財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押—股權(quán)質(zhì)押典當(dāng)項目操作流程及風(fēng)險防控課件

1、財產(chǎn)權(quán)利的基本概念與股權(quán)質(zhì)押典當(dāng)項目操作流程及風(fēng)險防范廣州市公恒典當(dāng)行總經(jīng)理游炳俊1、 什么是財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押業(yè)務(wù) 動產(chǎn)質(zhì)押呈逐漸衰弱趨勢。而與此形成對比的是，權(quán)利質(zhì)押呈發(fā)達之勢。權(quán)利質(zhì)押可以說是介乎于質(zhì)押和抵押之間的一種擔(dān)保形式，它吸收了這兩種方式的優(yōu)點。權(quán)利質(zhì)押通常都采取登記的方式予以公示，并不需要轉(zhuǎn)移占有，甚至不需要交付權(quán)利證書。尤其應(yīng)當(dāng)看到，現(xiàn)代社會的財富更多的表現(xiàn)為權(quán)利和無形財產(chǎn)，以知識、技術(shù)等為客體的知識產(chǎn)權(quán)的重要性越來越突出。在此背景下，權(quán)利質(zhì)權(quán)得到了發(fā)展，越來越顯示其重要性。 （一）權(quán)利質(zhì)權(quán)的概念權(quán)利質(zhì)權(quán)是一種古老的物權(quán)擔(dān)保方式，其歷史淵源可追溯到古羅馬。

2、但是在早期，權(quán)利質(zhì)權(quán)沒有獨立的法律地位，其依附于動產(chǎn)質(zhì)權(quán)，權(quán)利被看作是一種特殊的動產(chǎn)。權(quán)利質(zhì)權(quán)也沒有自己的概念，一直到近代才被后來的學(xué)者抽象出來。權(quán)利質(zhì)權(quán)的文字記載最早出現(xiàn)在德國民法典，法典將其作為第3編第9章的章名“動產(chǎn)質(zhì)權(quán)與權(quán)利質(zhì)權(quán)”，但是德國民法典并未明確給出權(quán)利質(zhì)權(quán)的定義，只是在該法第1273條原則性的指出了“質(zhì)權(quán)的標(biāo)的可以為權(quán)利” 孫憲忠：德國當(dāng)代物權(quán)法，法律出版社1997年版，第349頁。后來的日本民法典、瑞士民法典也同樣規(guī)定了權(quán)利質(zhì)權(quán)，但都未對其明確定義。我國學(xué)術(shù)界對于權(quán)利質(zhì)權(quán)定義有很多。學(xué)者們的主要觀點包括：（1）權(quán)利質(zhì)權(quán)指“債權(quán)人或第三人以轉(zhuǎn)移權(quán)利憑證的占有或登記的方式作擔(dān)保

3、的財產(chǎn)權(quán)，于債務(wù)人屆期不能履行債務(wù)時，就其變價價款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利” 王利明：物權(quán)法專題研究，吉林人民出版社2002年版，第72頁。；（2）權(quán)利質(zhì)權(quán)是指“非以實體物而以所有權(quán)以外的財產(chǎn)權(quán)利為標(biāo)的而設(shè)定的質(zhì)權(quán)” 郭明瑞：擔(dān)保法原理與實務(wù)，中國方正出版社2002年版，第148頁。；（3）“權(quán)利質(zhì)權(quán)者，以可讓與之債權(quán)或其他權(quán)利為標(biāo)的物之質(zhì)權(quán)” 謝在全：民法物權(quán)論，中國政法大學(xué)出版社1999年版，第397頁。；（4）“權(quán)利質(zhì)權(quán)謂以所有權(quán)以外的可讓與之財產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的之質(zhì)權(quán)” 史尚寬：物權(quán)法論，中國政法大學(xué)出版社2000年版，第388頁。；（5）權(quán)利質(zhì)權(quán)是指“以所有權(quán)、用益物權(quán)以外的可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán)利為客體的質(zhì)

4、權(quán)” 李開國：中國民法學(xué)教程，法律出版社1997年版，第530頁。；權(quán)利質(zhì)權(quán)是指“以出質(zhì)人提供的財產(chǎn)權(quán)利為標(biāo)的而設(shè)定的質(zhì)權(quán)” 李國光：關(guān)于適用擔(dān)保法若干問題的解釋理解與適用，吉林人民出版社2000年版，第341頁。我國物權(quán)法在“質(zhì)權(quán)”一章中沒有對“質(zhì)權(quán)”統(tǒng)一作出定義，而僅僅規(guī)定了動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的定義，對權(quán)利質(zhì)權(quán)的概念缺乏規(guī)定。學(xué)界對權(quán)利質(zhì)押的標(biāo)的存在不同看法，這是源于學(xué)界對權(quán)利質(zhì)權(quán)定義尚未形成統(tǒng)一。定義的主要分歧在于：第一，定義是否采用排除的方式；第二，以“所有權(quán)以外可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán)利”來表示對動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的排除是否具有合理性。對于第一個問題，財產(chǎn)性權(quán)利是一個很寬泛的概念，排除式定義方法而非列舉的方法為權(quán)

5、利質(zhì)權(quán)標(biāo)的類型的擴張留下了余地，應(yīng)予以肯定。對于第二個問題，因為不動產(chǎn)不能設(shè)立質(zhì)權(quán)，那么“所有權(quán)以外”的限制就很好地將權(quán)利質(zhì)權(quán)與動產(chǎn)質(zhì)權(quán)進行了區(qū)分，而“可轉(zhuǎn)讓”則代表了法律對可設(shè)質(zhì)的財產(chǎn)性權(quán)利限制，即只有法律允許可以設(shè)質(zhì)的財產(chǎn)權(quán)利才屬于可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán)利，這也是符合物權(quán)法定的基本原則的。因而以上兩點都應(yīng)予肯定。 基于以上論述，筆者認(rèn)為史尚寬先生的定義最為妥當(dāng)，即“權(quán)利質(zhì)權(quán)謂以所有權(quán)以外的可讓與之財產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的之質(zhì)權(quán)”。 （二）權(quán)利質(zhì)權(quán)的性質(zhì) 權(quán)利質(zhì)權(quán)的性質(zhì)曾經(jīng)引起了廣泛的爭論，主要有如下兩種學(xué)說：（1）權(quán)利讓與說。該說認(rèn)為，物權(quán)的概念是建立在有體物的基礎(chǔ)上的，物權(quán)實際上是對有體物的支配權(quán)，所以質(zhì)權(quán)

