證券金融市場基礎知識考前預測押題卷WORD版(4)

1、 1、證券公司傳統(tǒng)的營銷渠道是（）。A、直接營銷渠道B、間接營銷渠道C、直接營銷渠道和間接營銷渠道D、以上都不對 正確答案： A【專家解析】證券公司傳統(tǒng)的營銷渠道是直接營銷渠道。 2、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權。 A、不確定B、固定C、隨公司營利變化而變化D、浮動 正確答案： B【專家解析】優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權。 3、如果發(fā)行的證券化產(chǎn)

2、品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過（)進行信用評級。A、承銷人B、投資人C、信用增級機構D、信用評級機構 正確答案： D【專家解析】在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構進行信用評級。 4、全國銀行間債券市場買斷式回購的到期交易凈價與首期交易凈價的關系是（）。 A、到期交易凈價小于首期交易凈價 B、到期交易凈價加利息應大干首期交易凈價 C、到期交易凈價等于首期交易凈價 D、到期交易凈價加利息應等于首期交易凈價 正確答案： B【專家解析】到期交易凈價加利息應大于首期交易凈價。 5、按照現(xiàn)行代辦股份轉讓業(yè)務的有關規(guī)定，股份轉讓公司的股份在代辦股份轉讓系統(tǒng)掛牌轉讓，轉讓

3、價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格（）。的A、10%B、5%C、8%D、1% 正確答案： B【專家解析】股份轉讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格的5%。 6、在場外交易市場上，柜臺交易的買賣價格一般由（）報出。A、開設柜臺的金融機構B、投資者C、證券交易所D、證券登記結算機構 正確答案： A【專家解析】此題考察場外交易市場的交易方式。 7、根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價格漲跌幅限制的證券，集合競價階段的有效申報價格應（）。 A、股票交易申報價格不高于前收盤價格的800%，并且不低于前收盤價格的50% B、股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，

4、并且不低于前收盤價格的50% C、基金、債券交易申報價格最高不高于前收盤價格的150%，并且不低于前收盤價格的50% D、基金、債券交易申報價格最高不高于前收盤價格的100%，并且不低于前收盤價格的70% 正確答案： B【專家解析】股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并且不低于前收盤價格的50%;基金、債券交易申報價格最高不高于前收盤價格的150%，并且不低于前收盤價格的70%。 8、下列關于信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是（）。 A、在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換 B、信用違約一方當事人向另一方出售的是信

5、譽 C、最基本的信用違約互換涉及兩個當事人 D、若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償 正確答案： B【專家解析】在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱CDS)。最基本的信用違約互換涉及兩個當事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償。 9、某上市公司通過公開發(fā)行股票進行融資的方式屬于（）。A、直接融資B、間接融資C、吸收投資D、民間借款 正確答案： A【專家解析】直接融資亦稱直接金融，是指沒有金融中介機

6、構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。 10、注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。A、A股B、S股 C、B股D、L股 正確答案： B【專家解析】境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONG-KONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。 11、目前我國內(nèi)地對（）實行T+3滾動交收方式. A、B股B、A股 C、基金D、債券 正確答案： A【專家解析】B股適用T+3滾動交收。 12、（）開立證券賬戶必

7、須直接到中國結算公司辦理。A、基金投資者B、B股投資者C、一般境外法人投資者 D、特殊法人機構 正確答案： D【專家解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。 13、在證券經(jīng)紀業(yè)務營銷中客戶招攬的保證是（）。A、目標市場選擇B、營銷渠道選擇C、客戶關系建立D、客戶促成 正確答案： C【專家解析】客戶關系建立是客戶招攬的保證；目標市場與營銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎；客戶促成是證券經(jīng)紀業(yè)務營銷的關鍵環(huán)節(jié)。 14、上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本（）。 A、以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按簡單平均法計算B、以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計

8、算 C、以股票發(fā)行量為權數(shù)，按簡單平均法計算 D、以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按加權平均法計算 正確答案： B【專家解析】上證綜合指數(shù)以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。 15、由證券交易所組織的、有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是（）。 A、場內(nèi)交易市場B、柜臺交易市場C、場外交易市場D、店頭交易市場 正確答案： A【專家解析】場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，左多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。 16、

