銀行業(yè)金融機構互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務統(tǒng)計制度

1、附件7銀行業(yè)金融機構互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務統(tǒng)計制度根據(jù)關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見（銀發(fā)2015221號）建立和完善互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測體系的要求，加強對銀行業(yè)金融機構互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的統(tǒng)計監(jiān)測，及時、全面、準確反映銀行業(yè)金融機構互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務開展情況以及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在銀行業(yè)金融機構的資金存放情況，人民銀行建立銀行業(yè)金融機構互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務統(tǒng)計制度。一、主要內(nèi)容重點針對銀行業(yè)金融機構開展的互聯(lián)網(wǎng)支付、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品銷售、互聯(lián)網(wǎng)信托、互聯(lián)網(wǎng)消費金融等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務進行統(tǒng)計。同時統(tǒng)計單家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)（本制度指傳統(tǒng)金融機構以外從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的企業(yè)，下同）存放在銀行業(yè)金融機構的資金情況。

2、二、統(tǒng)計指標（一）月報二批增設“互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務發(fā)展狀況統(tǒng)計表”及指標。表單代碼指標代碼指標名稱頻度備注A341334S01一、互聯(lián)網(wǎng)支付月2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A341334S02 1.網(wǎng)上支付客戶數(shù)月2016年新增A341334S03 個人月2016年新增A341334S04 單位月2016年新增A341334S05 2.當期互聯(lián)網(wǎng)支付交易筆數(shù)月2016年新增A341334S06 銀行支付月2016年新增A341334S07 第三方支付月2016年新增A341334S08 3.當期互聯(lián)網(wǎng)支付交易金額月2016年新增A341334S09 銀行支付月2016年新增A341334S0A 第三方

3、支付月2016年新增A341334S0B二、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售月2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A341334S0C 1.參與客戶數(shù)月2016年新增A341334S0D 個人月2016年新增A341334S0E 單位月2016年新增A341334S0F 2.當期銷售基金數(shù)量月2016年新增A341334S0G 股票基金月2016年新增A341334S0H 債券基金月2016年新增A341334S0I 貨幣市場基金月2016年新增A341334S0J 混合基金月2016年新增A341334S0K 其他類型基金月2016年新增A341334S0M 3.當期購買金額月2016年新增A341334S0N 股票基

4、金月2016年新增A341334S0P 債券基金月2016年新增A341334S0Q 貨幣市場基金月2016年新增A341334S0R 混合基金月2016年新增A341334S0S 其他類型基金月2016年新增A341334S0T 4.當期贖回金額月2016年新增A341334S0U 股票基金月2016年新增A341334S0V 債券基金月2016年新增A341334S0W 貨幣市場基金月2016年新增A341334S0X 混合基金月2016年新增A341334S0Y 其他類型基金月2016年新增A341334S0Z三、互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品銷售月2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A341334S11 1.參

5、與客戶數(shù)月2016年新增A341334S12 個人月2016年新增A341334S13 單位月2016年新增A341334S14 2.當期銷售理財產(chǎn)品數(shù)量月2016年新增A341334S15 3.當期購買金額月2016年新增A341334S16 4.當期兌付/贖回金額月2016年新增A341334S17四、互聯(lián)網(wǎng)信托（信托公司專用）月2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A341334S18 1.參與客戶數(shù)月2016年新增A341334S19 個人月2016年新增A341334S1A 單位月2016年新增A341334S1B 2.當期銷售信托產(chǎn)品數(shù)量月2016年新增A341334S1C 3.當期購買金額月

6、2016年新增A341334S1D 4.當期兌付/贖回金額月2016年新增A341334S1E五、互聯(lián)網(wǎng)消費金融（消費金融公司專用）月2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A341334S1F 1.貸款客戶數(shù)月2016年新增A341334S1G 2.當期發(fā)放貸款筆數(shù)月2016年新增A341334S1H 個人耐用消費品貸款月2016年新增A341334S1I 一般用途個人消費貸款月2016年新增A341334S1J 3.當年累計發(fā)放貸款筆數(shù)月2016年新增A341334S1K 個人耐用消費品貸款月2016年新增A341334S1M 一般用途個人消費貸款月2016年新增A341334S1N 4.當期發(fā)放貸款金

7、額月2016年新增A341334S1Q 個人耐用消費品貸款月2016年新增A341334S1R 一般用途個人消費貸款月2016年新增A341334S1S 5.當年累計發(fā)放貸款金額月2016年新增A341334S1T 個人耐用消費品貸款月2016年新增A341334S1U一般用途個人消費貸款月2016年新增A341334S1V 6.期末貸款余額月2016年新增A341334S1W 個人耐用消費品貸款月2016年新增A341334S1X 一般用途個人消費貸款月2016年新增（二）季報一批增設“互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務異常情況統(tǒng)計表”及指標。表單代碼指標代碼指標名稱頻度備注A332333971一、互聯(lián)網(wǎng)支付季

