保險(xiǎn)公司制度管理辦法

1、公司制度管理辦法各分支機(jī)構(gòu)、總公司各部門(mén)：現(xiàn)將制度管理辦法印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。特此通知。附件：公司制度管理辦法附件 制度管理辦法 第一章 總則第一條 為加強(qiáng)公司制度體系的建設(shè)和管理，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱公司制度，是指公司或公司職能部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在其職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)實(shí)際情況制定的經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范和行為準(zhǔn)則。針對(duì)特定事項(xiàng)或特定期間的實(shí)施方案、工作通知以及處理決定等，不屬于公司制度，但涉及公司資源分配、績(jī)效考核的方案除外。 各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)不得采取內(nèi)部工作通知書(shū)、郵件等其他形式制定、修訂公司制度或改變公司制度內(nèi)容。 第三

2、條 公司制度的制定、修訂、執(zhí)行和廢止等適用本辦法。第四條 公司制度管理應(yīng)遵循合規(guī)性、合理性、一致性、穩(wěn)定性等原則。 第二章 公司制度體系第五條 公司制度依據(jù)其效力層級(jí)、審批權(quán)限及適用范圍，劃分為以下五類(lèi)： （一）治理制度。包括公司章程、股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)工作細(xì)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、經(jīng)營(yíng)管理決策委員會(huì)議事規(guī)則、經(jīng)營(yíng)層工作制度以及因涉及股東權(quán)利義務(wù)需由股東大會(huì)審議通過(guò)的公司制度。治理制度按規(guī)定分別由股東大會(huì)、董事會(huì)審議批準(zhǔn)。 （二）基本制度。除治理制度外，以下制度屬于公司基本制度： 法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章、公司治理制度明確規(guī)定應(yīng)由董事會(huì)審議批準(zhǔn)的制度； 涉及公司決策

3、層職能和權(quán)限的，需經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)的制度； 涉及公司重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)，包括但不限于公司人事管理、財(cái)務(wù)資金支出、員工違規(guī)處罰等，需經(jīng)營(yíng)管理決策委員會(huì)審議批準(zhǔn)的制度。 （三）一般制度。除治理制度、基本制度外，由經(jīng)營(yíng)層制定、以總公司名義發(fā)布的公司制度，一般制度由總經(jīng)理批準(zhǔn)或董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。（四）部門(mén)工作規(guī)范。在治理制度、基本制度、一般制度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確總公司職能部門(mén)內(nèi)部或指導(dǎo)分公司對(duì)口部門(mén)的工作事項(xiàng)、工作流程、工作標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容的規(guī)范性、程序性文件。部門(mén)工作規(guī)范由該部門(mén)的分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，在部門(mén)內(nèi)部或分公司對(duì)口部門(mén)執(zhí)行。 （五）分支機(jī)構(gòu)制度。指分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的具體情況和實(shí)際需要，在與公司治理制度、基本制度

4、、一般制度不相抵觸的前提下，或在總公司授權(quán)范圍內(nèi)制定的制度。分支機(jī)構(gòu)制度由分公司負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在所轄機(jī)構(gòu)內(nèi)部執(zhí)行。 第六條 公司制度的效力層級(jí)從高至低依次為治理制度、基本制度、一般制度、部門(mén)工作規(guī)范/分支機(jī)構(gòu)制度。效力層級(jí)低的制度不得違背效力層級(jí)高的制度。同一效力層級(jí)制度之間相互沖突的，由相關(guān)制度的審批權(quán)人進(jìn)行解釋并及時(shí)修訂。 效力層級(jí)高的制度審批權(quán)人有權(quán)修訂和廢止效力層級(jí)低的制度。 第三章 制度管理組織體系和職責(zé)第七條 股東大會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理決策委員會(huì)分別在其權(quán)限范圍內(nèi)審議批準(zhǔn)相應(yīng)的治理制度、基本制度及其修訂和廢止，具體審批流程在公司審批程序指引中另行規(guī)定。 第八條 總經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)管理決策委

5、員會(huì)分管領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)一般制度及其修訂和廢止，審核由經(jīng)營(yíng)層起草并擬提交決策層審議的治理制度、基本制度。 第九條 公司制度管理部門(mén)負(fù)責(zé)公司制度管理的各項(xiàng)具體工作，具體職責(zé)包括： （一）建立健全公司制度管理機(jī)制，促進(jìn)公司制度的科學(xué)合理及有效執(zhí)行，負(fù)責(zé)制度體系的建設(shè)及維護(hù)； （二）評(píng)估分析公司制度建設(shè)的需求，收集有關(guān)制度建設(shè)、制度管理的合理化建議； （三）組織協(xié)調(diào)對(duì)公司制度的合理性、有效性進(jìn)行評(píng)估分析；（四）督促、協(xié)調(diào)各項(xiàng)公司制度的起草、修訂和廢止；（五）審核公司制度草案或修訂草案；（六）牽頭起草、修訂有關(guān)公司制度； （七）公司制度文檔的動(dòng)態(tài)維護(hù); （八）制度的宣導(dǎo)及用戶化管理； （九）制度執(zhí)行情況的

