期將短期再貸款臺(tái)賬與營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行核對(duì)。第十三條 本操作規(guī)程由人民銀行市中心支行負(fù)責(zé)解釋。第十四條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起實(shí)施。附表：1.短期再貸款申請(qǐng)書(shū)2.短期再貸款借款合同-19- 附表1短期再貸款申請(qǐng)書(shū)銀行 支行： 我行（社）愿意遵守銀行再貸款有關(guān)規(guī)定，向你行申請(qǐng)短期再貸款，請(qǐng)你行審核批準(zhǔn)。單位：萬(wàn)元借款單位名稱：再貸款類型（1）頭寸再貸款

6、 （2）中小金融機(jī)構(gòu)再貸款再貸款期限：再貸款方式：（1）信用 （2）擔(dān)保（保證、抵押、質(zhì)押）上月末各項(xiàng)存款情況上月末各項(xiàng)貸款情況余額借方發(fā)生額余額其中：票據(jù)融資余額貸方發(fā)生額其中：票據(jù)融資發(fā)生額上月末資本充足率上月末不良貸款比率上月末同類型再貸款余額同類型再貸款到期日上旬末一般存款余額上旬末在人民銀行準(zhǔn)備金存款余額再貸款原因及用途：申請(qǐng)單位（簽章）年 月 日人民銀行審核意見(jiàn)：人民銀行 市中心支行審批意見(jiàn)人民銀行 縣支行審批意見(jiàn)（簽章）（簽章）年 月 日年 月 日人民銀行合肥中心支行審批意見(jiàn)行領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)：貨幣信貸部門意見(jiàn)：年 月 日年 月 日附表2短期再貸款借款合同（參考樣本） 編號(hào)： 年 字第

7、號(hào)貸款人（以下稱甲方）：銀行 中心支行借款人（以下稱乙方）： 為明確借貸雙方責(zé)任，維護(hù)雙方利益，甲乙雙方根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，經(jīng)協(xié)商，本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用原則，簽訂本合同，并共同遵守。第一條 定義本合同所述的短期再貸款是指 第二條 再貸款協(xié)議再貸款金額：（大寫） 小寫： 萬(wàn)元再貸款期限： 年 月 日至 年 月 日再貸款方式:信用（ ） 抵押（ ） 質(zhì)押（ ） 保證（ ）再貸款利率：年息 % 結(jié)息方式：貸款期間如遇國(guó)家貸款利率政策調(diào)整或結(jié)息方式改變，按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。再貸款用途：第三條 甲方權(quán)利與義務(wù)1.甲方的權(quán)利甲方有權(quán)了解、監(jiān)督、檢查乙方的再貸款使用情況，如乙方違反規(guī)定用途使用再貸款資金，

8、甲方有權(quán)提前收回再貸款。乙方未能按期歸還而向甲方申請(qǐng)?jiān)儋J款展期的，甲方有權(quán)視情況決定是否展期。2. 甲方的義務(wù)甲方按銀行有關(guān)規(guī)定，按期、足額向乙方提供再貸款資金。第四條 乙方權(quán)利與義務(wù)1. 乙方的權(quán)利乙方有權(quán)在規(guī)定期間內(nèi)獲得甲方再貸款資金，并按規(guī)定用途使用再貸款資金。乙方經(jīng)商甲方同意后，可提前歸還部分或全部再貸款，并按實(shí)際使用天數(shù)計(jì)付利息。乙方未能按期歸還再貸款，可向甲方申請(qǐng)?jiān)儋J款展期的，發(fā)放再貸款的分支機(jī)構(gòu)可視情況決定是否展期。對(duì)擔(dān)保貸款的展期申請(qǐng)，發(fā)放再貸款的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)要求貸款人出具擔(dān)保人同意繼續(xù)擔(dān)保的書(shū)面證明。2. 乙方的義務(wù)乙方自愿遵守銀行分行短期再貸款管理暫行辦法等各項(xiàng)規(guī)定。乙方應(yīng)當(dāng)

9、按照借款合同規(guī)定，按時(shí)足額歸還貸款本息。乙方應(yīng)積極配合甲方對(duì)再貸款使用情況的監(jiān)督、檢查，并向甲方提供真實(shí)準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和情況。第五條 違約責(zé)任貸款到期日（遇節(jié)假日順延）前，乙方仍無(wú)力償還或未辦理展期、還款手續(xù)，甲方對(duì)乙方不足部分轉(zhuǎn)逾期貸款處理，逾期貸款利息比照人民銀行有關(guān)再貸款逾期貸款利息執(zhí)行。質(zhì)押貸款發(fā)生逾期，可依法處置作為貸款權(quán)利憑證的有價(jià)證券，用于償還貸款本息。第六條 爭(zhēng)議解決方式凡本合同產(chǎn)生之任何糾紛，均由雙方協(xié)商解決。未能協(xié)商一致的，任何一方有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條 協(xié)議的生效本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。本合同自雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或