8、2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A332333972 個人網(wǎng)上支付賬戶數(shù)季2016年新增A332333973 其中：個人網(wǎng)上支付賬戶凍結數(shù)量季2016年新增A332333974 個人網(wǎng)上支付賬戶睡眠戶數(shù)量季2016年新增A332333975 單位網(wǎng)上支付賬戶數(shù)季2016年新增A332333976 其中：單位網(wǎng)上支付賬戶凍結數(shù)量季2016年新增A332333977 久懸單位網(wǎng)上支付賬戶數(shù)量季2016年新增A332333978二、互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品銷售季2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A332333979 當年累計提前終止產(chǎn)品數(shù)量季2016年新增A332333980 當年累計延遲兌付產(chǎn)品數(shù)量季2016年新增A33

9、2333981 當年累計實際收益率低于預期收益率產(chǎn)品數(shù)量季2016年新增A332333982三、互聯(lián)網(wǎng)信托（信托公司專用）季2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A332333983 當年累計提前終止產(chǎn)品數(shù)量季2016年新增A332333984 當年累計延遲兌付產(chǎn)品數(shù)量季2016年新增A332333985 當年累計實際收益率低于預期收益率產(chǎn)品數(shù)量季2016年新增A332333986四、互聯(lián)網(wǎng)消費金融（消費金融公司專用）季2016年新增，不填報數(shù)據(jù)A332333987 1.期末不良貸款筆數(shù)季2016年新增A332333988 個人耐用消費品貸款季2016年新增A332333989 一般用途個人消費貸款季20

10、16年新增A332333990 2.期末不良貸款余額季2016年新增A332333991 個人耐用消費品貸款季2016年新增A332333992 一般用途個人消費貸款季2016年新增（三）定期采集“企業(yè)資金存放情況表（逐戶）”，格式如下：機構名稱企業(yè)社會信用代碼基本存款賬戶資金一般存款賬戶資金專用存款賬戶資金臨時存款賬戶資金其中：客戶備付金專用存款賬戶資金風險準備金專用存款賬戶資金三、校驗關系校驗關系A：“1.網(wǎng)上支付客戶數(shù)”（34S02）=“個人”（34S03）+“單位”（34S04）校驗關系B：“2.當期互聯(lián)網(wǎng)支付交易筆數(shù)”（34S05）=“銀行支付”（34S06）+“第三方支付”（34S

11、07）校驗關系C：“3.當期互聯(lián)網(wǎng)支付交易金額”（34S08）=“銀行支付”（34S09）+“第三方支付”（34S0A）校驗關系D：“1.參與客戶數(shù)”（34S0C）=“個人”（34S0D）+“單位”（34S0E）校驗關系E：“2.當期銷售基金數(shù)量”（34S0F）=“股票基金”（34S0G）+“債券基金”（34S0H）+“貨幣市場基金”（34S0I）+“混合基金”（34S0J）+“其他類型基金”（34S0K）校驗關系F：“3.當期購買金額”（34S0M）=“股票基金”（34S0N）+“債券基金”（34S0P）+“貨幣市場基金”（34S0Q）+“混合基金”（34S0R）+“其他類型基金”（34S0

12、S）校驗關系G：“4.當期贖回金額”（34S0T）=“股票基金”（34S0U）+“債券基金”（34S0V）+“貨幣市場基金”（34S0W）+“混合基金”（34S0X）+“其他類型基金”（34S0Y）校驗關系H：“1.參與客戶數(shù)”（34S11）=“個人”（34S12）+“單位”（34S13）校驗關系I：“1.參與客戶數(shù)”（34S18）=“個人”（34S19）+“單位”（34S1A）校驗關系J：“2.當期發(fā)放貸款筆數(shù)”（34S1G）=“個人耐用消費品貸款”（34S1H）+“一般用途個人消費貸款”（34S1I）校驗關系K：“3.當年累計發(fā)放貸款筆數(shù)”（34S1J）=“個人耐用消費品貸款”（34S1K

13、）+“一般用途個人消費貸款”（34S1M）校驗關系L：“4.當期發(fā)放貸款金額”（34S1N）=“個人耐用消費品貸款”（34S1Q）+“一般用途個人消費貸款”（34S1R）校驗關系M：“5.當年累計發(fā)放貸款金額”（34S1S）=“個人耐用消費品貸款”（34S1T）+“一般用途個人消費貸款”（34S1U）校驗關系N：“3.當年累計發(fā)放貸款筆數(shù)”（34S1J）“2.當期發(fā)放貸款筆數(shù)”（34S1G）校驗關系O：“5.當年累計發(fā)放貸款金額”（34S1S）“4.當期發(fā)放貸款金額”（34S1N）校驗關系P：“6.期末貸款余額”（34S1V）=“個人耐用消費品貸款”（34S1W）+“一般用途個人消費貸款”（3