6、的標(biāo)的應(yīng)當(dāng)僅限于有體物，物體物（包括這種權(quán)利）不能成為物權(quán)的標(biāo)的，因此不能成為質(zhì)權(quán)的標(biāo)的。所謂以權(quán)利出質(zhì)，實際上是以擔(dān)保為目的而從事了一項權(quán)利轉(zhuǎn)讓的行為。（2）權(quán)利標(biāo)的說。該說也稱權(quán)利出質(zhì)說，此種觀點認(rèn)為，雖然物權(quán)的客體主要為有體物，但法律為適應(yīng)經(jīng)濟上的需要，在權(quán)利（無體物）之上設(shè)定物權(quán)，亦無不可。從世界范圍來看，權(quán)利可以成為物權(quán)標(biāo)的的觀點，已經(jīng)為大多數(shù)人所接受，且已為立法所采取，實無必須再以借權(quán)利讓與來說明權(quán)利質(zhì)押的必要。 謝在全：民法物權(quán)論，下冊，2003年版，第308310頁。個人認(rèn)為，權(quán)利標(biāo)的說更為妥當(dāng)。因為：第一，從目的上看，當(dāng)事人設(shè)定權(quán)利質(zhì)權(quán)主要是為了創(chuàng)設(shè)一種新的物權(quán)，而非為了轉(zhuǎn)讓

7、某種權(quán)利。在權(quán)利質(zhì)權(quán)設(shè)立以后，出質(zhì)人對質(zhì)權(quán)客體所享有的權(quán)利并沒有完全喪失，也沒有因為質(zhì)權(quán)的設(shè)立使出質(zhì)人的權(quán)利當(dāng)然地轉(zhuǎn)移給質(zhì)權(quán)人。 鄭玉波：民法物權(quán)，1995年版，第320頁。第二，權(quán)利質(zhì)權(quán)具備了物權(quán)的各種特性，質(zhì)權(quán)人盡管是對出質(zhì)的權(quán)利享有質(zhì)權(quán)，但與一般擔(dān)保物權(quán)沒有本質(zhì)區(qū)別，質(zhì)權(quán)人仍然可以享有優(yōu)先權(quán)、支配權(quán)等權(quán)利，這些權(quán)利和出質(zhì)的權(quán)利相比不能完全等同。換言之，權(quán)利人享有的不是對出質(zhì)的權(quán)利本身的權(quán)利，而是對該用于出質(zhì)的權(quán)利享有擔(dān)保物權(quán)。 （三）權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的要件一般認(rèn)為，作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)具備如下條件：1.必須是所有權(quán)和用益物權(quán)以外的其他財產(chǎn)權(quán)。財產(chǎn)權(quán)以外的人身權(quán)因不具有確定的財產(chǎn)價值，

8、且與人身不能完全分離，不能依法轉(zhuǎn)讓，故不能成為質(zhì)押的標(biāo)的。但也不是所有的財產(chǎn)權(quán)都可以成為權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物，一般認(rèn)為，權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的是無形財產(chǎn)權(quán)，而不包括對有形財產(chǎn)所享有的所有權(quán)。對于有形財產(chǎn)所有權(quán)設(shè)立擔(dān)保，則只能設(shè)立不動產(chǎn)抵押、動產(chǎn)抵押或者動產(chǎn)質(zhì)押。對于用益物權(quán)設(shè)立擔(dān)保，也只能設(shè)立權(quán)利抵押。2.必須可以轉(zhuǎn)讓。質(zhì)權(quán)作為擔(dān)保物權(quán)，權(quán)利人支配的是標(biāo)的物的交換價值，即使對權(quán)利質(zhì)押來說，權(quán)利人也是對作為質(zhì)押標(biāo)的的權(quán)利的交換價值享有支配權(quán)。這就決定了作為質(zhì)權(quán)的標(biāo)的必須具有可轉(zhuǎn)讓性，否則是不可能形成交換價值的。3.必須是可以公示的權(quán)利。因為權(quán)利質(zhì)權(quán)的設(shè)定也應(yīng)以適當(dāng)?shù)姆绞焦?，而不能以適當(dāng)方式公示的權(quán)利，如企

9、業(yè)的技術(shù)秘密、企業(yè)的客戶資源等，因為無法公示而不能成為權(quán)利質(zhì)權(quán)的客體。 參見謝在全：民法物權(quán)法論，下冊，中國政法大學(xué)出版社，1999年版，第808頁。4.必須是法律允許的可以出質(zhì)的財產(chǎn)。法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的權(quán)利，不得設(shè)定質(zhì)權(quán)，這是物權(quán)法定的要求。無論是采用列舉式立法規(guī)定權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的的立法模式還是概括方式加以規(guī)定的立法模式，都體現(xiàn)了物權(quán)法定原則。 （四）我國的立法模式我國物權(quán)法采取了具體例舉和兜底條款相結(jié)合的模式。物權(quán)法第223條規(guī)定：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：（一）匯票、支票、本票；（二）債券、存款單；（三）倉單、提單；（四）可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；（五）可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)

10、專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)；（六）應(yīng)收賬款；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財產(chǎn)權(quán)利?！蔽餀?quán)法第223條第16款屬于具體例舉，詳細(xì)規(guī)定了可以設(shè)立質(zhì)權(quán)的權(quán)利，而第7項屬于兜底條款，要求“法律、行政法規(guī)規(guī)定” 的其他財產(chǎn)權(quán)利才可以出質(zhì)。根據(jù)這一規(guī)定，權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的比較寬泛，它不僅包括了有價證券，而且還包括了股權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等無形財產(chǎn)權(quán)。因此，物權(quán)法上權(quán)利質(zhì)權(quán)的客體范圍得到了較大的擴張，這對發(fā)揮財產(chǎn)權(quán)的利用，保護債權(quán)人利益，增加企業(yè)融資能力等等具有積極意義。相對于擔(dān)保法75條的規(guī)定，我國物權(quán)法顯然更具有進步意義。尤其是物權(quán)法采用了應(yīng)收賬款的概念，適用面很寬。但是，物權(quán)法并沒有明確

