進出口代付業(yè)務(wù)專業(yè)知識

1、進出口代付業(yè)務(wù)進出口代付業(yè)務(wù)泰州建行國際業(yè)務(wù)部泰州建行國際業(yè)務(wù)部20112011年年1111月月1稻谷書屋主要內(nèi)容主要內(nèi)容一、進口代付業(yè)務(wù)一、進口代付業(yè)務(wù) 外幣海外代付業(yè)務(wù)外幣海外代付業(yè)務(wù) 跨境人民幣海外代付跨境人民幣海外代付二、出口代付業(yè)務(wù)二、出口代付業(yè)務(wù) 人民幣出口再融資人民幣出口再融資 2稻谷書屋一、外幣海外代付一、外幣海外代付 海外代付的定義海外代付的定義 根據(jù)進口商申請，我行境內(nèi)分行指示根據(jù)進口商申請，我行境內(nèi)分行指示海外代付銀行代進口商先行支付進口貨海外代付銀行代進口商先行支付進口貨款，并且我行境內(nèi)分行承諾代付銀行于款，并且我行境內(nèi)分行承諾代付銀行于還款日能夠得到融資本息的償付，最

2、后還款日能夠得到融資本息的償付，最后由進口商于還款日通過我行境內(nèi)分行償由進口商于還款日通過我行境內(nèi)分行償還代付銀行的一種短期貿(mào)易融資方式還代付銀行的一種短期貿(mào)易融資方式 。結(jié)算方式可以為信用證、進口代收、結(jié)算方式可以為信用證、進口代收、t/tt/t付款等。付款等。3稻谷書屋 操作流程操作流程進口商進口商建設(shè)銀行建設(shè)銀行出口商銀行出口商銀行出口商出口商海外代付銀行海外代付銀行4. 4.付款付款1 .代付申請代付申請5.到期還款到期還款2.指示代付指示代付6. 歸還代付本息歸還代付本息3 .代付代付4稻谷書屋海外代付準入門檻海外代付準入門檻是國內(nèi)正式注冊的具有獨立法人地位、有是國內(nèi)正式注冊的具有獨

3、立法人地位、有權(quán)從事進出口貿(mào)易的企業(yè)；權(quán)從事進出口貿(mào)易的企業(yè)；在我行分支機構(gòu)開立本外幣結(jié)算帳戶，并在我行分支機構(gòu)開立本外幣結(jié)算帳戶，并辦理本外幣結(jié)算；辦理本外幣結(jié)算；除交存除交存100%100%保保證證金金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)外，在信用外，在信用證證、進進口代收、口代收、t/tt/t付款等付款等結(jié)結(jié)算方式下算方式下辦辦理海理海外代付的客外代付的客戶戶信用信用評級應(yīng)為評級應(yīng)為aa-aa-級級（含）（含）或者或者aaaa（含）以上。（含）以上。5稻谷書屋產(chǎn)品優(yōu)勢產(chǎn)品優(yōu)勢適用范圍廣適用范圍廣 我行可以敘做海外代付業(yè)務(wù)的國際結(jié)算品種包我行可以敘做海外代付業(yè)務(wù)的國際結(jié)算品種包括：信用證結(jié)算方式下的即期信用證、遠期信

4、括：信用證結(jié)算方式下的即期信用證、遠期信用證；進口代收結(jié)算方式下的付款交單（用證；進口代收結(jié)算方式下的付款交單（d/pd/p）、）、承兌交單承兌交單(d/a)(d/a)；t/tt/t結(jié)算方式下的預(yù)付貨款、結(jié)算方式下的預(yù)付貨款、貨到付款。貨到付款。不占用貸款規(guī)模不占用貸款規(guī)模 海外代付屬于表外業(yè)務(wù)，減少了我行資金占用。海外代付屬于表外業(yè)務(wù)，減少了我行資金占用。利率較低利率較低 國內(nèi)金融機構(gòu)外幣貸款利率偏高，導(dǎo)致客戶貸國內(nèi)金融機構(gòu)外幣貸款利率偏高，導(dǎo)致客戶貸款意愿不強；但是國外金融市場或同業(yè)的融資款意愿不強；但是國外金融市場或同業(yè)的融資成本相對較低。節(jié)約了客戶的融資成本。成本相對較低。節(jié)約了客戶的

5、融資成本。6稻谷書屋產(chǎn)品優(yōu)勢產(chǎn)品優(yōu)勢銀企雙贏銀企雙贏 如果全額外幣質(zhì)押申請海外代付，代付金如果全額外幣質(zhì)押申請海外代付，代付金額大于等于等值額大于等于等值300300萬美元的，我行可以幫萬美元的，我行可以幫助企業(yè)理財。這樣我行既可以保留存款，助企業(yè)理財。這樣我行既可以保留存款，企業(yè)又可獲得一定的收益，達到銀企雙贏。企業(yè)又可獲得一定的收益，達到銀企雙贏。7稻谷書屋二、人民幣海外代付二、人民幣海外代付 人民幣海外代付有兩種操作模式：人民幣海外代付有兩種操作模式： 人民幣海外代付人民幣海外代付 人民幣換幣種海外代付人民幣換幣種海外代付 8稻谷書屋人民幣海外代付人民幣海外代付 人民幣海外代付是指境內(nèi)分

