縣農(nóng)村信用社關(guān)于xx擔(dān)保公司的調(diào)查報告模板

1、附件2：xx縣農(nóng)村信用社關(guān)于xx擔(dān)保公司的調(diào)查報告（模板）一、 公司基本情況公司名稱：成立時間：該擔(dān)保公司成立于xxxx年xx月.營業(yè)期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日融資許可證期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日經(jīng)營范圍：注冊地址：公司性質(zhì)：注冊資本：xxxx萬元 實收資本：xxxx萬元，其中xxx出資xxxx萬元，xxxxx有限責(zé)任公司出資xxxx萬元法人代表：xxx 貸款卡號：營業(yè)執(zhí)照號碼：組織機(jī)構(gòu)代碼證號：稅務(wù)登記證號：融資許可證號：基本戶開戶行及賬號：一般戶開戶行及賬號：各種證件是否年檢：二、公司管理架構(gòu)情況1、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)簡介：企業(yè)管理體系、決

2、策機(jī)構(gòu)及人員、職能部門設(shè)置、人員結(jié)構(gòu)等2、主要管理人員法定代表人姓 名性 別出生年月身份證號文化程度戶口所在地家庭住址聯(lián)系方式學(xué)習(xí)工作簡歷及主要業(yè)績有無重大不良記錄其他說明事項其他主要管理人員介紹（總經(jīng)理、財務(wù)主管、風(fēng)險主管等）（格式如上表，請復(fù)制）3、整體管理水平評價：主要評價管理層的知識水平、工作經(jīng)驗、團(tuán)隊精神、人力資源管理、風(fēng)險控制、激勵機(jī)制等，著重從其業(yè)務(wù)決策及其效果分析。4、關(guān)聯(lián)企業(yè)或關(guān)聯(lián)人物及實際控制人關(guān)聯(lián)企業(yè)：調(diào)查包括母公司、子公司、參股公司及其他關(guān)聯(lián)企業(yè)的名稱、注冊資金、關(guān)聯(lián)關(guān)系、主要經(jīng)營管理情況等。關(guān)聯(lián)人物：包括姓名、性別、年齡、關(guān)聯(lián)關(guān)系、學(xué)習(xí)工作簡歷、主要情況介紹等（在經(jīng)營

3、、資金、購銷、利益等方面有相互關(guān)聯(lián)和能夠互相控制的人）。三、股東背景及出資來源分析1、自然人股東：簡單敘述自然人的基本情況，重點(diǎn)反映股東的經(jīng)營歷史、所經(jīng)營過的項目，股東的資金積累過程、資金積累是否和注冊資金相匹配、擔(dān)保公司注冊資金來源、是專職還是兼職做擔(dān)保公司、目前注冊資金存放形態(tài)、股東是否還從事著其他行業(yè)，多個自然人股東的需要逐個說明。2、公司股東：按照對公司貸款調(diào)查報告模式，真實反映公司經(jīng)營項目，資金來源，發(fā)展歷程及法定代表人的工作經(jīng)歷等。注冊資金是否和股東實力相匹配。在經(jīng)營過程中凡有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的需要提供轉(zhuǎn)讓證據(jù)。3、詳細(xì)說明擔(dān)保公司注冊資金來源情況（要求合理、合規(guī)、合法，股東的收入和注冊資

4、金來源相匹配）。四、財務(wù)及經(jīng)營情況分析1、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作情況序號銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱授信額度保證金放大倍數(shù)已用信額度說明：2、擔(dān)保貸款情況 單位：萬元擔(dān)保貸款金額筆數(shù)農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保貸款余額農(nóng)信系統(tǒng)外擔(dān)保貸款余額擔(dān)保貸款合計說明：3、保證金繳存情況 單位：萬元保證金存款農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)保證金繳存余額農(nóng)信系統(tǒng)外保證金繳存余額保證金存款合計說明：3、銀行存款情況（不含保證金存款）單位：萬元 農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)銀行存款余額農(nóng)信系統(tǒng)外銀行存款余額銀行存款合計說明：4、其他情況 單位：萬元對外投資金額擔(dān)保公司成立以來擔(dān)保貸款不良記錄余額為擔(dān)保公司的關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保貸款余額擔(dān)保公司擠占挪用被擔(dān)保客戶的貸款余額被擔(dān)?？蛻糌?fù)

5、擔(dān)除擔(dān)保費(fèi)外的其他費(fèi)用率xx費(fèi)xx%擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金說明：5、財務(wù)情況分析：現(xiàn)金余額:現(xiàn)金及銀行存款金額（銀行存款請說明分布情況及結(jié)算資金、保證金金額、存款是否質(zhì)押）、異動情況分析、核實情況（主要通過銀行對帳單和存款憑證核查，如果借款人拒絕提供相關(guān)憑證，應(yīng)當(dāng)說明）。投資情況：列出明細(xì)（按股權(quán)投資和債權(quán)投資分別說明。股權(quán)投資要著重分析被投資企業(yè)的經(jīng)營狀況，估計投資的實際價值。債權(quán)投資要說明投資債券的信用級別，兌付時間、兌付的可靠性）、是否合法合規(guī)、如何核算、異動情況說明、核實情況固定資產(chǎn)：主要固定資產(chǎn)的核實情況（可通過查看固定資產(chǎn)的購置發(fā)票、各種權(quán)屬證件及走訪工商局、房管部門等了解固定資產(chǎn)狀況和對

6、外抵押情況）；主要固定資產(chǎn)應(yīng)實地查看，要求列出明細(xì)，核實擔(dān)保公司是否有短期借款、長期借款、應(yīng)付帳款、預(yù)收帳款等負(fù)債類情況。實收資本：是否到位、有無抽逃、注冊資本實收資本的原因、異動情況說明（重點(diǎn)對實收資本分析）。資本公積：來源、有否因資產(chǎn)評估增值所引起的資本公積增加、異動情況說明未分配利潤：是否按規(guī)定計提、是否存在不分配利潤情況、異動情況說明五、擔(dān)保公司風(fēng)險分析一、主要風(fēng)險1、經(jīng)營管理風(fēng)險分析（為關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保、企業(yè)多頭投資、內(nèi)部管理混亂等行為）2、道德風(fēng)險分析（包括抽逃資金、惡意套取銀行資金等）3、其他風(fēng)險分析二、風(fēng)險控制方案被擔(dān)保貸款形成風(fēng)險，如何處置，要求：列明針對上述風(fēng)險擬采取的風(fēng)險控制措施，并分析相關(guān)措施的有效性，得出