11、應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)標(biāo)的的范圍，只是由央行出臺了 應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法，辦法也回避了一些爭議的應(yīng)收賬款。比如出租車營運、商鋪、廣告、酒店等經(jīng)營權(quán)、出口退稅權(quán)、民事判決書等政策優(yōu)惠權(quán)。這些權(quán)利能否作為應(yīng)收賬款納入我國權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的，辦法并沒有明確回答，而實踐中這些權(quán)利有些已經(jīng)作為質(zhì)權(quán)標(biāo)的行使了質(zhì)權(quán)，如有案例中某企業(yè)成功的使用勝訴民事判決書與銀行簽訂了質(zhì)押擔(dān)保合同。辦法的回避態(tài)度使這些實踐中的“應(yīng)收賬款”沒有了法律依據(jù)。 總而言之：權(quán)利質(zhì)押，是指以出質(zhì)人提供的財產(chǎn)權(quán)利為標(biāo)的而設(shè)定的質(zhì)權(quán)。并非所有的財產(chǎn)權(quán)利都可以作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的?？梢再|(zhì)押的財產(chǎn)權(quán)利應(yīng)當(dāng)是以其價值作為擔(dān)保，在這一點上權(quán)利質(zhì)押與動產(chǎn)質(zhì)押之間，并

12、無差異，不因客體是有體物或無體物，而有性質(zhì)不同，只是質(zhì)權(quán)設(shè)定及實行的方法，有較大差異。物權(quán)法第223條：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：（一）匯票、支票、本票；（二）債券、存款單；（三）倉單、提單；（四）可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；（五）可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)；（六）應(yīng)收賬款；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財產(chǎn)權(quán)利?！闭合鄬τ趽?dān)保法的相關(guān)規(guī)定，物權(quán)法第223條擴張了權(quán)利質(zhì)權(quán)的客體范圍，具有積極意義。但是，物權(quán)法并沒有像對動產(chǎn)質(zhì)權(quán)那樣對權(quán)利質(zhì)權(quán)作出定義，缺乏概念的規(guī)定。另外，對于權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的的立法模式也有待于進一步完善，其并沒有貫徹物

13、權(quán)法第180條對抵押標(biāo)的“法不禁止即為允許”的法治理念，限制了權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物范圍，也限制了權(quán)利質(zhì)權(quán)在我國的發(fā)展。二、什么是財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù) （一）財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)，是指當(dāng)戶或第三人將其財產(chǎn)權(quán)利憑證交付典當(dāng)行占有，將該財產(chǎn)權(quán)利作為債權(quán)的擔(dān)保。財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)操作的注意事項1、立書面合同。根據(jù)擔(dān)保法第七十八條、第七十九條規(guī)定，財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)與動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)不同，動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)一般只需開具當(dāng)票，不需訂立書面質(zhì)押合同。但財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)不僅要開具當(dāng)票，還要訂立書面質(zhì)押合同。2、履行合同登記。根據(jù)擔(dān)保法第七十六條規(guī)定，以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、貨單質(zhì)押典當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)

14、，將權(quán)利憑證交付典當(dāng)行。質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。但以其他財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)?，質(zhì)押合同需要辦理質(zhì)押合同登記手續(xù)后，質(zhì)押合同才能生效;按照擔(dān)保法第七十八條第一款、證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法第十七條規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票質(zhì)押典當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效;按照擔(dān)保法第七十八條、公司法第三十六條規(guī)定，以有限責(zé)任公司和非上市公司的股份典當(dāng)?shù)?，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效;按照擔(dān)保法第七十九條、商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記程序第八條規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)典當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)向國家工商行政管理總局商標(biāo)局辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日生效;按

15、照擔(dān)保法第七十九條、專利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法第三條規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)典當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)向中國專利局辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效;按照擔(dān)保法第七十九條、著作權(quán)質(zhì)押合同登記辦法第三條規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)典當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)?shù)絿野鏅?quán)局進行登記，質(zhì)押合同自著作權(quán)質(zhì)押合同登記證頒發(fā)之日起生效;按照擔(dān)保法第七十五條第一款第(四)項、農(nóng)村電網(wǎng)建設(shè)與改造工程電費收益權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法第四條規(guī)定，以農(nóng)村電網(wǎng)建設(shè)與改造工程電費收益權(quán)典當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)?shù)绞?市)發(fā)展計劃委員會辦理登記手續(xù)，質(zhì)押合同自登記之日起生效;按照擔(dān)保法第七十五條第一款第(四)項規(guī)定，以公路橋梁、公路隧道或者

16、公路渡口等不動產(chǎn)收益權(quán)典當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)?shù)绞?市)發(fā)展計劃委員會辦理登記手續(xù)，質(zhì)押合同自登記之日起生效;3、辦理背書手續(xù)。根據(jù)最高人民法院關(guān)于適用(中華人民共和國擔(dān)保法)若干問題的解釋第九十八條規(guī)定：“以匯票、支票、本票出質(zhì)，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人沒有背書記載“質(zhì)押”字樣，以票據(jù)出質(zhì)對抗善意第三人的，人民法院不予支持?！钡诰攀艞l規(guī)定：“以公司債券出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人沒有背書記載“質(zhì)押”字樣，以債券出質(zhì)對抗公司和第三人的，人民法院不予支持。”也就是說，當(dāng)戶以匯票、支票、本票、公司債券典當(dāng)?shù)模?dāng)戶和典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)辦理背書手續(xù)。4、約定第三人提存。按照擔(dān)保法第七十七條規(guī)定：以載明兌現(xiàn)或者提貨日期的匯票、支票、本票

