基金定期定額業(yè)務(wù)規(guī)則與流程渠道PPT課件

1、1釋義：釋義：基金定期定額申購(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“基金定投”)是指投資者委托海通證券(以下簡(jiǎn)稱“我公司”)，以約定時(shí)間、約定金額、約定基金按照基金公司業(yè)務(wù)規(guī)則定期定額申購(gòu)相應(yīng)基金，并從投資者客戶交易結(jié)算資金賬戶中扣取相應(yīng)申購(gòu)款的一種長(zhǎng)期投資方式。第1頁(yè)/共18頁(yè)2一、基金定投業(yè)務(wù)辦理時(shí)間基金定投簽約、解約及變更業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海、深圳證券交易所交易日的9:30-15:00。二、基金定投業(yè)務(wù)簽約投資者通過(guò)“e海通財(cái)”手機(jī)客戶端申請(qǐng)辦理基金定投業(yè)務(wù)的簽約。投資者應(yīng)確保在我公司資金賬戶中已成功開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶，并已完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問(wèn)卷且測(cè)評(píng)結(jié)果需為“激進(jìn)型”。第2頁(yè)/共18頁(yè)基金定投業(yè)務(wù)的要素基金定投

2、業(yè)務(wù)的要素31、定投的基金產(chǎn)品投資者申請(qǐng)的定投基金品種僅限于已公告我公司可開(kāi)通基金定投業(yè)務(wù)的基金產(chǎn)品。2、最低金額投資者選擇的基金定投扣款金額應(yīng)大于或等于基金定投產(chǎn)品日最低金額。若我公司對(duì)基金產(chǎn)品最低定投金額有明確規(guī)定的，以我公司為準(zhǔn)；若我公司無(wú)明確規(guī)定的，以基金公司為準(zhǔn)。（多數(shù)為100元300元）第3頁(yè)/共18頁(yè)基金定投業(yè)務(wù)的要素基金定投業(yè)務(wù)的要素43、基金定投周期投資者可以選擇按三個(gè)月、二個(gè)月和一個(gè)月進(jìn)行基金定投。4、約定扣款日基金定投申購(gòu)的約定扣款日期為每月1-28日。投資者可以自行選擇約定的扣款日。第4頁(yè)/共18頁(yè)基金定投扣款方式基金定投扣款方式51、為確保每期基金定投申購(gòu)成功，投資者

3、應(yīng)保證在基金定投業(yè)務(wù)有效期內(nèi)，用于扣款的資金賬戶處于正常狀態(tài)。2、我公司將于約定扣款日進(jìn)行扣款，投資者須保證扣款當(dāng)日資金賬戶中始終有足額可用資金。3、若指定的基金定投扣款日為非交易日，則該基金定投申購(gòu)將順延至下一個(gè)交易日發(fā)起。第5頁(yè)/共18頁(yè)基金定投扣款方式基金定投扣款方式64、寬限期扣款。若扣款賬戶內(nèi)資金余額不足導(dǎo)致扣款失敗，可以選擇順延扣款，我公司會(huì)在扣款日次日起的二個(gè)交易日(寬限期)內(nèi)繼續(xù)進(jìn)行基金定投扣款，如果寬限期內(nèi)因賬戶內(nèi)資金余額不足導(dǎo)致扣款失敗，則表示投資者自動(dòng)放棄該期基金定投申購(gòu)，并記錄投資者當(dāng)期基金定投失敗。5、若因投資者連續(xù)三個(gè)周期基金定投失敗，原定投協(xié)議自動(dòng)終止，由此產(chǎn)生的

4、一切后果由投資者自行承擔(dān)。第6頁(yè)/共18頁(yè)基金定投業(yè)務(wù)確認(rèn)基金定投業(yè)務(wù)確認(rèn)71、投資者定投申購(gòu)的產(chǎn)品凈值以定投申購(gòu)委托當(dāng)天收盤后基金公司公布的凈值為準(zhǔn)。2、投資者定投申購(gòu)是否成功，以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。3、投資者選擇的基金定投產(chǎn)品若遇基金公司公告暫停開(kāi)放申購(gòu)，暫停申購(gòu)期間我公司將繼續(xù)進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)的申報(bào)，最終基金定投申購(gòu)成功與否以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。第7頁(yè)/共18頁(yè)基金定投業(yè)務(wù)終止基金定投業(yè)務(wù)終止1、投資者約定的基金定投有效期限屆滿后，基金定投業(yè)務(wù)終止；2、投資者連續(xù)三個(gè)周期因賬戶資金不足扣款，造成基金定投失敗，基金定投業(yè)務(wù)終止；3、投資者通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出基金定投業(yè)

5、務(wù)提前終止申請(qǐng)。8第8頁(yè)/共18頁(yè)海通定投有效標(biāo)準(zhǔn)海通定投有效標(biāo)準(zhǔn)91、客戶首次開(kāi)立定投戶；2、連續(xù)三次完成扣款，且每次成功扣款不低于100元；3、定投基金標(biāo)的不包含債券型、貨幣型基金；4、單個(gè)資金賬戶僅計(jì)有效戶一次5、使用“e海通財(cái)”手機(jī)APP客戶端委托或電腦委托。第9頁(yè)/共18頁(yè)操作界面操作界面開(kāi)放式基金開(kāi)戶：1、“e海通財(cái)”根目錄“交易”2、開(kāi)放式基金10第10頁(yè)/共18頁(yè)操作界面操作界面11開(kāi)放式基金開(kāi)戶：1、未開(kāi)戶基金2、必選98、993、其他自選基金定投委托：“定投基金”第11頁(yè)/共18頁(yè)操作界面操作界面基金定投委托：博時(shí)基金公司 選擇對(duì)應(yīng)品種050012（博時(shí)策略配置)12第12頁(yè)/共18頁(yè)操作界面操作界面基金定投委托：1、周期選擇每一個(gè)月2、期滿類型選則總額到期3、定投總額為3004、定投金額為10013第13頁(yè)/共18頁(yè)操作界面操作界面基金定投委托：優(yōu)選品種 : 14第14頁(yè)/共18頁(yè)操作界面操作界面風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)：1、“e海通財(cái)”根目錄下“我的”2、選擇風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng) 進(jìn)入測(cè)評(píng)界面需要客戶手機(jī)驗(yàn)證碼15第15頁(yè)/共18頁(yè)注意事項(xiàng)：1、部分老客戶曾經(jīng)使用十五位老身份證在銀行端開(kāi)立基金帳戶，但未在海通股票帳戶中更新身份證，會(huì)導(dǎo)致客戶一碼通資料不符，開(kāi)立基金帳戶失敗，此類客戶須持新身份證到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)成辦理更新。2、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果是根據(jù)試題得分劃分，試題中投資