14、4S1X）校驗關系Q：“個人網(wǎng)上支付賬戶數(shù)”（33972）“其中：個人網(wǎng)上支付賬戶凍結數(shù)量”（33973）+“個人網(wǎng)上支付賬戶睡眠戶數(shù)量”（33974）校驗關系R：“單位網(wǎng)上支付賬戶數(shù)”（33975）“其中：單位網(wǎng)上支付賬戶凍結數(shù)量”（33976）+“久懸單位網(wǎng)上支付賬戶數(shù)量”（33977）校驗關系S：“個人網(wǎng)上支付賬戶數(shù)”（33972，季）“個人”（34S03，月）校驗關系T：“單位網(wǎng)上支付賬戶數(shù)”（33975，季）“單位”（34S04，月）校驗關系U：“1.期末不良貸款筆數(shù)”（33987）=“個人耐用消費品貸款”（33988）+“一般用途個人消費貸款”（33989）校驗關系V：“2.期末不

15、良貸款余額”（33990）=“個人耐用消費品貸款”（33991）+“一般用途個人消費貸款”（33992）校驗關系W：“2.期末不良貸款余額”（33990，季）“6.期末貸款余額”（34S1V，月）校驗關系是X：“個人耐用消費品貸款”（33991，季）“個人耐用消費品貸款”（34S1W，月）校驗關系是Y：“一般用途個人消費貸款”（33992，季）“一般用途個人消費貸款”（34S1X，月）四、主要指標解釋本制度“當期”指報告期期間，“當年”指年初至報告期期末的期間?；ヂ?lián)網(wǎng)支付：指通過計算機、手機等設備，依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)起支付指令、轉(zhuǎn)移貨幣資金的服務?；ヂ?lián)網(wǎng)基金銷售：指基金銷售機構與其他機構通過互聯(lián)網(wǎng)合

16、作銷售基金等理財產(chǎn)品，包括銀行業(yè)金融機構代銷基金和基金公司在銀行業(yè)金融機構網(wǎng)站上的基金直銷部分。此處的基金指證券投資基金?；ヂ?lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品銷售：指銀行業(yè)金融機構通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的本行或他行受托的理財產(chǎn)品（不含表內(nèi)理財產(chǎn)品）。理財產(chǎn)品指金融機構為向客戶提供理財顧問服務、實現(xiàn)資產(chǎn)增值保值目的而發(fā)起設立的特定目的載體（SPV），該SPV按照同客戶事先約定的方式進行投資和資產(chǎn)管理，與客戶按照約定方式承擔投資收益與風險。互聯(lián)網(wǎng)信托：指信托公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展信托業(yè)務或者進行信托產(chǎn)品的銷售。信托指受托人（信托機構）接受委托人委托，按照委托人的意愿，以委托人的利益或者特定目的為目標，實現(xiàn)對受托人資產(chǎn)進行管理、運用

17、和處分而設立的特定目的載體（SPV）?；ヂ?lián)網(wǎng)消費金融：指消費金融公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展的消費金融業(yè)務。網(wǎng)上支付客戶數(shù)：指簽約或注冊網(wǎng)上銀行并且開通支付結算功能的存量客戶數(shù)?；ヂ?lián)網(wǎng)支付交易筆數(shù)：指通過互聯(lián)網(wǎng)支付發(fā)起的賬務變動業(yè)務筆數(shù)。該指標單邊統(tǒng)計資金轉(zhuǎn)出的交易筆數(shù)，不統(tǒng)計資金轉(zhuǎn)入的交易筆數(shù)。本指標包含非網(wǎng)銀用戶依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)起的第三方快捷支付?；ヂ?lián)網(wǎng)支付交易金額：指通過互聯(lián)網(wǎng)支付發(fā)起的賬務變動金額。該指標單邊統(tǒng)計資金轉(zhuǎn)出金額，不統(tǒng)計資金轉(zhuǎn)入金額。本指標包含非網(wǎng)銀用戶依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)起的第三方快捷支付。銀行支付：指從銀行端發(fā)起的互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務。第三方支付：指銀行與非銀行支付機構合作，從非銀行支付機構端發(fā)起