17、、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的，匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單兌現(xiàn)或者提貨日期先于債務(wù)履行期的，質(zhì)權(quán)人可以在債務(wù)履行期屆滿前兌現(xiàn)或者提貨，并與出質(zhì)人協(xié)議將兌現(xiàn)的價款或者提取的貨物用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與出質(zhì)人約定的第三人提存。按照擔(dān)保法第七十八條第二款規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票典當(dāng)?shù)?，股票典?dāng)后，不得轉(zhuǎn)讓。但經(jīng)當(dāng)戶和典當(dāng)行協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。當(dāng)戶轉(zhuǎn)讓股票所得的價款應(yīng)當(dāng)向典當(dāng)行提前償還當(dāng)金或者向與當(dāng)戶約定的第三人提存;按照擔(dān)保法第八十條規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)典當(dāng)?shù)?，典?dāng)后，當(dāng)戶不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，但經(jīng)當(dāng)戶和典當(dāng)行協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓或

18、者許可他人使用。當(dāng)戶所得的轉(zhuǎn)讓費、許可費應(yīng)當(dāng)向典當(dāng)行提前償還當(dāng)金或者與當(dāng)戶約定的第三人提存。（二）財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)囊吞卣?、債權(quán)人必須占有債務(wù)人的質(zhì)物，即：債務(wù)人必須把典當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)權(quán)利移交給債權(quán)人占有，債務(wù)人或第三人稱出質(zhì)人；債權(quán)人享有上述財產(chǎn)的權(quán)利，稱質(zhì)權(quán)人。2、依法可讓與的財產(chǎn)權(quán)，如以親屬關(guān)系的存在為前提的撫養(yǎng)請求權(quán)等，不得為權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)臉?biāo)的。3、依當(dāng)事人的特約不得讓與的財產(chǎn)權(quán)，而第三人知悉有該特約時，該財產(chǎn)權(quán)不得為權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)臉?biāo)的。4、禁止扣押的財產(chǎn)權(quán)，如養(yǎng)老金請求權(quán)等，不得為權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)臉?biāo)的。5、特別法明確不得讓與、查封或者供作擔(dān)保的財產(chǎn)權(quán)，不得為權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)臉?biāo)的。6、不動

19、產(chǎn)物權(quán)、礦業(yè)權(quán)、漁業(yè)權(quán)和水權(quán)等，不得為權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)臉?biāo)的。 （三）財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)那熬?天津市2010年開展財產(chǎn)權(quán)利押業(yè)務(wù)的企業(yè)占比為20%。而這些企業(yè)的典當(dāng)總額卻占到全市典當(dāng)總額的53.7%，其中財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押總額的占比達到25%，且經(jīng)營額呈逐月上升趨勢。目前天津已開展了企業(yè)股權(quán)、應(yīng)收債款、股票、倉單、提單、轉(zhuǎn)貸墊資。除此之外，還有尚未開展的基金份額(證券)、債券、存款、經(jīng)營租賃權(quán)等。大家認(rèn)為物權(quán)法第223條規(guī)定為典當(dāng)業(yè)開展財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押提供了法律保障。 （四以下是關(guān)于財產(chǎn)權(quán)利典當(dāng)?shù)囊恍┫嚓P(guān)規(guī)定： 一、財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費率不得超過當(dāng)金的24； 二、典當(dāng)行對同一法人或者自然人的典當(dāng)余額不

20、得超過注冊資本的25； 三、典當(dāng)行財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額不得超過注冊資本的50%。三、股票質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù) 財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押特別是股權(quán)質(zhì)押作為典當(dāng)業(yè)務(wù)的一種創(chuàng)新模式，為中小企業(yè)融資開辟了一條新的途徑，在典當(dāng)業(yè)務(wù)中所占比例越來越大。這種新型的典當(dāng)業(yè)務(wù)模式不僅進一步推進了現(xiàn)代典當(dāng)行業(yè)的發(fā)展，而且也提升了典當(dāng)行業(yè)客戶群體的質(zhì)量，同時也提高了對典當(dāng)行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)要求。 2008年9月，國家工商行政管理總局發(fā)布了工商行政管理機關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法，為股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)規(guī)范操作提供了依據(jù)，同時，擔(dān)保法、物權(quán)法這些法律文件也對為財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押業(yè)務(wù)進行了規(guī)定，是我們業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)繩。基本概念、股權(quán)質(zhì)押的含義1、 股權(quán)出質(zhì)，是指

21、出質(zhì)人以其所擁有的公司股權(quán)作為標(biāo)的，通過訂立書面出質(zhì)合同，將股權(quán)出質(zhì)給質(zhì)權(quán)人，用以擔(dān)保債務(wù)履行和債權(quán)實現(xiàn)的行為；2、 債務(wù)人或者第三人為了擔(dān)保債務(wù)履行，以有權(quán)處分并可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)出質(zhì)給債權(quán)人，其中，債權(quán)關(guān)系中的債務(wù)人或者第三人為出質(zhì)人，債權(quán)關(guān)系中的債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人；3、 質(zhì)押以其標(biāo)的物為標(biāo)準(zhǔn)，可分為動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押，股權(quán)質(zhì)押就屬于權(quán)利質(zhì)押的一種。、股權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的物1、 股權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的物，就是股權(quán)。2、 股權(quán)是股東因出資而取得的，依法定或公司章程規(guī)定的規(guī)則和程序參與公司事務(wù)并在公司中享受財產(chǎn)利益的，具有轉(zhuǎn)讓性的權(quán)利。 一種權(quán)利要成為質(zhì)押的標(biāo)的物，必須滿足兩個最基本的要件：一是具有財產(chǎn)性，二是具有