9、已開立資金賬戶需申請開通網(wǎng)上交易委托的客戶，需要簽署（）。A、風險提示 B、客戶須知C、網(wǎng)上交易協(xié)議書 D、證券交易委托書 正確答案： C【專家解析】已開立資金賬戶需申請開通網(wǎng)上交易委托的客戶，需要簽署網(wǎng)上交易協(xié)議書。 17、投資者買賣證券的第一步是要向（）及其代理點申請開立證券賬戶。 A、證券交易所B、中國結算公司C、證券業(yè)協(xié)會D、證監(jiān)會 正確答案： B【專家解析】投資者買賣證券的第一步是要向中國結算公司及其代理點申請開立證券賬戶。根據(jù)我國現(xiàn)行做法，投資者入市應事先到中國結算公司上海分公司或中國結算公司深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。 18、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式

10、為（）。A、現(xiàn)金方式 B、分紅再投資轉換為基金份額C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額 D、現(xiàn)金分紅和股利分紅 正確答案： C【專家解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅；開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。 19、下列各項中不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務要素的是（）。 A、證監(jiān)會 B、證券經(jīng)紀商C、證券交易所D、委托人 正確答案： A【專家解析】證券經(jīng)紀業(yè)務包含的要素為：委托人、證券交易所、證券經(jīng)紀商和證券交易對象。 20、根據(jù)滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法的規(guī)定，在上海證券交易所，申購上網(wǎng)定價公開發(fā)行股票數(shù)量最高不得超過當次社會公眾股上網(wǎng)發(fā)行總量的l，且不得超過（）。A、1

11、000股B、9999.9萬股C、999999500股D、500股 正確答案： B【專家解析】根據(jù)滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法的規(guī)定，在上海證券交易所，申購上網(wǎng)定價公開發(fā)行股票數(shù)量最高不得超過當次社會公眾股上網(wǎng)發(fā)行總量的19，且不得超過9999.9萬股。 21、將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是（）按劃分的。A、委托訂單的數(shù)量 B、買賣證券的方向 C、委托價格限制 D、委托時效限制 正確答案： C【專家解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時

12、效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。 22、根據(jù)深圳證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，深圳證券交易所債券質押式回購的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣。A、0.005元或其整數(shù)倍 B、0.01元或其整數(shù)倍 C、0.OO1元或其整數(shù)倍 D、0.05元或其整數(shù)倍 正確答案： C【專家解析】深圳證券交易所債券質押式回購的申報價格的最小變動單位為0.001元或其整數(shù)倍。 23、上海證券交易所規(guī)定，權證行權的申報數(shù)量為（）的整數(shù)倍。A、1份 B、10份 C、100份 D、1000份 正確答案： C【專家解析】上海證券交易所規(guī)定，權證行權的申報數(shù)量為100份的整數(shù)倍。 24、證券公司及

13、證券營業(yè)部應建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于（）。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 正確答案： C【專家解析】證券公司及證券營業(yè)部應建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。 25、代辦股份轉讓系統(tǒng)由（）負責自律性管理。A、證券登記結算公司B、證券投資者保護基金 C、中國證監(jiān)會 D、中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案： D【專家解析】代辦股份轉讓系統(tǒng)由中國證券業(yè)協(xié)會負責自律性管理。 26、（）負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、交易商協(xié)會 C、中國人民銀行D、商務部 正確答案： B【專家解析】根據(jù)銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引和銀行間債券

14、市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則的規(guī)定，交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊 27、根據(jù)有關規(guī)定，配股權證由中國結算公司根據(jù)（）提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權證，完成配股權證的派發(fā)。A、上市公司B、監(jiān)事會 C、董事會 D、理事會 正確答案： A【專家解析】中國結算公司根據(jù)上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權證。 28、與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于（）。A、國際直接投資 B、國際間接投資C、國際證券投資D、國際貸款 正確答案： A【專家解析】國際直接投資一般有五種方

15、式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設立跨國公司分支機構及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達到一定比例以上的股權。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進行再投資。 29、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在（）內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A、2年 B、3年 C、4年D、5年 正確答案： B【專家解析】根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法的規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)

16、業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。 30、上海證券交易所中，A股的過戶費為成交面額的（）。A、0.00075B、0.0005 C、0.0001D、0.00005 正確答案： A【專家解析】上海證券交易所中，A股的過戶費為成交金額的0.075%。 31、讓投資者充分理解（）的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。A、參與意識B、理性投資 C、買者自負 D、股市有風險 正確答案： C【專家解析】要持續(xù)的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。 32、為保證資金和基礎資產(chǎn)的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的（）進行資金

