理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作指引

1、優(yōu)質(zhì)文檔 中國銀河證券股份有限公司 證券營(yíng)業(yè)部理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作指引（試行） 第一章總則 第一條 為加快實(shí)現(xiàn)公司服務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，建立和培養(yǎng)一支專業(yè)化 的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，規(guī)范證券營(yíng)業(yè)部理財(cái)服務(wù)人員的聘用和管理， 根據(jù) 公司員工招聘管理辦法、證券營(yíng)業(yè)部組織與績(jī)效分配管理辦法 客戶經(jīng)理管理辦法及行業(yè)相關(guān)規(guī)定，特制定本指引。 第二條 本指引所稱營(yíng)業(yè)部理財(cái)服務(wù)人員，包括客戶經(jīng)理類理財(cái) 服務(wù)人員、理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員和投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員。 客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員從客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)中產(chǎn)生，按照客戶經(jīng) 理管理辦法由營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷部進(jìn)行考核和管理；營(yíng)業(yè)部理財(cái)服務(wù) 部負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行理財(cái)服務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。 理財(cái)經(jīng)理

2、類理財(cái)服務(wù)人員包括：助理理財(cái)經(jīng)理二級(jí)、助理理財(cái)經(jīng) 理一級(jí)、理財(cái)經(jīng)理二級(jí)、理財(cái)經(jīng)理一級(jí)、高級(jí)理財(cái)經(jīng)理二級(jí)、高級(jí)理 財(cái)經(jīng)理一級(jí)。 投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員包括：助理投資顧問二級(jí)、助理投資顧 問一級(jí)、投資顧問二級(jí)、投資顧問一級(jí)、高級(jí)投資顧問二級(jí)、高級(jí)投 資顧問一級(jí)。 理財(cái)經(jīng)理和投資顧問由營(yíng)業(yè)部理財(cái)服務(wù)部負(fù)責(zé)聘用、考核和日常 管理。 第二章崗位職責(zé) 第三條 客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員的崗位職責(zé)包括: 1. 完成客戶經(jīng)理管理辦法中規(guī)定的崗位職責(zé)和業(yè)績(jī)目標(biāo); 2. 負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部指定的休眠客戶進(jìn)行激活，對(duì)營(yíng)業(yè)部指定的流 失客戶進(jìn)行再開發(fā)等工作; 3. 開展或協(xié)助開展玖天財(cái)富簽約服務(wù)工作; 4. 營(yíng)業(yè)部安排的其它工

3、作。 第四條 理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員的崗位職責(zé)包括: 1. 負(fù)責(zé)說服營(yíng)業(yè)部新開客戶、客戶經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)人介紹客戶接受 玖天財(cái)富簽約服務(wù)工作; 2. 負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部指定的核心客戶、VIP客戶或其它客戶進(jìn)行維 護(hù)，并說服其接受玖天財(cái)富簽約服務(wù)工作; 3.營(yíng)業(yè)部安排的其它工作，如客戶挽留、客戶拜訪、產(chǎn)品銷售等; 4.負(fù)責(zé)完成營(yíng)業(yè)部下達(dá)的各項(xiàng)績(jī)效考核目標(biāo)。 第五條 投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員的崗位職責(zé)包括: 1. 理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員的所有崗位職責(zé); 2. 負(fù)責(zé)對(duì)目標(biāo)客戶開展投資顧問業(yè)務(wù)，并簽署投資顧問服務(wù) 協(xié)議; 3. 負(fù)責(zé)承擔(dān)公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法中規(guī)定的相關(guān)工作; 4. 營(yíng)業(yè)部安排的其它工作。 第六條

4、 理財(cái)服務(wù)人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，在提供相關(guān)服務(wù) 時(shí)，應(yīng)當(dāng)重視客戶利益，不得為自己或他人利益損害客戶利益；在知 悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃時(shí)，不得向他人泄露該客戶的投資決策 計(jì)劃信息。 第七條理財(cái)服務(wù)人員在提供相關(guān)服務(wù)時(shí)，應(yīng)履行告知義務(wù)。告 知內(nèi)容包括但不限于下列信息: 1. 公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話，投資顧問類理財(cái)服務(wù) 人員還應(yīng)該告知客戶證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等; 2. 理財(cái)服務(wù)人員的姓名及其證券從業(yè)/執(zhí)業(yè)資格編碼; 3. 提供服務(wù)的內(nèi)容和方式; 4. 投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。 第八條理財(cái)服務(wù)人員不得從事下列活動(dòng): 1. 通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，做出買

5、入、賣出或 者持有具體證券的投資建議; 2. 私自向客戶收取費(fèi)用; 3. 接受客戶的全權(quán)委托，代理從事證券買賣; 4. 與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失; 5. 為自己買賣股票等標(biāo)的證券; 6. 利用理財(cái)服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易; 7. 為自己或他人利益損害客戶利益; 8. 在知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃時(shí)，向他人泄露該客戶的投 資決策計(jì)劃信息; 9. 法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他行為。 第九條 投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員還應(yīng)受公司 投資顧問業(yè)務(wù)管 理辦法的約束和管理。 第十條公司鼓勵(lì)客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員、理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服 務(wù)人員和投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員共同組成理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，