22、可轉(zhuǎn)讓性。 股權(quán)兼具該兩種屬性，因而，在質(zhì)押關(guān)系中，是一種適格的質(zhì)。、質(zhì)押標(biāo)的物股權(quán)的表現(xiàn)形式1、 有限責(zé)任公司-出資額-股東出資證明書（非流通證券）-出資份額轉(zhuǎn)讓2、 股份有限公司-股份股票（可流通）-股份（股票轉(zhuǎn)讓）股權(quán)質(zhì)押操作流程咨詢申請-客戶基本資料核實-企業(yè)實地考察-確定當(dāng)金及綜合費率-內(nèi)部審批-簽訂當(dāng)票、質(zhì)押借款合同及質(zhì)押擔(dān)保合同-辦理股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記-取得股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書-發(fā)放當(dāng)金-貸后監(jiān)管-還款、辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作要點及風(fēng)控分析、出質(zhì)股權(quán)所在公司的相關(guān)分析1、 適合辦理股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的企業(yè)類型、適合辦理股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的企業(yè)類型為有限責(zé)任公司及股份有限公司。依

23、據(jù)公司法設(shè)立的公司的股權(quán)屬于出質(zhì)的范圍。、已獲得銀行貸款、有良好的信用記錄、企業(yè)具有一定規(guī)模且生產(chǎn)經(jīng)營時間較長、生產(chǎn)型實體企業(yè)2、 有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定 公司法第72條：、股東向作為債權(quán)人的同一公司中的其他股東以股權(quán)設(shè)質(zhì)，不受限制；、股東向同一公司股東以外的債權(quán)人以股權(quán)設(shè)質(zhì)，必須經(jīng)全體股東過半數(shù)同意，以書面形式即股東會議決議的形式作成 ；、在第(2)情形中，如果過半數(shù)的股東不同意，又不購買該出質(zhì)的股權(quán)，則視為同意出質(zhì)。必須作成股東會決議，并且應(yīng)股東會議中明確限定其他股東行使購買權(quán)的期限，期限屆滿，明示不購買或保持緘默的，則視為同意出質(zhì)3、股份有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)規(guī)定公司法第142條：

24、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓公司法第143條：公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的4、外資公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)規(guī)定外資企業(yè)股權(quán)出質(zhì)適用于法律法規(guī)對于內(nèi)資企業(yè)股權(quán)出質(zhì)的相關(guān)規(guī)定。但是，應(yīng)當(dāng)注意，外資企業(yè)股權(quán)出質(zhì)的，要先經(jīng)過外經(jīng)局及外管局的批準(zhǔn)。5、股權(quán)出質(zhì)涉及國有資產(chǎn)需要國有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門或國有企業(yè)主管部門同意股權(quán)出質(zhì)的批準(zhǔn)文件。6、核查股權(quán)所在公司的公司章程 、股東構(gòu)成 、公司章程中對股東權(quán)利的相關(guān)規(guī)定、是否存在禁止性規(guī)定、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況及財務(wù)狀況分析股權(quán)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)與房產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)相比，屬于一種軟抵押，股權(quán)這種擔(dān)保相對于房產(chǎn)擔(dān)保，不易控制，價值衡量也不直接，因

25、此在操作股權(quán)質(zhì)押典當(dāng)項目是要特別注重企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務(wù)情況特別是現(xiàn)金流情況及還款來源的考察1、考察企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動是否正常、核實企業(yè)供貨合同或訂單2、企業(yè)財務(wù)狀況分析、財務(wù)報表分析、企業(yè)提供近兩年的審計報告及近期財務(wù)報表，核實企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況、核實企業(yè)所有者權(quán)益是如何形成的。所有者權(quán)益是判斷股權(quán)價值的一個考察指標(biāo)，所有者權(quán)益是企業(yè)由股東投入及由股東投入所創(chuàng)造價值的一個體現(xiàn)、判斷企業(yè)的盈利能力、償債能力、核實企業(yè)的銀行對賬單及個人銀行卡流水單，考察企業(yè)每個月是否有比較穩(wěn)定的現(xiàn)金流水、企業(yè)貸款卡信用記錄查詢、企業(yè)納稅情況調(diào)查、出質(zhì)股東情況分析 一個公司的組成可以由另

26、一個公司投資而成，也可以由自然人投資而成，或者可以由公司和自然人共同出資組成，因此股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)中就出現(xiàn)了出質(zhì)人可能是公司也可能是自然人的情況，對于不同性質(zhì)的出質(zhì)人來說，所需要考察的內(nèi)容也是不同的。出質(zhì)人為公司（即股東為一個公司）、公司法規(guī)定，公司為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對擔(dān)保的總額及單項擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。、這里需要注意的是，如果借款企業(yè)的股東是公司的話，除了借款企業(yè)本身出具同意企業(yè)借款的股東會決議之外，股東（公司）的出資股東提供一個關(guān)于同意股東公

27、司提供對外擔(dān)保的股東會決議出質(zhì)人為自然人出質(zhì)人為自然人的情況相比較來看，比較簡單，但需要注意的是，股東為自然人的話，辦理出質(zhì)登記時，自然人股東必須本人親自到工商局辦理登記，簽字、蓋章，不得授權(quán)。四、股權(quán)出質(zhì)登記的相關(guān)問題1、股權(quán)出質(zhì)登記的部門有限責(zé)任公司工商行政管理部門非上市公司工商行政管理部門非上市公司（中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記的）-中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上市公司中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2、股權(quán)出質(zhì)登記的性質(zhì)及效力 物權(quán)法第226條：“以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。以基金份額、證券登記結(jié)算機構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設(shè)立；以其

28、他股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立?！惫蓹?quán)出質(zhì)登記的直接效力是質(zhì)權(quán)的設(shè)立。與動產(chǎn)質(zhì)權(quán)設(shè)立的生效要件相區(qū)別。辦理股權(quán)出質(zhì)登記的程序、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記所需資料、申請人簽字或者蓋章的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書；、記載有出質(zhì)人姓名（名稱）及出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件（加蓋公司印章）、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章）、質(zhì)權(quán)合同、股東會決議、指定代表或者共同委托代理人辦理的，應(yīng)提交授權(quán)委托書及申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。、審核通過，領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)審理登記通知書（每方各一份）項目結(jié)束后，企業(yè)