6、檢查和監(jiān)督； （十）其它與制度管理部門(mén)相關(guān)的職責(zé)。 第十條 總公司各職能部門(mén)（以下稱“職能部門(mén)”）在其職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)本部門(mén)制度管理的具體工作： （一）起草或修訂屬本部門(mén)職能范圍的各項(xiàng)制度；（二）負(fù)責(zé)本部門(mén)起草或修訂的各項(xiàng)制度在執(zhí)行過(guò)程中的指導(dǎo)、落實(shí)和督促； （三）負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)起草或修訂的各項(xiàng)制度的合理性、有效性進(jìn)行評(píng)估分析，適時(shí)修訂或廢止； （四）負(fù)責(zé)分公司對(duì)口專(zhuān)業(yè)管理制度起草的指導(dǎo)和審核。 第十一條 各職能部門(mén)及各分公司設(shè)制度管理崗一名，負(fù)責(zé)本部門(mén)或分公司的制度管理工作。各職能部門(mén)制度管理崗由本部門(mén)副處經(jīng)理以上人員兼任，分公司制度管理崗由分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任或?qū)Ｈ藫?dān)任。 第四章 制度起草與審

7、核第十二條 公司各職能部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭起草、修訂與其職責(zé)相適應(yīng)的公司制度。難以確定某項(xiàng)制度職能部門(mén)的，除相關(guān)決策機(jī)構(gòu)、董事長(zhǎng)另有指定外，由公司制度管理部門(mén)牽頭組織制度所涉部門(mén)參與起草、修訂。 制度管理部門(mén)認(rèn)為公司制度存在缺陷，可以要求職能部門(mén)起草或修訂制度。 第十三條 職能部門(mén)在制度的起草、修訂過(guò)程中應(yīng)提前以書(shū)面形式征求相關(guān)部門(mén)的意見(jiàn)，涉及分公司的制度至少應(yīng)征求三家以上分公司的意見(jiàn)，職能部門(mén)征求意見(jiàn)及相關(guān)部門(mén)或機(jī)構(gòu)反饋意見(jiàn)應(yīng)同時(shí)抄送制度管理部門(mén)閱知。 第十四條 職能部門(mén)應(yīng)將起草、修訂的制度初稿提交制度管理部門(mén)審核，制度管理部門(mén)應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向職能部門(mén)反饋審核意見(jiàn)。制度管理部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，有權(quán)組織

8、相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行審核及專(zhuān)題討論。 第十五條 職能部門(mén)對(duì)其起草、修訂制度的科學(xué)性、合理性負(fù)責(zé)。有關(guān)各方對(duì)制度文本有不同意見(jiàn)的，職能部門(mén)有權(quán)確定上報(bào)審批的文本。 第十六條 根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)履行員工民主審議程序的制度，由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)安排員工民主審議事宜。第五章 制度編號(hào)及技術(shù)規(guī)范第十七條 公司制度編號(hào)由四部分組成：公司代碼、部門(mén)代碼、制度類(lèi)別、制度序列號(hào)。 制度類(lèi)別公司代碼制度序列JXL-GSZ-RLZ-ZL-01部門(mén)代碼層級(jí)代碼（一）公司代碼：由公司英文名稱縮寫(xiě)而成，如XX保險(xiǎn)股份有限公司代碼為JXL； （二）部門(mén)代碼：由部門(mén)中文名稱拼音簡(jiǎn)化而成,如人力資源部為RLZ。 （三）制度類(lèi)別 治理制

9、度（ZL）、基本制度（JB）、一般制度（YB）、部門(mén)工作規(guī)范（GF） （四）制度序列號(hào)：01、02、03. 第十八條 分支機(jī)構(gòu)制度編號(hào)由四部分組成：公司代碼、分公司代碼、部門(mén)代碼、制度序列號(hào)。 部門(mén)代碼公司代碼JXL-HUN-RLZ-01制度序列分公司代碼（一）公司代碼JXL：XX保險(xiǎn)股份有限公司的縮寫(xiě)代碼。 （二）分公司代碼:一般由分公司中文名稱拼音簡(jiǎn)化而成,如北京分公司為BJ。中文名稱拼音簡(jiǎn)化具有重復(fù)性的機(jī)構(gòu)代碼如下：河南分公司代碼為HEN，湖南分公司代碼為 HUN，海南分公司代碼為HAN；湖北分公司代碼為HUB，河北分公司代碼為HEB；陜西分公司代碼為SAX，山西分公司代碼為 SNX。（