10、其授權(quán)代理人簽字或簽章并加蓋公章之日起生效。第八條 其他補(bǔ)充條款本借款合同未盡事宜，遵照國(guó)家有關(guān)法律和銀行有關(guān)管理規(guī)定辦理。甲 方：（公章） 乙 方：（公章）負(fù)責(zé)人：（簽章） 負(fù)責(zé)人：（簽章）簽訂日期 年 月 日附件2銀行市中心支行再貼現(xiàn)管理操作規(guī)程為加強(qiáng)銀行市中心支行再貼現(xiàn)資金管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)人民銀行總分行、合肥中心支行相關(guān)規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況，特制定銀行市中心支行再貼現(xiàn)管理操作規(guī)程（以下簡(jiǎn)稱操作規(guī)程）。第一條 人民銀行市中心支行作為安徽省人民銀行系統(tǒng)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)授權(quán)窗口之一，對(duì)轄內(nèi)再貼現(xiàn)實(shí)行“限額控制、周轉(zhuǎn)使用、集中辦理、政策引導(dǎo)”的管理原則。第二條 人民銀行合肥中心

11、支行以貸款額度通知書(shū)方式下達(dá)的再貼現(xiàn)限額，我中心支行不得進(jìn)一步向人行各縣支行轉(zhuǎn)授權(quán)。轄區(qū)內(nèi)任何時(shí)點(diǎn)上的再貼現(xiàn)余額均不得超過(guò)合肥中支下達(dá)的再貼現(xiàn)限額。如遇再貼現(xiàn)額度不足的，可填制人民銀行再貸款（再貼現(xiàn)）限額申請(qǐng)書(shū)（見(jiàn)附件3），經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意后向人民銀行合肥中心支行申請(qǐng)追加。第三條 再貼現(xiàn)方式。再貼現(xiàn)可采取買斷和質(zhì)押回購(gòu)兩種方式辦理。（一）采取買斷方式再貼現(xiàn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將未到期的貼現(xiàn)票據(jù)背書(shū)給所在地人民銀行；（二）采取質(zhì)押回購(gòu)再貼現(xiàn)主要由人民銀行合肥中心支行集中辦理，轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)確需辦理質(zhì)押回購(gòu)方式再貼現(xiàn)的，不需要背書(shū)，應(yīng)與我中心支行在安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)（見(jiàn)附表1）和安徽省金融機(jī)構(gòu)商業(yè)

12、匯票質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)合同（見(jiàn)附表2）上約定回購(gòu)日及回購(gòu)方式后，由我中心支行向合肥中心支行申請(qǐng)另行授權(quán)。第四條 再貼現(xiàn)辦理對(duì)象。再貼現(xiàn)辦理對(duì)象是在我中心支行開(kāi)立存款賬戶的商業(yè)銀行、政策性銀行及其分支機(jī)構(gòu)、轄內(nèi)城鄉(xiāng)信用社、存款類外資金融機(jī)構(gòu)法人、存款類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，以及具有票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資格的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱借款人）。其中質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)辦理的對(duì)象主要限于金融機(jī)構(gòu)法人及其單獨(dú)設(shè)立的票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)。第五條 再貼現(xiàn)期限。再貼現(xiàn)天數(shù)為再貼現(xiàn)日至商業(yè)匯票到期前1日；承兌人在異地的，再貼現(xiàn)天數(shù)計(jì)算應(yīng)另加3天的劃款日期。第六條 再貼現(xiàn)利息。按照銀行公布的再貼現(xiàn)利率計(jì)收利息。（一）再貼

13、現(xiàn)利息=商業(yè)匯票金額*再貼現(xiàn)天數(shù)*（月再貼現(xiàn)率/30）。（二）實(shí)付再貼現(xiàn)金額=商業(yè)匯票金額-再貼現(xiàn)利息。第七條 再貼現(xiàn)用途。（一）人民銀行通過(guò)票據(jù)選擇明確再貼現(xiàn)支持的重點(diǎn)，合理引導(dǎo)資金流向和信貸投向，對(duì)以下已貼現(xiàn)票據(jù)可優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)：1.商業(yè)承兌匯票，尤其是產(chǎn)銷關(guān)系緊密地上下游企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)與配套中小企業(yè)間流通使用的商業(yè)承兌匯票；2.農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)、儲(chǔ)運(yùn)、加工、銷售環(huán)節(jié)的票據(jù)；3.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)簽發(fā)、收受的票據(jù)； 4.縣域企業(yè)簽發(fā)、收受的票據(jù)；5.縣域金融機(jī)構(gòu)和中小金融機(jī)構(gòu)法人承兌、持有的票據(jù)。（二）人民銀行從嚴(yán)控制對(duì)以下已貼現(xiàn)票據(jù)辦理再貼現(xiàn)：1.不具有貿(mào)易背景的商業(yè)匯票；2.非直