29、還款，還應(yīng)辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記，提供雙方結(jié)清還款證明，領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)注銷登記通知書五、股權(quán)質(zhì)押的其他相關(guān)問題1、質(zhì)押股權(quán)必須為實繳出資2、出質(zhì)股權(quán)所在公司為有限責(zé)任公司的，股東姓名或者名稱及出資額已在公司登記機關(guān)登記3、出質(zhì)股權(quán)依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)4、出質(zhì)股權(quán)為有限責(zé)任公司的，公司章程對所要出質(zhì)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓無禁止性規(guī)定后附：股權(quán)質(zhì)押典當(dāng)借款合同股權(quán)質(zhì)押典當(dāng)借款合同貸款人： （以下簡稱甲方）組織機構(gòu)代碼證： 法定代表人： 住所： 電話： 借款人： （以下簡稱乙方）組織機構(gòu)代碼證： 法定代表人： 住所： 電話： 根據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)及典當(dāng)管理辦法，乙方向甲方借款，并且以甲方、乙方與股東一、股

30、東二于 年 月 日簽訂的股權(quán)質(zhì)押合同、連帶責(zé)任保證書作為履行本合同的擔(dān)保。為進一步明確當(dāng)票（主合同）以外其他事項，雙方經(jīng)協(xié)商訂立本合同，以茲共同遵守。第一條 借款貨幣及金額（當(dāng)金）借款貨幣為人民幣，金額為（大寫） 整，（ ）。第二條 借款期限（當(dāng)期）1、借款期限為 個月，自 年 月 日起至 年 月日止（放款日以乙方向甲方出具的收款收據(jù)日期為準(zhǔn)）。2、當(dāng)期內(nèi)或典當(dāng)期限屆滿后 日內(nèi)，經(jīng)甲方同意可以辦理展期（續(xù)當(dāng)），展期時乙方須結(jié)清前期利息和綜合費用。3、乙方可以提前還款，但利息及綜合費用仍按本合同第三條約定給付。4、雙方在上述股權(quán)質(zhì)押合同期限內(nèi)簽訂借款合同，期限超過股權(quán)質(zhì)押合同的，股權(quán)質(zhì)押有效期限

31、延長至乙方所有債務(wù)清償完畢之日止。第三條 借款利息及綜合費用自甲方放款日起按月計算利息和綜合費用，借款月利率為 ，月綜合費率為 。第四條 放 款乙方滿足下列條件后可向甲方申請辦理提款1、甲方與乙方及出質(zhì)人已簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，股權(quán)質(zhì)押登記已辦理完畢，且甲方已收到質(zhì)押登記證明文件原件、出質(zhì)人公司股東會關(guān)于本次質(zhì)押的決議、乙方公司股東關(guān)于本次借款的決議和其他相關(guān)文件。 2、乙方已付清與本合同有關(guān)的應(yīng)付費用。3、雙方已簽署本合同及當(dāng)票。第五條 違約責(zé)任1、合同履行期內(nèi)，乙方未按本合同約定期限足額支付借款利息及綜合費用，自逾期之日起，按借款余額（含未償還的借款本息及綜合費用）每日1的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金

32、，同時借款利息及綜合費用仍應(yīng)按照合同約定繼續(xù)支付，直到結(jié)清全部款項為止。逾期達到5日時，甲方有權(quán)單方提前終止合同，根據(jù)股權(quán)質(zhì)押合同實現(xiàn)質(zhì)權(quán)。2、合同期滿后未結(jié)清全部本息及相關(guān)費用的，自逾期之日起，乙方按借款余額每日1.5的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金，同時借款利息及綜合費用仍應(yīng)按照合同約定繼續(xù)計算，直到結(jié)清全部款項為止。 3、乙方提供虛假材料或隱瞞質(zhì)押股權(quán)存在共有、托管、已設(shè)定質(zhì)押、訴訟等情況而給甲方造成經(jīng)濟損失的，乙方在償付本息及綜合費用之外，另向甲方支付借款總額20%的違約金，違約金不足以彌補甲方損失，乙方應(yīng)就不足部分予以賠償。第六條 絕 當(dāng)本合同期滿后5日內(nèi)，乙方未清償全部借款本金、利息及綜合費

33、用，乙方又未展期的，即為絕當(dāng)。絕當(dāng)時按本合同第五條第2款執(zhí)行。第七條 特別約定本合同項下產(chǎn)生的評估、公證、保險、鑒定、登記、保管等費用由乙方承擔(dān)。第八條 爭議解決本合同簽訂、履行、變更、解除過程中發(fā)生爭議的，甲、乙雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成，任何一方須向甲方所在地人民法院提起訴訟。第九條 合同生效本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，股權(quán)質(zhì)押登記機關(guān)一份，存檔一份。本合同經(jīng)甲、乙雙方簽字、蓋章后生效。甲方： （簽章）法定代表人：授權(quán)代表：乙方： （蓋章）法定代表人：授權(quán)代表： 簽訂日期： 年 月 日股權(quán)質(zhì)押合同貸款人： （以下簡稱甲方）組織機構(gòu)代碼證： 法定代表人： 住所： 電話： 借款人： （以

34、下簡稱乙方）組織機構(gòu)代碼證： 法定代表人： 住所： 電話： 出質(zhì)人：股東一 （以下簡稱丙方）身份證號： 住所: 電話： 根據(jù)中華人民共和國公司法、合同法、典當(dāng)管理辦法及有關(guān)法律、法規(guī)，為確保甲、乙雙方簽訂的股權(quán)質(zhì)押借款合同的履行，丙方以其在乙方持有的股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保。為進一步明確當(dāng)票（主合同）、股權(quán)質(zhì)押借款合同以外其他事項，三方經(jīng)協(xié)商訂立本合同，以茲共同遵守。第一條 質(zhì)押標(biāo)的1、質(zhì)押標(biāo)的為丙方在乙方持有的股權(quán)及其派生權(quán)（指股息或紅利）。 2、質(zhì)押股權(quán)數(shù)額：人民幣 萬元（￥ ）,質(zhì)押股權(quán)數(shù)額占乙方全部出資額比例的 %。第二條 擔(dān)保范圍和期限1、擔(dān)保范圍：質(zhì)押擔(dān)保的主債權(quán)為借款合同中所述借款額范圍