17、和資產(chǎn)的托管。A、金融機構B、發(fā)起人C、特定目的受托人D、承銷人 正確答案： A【專家解析】為保證資金和基礎資產(chǎn)的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的金融機構進行資金和資產(chǎn)的托管。 33、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為（）。A、股票融資 B、債券融資C、證券融資D、金融機構融資 正確答案： C【專家解析】證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。 34、（）可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。A、人民幣匯率改革 B、股指期貨C、國際資本流動D、歐元區(qū)的形成 正確答案： B【專家解析】股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構

18、主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。 35、在資金存取過程中，（）根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易。A、證券公司B、結算公司C、指定商業(yè)銀行D、交易所 正確答案： C【專家解析】指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易。 36、銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）等機構投資者。A、企業(yè)B、銀行和非銀行金融機構 C、個人 D、國外機構 正確答案： B【專家解析】記賬式國債的發(fā)行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行（又稱為跨市場發(fā)行）3種情況。個人投資者可以

19、購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。 37、在債券回購的交易中，買斷式回購與質押式回購相比（）。 A、買斷式回購中，債券的所有權不轉移；質押式回購中，債券的的所有權轉移 B、買斷式回購中，債券的所有權轉移；質押式回購中，債券的的所有權不轉移 C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購方 D、在初始交易中，買斷式回購將債券“賣”給正回購方，質押式回購將債券“賣”給逆回購方 正確答案： B【專家解析】在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方；而在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不

20、轉移，逆回購方只享有質權。 38、對于最低結算備付金比例，債券品種按（）計收。 A、5%B、10%C、15% D、20% 正確答案： B【專家解析】對于最低結算備付金比例，債券品種按10%計收。 39、股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起內(nèi)，在（）不得上市交易或轉讓。A、18個月B、6個月C、24個月D、12個月 正確答案： D【專家解析】股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉讓；持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，

21、出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。 40、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A、零息債券、附息債券和息票累積債券B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券C、政府債券、金融債券和公司債券 D、國債和地方債券 正確答案： C【專家解析】根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C 41、買方在交付了期權費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買人或賣出一定數(shù)量相關股票的權利，稱為（）。A、貨幣期權B、互換期權C、利率期權D、股票期權 正確答案： D【專家解析】按照金融期權基礎資產(chǎn)性質的不同，金融期權可以分為股權類

22、期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。單只股票期權（簡稱股票期權）指買方在交付了期權費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關股票的權利。 42、證券公司向證券交易所提出申請，并提供必要文件，經(jīng)（）批準后，可成證券交易所的會員。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所會員大會C、證券交易所理事會D、證券交易所會員管理部門 正確答案： C【專家解析】經(jīng)證券交易所理事會批準后，可成證券交易所的會員。 43、根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的有關規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格的條件之一是證券公司最近年度凈資本不低于（）。A、人民幣10億B、人民幣8億元C、

23、人民幣5億元D、人民幣2億元 正確答案： C【專家解析】最近年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元，凈資本不低于人民幣5億元。 44、根據(jù)深圳證券交易所資金申購上網(wǎng)定價公開發(fā)行股票實施辦法和上海證券交易所滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法的規(guī)定，在常規(guī)操作流程中，驗資及配號為（）。（T日為申購日） A、T日B、T+1日 C、T+2日D、T+3日 正確答案： B【專家解析】驗資及配號在T+1日。 45、由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于（）。A、道德風險B、管理能力風險C、技術風險D、市場風險 正確答案： B【專家解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從

24、而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。 46、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構通常根據(jù)（）匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。 A、客戶評級和證券評級B、客戶分級和證券分級C、客戶評級和資產(chǎn)評級D、客戶分級和資產(chǎn)分級 正確答案： D【專家解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。 47、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是（）。 A、網(wǎng)上委托B、當面口頭委托C、電話自動委托 D、傳真委托 正確答案： B【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托（書面形式）和非柜臺委托兩類，

25、非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。 48、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉讓的市場是（）。A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、銀行間柜臺市場D、銀行間債券市場 正確答案： D【專家解析】中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。 49、中華人民共和國證券法規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。 A、私營合伙企業(yè)B、私營獨資企業(yè)C、有限責任公司或股份有限公司D、非法人組織形式 正確答案： C【專家解析】中華人民共和國證券法規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。 50、從基

