信用社銀行今年決算說明

1、信用社（銀行）今年決算說明今年，* 縣農村信用社在自治區(qū)聯(lián)社正確領導和各級銀行業(yè)監(jiān)督 管理機構的監(jiān)管下，認真貫徹落實黨的金融方針、政策。緊緊圍繞年 初制定的目標任務，深化農村信用社改革，強化經營管理，提高服務 質量，較好地按年初計劃完成了各項工作。 全年業(yè)務經營取得了可喜 的成績。年末， * 縣農村信用聯(lián)社嚴格執(zhí)行國家和上級政策、財務制 度和辦法，實事求是地進行財務核算，真實、準確、全面反映農村信 用社的資產、負債和盈虧情況，嚴格考核財務成果，高標準、高質量 地完成今年度會計決算工作?，F(xiàn)將決算情況說明如下：一、今年年終決算的準備工作決算前的準備工作， 是搞好年度決算的基礎， 我縣農村信用社十

2、分重視。首先是制定出今年會計年終決算準備工作要點 。其次是 聯(lián)社會計人員， 對轄內信用社的會計工作進行一次全面檢查， 對固定 資產、存貸款分戶卡、重要空白憑證使用、總帳、明細帳等進行詳細 核對，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時給予政策和技術上的指導改正。第 三是信用分社確定了專人負責年度會計決算工作，重點抓好收貸收 息、賬務核對及劃轉與核算、資金和財產清理。第四是聯(lián)社對軋帳時 間嚴格規(guī)定， 從而使年終會計決算工作真實、 準確、及時地得以完成。二、年終會計核算、財務事項說明（一）轄內信用社經營的基本情況* 縣農村信用聯(lián)社目前法人治理結構為二級法人模式， 統(tǒng)一法人 開業(yè)工作正在積極的籌備中，縣聯(lián)社和軍馬場

3、信用社，縣聯(lián)社所轄11 個分社 （含營業(yè)部 ），共 13 個營業(yè)機構。全轄現(xiàn)在在職及退休職工 95 人，其中正式職工 80 人，編外人員 10 人，內退 2 人，退休人員 3 人。 12 月末，全轄各項存款萬元，比年初增加 萬元。各項貸款余額 萬元，比年初增加萬元，其中：農業(yè)貸款余額萬元，不良貸款余額 萬元。（二）利潤實現(xiàn)和利潤分配情況今年全轄實現(xiàn)利潤總額是 萬元。按 33%稅率提取企業(yè)所得稅 是 萬元，實現(xiàn)凈利潤為 萬元。按照年終決算工作要求進行分配， 按 10%提取法定盈余公積金 9.7 萬元，按 10% 提取公益金 9.7 萬元， 按 10%提取一般準備金 9.7 萬元，按 10% 提取

4、勞動分紅 9.7 萬元。另 外，向投資分配部分， 聯(lián)社法人社是按自己凈利潤 60%分配的， 金額 是 50.3 萬元。而軍馬場信用社要按自己法人社的凈利潤向投資者分 配，應分 7.6 萬元。還有 6.2 萬元計入 3031盈余公積金科目中。今年 全轄的凈利潤已全部分配，沒有結余。（三）增資擴股情況股金基本規(guī)范。預計今年末股本金余額可達 2530 萬元，比去年 末凈增 305 萬元。其中職工股 205 萬元，法人股 10 萬元，非職工自 然人股 2315 萬元；資格股 1525萬元，投資股 825 萬元，占比 32.61%。 今年是統(tǒng)一法人改革工作的重要一年， 根據(jù)統(tǒng)一法人改革工作的進展 情況及

5、央行專項票據(jù)置換要求，我社擬在 2007 年初對我社股金進行 徹底地規(guī)范，預計到 2007 年初股金規(guī)范后會下降約 600 萬元。四）今年度免交的所得稅金額；（五）今年度實際核銷呆賬金額；（六）今年度實際消化歷史包袱情況；（七）固定資產情況，無形資產情況。（八）其它應付款、其它應收款及遞延資產情況。本年其它應付款余額為 萬元，本年發(fā)生是 164 萬元。其 中，2004 年底提留是萬元，扣收職工綜合工資 萬元，收養(yǎng)老金個人部分是萬元，收住房公積金個人部分是 萬元，扣除責任貸款人員工資萬元。本年其它應收款年底余額是 69 萬元，本年發(fā)生 8 萬元。其中： 訴訟費 1 萬元，職工綜合樓工程款 7萬元。遞延資產年末余額是 2 萬元，本年發(fā)生額 2 萬元，是文化 路分社 2004年 11月到今年 11