35、內(nèi)的借款本金、利息、綜合費用、違約金、賠償金、公證費、訴訟費、財產(chǎn)保全費、評估費、執(zhí)行費、律師費等實現(xiàn)債權(quán)和質(zhì)權(quán)的全部費用以及可能產(chǎn)生的由甲方代墊的其他費用。本合同已約定具體數(shù)額的，從其約定，沒有約定的，按照有關(guān)單位出具給甲方的收款憑證記載的金額確定。2、擔(dān)保期限：本合同生效之日起至乙方清償全部債務(wù)為止。3、借款的金額、期限、息費率以當(dāng)票和借款合同為準(zhǔn)。第三條 承諾和保證乙方、丙方在此承諾和保證：1、出質(zhì)的股權(quán)沒有任何權(quán)利瑕疵和權(quán)屬爭議，同時與該股權(quán)對應(yīng)的出資已全部繳付。2、本股權(quán)質(zhì)押所產(chǎn)生的派生權(quán)益（該股權(quán)所產(chǎn)生的紅利及其它收益）須記入甲方指定的保管賬戶內(nèi)，作為本質(zhì)押項下貸款償付的保證。3、

36、該股權(quán)質(zhì)押給甲方后，若乙方、丙方處置價值為伍拾萬元人民幣以上的資產(chǎn)或負(fù)擔(dān)等值債務(wù)及涉及標(biāo)的額為伍拾萬元人民幣以上的訴訟或仲裁，將在前述情形發(fā)生當(dāng)日書面通知甲方。4、乙方、丙方出現(xiàn)經(jīng)營困難或面臨解散、破產(chǎn)等情形時，將在前述情形發(fā)生當(dāng)日書面通知甲方，甲方在質(zhì)押股權(quán)不足以清償全部債務(wù)時，對乙方、丙方享有剩余財產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)。5、在更改聯(lián)絡(luò)地址或電話號碼時立即書面通知甲方。6、在本合同有效期內(nèi)，甲方給予乙方、丙方的任何寬容、寬限或優(yōu)惠或延緩行使本合同項下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制甲方依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)益，也不視為甲方對本合同項下權(quán)利、權(quán)益的放棄。7、乙方、丙方在前款中所作的聲明和

37、保證是連續(xù)有效的，在對本合同進行任何修改、補充或變更時均視為乙方、丙方重復(fù)作出。第四條 質(zhì)押權(quán)的行使和實現(xiàn) 1、借款合同履行期內(nèi)出現(xiàn)下列情形之一時，甲方有權(quán)依法行使質(zhì)押股權(quán)：（1）乙方違反借款合同規(guī)定，未如約償還借款本金，利息及相關(guān)費用；（2）乙方違反借款合同的其他約定，導(dǎo)致該借款合同提前終止或解除的；（3）丙方死亡、被監(jiān)禁或出現(xiàn)精神失常、失蹤等不正常情況。（4）乙方被宣告破產(chǎn)、企業(yè)實際控制人死亡、被監(jiān)禁或出現(xiàn)精神失常、失蹤等不正常情況。2、依據(jù)前述規(guī)定行使質(zhì)押權(quán)所得款項除支付所有處分費用外，將優(yōu)先清償借款合同項下的全部款項，如有剩余將退還丙方，如有不足將繼續(xù)向乙方、丙方追償。第五條 違約責(zé)任

38、乙方、丙方有下列情形之一的，構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)按實際發(fā)生債權(quán)總額的20向甲方支付違約金：1、未經(jīng)甲方書面同意，轉(zhuǎn)讓、贈與、重復(fù)質(zhì)押本合同項下質(zhì)押標(biāo)的的；2、未經(jīng)甲方書面同意而處置資產(chǎn)，造成質(zhì)押股權(quán)貶值的；3、向甲方提供虛假的公司股東/董事同意借款、質(zhì)押的股東會/董事會決議的。第六條 爭議解決1、如因與本合同有關(guān)事項而引發(fā)爭議，雙方協(xié)商不成的，向甲方所在地人民法院起訴。2、若乙方不履行或不完全履行債務(wù)，則視為乙方、丙方無條件同意甲方直接向甲方所在地人民法院申請強制執(zhí)行（實現(xiàn)質(zhì)押權(quán)），乙方、丙方放棄向法院提出直接強制執(zhí)行的抗辯權(quán)。第七條 合同生效本合同正本一式四份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，股權(quán)質(zhì)押登記

39、機關(guān)一份。本合同經(jīng)甲、乙、丙三方簽字、蓋章后生效。第八條 合同終止當(dāng)乙方還清全部借款本息及相關(guān)費用，且已履行本合同約定的全部義務(wù)時，本合同終止。相關(guān)方在合同終止后10日內(nèi)到股權(quán)登記機關(guān)辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)。第九條 其他約定本合同未盡事宜，三方以補充協(xié)議的方式另行約定，經(jīng)三方協(xié)商一致所簽訂的補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力，本合同約定的其他事項在補充協(xié)議中未修改的繼續(xù)有效。第十條 提示條款乙方、丙方已閱讀本合同所有條款，應(yīng)乙方、丙方要求，甲方已經(jīng)就合同條款做了相應(yīng)說明，乙方、丙方對本合同所有條款的含義及相應(yīng)的法律后果已全部知曉，并予以充分、準(zhǔn)確無誤的理解。甲方： （簽章）法定代表人 ： 授權(quán)代理

40、人： 乙方： （簽章）：法定代表人：授權(quán)代理人：丙方：（簽?。汉炗喨掌冢?年 月 日中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司證券質(zhì)押登記申請 證券數(shù)量單位：股票為“股”，基金為“份”，債券為“元”出質(zhì)人姓名（全稱）質(zhì)權(quán)人姓名（全稱）出質(zhì)人證券賬戶號質(zhì)押合同編號序號證券簡稱證券代碼交易單元質(zhì)押證券數(shù)量證券類別申請人聲明：1、本質(zhì)押雙方保證其所提供的質(zhì)押合同等申請材料真實、準(zhǔn)確、完整、合法，以及證券質(zhì)押行為、內(nèi)容、程序符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則等有關(guān)規(guī)定。因質(zhì)押合同等申請材料內(nèi)容違法、違規(guī)及其他原因產(chǎn)生的糾紛和法律責(zé)任，由本質(zhì)押雙方承擔(dān)，與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

