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文檔簡介
1、村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險管理實施辦法第一章 總則第 一條 為 促 進(jìn) xxxxxxxxx 股份有 限公 司 ( 以下 簡 稱“xxxxxxxxx ”)的規(guī)范運作和健康發(fā)展,明確xxxxxxxxx 與各控參股公司的經(jīng)營管理責(zé)任, 建立有效的風(fēng)險控制機(jī)制, 保護(hù)投資者合法權(quán)益,按照中華人民共和國公司法、 xxxxxxxxx 股份有限公司章程的相關(guān)規(guī)定,結(jié)合xxxxxxxxx 實際,制定本辦法。第二條 本辦法適用于xxxxxxxxx 各控參股公司。 xxxxxxxxx 委派至各控參股公司的董事、 監(jiān)事、 高級管理人員對本辦法的有效執(zhí)行負(fù)責(zé)。第三條 控參股公司應(yīng)遵循本辦法規(guī)定,結(jié)合xxxxxxxxx 的其他內(nèi)部控
2、制制度,根據(jù)自身的實際情況,制定具體實施細(xì)則,以保證本辦法的貫徹執(zhí)行。第二章 “三會”及安全運營管理第四條 控參股公司應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律完善企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu), 依法建立、 健全內(nèi)部控制制度及“三會”議事規(guī)則, 確保股東大會、董事會、監(jiān)事會依法規(guī)范運作。第五條 控參股公司的各項生產(chǎn)經(jīng)營管理活動必須遵守國家各項法律法規(guī), 并結(jié)合公司發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營計劃, 制定和不斷修訂自身經(jīng)營管理目標(biāo),確保公司及其他股東權(quán)益。第六條 控參股公司的重大合同,應(yīng)向 xxxxxxxxx 法務(wù)中心備案。第七條控參股公司不得將銀行存款進(jìn)行抵押、質(zhì)押。第八條未經(jīng)xxxxxxxxx 批準(zhǔn),控參股公司不得提供對外擔(dān)保,也不得進(jìn)行互
3、相擔(dān)保。第九條控參股公司改制改組、收購兼并、投資融資、資產(chǎn)處置、 收益分配等重大事項, 必須事先報告xxxxxxxxx , 并經(jīng) xxxxxxxxx批準(zhǔn),公司董事會、股東大會通過后方可實施。第十條 xxxxxxxxx 對控參股公司安全運營履行監(jiān)督、監(jiān)察職能。 受 xxxxxxxxx 董事會委派, 審計部不定期對控參股公司的經(jīng)營管理進(jìn)行全面審計。嚴(yán)格執(zhí)行事故匯報制度,凡發(fā)生重大事故,必須嚴(yán)格按照對口管理的程序, 在規(guī)定的時間內(nèi)逐級上報。 任何單位及工作人員不允許拒報、瞞報、謊報、遲報、漏報。否則,按照國家法律和xxxxxxxxx 安全運營的有關(guān)規(guī)定追究單位領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第十一條控參股公
4、司按照公司發(fā)展戰(zhàn)略, 結(jié)合人員實際情況,制訂人力資源招聘計劃,提交xxxxxxxxx 總行,經(jīng)審核批準(zhǔn)后,由xxxxxxxxx 總行指導(dǎo)實施招聘。第三章 貸款風(fēng)險管理第十二條堅持“服務(wù)中小企業(yè)”的經(jīng)營理念, 微小企業(yè)貸款的客戶群體必須明確定位于有三個月以上經(jīng)營實踐, 需要擴(kuò)大規(guī)模, 并且具有持續(xù)穩(wěn)定現(xiàn)金流的小企業(yè)或個體工商戶。第十三條 授權(quán)管理。授權(quán)分為決策權(quán),分析權(quán)和操作權(quán)三種授權(quán), 被授權(quán)人在一筆貸款中不能同時使用分析權(quán)和決策權(quán)。 在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中, 按規(guī)定設(shè)立調(diào)查崗和審查崗,人員相對固定、定期輪換,將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解,由不同崗位和管理人員承擔(dān),實現(xiàn)權(quán)利制