26、金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是（）。A、基金交易費B、基金銷售服務費C、申購費D、基金運作費 正確答案： B【專家解析】基金銷售服務費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。 51、下列選項中，屬于另類投資的是（）。.固定收益率資產(chǎn).對沖基金.私募股權.大宗商品A、.B、.C、.D、. 正確答案： A【專家解析】另類投資，是指傳統(tǒng)公開市場交易的權益資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和貨幣類資產(chǎn)之外的投資類型。目前，另類投資沒有統(tǒng)一的定義，通常包括私募股權、房產(chǎn)與商

27、鋪、礦業(yè)與能源、大宗商品、基礎設施、對沖基金、收藏市場等領域。 52、下列關于股票性質的說法中，正確的是（）。.股票是有價證券、要式證券.股票是證權證券、資本證券.股票是綜合權利證券.股票是物權證券、債權證券A、.B、.C、. D、. 正確答案： A【專家解析】股票具有以下性質：股票是有價證券；股票是要式證券；股票是證權證券；股票是資本證券；股票是綜合權利證券，即股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券。 53、下列選項中，屬于內(nèi)在價值法的是（）。.自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型.市盈率模型.股利貼現(xiàn)模型.超額收益貼現(xiàn)模型A、.B、. C、.D、. 正確答案： B【專家解析】內(nèi)在價值法又稱絕對價值法或收益

28、貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進行評估。具體又分為股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型、超額收益貼現(xiàn)模型等。市盈率模型屬于相對價值法。 54、私募股權投資基金的組織結構包括（）。.信托制.無限責任制.有限合伙制.公司制A、.B、.C、.D、. 正確答案： B【專家解析】私募股權投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結構。 55、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金，C.貨幣市場基金D.契約型基金A、. B、. C、.D、. 正確答案： A【專家解析】按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。 56、

29、新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有（）。.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資.經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結構行業(yè)運行進展A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】新一代的經(jīng)濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制；第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制；第三，必須大力推進生產(chǎn)領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資；第四，經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結構行業(yè)運行進展。 57、下列屬于境外資產(chǎn)托管

30、人條件的是（）。.具備安全、高效的清算、交割能力.最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，并且托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣.有足夠熟悉境外托管業(yè)務的專職人員.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設立，受當?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機構的監(jiān)管A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，“或”托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。 58、下列中屬于債券基本性質的是（）。.債券屬于有價證券.債券是一種虛擬資本.債券是債權的表現(xiàn).發(fā)行人必須在約定的時間付息還本A、. B、. C、. D、. 正確答案： A【專家解析】債

31、券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現(xiàn)。 59、下列選項中，屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標的是()。保護投資者保證證券市場的公平、效率和透明降低非系統(tǒng)風險降低系統(tǒng)性風險A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的三個目標：(1)保護投資者。(2)保證證券市場的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風險。 60、交易型開放式指數(shù)基金的特征包括（）。.被動投資的指數(shù)型基金 .獨特的實物申購、贖回機制.獨特的現(xiàn)金申購、贖回機制 .實行一級市場與二級市場并存的交易制度A、 B、 C、 D、 正確答案： D【專家

32、解析】交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。ETF最大的特點是實物申購、贖回機制。ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。 61、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括（）。.股份公司只能用留存收益支付紅利 .紅利的支付不能減少其注冊資本.紅利的支付可以適當減少其注冊資本 .公司在無力償債時不能支付紅利A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：(1)股份

33、公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利。 62、長期資本流動的主要方式包括（）。.國際直接投資.銀行資金調(diào)撥.國際證券投資.國際貸款A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。 63、在自營業(yè)務運作流程方面，以下說法正確的是（）。.董事會是自營業(yè)務的最高管理機構，負責確定具體的資產(chǎn)配置策略等.自營業(yè)務部門為自營業(yè)務的執(zhí)行機構，應在投資決策機構作出的決策范圍內(nèi)，根據(jù)授權負責具體投資項目的決策和執(zhí)行工作.投資決策機構是自營業(yè)務投資運作的最高管理機構，負責確定具

34、體的資產(chǎn)配置策略、投資事項和投資品種等.自營業(yè)務決策機構原則上應當按照“董事會-投資決策機構一自營業(yè)務部門”的三級體制設立A、. B、. C、. D、. 正確答案： A【專家解析】董事會是自營業(yè)務的最高決策機構，按照一定規(guī)則確定自營業(yè)務規(guī)模，可承受的風險限額等。 64、普通股股東的權利包括（）。.出席股東大會，參與公司重大決策.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，有權對公司的經(jīng)營提出建議后者質詢.在股份公司解散清算時，有權要求取得公司的剩余財產(chǎn).依法轉讓其所擁有的公司股份A、 B、 C、 D、 正確答案： D【專家解析】普通股股