14、接參與產(chǎn)品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的企業(yè)簽發(fā)的商業(yè)匯票；3.簽發(fā)后即辦理貼現(xiàn)、貼現(xiàn)后即用于再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票。第八條 再貼現(xiàn)的申請(qǐng)。借款人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，需通過(guò)人民銀行再貼現(xiàn)申報(bào)系統(tǒng)逐步錄入擬辦理再貼現(xiàn)的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票的相關(guān)信息要素，并向所在地人民銀行貨幣信貸部門提供下列資料：（一）加蓋金融機(jī)構(gòu)公章和法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽章后的安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)。（二）加蓋金融機(jī)構(gòu)公章的再貼現(xiàn)申請(qǐng)說(shuō)明。再貼現(xiàn)申請(qǐng)說(shuō)明應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.借款人近期的資產(chǎn)負(fù)債及財(cái)務(wù)狀況，主要監(jiān)管指標(biāo)的執(zhí)行情況；2.借款人近期信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、再貼現(xiàn)需求的原因；3.借款人保證：借款人是本協(xié)議項(xiàng)下票據(jù)合法持票人，已嚴(yán)格按照票據(jù)法和

15、其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)商業(yè)匯票的要式性和文義性、業(yè)務(wù)資料的合法性和有效性進(jìn)行審核和查詢，并對(duì)商業(yè)匯票的商品交易背景及相應(yīng)材料的真實(shí)性、合法性、有效性和完整性負(fù)全部責(zé)任；4.借款人承諾：借款人向申請(qǐng)辦理質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票并未處于公示催告程序，因不符合上述事項(xiàng)及其他法律規(guī)定而引起的任何損失概由乙方負(fù)責(zé)，因出票、承兌、背書(shū)、貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等事實(shí)不真實(shí)、不正確而引起的任何糾紛，均由借款人承擔(dān)責(zé)任并賠償由此給再貼現(xiàn)人民銀行造成的損失；5.申請(qǐng)辦理質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確回購(gòu)日期及批次等。（三）銀行（商業(yè)）承兌匯票（含粘單）、貼現(xiàn)憑證（第一聯(lián)）、查詢查復(fù)書(shū)復(fù)印件；（四）人民銀行要

16、求遞交的其他相關(guān)材料。第九條 再貼現(xiàn)的審查審批。轉(zhuǎn)授權(quán)窗口市中心支行可在轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)自主審批發(fā)放再貼現(xiàn)。（一）對(duì)縣轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的再貼現(xiàn)申請(qǐng)，人行各縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股要及時(shí)初審并經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審查同意，初審符合條件的要將簽署意見(jiàn)的安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)連同相關(guān)資料報(bào)市中心支行審查。（二）市區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理再貼現(xiàn)直接向我中心支行申請(qǐng)。由貨幣信貸管理科再貼現(xiàn)管理人員、分管科長(zhǎng)、科長(zhǎng)進(jìn)行初審，初審?fù)獠⒑炇鹨庖?jiàn)后提交分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）轉(zhuǎn)授權(quán)市中心支行辦理銀行承兌匯票單筆金額超過(guò)1000萬(wàn)元（含1000萬(wàn)元）、商業(yè)承兌匯票單筆金額超過(guò)500萬(wàn)元（含500萬(wàn)元）的商業(yè)匯票，初審后報(bào)合肥中心

17、支行審批。第十條 再貼現(xiàn)的發(fā)放。分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，貨幣信貸部門通知金融機(jī)構(gòu)填寫再貼現(xiàn)憑證，并依據(jù)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意的金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)，在“再貼現(xiàn)憑證”上簽字并加蓋預(yù)留印鑒后，交由本行營(yíng)業(yè)部門執(zhí)行劃款。辦理質(zhì)押回購(gòu)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，再貼現(xiàn)申請(qǐng)行需與我中心支行簽訂安徽省金融機(jī)構(gòu)商業(yè)匯票質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)合同。第十一條 再貼現(xiàn)的收回。再貼現(xiàn)到期前由中心支行營(yíng)業(yè)部門匡算郵程及時(shí)向承兌行辦理委托收款。如遇拒付或退票的，營(yíng)業(yè)部門根據(jù)支付結(jié)算法有關(guān)規(guī)定從申請(qǐng)行扣收再貼現(xiàn)資金。對(duì)以質(zhì)押回購(gòu)形式辦理再貼現(xiàn)的，由金融機(jī)構(gòu)按照質(zhì)押回購(gòu)協(xié)議，在回購(gòu)到期日主動(dòng)向人民銀行營(yíng)業(yè)部門送交轉(zhuǎn)賬支票。金融機(jī)構(gòu)在約定日期未主動(dòng)向