5、約。第十四條貸款審批。審貸會組成人員至少由兩人組成,實行一票否決制。第十五條全面實行貸款上柜臺,實現(xiàn)貸款管理與貸款發(fā)放的分離。第十六條發(fā)放貸款應(yīng)堅持小額、分散的原則,提高貸款覆蓋面, 防止貸款過度集中。 對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的 5% ;對單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的 10% 。第十七條 按照責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合的原則,實行農(nóng)村小額貸款與客戶經(jīng)理“三包一掛”制度,即包發(fā)放、包管理、包收回,績效工資與相關(guān)信貸資產(chǎn)的質(zhì)量、 數(shù)量掛鉤。 加強(qiáng)對農(nóng)村小額貸款發(fā)放和管理各環(huán)節(jié)的盡職評價,對違反規(guī)定辦理貸款,形成挪用貸款、頂冒名貸款或不符合貸款條件的, 要及時采取停止放貸、 限
6、期收回和資產(chǎn)保全等措施,并嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第十八條 加強(qiáng)貸前調(diào)查和貸后管理,嚴(yán)防道德風(fēng)險和行業(yè)風(fēng)險。貸前要認(rèn)真考察借款人還款能力,深入分析評價貸款風(fēng)險;貸后要定期深入管轄村鎮(zhèn), 及時了解和掌握借款人生產(chǎn)經(jīng)營情況, 嚴(yán)格監(jiān)督貸款實際用途。在行業(yè)風(fēng)險中,應(yīng)重點關(guān)注產(chǎn)品和產(chǎn)量風(fēng)險、市場 和價格風(fēng)險、政策性風(fēng)險。第十九條 發(fā)放貸款應(yīng)堅持逐筆核貸、一筆一清的原則。第四章會計核算風(fēng)險管理第二十條 會計核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ),堅持可靠性、相關(guān) 性、可比性、謹(jǐn)慎性和及時性原則。第二十一條各項會計工作在董事會及行長的領(lǐng)導(dǎo)下,由會計 機(jī)構(gòu)具體實施。第二十二條 法定代表人、行長、主管會計工作的副行長對會
7、計工作和會計資料的真實性、完整性負(fù)責(zé)。第二十三條 會計人員上崗應(yīng)具備會計從業(yè)資格,并接受崗位 培訓(xùn)和后續(xù)教育,會計主管人員必須符合任職資格條件。第二十四條 會計崗位應(yīng)根據(jù)會計業(yè)務(wù)的需要設(shè)置,并配備相 應(yīng)的會計人員。設(shè)置會計崗位遵循的原則是:有利于分工協(xié)作;有利 于相互制約;有利于提高工作效率。第二十五條 會計人員應(yīng)定期進(jìn)行崗位輪換,重要會計崗位人 員要實行強(qiáng)制休假制度。第二十六條 會計人員因工作調(diào)動或其他原因離職,必須辦理 交接手續(xù)。普通會計人員辦理交接手續(xù)由會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 (會計主管 人員)監(jiān)交;會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(會計主管人員)辦理交接手續(xù)由行長 或經(jīng)行長授權(quán)的分管行長監(jiān)交。第二十七條 每日、
8、定期或不定期必須進(jìn)行賬賬、賬實、賬證、 賬表核對,每月進(jìn)行內(nèi)外賬的核對。第二十八條 內(nèi)外賬核對包括與人民銀行往來、同業(yè)往來以及 企業(yè)往來等各項往來發(fā)生額和余額的核對。銀企對賬應(yīng)遵循“工作崗 位獨立、對賬人員分離”的原則。第二十九條對賬工作由會計及客戶部門共同完成。經(jīng)辦人員 和會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在賬務(wù)核對后,應(yīng)在有關(guān)賬、簿、卡上簽章確認(rèn), 核對不符的應(yīng)及時查明原因并做相應(yīng)處理。第三十條有價單證與重要空白憑證必須納入會計管理范圍, 通過表外科目核算,定期或不定期進(jìn)行檢查。第三十一條 會計印章由指定機(jī)構(gòu)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)會計主管部門統(tǒng)一刻制頒發(fā),其他機(jī)構(gòu)不得自行刻制。第三十二條 會計印章的領(lǐng)取實行雙人簽領(lǐng)制度
