20XX年反洗錢工作年終總結(jié)精簡版

1、20XX20XX年反洗錢工作年終總結(jié)20XX20XX年反洗錢工作年終總結(jié)20XX20XX 年，我營業(yè)部按照反洗錢法 、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 、 金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 等文件精神， 加 強反洗錢工作的組織領導，認真執(zhí)行制度規(guī)定，加大宣傳力度，完善 工作機制，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查，不斷推動反 洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將20XX20XX年反洗錢工作情況報告如下： 一、加強組織領導，精心進行工作部署 為確保了反洗錢工作得到真正落實，主要做了以下兩方面工作： 高度重視，成立工作領導小組。因地制宜，制定工作落實計劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當?shù)氐姆?/p>

2、 洗錢工作計劃，加強與當?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通， 為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。二、加強學習培訓，有效提高工作認識 為增強對反洗錢工作的認識， 營業(yè)部首先從員工培訓做起， 加強對反 洗錢、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告 管理辦法、證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行） 等法律法規(guī)知識的學習。從20XX20XX年 3 3月至4 4月, ,在營業(yè)部內(nèi)開展為期 一個月的反洗錢知識宣傳活動， 結(jié)合實際， 組織員工及重點客戶講解 反洗錢知識，有效提高了對反洗錢工作的認識， 確保反洗錢工作正常、 有序的開展。三、加強宣傳工作，確保工作有序開展 定點宣傳。

3、反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定 點進行反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 、金融機構(gòu)大額交易和 可疑交易報告管理辦法宣傳和咨詢活動。全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標語、 宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳，增強 了股民對反洗錢認識。四、加強防范措施，確保工作有效落實 通過制定有效措施，確保了反洗錢報表真實、準確的反映，并及時上 報，為上級決策提供依據(jù)。按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識別制度。按照 “了解客戶”制度原則，在 客戶辦理開戶時， 柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、 證明文件 和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記 證

4、等）的真實性、 完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解 客戶活動，對重要客戶的職業(yè)，機構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營 特點及資金流向進行分析， 對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進 行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個人客 戶？戶。按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。 做好客戶電子檔案建 立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或 負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、 開戶的證明文件、 組織 機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報送大額交易、 可疑交易報告的相關資料及報表。按規(guī)定做好客戶風險等級劃分標注。20XX20XX年度已經(jīng)

5、完成20XX20XX年1 1月1 1 日以后開立賬戶的客戶風險等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風 險等級的劃分做為日常開戶工作重點。按規(guī)定建立逐級報告幾登記備案制度。 營業(yè)部通過大額交易和可疑交 易報告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況， 記錄和分析該可疑交易， 并填制營 業(yè)部可疑交易分析表 ，由客戶開發(fā)人員、 客戶服務主管、財務主管、 反洗錢指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級分析進行審查，并進行備案， 20XX20XX 年度反洗錢系統(tǒng)重新識別客戶修改客戶信息戶。五、加強信息調(diào)研，提供信息交流平臺 我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提 高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題， 及時向上級部

6、門反映 反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后金融 機構(gòu)應如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問 題，并形成調(diào)研報告上報部門。二是每季度編發(fā)反洗錢工作簡報， 發(fā)揮反洗錢工作簡報的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺， 開展反洗錢理論探討和研究，切實起到引導反洗錢工作的作用。六、反洗錢工作中存在問題反洗錢意識有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客 戶提供交易結(jié)算資金存取服務，只負責客戶的證券交易、股份管理和 清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務，客戶資金的進出都由銀行控制和把關。因此，員工普遍認為即使發(fā)生了洗錢 行為，也應該由銀行負責，

7、只要開戶環(huán)節(jié)做好實名制，客戶的資金進 出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢， 這種意識容易 給洗錢者有可乘之機。信息識別工作有待提高。客戶身份信息來源單一，識別信息驗證難。 營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人 工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務、 技術監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗證，信息來源單一?？梢山灰渍髋杏写岣??？梢山灰着袛鄬蛻糍Y金的性質(zhì)和流向不足 是反洗錢工作中存在的普通性問題。 我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對客 戶的大額和可疑交易進行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易

8、量 和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等， 不利于反洗 錢工作的深入調(diào)查。七、反洗錢工作今后的措施 今后，我們將嚴格按照金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑 支付交易報告管理辦法、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好以下工作: 加強對反洗錢宣傳工作，加大重點案件協(xié)查力度。將反洗錢法的 宣傳作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣 泛深入開展反洗錢相關知識宣傳活動，提高部門工作人員對反洗錢的 認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。努力提高主 動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對 重點可疑

9、交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢 的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。強化證券業(yè)反洗錢意識，切實履行反洗錢工作職責。提高警惕，重視 反洗錢工作，強化反洗錢管理，切實履行反洗錢職責。鑒于目前證券 期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的 認識誤區(qū)，應加強宣傳，并開展多層次、全方位的培訓，使其認識到 洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復雜化的特征，強化證券業(yè)反洗錢意 識，切實履行反洗錢職責。建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日 常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領導小組要建立分工合理、 職責明確的 反洗錢組織體系，配備專職的反

10、洗錢工作崗位或以反洗錢職責為主的 兼職反洗錢崗位，同時在主要的業(yè)務部門設置反洗錢聯(lián)絡員。 反洗錢 工作人員的日常工作應負責收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時進行分析、識別和報告，每月召集反洗錢聯(lián)絡員召開例會，并經(jīng)常進行 不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機制，完善反洗錢組織體系。完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來風險。為預防和監(jiān)控洗 錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護社會和諧，消除洗錢行為 帶來的潛在風險，要建立落實六項反洗錢內(nèi)控制度。 一是要建立和實 行反洗錢組織領導和責任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領導小組， 按規(guī)定明確工作任務和相應責任，定期研究反洗錢工作事宜。二是要建立和實

11、行反洗錢工作聯(lián)席會制度。 每月要召開一次反洗錢工 作聯(lián)席會，通報情況，查找不足，明確任務，研定措施，到位落實。三是要建立和實行反洗錢工作情況定期通報制度，總結(jié)成績，明確問題，落實整改。四是要建立和實行反洗錢現(xiàn)場（非現(xiàn)場）檢查受理報告制度，特別是 對金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，各被查部門務必在當日報告紀檢監(jiān)察部， 報 告內(nèi)容為檢查起止時間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報告檢查結(jié) 果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。五是要建立和實行反洗錢考核評價制度。要按季落實考核，并綜合兌 現(xiàn)績效和目標獎勵，各部門也要建立相應的考核評價辦法。六是要建立和實行反洗錢工作問責制度。 各部門都要嚴格執(zhí)行反洗錢 法規(guī)的相關規(guī)定，據(jù)實問責追究，堅決遏制洗錢風險發(fā)生。堅持“風險為本”原則，加強交易環(huán)節(jié)有效監(jiān)測。繼續(xù)加強大額交易 和可疑交易的有效監(jiān)測，做好分析、上報及備案工作，防止和打擊非 法洗錢活動；堅持風險為本原則，對不同業(yè)務類型所面臨的洗錢風險 進行科學評估，以確保有限的反洗錢工作資源優(yōu)先投入到高風險業(yè)務 領域，更好地實現(xiàn)預防和打擊洗錢活動的目的。要加強信息搜集、加 強自我核查、風險評估、現(xiàn)場檢查等方面的工作落實，確保對大額交 易和可疑交易的有效監(jiān)測 加強溝通協(xié)調(diào)交流，不斷提升反洗錢工作技能。依托監(jiān)管機關能提供 的宣傳工作、溝通情況、反映問題