10、三）制度序列號(hào)：01、02、03. 第十九條 制度文本要標(biāo)明修訂狀態(tài)。其編號(hào)規(guī)則為：制度每修訂一次，修訂狀態(tài)從1、2、3依次遞增。 第二十條 制度文本應(yīng)符合以下技術(shù)規(guī)范： （一）制度名稱：通常采用“管理辦法”、“暫行辦法”、“規(guī)定”、“若干規(guī)定”、“實(shí)施辦法”、“實(shí)施細(xì)則”、“工作規(guī)范”。 （二）一般結(jié)構(gòu)：通常分為章、節(jié) 、條、款、項(xiàng)。除“條”外，其他均非必須。30條以上或按結(jié)構(gòu)不少于五部分的設(shè)“章”。每章內(nèi)有兩個(gè)以上層次的內(nèi)容，僅靠章的劃分仍難以解決邏輯問(wèn)題的，可以設(shè)節(jié)。同一章節(jié)的條文，應(yīng)當(dāng)按照從一般到特殊，從抽象到具體，從共性到個(gè)性的順序排列。 （三）特殊結(jié)構(gòu)：將制度內(nèi)容按順序直接列舉，采

11、用結(jié)構(gòu)層次序數(shù)，第一層為“1”，第二層為“1.1”，第三層為“1.1.1”，主要適用于技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、工作標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則、部門(mén)工作規(guī)范等。 （四）條：每個(gè)條文的內(nèi)容都應(yīng)當(dāng)具有相對(duì)的獨(dú)立性和完整性。一個(gè)條文一般規(guī)定一項(xiàng)內(nèi)容，同一項(xiàng)內(nèi)容一般規(guī)定在同一個(gè)條文中。 （五）款：款隸屬于條，一般每條不超過(guò)四款。一條內(nèi)容包含兩層以上互相關(guān)聯(lián)的意思，并不宜再劃分為兩條時(shí)，應(yīng)當(dāng)分款。一款內(nèi)一般規(guī)定條中的一層意思，同一層意思的內(nèi)容一般規(guī)定在同一款中?？畹谋硎龈袷揭话悴捎米匀欢?，不加序數(shù)或編碼。 （六）項(xiàng)：沒(méi)有分款的條，或者包含兩層以上意思的款，都可以分項(xiàng)。項(xiàng)的內(nèi)容不具有相對(duì)的獨(dú)立性和完整性，各項(xiàng)的內(nèi)容必須與列項(xiàng)的敘事內(nèi)容相

12、聯(lián)系，才能表達(dá)完整的意思。項(xiàng)以序數(shù)形式分段表述，序數(shù)用漢字加括號(hào)，如（一）、（二）、（三）等。第六章 制度審批和發(fā)布 第二十一條 制度審批流程由職能部門(mén)發(fā)起，基本制度、一般制度主送總經(jīng)理，涉及公司重大決策或戰(zhàn)略規(guī)劃的制度主送經(jīng)營(yíng)管理決策委員會(huì)審議后由經(jīng)營(yíng)管理決策委員會(huì)負(fù)責(zé)人簽發(fā)，部門(mén)工作規(guī)范主送部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)。制度會(huì)簽部門(mén)及領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)包括該制度涉及的部門(mén)、制度管理部門(mén)及制度管理部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)。 第二十二條 制度提交審批時(shí)，職能部門(mén)應(yīng)同時(shí)提交起草說(shuō)明。起草說(shuō)明包括制度起草的背景、制訂或修訂的主要內(nèi)容，征求了哪些部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。對(duì)未予采納的有關(guān)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的不同意見(jiàn)，應(yīng)在起草說(shuō)明中如實(shí)反映并說(shuō)明理

13、由。 制度管理部門(mén)應(yīng)在制度審批環(huán)節(jié)向制度審批者如實(shí)反映有關(guān)不同意見(jiàn)。 第二十三條 應(yīng)由董事會(huì)審議批準(zhǔn)的制度，按第二十一條規(guī)定的流程完成審核后提交提案。 第二十四條 公司制度根據(jù)本辦法第五條規(guī)定獲得批準(zhǔn)后，按照公司公文管理制度、公司保密制度的有關(guān)規(guī)定由發(fā)文部門(mén)提交制度管理部門(mén)設(shè)定制度編號(hào)后予以用印、發(fā)布。分支機(jī)構(gòu)制度在其所轄機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)發(fā)布。 第二十五條 發(fā)文部門(mén)在正式發(fā)布制度時(shí)，應(yīng)同時(shí)發(fā)送制度管理部門(mén)備案，由制度管理部門(mén)將正式發(fā)布的制度導(dǎo)入公司制度管理文檔庫(kù)，供有關(guān)人員查閱和使用。發(fā)布制度時(shí)有特殊保密需求的，由職能部門(mén)在制度發(fā)布前向發(fā)文部門(mén)及制度管理部門(mén)明確說(shuō)明。 第七章 制度的執(zhí)行及檢查第二十