9、,并出具本機(jī) 構(gòu)介紹信或有效證明文件和個人身份證件,在相關(guān)登記簿上預(yù)留印 模,注明啟用日期,并由領(lǐng)用人簽章。第三十三條 會計印章實行專人使用,專人保管,專人負(fù)責(zé), 固定存放;臨時離崗,人離章收;不得私自授受會計印章。非經(jīng)辦人 員不得動用會計印章,非營業(yè)時間必須入庫或保險箱、柜保管。第三十四條會計印章停止使用后應(yīng)及時按照有關(guān)規(guī)定辦理停 用或銷毀手續(xù)。會計印章的停用和銷毀必須登記造冊,并在相關(guān)登記 簿上登記并簽章。第三十五條 會計印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用,不得錯用、 串用、提前或過期使用。嚴(yán)禁超范圍使用會計印章,嚴(yán)禁在空白會計 憑證、賬簿上預(yù)先留蓋會計印章和個人名章。第三十六條會計人員的個人名
10、章、操作密碼等必須按照有關(guān) 規(guī)定由本人使用,妥善保管。第三十七條同一會計檔案采用不同介質(zhì)保存的,應(yīng)以電子檔 案為主,紙質(zhì)檔案為輔。電子會計檔案必須滿足保管期限的要求。第三十八條 應(yīng)建立會計檔案保管庫(柜)。對會計檔案應(yīng)嚴(yán) 格執(zhí)行安全和保密制度,做到妥善保管,存放有序,查找方便。檔案 管理人員調(diào)動時,應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù)。第三十九條 會計檔案的查詢、調(diào)閱、保管要嚴(yán)格執(zhí)行安全和 保密制度,會計檔案一律不準(zhǔn)外借。內(nèi)部和外部查閱會計檔案均應(yīng)進(jìn) 行相應(yīng)登記。第四十條 內(nèi)部調(diào)閱會計檔案需經(jīng)會計部門主管人員和會計檔 案管理部門主管人員批準(zhǔn);法律、法規(guī)規(guī)定有檔案查閱權(quán)的部門查閱 會計檔案,必須持有效證件和相關(guān)
11、證明材料,經(jīng)本行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會 計主管人員核準(zhǔn)。第四十一條 移交會計檔案,應(yīng)嚴(yán)格按移交手續(xù)辦理,涉及變更會計檔案管理部門的,還應(yīng)由有權(quán)人簽署意見,移交雙方都應(yīng)簽字第四十二條 會計檔案保管期滿,符合銷毀條件的,應(yīng)由檔案 管理部門會同會計部門提出銷毀意見,編制“會計檔案銷毀清冊”,報 指定機(jī)構(gòu)會計主管部門批準(zhǔn),方可銷毀。第四十三條 已滿保管期的會計檔案,如尚有未了債權(quán)、債務(wù)、 案件或賬務(wù)未查清,應(yīng)待債權(quán)債務(wù)明確、案件終結(jié)或賬務(wù)查清后,再 按規(guī)定銷毀。第五章現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險管理第四十四條 現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人守 庫、雙人押運、離崗必須查庫(箱)”的原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé) 分明