18、所在地人民銀行送交支票的，人民銀行營(yíng)業(yè)部門可采用扣款方式收回再貼現(xiàn)資金。第十二條 再貼現(xiàn)的監(jiān)督管理。貨幣信貸部門要建立再貼現(xiàn)登記臺(tái)賬，及時(shí)將再貼現(xiàn)發(fā)放及收回情況錄入人民銀行再貸款管理信息系統(tǒng)、中央銀行資金管理系統(tǒng)，并定期將再貼現(xiàn)臺(tái)賬與營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行核對(duì)。第十三條 本操作規(guī)程由人民銀行市中心支行負(fù)責(zé)解釋。第十四條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起實(shí)施。附表： 1.安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū) 2.安徽省金融機(jī)構(gòu)商業(yè)匯票質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)合同 附表1安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)申請(qǐng)單位：日期： 年 月 日單位：萬(wàn)元序號(hào)匯票編號(hào)匯票金額承兌申請(qǐng)單位承兌行（商業(yè)承兌匯票填寫承兌企業(yè)）貼現(xiàn)申請(qǐng)單位貼現(xiàn)行承兌日是否轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（

19、是/否）貼現(xiàn)日/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日背書(shū)次數(shù)貼現(xiàn)率/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（）票據(jù)約定回購(gòu)日（質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)填寫）票據(jù)到期日合計(jì) 筆 再貼現(xiàn)方式（買斷、質(zhì)押回購(gòu)）申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)行意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 申請(qǐng)行（印章）人民銀行 縣支行審查意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： （印章） 人民銀行 市中心支行審查意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： （印章） 人民銀行合肥中心支行審查意見(jiàn)： 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： （印章） 附表2安徽省金融機(jī)構(gòu)商業(yè)匯票質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)合同（參考樣本） 編號(hào)： 年 字第 號(hào)逆回購(gòu)人（以下稱甲方）：銀行 中心支行正回購(gòu)人（以下稱乙方）： 甲乙雙方本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，依據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法、銀行票據(jù)管理實(shí)施

20、辦法、支付結(jié)算辦法等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用原則，簽訂本合同，并共同遵守。第一條 定義本合同所述的“再貼現(xiàn)”是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為本合同所述的“商業(yè)匯票質(zhì)押式回購(gòu)再貼現(xiàn)”是指甲方應(yīng)乙方申請(qǐng)，為乙方辦理商業(yè)匯票再貼現(xiàn)，同時(shí)雙方約定在票據(jù)到期日前的某一確定時(shí)間由乙方按照票面金額購(gòu)回商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)入票據(jù)和融出資金的甲方是逆回購(gòu)人，轉(zhuǎn)出票據(jù)和融入資金的乙方是正回購(gòu)人。第二條 回購(gòu)協(xié)議1. 乙方持已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票向甲方申請(qǐng)辦理質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)，票據(jù)共 張（大寫），票面金額共計(jì)人民幣（大寫） 。2. 經(jīng)甲方審核，同意對(duì)上

21、述商業(yè)匯票共 張（大寫）（詳見(jiàn)后附安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)），票面金額共計(jì)人民幣（大寫） 辦理質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)。3. 雙方商定，甲方按年息百分之 （大寫）的利率向乙方收取辦理商業(yè)匯票回購(gòu)的融資利息。本協(xié)議實(shí)際劃款金額為商業(yè)匯票金額扣除質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)利息后的實(shí)付金額。公式：劃款金額=商業(yè)匯票金額-商業(yè)匯票金額再貼現(xiàn)天數(shù)再貼現(xiàn)利率；再貼現(xiàn)天數(shù)為乙方從甲方辦理商業(yè)匯票再貼現(xiàn)之日至回購(gòu)前一日。4. 甲方要求乙方在下述回購(gòu)期屆滿之日回購(gòu)上述商業(yè)匯票?；刭?gòu)期間如下，遇節(jié)假日順延：（1）回購(gòu)期間為 年 月 日至 年 月 日，金額共計(jì)人民幣（大寫） （詳見(jiàn)安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)）；（2）回購(gòu)期間為 年