6、行指人民幣海外代付是指境內(nèi)分行指示境外分行代付人民幣給指定收款示境外分行代付人民幣給指定收款人，并承諾到期以人民幣歸還本息人，并承諾到期以人民幣歸還本息的一項產(chǎn)品。的一項產(chǎn)品。9稻谷書屋人民幣換幣種海外代付人民幣換幣種海外代付 人民幣換幣種海外代付是指境內(nèi)人民幣換幣種海外代付是指境內(nèi)分行指示境外分行代付外幣資金給分行指示境外分行代付外幣資金給指定收款人，并承諾到期以人民幣指定收款人，并承諾到期以人民幣歸還本息的一項產(chǎn)品歸還本息的一項產(chǎn)品。10稻谷書屋不受貸款不受貸款規(guī)模限制規(guī)模限制不受外債不受外債期限限制期限限制規(guī)避匯率風(fēng)險規(guī)避匯率風(fēng)險可以優(yōu)化可以優(yōu)化財務(wù)報表財務(wù)報表人民幣海外代付產(chǎn)品的優(yōu)勢人

7、民幣海外代付產(chǎn)品的優(yōu)勢11稻谷書屋三、人民幣出口再融資三、人民幣出口再融資 定義：指在客戶承擔(dān)還款責(zé)任的前提下定義：指在客戶承擔(dān)還款責(zé)任的前提下及我行承擔(dān)保付責(zé)任的條件下，我行應(yīng)及我行承擔(dān)保付責(zé)任的條件下，我行應(yīng)客戶申請，代客戶向我行海外分行（子客戶申請，代客戶向我行海外分行（子銀行）或外資銀行申請出口發(fā)貨后的短銀行）或外資銀行申請出口發(fā)貨后的短期融資。期融資。12稻谷書屋操作流程操作流程7. 7.收到人民幣代付款項收到人民幣代付款項1. 1.簽訂出口合同簽訂出口合同 5. 5.發(fā)送代付電文發(fā)送代付電文10.10.人民幣還款人民幣還款4. 4.交單交單 申請出口代付申請出口代付2 2申請開立信

8、用證申請開立信用證3. 3.開立信用證開立信用證8. 8.單證相符，信用證到期付款單證相符，信用證到期付款6. 6.境外代付人民幣境外代付人民幣9. 9.到期歸還人民幣本息到期歸還人民幣本息13稻谷書屋 適用：適用：u1、出口試點企業(yè)均可辦理、出口試點企業(yè)均可辦理u2、可適用于各類出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，國際結(jié)算方、可適用于各類出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，國際結(jié)算方式為信用證、賒銷（式為信用證、賒銷（o/a）、匯款）、匯款(t/t)和出口托和出口托收（收（d/p或或d/a）。）。 品種：品種：u包括但不限于：打包貸款、出口訂單融資、出口包括但不限于：打包貸款、出口訂單融資、出口托收貸款、出口商業(yè)發(fā)票融資、融信

9、通、出口保托收貸款、出口商業(yè)發(fā)票融資、融信通、出口保理、出口議付理、出口議付/出口押匯、遠期信用證項下匯票貼出口押匯、遠期信用證項下匯票貼現(xiàn)現(xiàn)/應(yīng)收賬款買入、融稅通等。應(yīng)收賬款買入、融稅通等。 14稻谷書屋 期限管理期限管理 一般情況下，人民幣形式不屬于外債范一般情況下，人民幣形式不屬于外債范疇，融資期限可以超過疇，融資期限可以超過90天，但必須與具天，但必須與具體的出口貿(mào)易融資產(chǎn)品期限保持一致。體的出口貿(mào)易融資產(chǎn)品期限保持一致。15稻谷書屋案例案例 今年今年3季度末，季度末，a企業(yè)向我行申請辦企業(yè)向我行申請辦理理8000萬人民幣出口再融資業(yè)務(wù)，期限萬人民幣出口再融資業(yè)務(wù)，期限為為180天。該筆業(yè)務(wù)從申請到辦結(jié)只用天。該筆業(yè)務(wù)從申請到辦結(jié)只用了四天左右，速度快，價格合理，讓企了四天左右，速度快，價格合理，讓企業(yè)十分滿意。業(yè)十分滿意。16稻谷書屋人民幣出口再融資的優(yōu)勢人民幣出口再融資的優(yōu)勢：1、利用境外資源，解決境內(nèi)企業(yè)貸款受、利用境外資源，解決境內(nèi)企業(yè)貸款受限問題，緩解了資金壓力；限問題，緩解了資金壓力； 2、價格合理，低于國內(nèi)貸款價格，節(jié)、價格合理，低于國內(nèi)貸款價格，節(jié)約了企業(yè)的融資成本；約了企業(yè)的融資成本；3、期限靈活，可以是、期限靈活，可以是30天、天、9