35、東的權利包括：（1）公司重大決策參與權。（2）公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權。（3）其他權利。中華人民共和國公司法規(guī)定股東享有的其他權利主要有：第一，股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，有權對公司的經(jīng)營提出建議或者質詢；第二，股東持有的股份可依法轉讓；第三，公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。 65、持有區(qū)間收益中的收入回報包括（）。.分紅.股票、債券、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格的增加/減少.利息.租金A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】投資者購買證券、基金等投資產(chǎn)品，關心的是在

36、持有區(qū)間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于兩部分：資產(chǎn)回報和收入回報。資產(chǎn)回報是指股票、債券、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格的增加/減少；而收入回報包括分紅、利息、租金等。 66、開放式基金份額變化的核算內(nèi)容包括基金份額的（）。.申購.轉換.轉托管.贖回A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】開放式基金還須對基金份額的申購與贖回情況、轉入與轉出情況以及基金份額拆分進行會計核算。 67、根據(jù)委托時效限制分類的委托指令有（）。.當日委托.整數(shù)委托.市價委托.開市委托A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣

37、證券的方向，分為買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托；根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。 68、證券投資基金所應支付的費用包括（）。.基金銷售服務費.基金托管費.基金交易費.基金管理費A、 B、 C、 D、 正確答案： D【專家解析】基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：（1）基金管理費。（2）基金托管費。（3）基金交易費。（4）基金運作費。（5）基金銷售服務費。 69、下列關于政府機構的說法中，正確的是()。參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控

38、股、參股來支配更多社會資源中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調(diào)控可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩A、. B、. C、. D、. 正確答案： A【專家解析】出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。 70、下列哪些因素變動會影響債券到期收益率（）。.債券市場價格.市場利率.計息方式.票面利率A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】到期收益率的影響因素主要有以下四個：票面利率、債券市場價格、再投資收益率。 71、信用違約互換中的參考信用工具包括（）。.債券.按揭貸款.按揭支持證券.各

39、國國債A、 B、 C、 D、 正確答案： D【專家解析】信用違約互換（CreditDefaultSwap，簡稱“CDS”）就是一方將購入的具有違約風險的債務或債券中的違約風險轉嫁給第三方（保險公司）。CDS交易參考的信用工具包括：按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)。 72、下列有關貨幣市場工具的表述，正確的是（）。.期限在1年以內(nèi)（含1年） .本金安全性高，風險較低.流動性差 .大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣 A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】貨幣市場工具具有以下特點：均是債務契約；期限在1年以內(nèi)（含1年）；流

40、動性高；大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣；本金安全性高，風險較低。 73、下列屬于股票特征的是（）。.收益性.參與性.流動性.期限性A、. B、. C、. D、. 正確答案： D【專家解析】股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。 74、我國證券公司的組織形式可以是（）。.有限責任公司.無限責任公司.股份有限公司.合伙A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】中華人民共和國證券法規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。 75、下列關于企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍的表述中，正確的有（）。

41、.企業(yè)年金基金財產(chǎn)不得購買投資連結保險產(chǎn)品 .企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債 .企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資A、. B、. C、. D、. 正確答案： D【專家解析】企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。 76、下列屬于銀行間債券市場中介服務機構的是（）。.政策性銀行.中央結算公司.全國銀行間同業(yè)拆借中心.上海清算所 A、. B、. C

42、、. D、. 正確答案： A【專家解析】銀行間債券市場的中介服務機構主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司（簡稱中央結算公司）和銀行間市場清算所股份有限公司（簡稱上海清算所）。 77、設立基金管理公司，應當具備的條件有（）。.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù).有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度 A、. B、. C、. D、. 正確答案： D【專家解析】設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合中華人民共和國證券投資基金

43、法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。 78、金融期貨的交易制度主要包括（）。.集中交易制度.大戶報告制度.限倉制度.每日價格波動限制及斷路器規(guī)