22、 月 日至 年 月 日，金額共計(jì)人民幣（大寫） （詳見(jiàn)安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)）；（3）回購(gòu)期間為 年 月 日至 年 月 日，金額共計(jì)人民幣（大寫） （詳見(jiàn)安徽省金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)）。5. 乙方應(yīng)將上述商業(yè)匯票交付甲方，雙方當(dāng)面清點(diǎn)票據(jù)后交由甲方保管。保管期限同回購(gòu)期間一致。6. 回購(gòu)期限屆滿，乙方應(yīng)于回購(gòu)到期日按照支票付款方式或甲方直接扣款方式付清票據(jù)款項(xiàng)，甲方收到乙方劃入的回購(gòu)款項(xiàng)后，雙方應(yīng)于當(dāng)日對(duì)上述商業(yè)匯票清點(diǎn)，并由甲方將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)回給乙方。第三條 甲方權(quán)利與義務(wù)1. 甲方的權(quán)利（1）甲方為一方辦理商業(yè)匯票質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)時(shí)，根據(jù)乙方提供的清單和商業(yè)匯票各要素逐一進(jìn)行核對(duì)，并自主決

23、定是否辦理。（2）本合同第二條第4款規(guī)定的回購(gòu)期限屆滿時(shí)，如果乙方未將商業(yè)匯票購(gòu)回，甲方亦有權(quán)依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)上述商業(yè)匯票進(jìn)行處理。2. 甲方的義務(wù)（1）甲方承諾于 年 月 日將票面金額扣除回購(gòu)期間融資利息后的實(shí)付金額，并按雙方共同選擇的劃款方式將款項(xiàng)劃入乙方指定的以下銀行賬戶：戶 名： ；開(kāi)戶行： ；賬 號(hào)： 。（2）當(dāng)乙方根據(jù)本協(xié)議有關(guān)規(guī)定，提前向甲方取回所涉商業(yè)匯票時(shí)，甲方對(duì)多收取的回購(gòu)利息收入，將予以退回，但乙方須向甲方提供該商業(yè)匯票已處于公示催告階段或已引致訴訟的有關(guān)證據(jù)。（3）回購(gòu)期間，甲方妥善保管乙方所提供的商業(yè)匯票。（4）甲方保守所了解乙方的商業(yè)秘密。第四條 乙方權(quán)利與義務(wù)1.

24、乙方的權(quán)利若甲方違反本協(xié)議第三條第1款（1）項(xiàng)規(guī)定，乙方有權(quán)要求甲方返還違約部分票據(jù)。2. 乙方的義務(wù)（1）于本合同第四條約定的各回購(gòu)到期日，將與相應(yīng)票面金額等額的款項(xiàng)劃入甲方指定的以下賬戶，并在甲方收妥款項(xiàng)后，方可憑劃款將商業(yè)匯票取回： 戶 名： ； 開(kāi)戶行： ； 賬 號(hào)： 。（2）乙方向甲方提供以下資料，并保證下列資料已經(jīng)乙方核實(shí)，內(nèi)容真實(shí)無(wú)誤，且復(fù)印件與原件完全相符：商業(yè)匯票原件正反面及背書(shū)粘單復(fù)印件。貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件。商業(yè)匯票查詢查復(fù)書(shū)復(fù)印件。（3）乙方保證：乙方是本協(xié)議項(xiàng)下票據(jù)和合法持票人，已嚴(yán)格按照票據(jù)法和其它有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)商業(yè)匯票的要式性和文義性、業(yè)務(wù)資料的合法性和有效性進(jìn)行審核和查詢，并對(duì)商業(yè)匯票的商品交易背景及相應(yīng)資料的真實(shí)性、合法性、有效性和完整性負(fù)全部責(zé)任。（4）乙方承諾：乙方向甲方申請(qǐng)辦理質(zhì)押回購(gòu)式再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票并未處于公示催告程序，因不符合上述事項(xiàng)及其他法律規(guī)定而引起的任何損失概由乙方負(fù)責(zé)，因出票、承兌、背書(shū)、貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等事項(xiàng)不真實(shí)、不正確而引起的任何糾紛，均由乙方承擔(dān)責(zé)任并賠償因此給甲方造成的損失。在本合同第二條第4款規(guī)定的回購(gòu)期限屆滿前，如遇公示催告或其他訴訟原因，乙方應(yīng)向甲方提前支付本金后，向甲方取回所涉商業(yè)匯票。（5）乙方保守所了解甲方的商業(yè)秘