41、公司無關(guān)。2、本次質(zhì)押的質(zhì)物包括本登記申請所記載的相應(yīng)數(shù)量的證券及該部分證券在質(zhì)押登記有效期內(nèi)的送股（含公積金轉(zhuǎn)增股）、通過中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司發(fā)放的現(xiàn)金紅利或債券利息。3、本質(zhì)押雙方已經(jīng)知道并同意：本次證券質(zhì)押登記的期限按國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及部門規(guī)章的規(guī)定執(zhí)行；主合同及質(zhì)押合同中有關(guān)條款與本聲明2的內(nèi)容有不同的，以聲明2為準(zhǔn)。上述現(xiàn)金紅利或債券兌息，將在質(zhì)押解除后按照發(fā)行人委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司發(fā)放的金額，通過出質(zhì)人證券賬戶對應(yīng)的指定交易證券公司發(fā)放給出質(zhì)人。4、本次質(zhì)押的質(zhì)物為有限售條件證券的，本質(zhì)押雙方聲明已知曉質(zhì)物處于限售期間，并承諾因質(zhì)物如屬

42、法律規(guī)定的不得轉(zhuǎn)讓情形導(dǎo)致質(zhì)押登記無效而產(chǎn)生的法律責(zé)任由本質(zhì)押雙方承擔(dān)，與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司無關(guān)。出質(zhì)人（簽章） 質(zhì)權(quán)人（簽章） 法定代表人或授權(quán)代表（簽章） 法定代表人或授權(quán)代表（簽章） 經(jīng)辦人（簽字） 經(jīng)辦人（簽字）聯(lián)系電話： 聯(lián)系電話：年 月 日 年 月 日中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司解除證券質(zhì)押登記申請證券數(shù)量單位：股票為“股”，基金為“份”，債券為“元”；現(xiàn)金紅利或債券利息單位：“份”出質(zhì)人姓名（全稱）質(zhì)權(quán)人姓名（全稱）出質(zhì)人證券賬戶號質(zhì)押合同編號質(zhì)押登記編號證券簡稱證券代碼交易單元質(zhì)押證券解除數(shù)量證券類別申請人聲明：1、本質(zhì)權(quán)人本次解除證券質(zhì)押登記行為

43、、內(nèi)容、程序符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則等有關(guān)規(guī)定，所提供材料真實、準(zhǔn)確、完整、合法，并承擔(dān)因提供材料有誤或本質(zhì)權(quán)人的其他原因引起的一切法律責(zé)任。2、本次解除質(zhì)押登記的質(zhì)物包括原質(zhì)押證券及該部分證券在質(zhì)押登記有效期內(nèi)的送股及公積金轉(zhuǎn)增股、通過中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司發(fā)放的現(xiàn)金紅利或債券利息。3、如申請解除質(zhì)押的證券已被司法凍結(jié)，質(zhì)權(quán)人承諾已知曉申請解除質(zhì)押登記的證券已被司法凍結(jié)，同意對該證券解除質(zhì)押登記并將自行承擔(dān)因上述證券解除質(zhì)押登記所產(chǎn)生的一切法律責(zé)任和后果。 質(zhì)權(quán)人（簽章） 法定代表人或授權(quán)代表（簽章）經(jīng)辦人（簽字）聯(lián)系電話 年 月 日中國證券登記結(jié)算

44、有限責(zé)任公司上海分公司證券質(zhì)押登記部分解除申請中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司：出質(zhì)人 與質(zhì)權(quán)人因業(yè)務(wù)開展的需要，質(zhì)押雙方已在貴公司辦理了質(zhì)押登記。質(zhì)押登記信息如下：質(zhì)押登記編號出質(zhì)人證券賬戶證券簡稱證券代碼質(zhì)押證券數(shù)量證券類別質(zhì)押合同編號現(xiàn)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商一致，共同向貴公司申請解除上述質(zhì)押登記中證券類別為 的（證券/紅利） （股/元/份）的質(zhì)押登記，質(zhì)押雙方承諾除減少質(zhì)押登記的質(zhì)押證券數(shù)量外，主合同及質(zhì)押合同的其他內(nèi)容保持不變；如申請解除質(zhì)押登記的證券已被司法凍結(jié)，質(zhì)押雙方同時承諾已知曉該司法凍結(jié)情況，雙方同意對該部分證券解除質(zhì)押登記并將自行承擔(dān)因上述證券解除質(zhì)押登記所產(chǎn)生的一切法律

45、責(zé)任和后果。出質(zhì)人（公章）： 質(zhì)權(quán)人（公章）：法定代表人（簽章）： 法定代表人（簽章）：或授權(quán)代表（簽章）： 或授權(quán)代表（簽章）：經(jīng)辦人（簽字） 經(jīng)辦人（簽字） 聯(lián)系電話 聯(lián)系電話 年 月 日中國結(jié)算上海分公司營業(yè)大廳業(yè)務(wù)指南 證券質(zhì)押登記業(yè)務(wù) 一、受理范圍 本業(yè)務(wù)指南適用于投資者辦理登記在滬市證券賬戶中的股票、債券和基金（限于證券交易所場內(nèi)登記的份額）等證券的質(zhì)押登記和解除質(zhì)押登記業(yè)務(wù)。 二、需提供的證件和材料 1、質(zhì)押登記 （1）證券質(zhì)押登記申請； （2）經(jīng)公證的質(zhì)押合同原件（應(yīng)對質(zhì)押合同的真實性和合法性進行公證）； （3）質(zhì)押雙方有效身份證明文件及復(fù)印件： 境內(nèi)法人需提供營業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件； 境外法人需提供經(jīng)認(rèn)證或公證的有效商業(yè)登記證明文件、董事會