44、則A、B、C、 D、 正確答案： B【專家解析】金融期貨的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）標準化的期貨合約和對沖機制。（3）保證金制度。（4）結算所和無負債結算制度。（5）限倉制度。（6）大戶報告制度。（7）每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。（8）強行平倉制度。（9）強制減倉制度。 79、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為（）。.債券可贖回.債券本身有一定的面值、.持有債券可按期取得利息.債券是虛擬資本A、.B、.C、. D、. 正確答案： A【專家解析】債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按

45、期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。 80、基金與股票的區(qū)別在于（）。.反映的經(jīng)濟關系不同.籌集資金的投向不同.收益風險水平不同.投資數(shù)量不同A、.B、.C、.D、. 正確答案： B【專家解析】證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。 81、證券公司的（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。.變更持有5%以上股權的股東、實際控制人 .設立、收購或者撤銷分支機構.變更公司章程中的一般條款 .變更業(yè)務范圍或者注冊資本A、.

46、B、.C、. D、. 正確答案： B【專家解析】證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構；變更業(yè)務范圍或者注冊資本；變更持有5%以上股權的股東、實際控制人；變更公司章程中的重要條款；合并、分立、變更公司形式；停業(yè)、解散、破產(chǎn)；證券公司在境外設立、收購或者參股證券經(jīng)營機構。 82、下列不屬于系統(tǒng)性風險的是（）。.財務風險.經(jīng)營風險.利率風險.流動性風險A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】系統(tǒng)性風險，也可稱為市場風險，是由經(jīng)濟環(huán)境因素的變化引起的整個金融市場的不確定性的加強，其沖擊是屬于全面性的，主要包括經(jīng)濟增長、利率、匯率與物價波動，

47、以及政治因素的干擾等。非系統(tǒng)性風險是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風險，主要包括財務風險、經(jīng)營風險和流動性風險。 83、金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個時期固定資產(chǎn)（）的交易。.所有權.占有權.使用權.收益權A、 B、 C、 D、 正確答案： C【專家解析】金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權讓渡給承租人。 84、市場風險的類型包括（）。.購買力

48、風險.流動性風險.匯率風險.政策風險A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】市場風險包括政策風險、景氣周期波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。 85、金融期貨與金融期權的區(qū)別包括（）。.基礎資產(chǎn)不同.現(xiàn)金流轉不同.盈虧特點不同.履約保證不同A、 B、 C、D、 正確答案： D【專家解析】金融期貨與金融期權的區(qū)別：（1）基礎資產(chǎn)不同。（2）交易者權利與義務的對稱性不同。（3）履約保證不同。（4）現(xiàn)金流轉不同。（5）盈虧特點不同。（6）套期保值的作用與效果不同。 86、關于定向資產(chǎn)管理業(yè)務的內(nèi)部控制，下列說法中正確的是（）.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務可以從事場外交易、網(wǎng)下申

49、購等特殊交易.證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務出現(xiàn)重大問題的，應當及時向證券交易所報告.證券公司應當由專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務.證券公司應根據(jù)自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)模A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務出現(xiàn)重大問題的，應當及時向公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構報告. 87、信托市場的主體即為信托當事人。信托當事人包括（）。.信托關系人.信托委托人.信托受托人.信托受益人A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】信托當事人包括信托委托人、受托人和受益人。 88、下列關于上市開放式基金(LOF)的描述中，

50、正確的是()?？梢栽趫鐾馐袌鲞M行基金份額申購、贖回 可通過份額轉托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起LOF必須采用指數(shù)基金模式 就產(chǎn)品特性看，深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性A、. B、. C、. D、. 正確答案： B【專家解析】LOF與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金；同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進行。 89、關于證券交易所債券質押式回購交易的程序，下列說法中正確的是（）.標準券余額不足的，債券回購的申報無效.債券回購交易申報中，融資方按“買入”予以申報，融券方按“賣出”予以申報.當日申報轉回的債券，當日不得賣出.債券回購到期日，融資方

51、可以通過證券交易所交易系統(tǒng)，將相應的質押券申報轉回原證券賬戶，也可以申報繼續(xù)用于債券回購交易A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】當日申報轉回的債券，當日可以賣出。 90、國務院頒布證券投資基金管理暫行辦法后，最先設立的兩個基金是（）。.基金興華.基金金泰.基金安信.基金開元A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】1998年3月，兩只封閉式基金基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。 91、下列關于特殊類型基金的說法中，正確的有）。（.QDII基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金.分級基金又被稱為“結構型基金”“可分離交易基金”.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制.LOF會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象A、. B、. C、. D、. 正確答案： C【專家解析】LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。 92、客戶申請開