18、，向銀行提交支付指令轉(zhuǎn)移銀行賬戶（包括信用卡賬戶）貨幣資金的支付方式。參與客戶數(shù)：指開通相應的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務權限，可以參與相應互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務交易的存量客戶數(shù)。當期銷售基金數(shù)量：指報告期期間內(nèi)在互聯(lián)網(wǎng)上銷售的基金產(chǎn)品數(shù)量。含報告期期間內(nèi)新增的和往期新增但在報告期期間內(nèi)銷售的產(chǎn)品數(shù)量。股票基金：指百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金。債券基金：指百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金。貨幣市場基金：指僅投資于貨幣市場工具的基金?；旌匣穑褐竿顿Y于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例均不超過百分之八十的基金。其他類型基金：指除股票基金、債券基金、貨幣市

19、場基金、混合基金外的其他類型基金。當期銷售理財產(chǎn)品數(shù)量：指報告期期間內(nèi)在互聯(lián)網(wǎng)上銷售的理財產(chǎn)品數(shù)量。含報告期期間內(nèi)新增的和往期新增但在報告期期間內(nèi)銷售的產(chǎn)品數(shù)量。當期銷售信托產(chǎn)品數(shù)量：指報告期期間內(nèi)在互聯(lián)網(wǎng)上銷售的信托產(chǎn)品數(shù)量。含報告期期間內(nèi)新增的和往期新增但在報告期期間內(nèi)銷售的產(chǎn)品數(shù)量。當期購買金額：指報告期期間內(nèi)產(chǎn)品購買的資金總額，包括申購和認購的金額。當期兌付/贖回金額：指報告期期間內(nèi)產(chǎn)品兌付、贖回的金額。貸款：指機構或個人在保留資金或貨幣所有權的條件下，以不可流通的借款憑證或類似憑證為依據(jù)，暫時讓渡資金使用權所形成的債權。個人耐用消費品貸款：指消費金融公司通過經(jīng)銷商向借款人發(fā)放的用于購

20、買約定的家用電器、電子產(chǎn)品等耐用消費品（不包括房屋和汽車）的貸款。一般用途個人消費貸款：指消費金融公司直接向借款人發(fā)放的用于個人及家庭旅游、婚慶、教育、裝修等消費事項的貸款。網(wǎng)上支付賬戶數(shù)：指簽約或注冊網(wǎng)上銀行并且開通支付結算功能的存量賬戶數(shù)。個人網(wǎng)上支付賬戶凍結數(shù)量：指統(tǒng)計期期間內(nèi)，凍結的個人網(wǎng)上支付賬戶數(shù)量。該指標所稱“凍結”是指對網(wǎng)上支付賬戶登陸、賬戶充值、賬戶資金運用、賬戶查詢等整體或部分業(yè)務權限的禁止。個人網(wǎng)上支付賬戶睡眠戶數(shù)量：指統(tǒng)計期期末，連續(xù)12個月（含）以上未發(fā)生網(wǎng)上支付賬戶登錄、查詢以及收付活動等的個人網(wǎng)上支付賬戶數(shù)量。單位網(wǎng)上支付賬戶凍結數(shù)量：指統(tǒng)計期期間內(nèi)，凍結的單位網(wǎng)

21、上支付賬戶數(shù)量。該指標所稱“凍結”是指網(wǎng)上支付賬戶登陸、賬戶充值、賬戶資金運用、賬戶查詢等整體或部分業(yè)務權限的禁止。久懸單位網(wǎng)上支付賬戶數(shù)量：指統(tǒng)計期期末，被設為久懸的單位網(wǎng)上支付賬戶數(shù)量。該指標所稱“久懸”是指12個月（含）以上未發(fā)生網(wǎng)上支付賬戶登錄、查詢以及收付活動。實際收益率低于預期收益率產(chǎn)品：指產(chǎn)品兌付時，產(chǎn)品購買者得到的實際年化收益率低于預期收益率的產(chǎn)品。沒有預期收益率的產(chǎn)品無需填報。不良貸款：指依據(jù)貸款風險分類指引（銀監(jiān)發(fā)200754號印發(fā)）要求進行貸款五級分類的次級類、可疑類和損失類貸款。社會信用代碼：指根據(jù)國務院關于批轉(zhuǎn)發(fā)展改革委員等部門法人和其他組織統(tǒng)一社會信用代碼制度建設總體方案的通知（國發(fā)201533號）編制的18位社會信用代碼。尚沒有編制社會信用代碼的機構編碼規(guī)則另行發(fā)文通知?；敬婵钯~戶：指按人民幣銀行結算賬戶管理辦法規(guī)定，存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶。一般存款賬戶：指按人民幣銀行結算賬戶管理辦法規(guī)定，存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。專用存款賬戶：指按人民幣銀行結算賬戶管理辦法規(guī)定，存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。風險準備金：指按相關風險準備金計提與管理辦法計提的用于彌補客戶資金特定損失以及規(guī)定的其他用途的資金存款。