6、為客戶提 供不同層面的服務(wù)。理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)收的服務(wù)增值獎(jiǎng)，由營(yíng)業(yè)部依據(jù) 服務(wù)增值獎(jiǎng)實(shí)施細(xì)則自主在團(tuán)隊(duì)內(nèi)進(jìn)行分配。 第三章人員聘用 第十一條 客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員的聘用要求如下: 1.正直誠信，勤奮敬業(yè)，身體健康; 2.至少在客戶經(jīng)理崗位上工作一年，且業(yè)績(jī)優(yōu)秀; 3. 省會(huì)城市、直轄市及計(jì)劃單列市要求全日制本科（含）以上 學(xué)歷，二線及以下城市特別優(yōu)秀的可以適當(dāng)放寬至本科; 4. 35周歲（含）以下，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬至40周歲; 5. 具有證券從業(yè)資格（只具有經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)資格除外） 6. 熟悉金融、財(cái)經(jīng)、營(yíng)銷、管理等理論知識(shí)，了解金融市場(chǎng); 具有金融、財(cái)經(jīng)、財(cái)務(wù)、投資、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理、數(shù)理

7、統(tǒng)計(jì)、計(jì) 算機(jī)等方面的專業(yè)基礎(chǔ); 7. 形象氣質(zhì)佳，性格外向，具有良好的溝通表達(dá)能力，具有高 度的責(zé)任心、事業(yè)心、奉獻(xiàn)精神、團(tuán)隊(duì)合作和合規(guī)意識(shí)。 第十二條 理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員的聘用要求如下: 1.理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員優(yōu)先從客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員中 產(chǎn)生，除滿足客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員基本聘用條件外， 至少應(yīng)滿足 如下條件: （1）從事客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員一年以上，且業(yè)績(jī)優(yōu)秀; 人挪活樹挪死 年齡30周歲(含)以下，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬至 35周 歲(含); 具有證券從業(yè)資格，并通過證券投資分析考試; 本科學(xué)歷。 2.理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員也可通過外部招聘產(chǎn)生，招聘條件如下: (1)正直誠

8、信，勤奮敬業(yè)，身體健康; (2)碩士研究生學(xué)歷或“ 211工程”學(xué)校全日制本科學(xué)歷；有 理財(cái)服務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)且條件特別優(yōu)秀者，或非直轄市及非省會(huì)城市者, 可適當(dāng)放寬至經(jīng)國家教育主管部門批準(zhǔn)具有舉辦學(xué)歷教育資格的普 通高等學(xué)校本科學(xué)歷; 具有證券從業(yè)資格，并通過證券投資分析考試; 年齡30周歲以下; 熟悉金融、財(cái)經(jīng)、營(yíng)銷、管理等理論知識(shí)，了解金融市場(chǎng); 具有金融、 財(cái)經(jīng)、財(cái)務(wù)、投資、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、計(jì) 算機(jī)等方面的專業(yè)基礎(chǔ); 第十三條 投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員的聘用要求如下: 1.投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員優(yōu)先從理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員中產(chǎn) 生，除滿足理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員基本聘用條件外，至少

9、還應(yīng)滿足: (1)已經(jīng)在中證協(xié)注冊(cè)為證券投資顧問，或者已滿足注冊(cè)為證 券投資顧問的申請(qǐng)條件; (2) 從事理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員一年以上，且業(yè)績(jī)優(yōu)秀; (3) 年齡30周歲(含)以下，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬至 35周 歲(含)。 2.投資顧問類理財(cái)服務(wù)人員也可通過外部招聘產(chǎn)生，招聘條件如下: (1)正直誠信，勤奮敬業(yè)，身體健康; (2)碩士研究生學(xué)歷或“ 211工程”學(xué)校全日制本科學(xué)歷；有 理財(cái)服務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)且條件特別優(yōu)秀者，或非直轄市及非省會(huì)城市者, 可適當(dāng)放寬至經(jīng)國家教育主管部門批準(zhǔn)具有舉辦學(xué)歷教育資格的普 通高等學(xué)校本科學(xué)歷; 具有注冊(cè)投資顧問資格或具備注冊(cè)投資顧問資格的申請(qǐng)條件; 年齡30

10、周歲以下，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬; 熟悉金融、財(cái)經(jīng)、營(yíng)銷、管理等理論知識(shí)，了解金融市場(chǎng); 具有金融、 財(cái)經(jīng)、財(cái)務(wù)、投資、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、計(jì) 算機(jī)等方面的專業(yè)基礎(chǔ)。 第四章人員編制 第十四條 客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員由營(yíng)業(yè)部依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需 要和客戶規(guī)模，并根據(jù)客戶經(jīng)理管理辦法進(jìn)行數(shù)量控制。 第十五條理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員和投資顧問類理財(cái)服務(wù)人 員總?cè)藬?shù)依營(yíng)業(yè)部核心與 VIP客戶數(shù)量確定，原則上每150-200名核 心以上客戶應(yīng)配備一名理財(cái)經(jīng)理或投資顧問。 第十六條理財(cái)經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員和投資顧問類理財(cái)服務(wù)人 員的招聘按照公司員工招聘管理辦法進(jìn)行，其級(jí)別確定按照公司 分支機(jī)構(gòu)三定方案確定的原則進(jìn)行，并受公司經(jīng)紀(jì)管理總部和投資顧 問部的專業(yè)評(píng)價(jià)意見指導(dǎo)。 第五章人員考核 第十七條 客戶經(jīng)理類理財(cái)服務(wù)人員按照公司客戶經(jīng)理管理 辦法進(jìn)行考核，其承擔(dān)的理財(cái)服務(wù)工作及其