14、六條 各職能部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)制度的指導(dǎo)、落實(shí)、監(jiān)督、執(zhí)行等工作，在監(jiān)督制度執(zhí)行過(guò)程中若發(fā)現(xiàn)公司制度存在缺陷，應(yīng)及時(shí)書(shū)面反饋制度管理部門(mén)。 第二十七條 各執(zhí)行單位（包括職能部門(mén)、執(zhí)行制度的部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)采取有效措施對(duì)已發(fā)布的制度進(jìn)行學(xué)習(xí)和宣導(dǎo)，使與制度實(shí)施有關(guān)的相關(guān)部門(mén)和人員能夠掌握、了解制度內(nèi)容、確保制度的貫徹執(zhí)行。 第二十八條 各職能部門(mén)應(yīng)開(kāi)展本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)制度執(zhí)行情況的檢查工作。對(duì)于違反本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)制度的行為，除適用降薪、降職、撤職、辭退等重大違規(guī)處罰的情形外，各職能部門(mén)和制度管理部門(mén)可依據(jù)公司“責(zé)任追究”或“員工違規(guī)處罰”等相關(guān)規(guī)定提請(qǐng)有權(quán)實(shí)施處罰的部門(mén)進(jìn)行懲戒。第二

15、十九條 制度管理部門(mén)和審計(jì)部門(mén)應(yīng)該對(duì)公司制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查及評(píng)估，并可根據(jù)制度檢查情況及依據(jù)公司“責(zé)任追究”或“員工違規(guī)處罰”等相關(guān)規(guī)定提請(qǐng)有權(quán)實(shí)施處罰的部門(mén)進(jìn)行懲戒。第三十條 適用降薪、降職、撤職、辭退處罰的重大違規(guī)行為處罰，制度管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、紀(jì)檢部門(mén)、各職能部門(mén)有權(quán)提出處罰建議，可依據(jù)公司“責(zé)任追究”或“員工違規(guī)處罰”等相關(guān)規(guī)定提請(qǐng)有權(quán)實(shí)施處罰的部門(mén)進(jìn)行懲戒。第八章 制度的解釋、修訂與廢止第三十一條 公司制度的解釋權(quán)與其審批權(quán)限一致。制度審批者出具的解釋與該制度的效力相同。第三十二條 職能部門(mén)、制度管理部門(mén)有權(quán)對(duì)制度執(zhí)行中發(fā)生分歧、爭(zhēng)議的具體事項(xiàng)提供專(zhuān)項(xiàng)意見(jiàn)。 第三十三條 職能部門(mén)

16、、審計(jì)部門(mén)、制度管理部門(mén)應(yīng)追蹤制度的執(zhí)行情況，評(píng)估分析有關(guān)制度的合理性、有效性，適時(shí)提出修訂或廢止建議。 第三十四條 公司制度有下列情形的，應(yīng)及時(shí)修訂或廢止：（一）違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的； （二）與效力層級(jí)高的制度相沖突的； （三）效力層級(jí)相同的制度對(duì)同一事項(xiàng)的規(guī)定不一致的；（四）不適應(yīng)公司管理模式、結(jié)構(gòu)不一致的；（五）制度審批者認(rèn)為應(yīng)予修訂或廢止的。 第三十五條 制度廢止程序參照制度制定的有關(guān)規(guī)定。新制定的制度導(dǎo)致原有制度應(yīng)予廢止的，應(yīng)在新制度發(fā)布時(shí)予以明確。 第九章 治理制度特殊規(guī)定第三十六條 治理制度的管理適用本章規(guī)定。第三十七條 治理制度的起草、審核由相應(yīng)的提案權(quán)人或董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)安排。 第三十八條 治理制度的審批程序由提案權(quán)人發(fā)起，按法律法規(guī)、公司章程的規(guī)定進(jìn)行。董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)治理制度所涉行政審批、核準(zhǔn)、備案等事宜，并在獲批后五個(gè)工作日內(nèi)向制度管理部門(mén)備案。 第三十九條 治理制度不向全公司發(fā)布。各職能部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)需使用治理制度文本的，需經(jīng)董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)人及其分管領(lǐng)導(dǎo)同意。 第十章 分支機(jī)構(gòu)制度特殊規(guī)定第四十條 分公司可根據(jù)本機(jī)構(gòu)的具體情況和實(shí)際需要，