12、。第四十五條現(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出 現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。第四十六條 柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作必須在有效監(jiān)控和客戶視 線以內(nèi),做到當(dāng)面點準(zhǔn),一筆一清、一戶一清。第四十七條 收付現(xiàn)金必須做到先點捆、卡把,核準(zhǔn)封簽,再 散把點數(shù);拆捆時,先確認(rèn)每捆十把,再拆捆,做到賬證或賬單相符。第四十八條 柜員必須堅持“一日三碰箱”制度,碰箱必須在監(jiān)控 錄像視線范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實相符。第四十九條 需進(jìn)行款箱交接的,交箱前必須核對接箱人是否 為被授權(quán)人,接箱時必須核對總箱數(shù),檢查款箱是否加鎖、封條是否 完整無損等,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。第五十條庫房管理必須堅持“賬款分離”的原則。
13、管庫員不得兼任庫房記賬員。第五十一條 加強(qiáng)對現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理,防范利用銀行 支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動。對于大額和可疑的現(xiàn)金支付交 易,應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。第五十二條 現(xiàn)金調(diào)運時,運送現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等必 須由雙人以上(不包括司機(jī))持槍押運,嚴(yán)密交接手續(xù),對運送時間、 地點和運送路線要嚴(yán)守秘密,不得向任何無關(guān)人員泄漏。不得無關(guān)人 員搭乘運鈔車及捎運其他物品,并須互相配合,密切協(xié)作,準(zhǔn)確安全 運送庫款。第五十三條 物款送達(dá)后,管庫員(保管員)要與隨車業(yè)務(wù)員 交接清楚。原封新券按箱或捆、回籠券卡把與調(diào)撥單核對。發(fā)現(xiàn)松散、 可疑現(xiàn)象的,必須當(dāng)面點驗清楚
14、。無誤后,管庫員(保管員)方可在 回單聯(lián)簽章。第五十四條 柜員領(lǐng)繳現(xiàn)金時,要填制相關(guān)記賬憑證,確保現(xiàn) 金交接無誤。第五十五條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員必須建立柜員現(xiàn)金箱。嚴(yán)禁 為不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員建立現(xiàn)金箱。因崗位調(diào)整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù) 的,必須及時刪除其現(xiàn)金箱。第五十六條柜員現(xiàn)金箱實行限額控制。要根據(jù)現(xiàn)金收付實際 情況及柜員崗位職責(zé),合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金箱限 額。第五十七條 營業(yè)期間,柜員的現(xiàn)金箱余額超過其現(xiàn)金箱限額 時,超過限額部分必須及時辦理入庫手續(xù)。第五十八條 每日營業(yè)終了,柜員要對現(xiàn)金箱余額進(jìn)行賬實核 對,無誤后裝箱加鎖交寄管部門保管。第五十九條 柜員半天(含)以上不當(dāng)班時
15、,其現(xiàn)金必須繳空, 即柜員現(xiàn)金箱余額清零。第六十條 會計主管應(yīng)對柜員現(xiàn)金箱不定時進(jìn)行清點,部門負(fù) 責(zé)人每月至少查箱兩次,分管行長每年至少進(jìn)行一次全面性檢查。查 箱時必須攜帶介紹信及相關(guān)證件,并應(yīng)有相關(guān)人員在場。每次查箱完 畢,應(yīng)將查箱情況詳細(xì)登記相關(guān)登記簿, 并由檢查人員和柜員共同簽 章,已備考查。如發(fā)現(xiàn)問題,要立即查明原因,嚴(yán)肅處理,重大問題 要及時報告。第六章安全保衛(wèi)管理第六十一條行長是本行安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人,對本單 位安全保衛(wèi)工作負(fù)全面責(zé)任。第六十二條落實各項安全保衛(wèi)責(zé)任,與員工簽訂安全保衛(wèi)責(zé) 任書,經(jīng)常對員工進(jìn)行合規(guī)操作和安全防范教育。第六十三條依法合規(guī)經(jīng)營,落實各項規(guī)章制度。定
16、期組織處 置突發(fā)事件預(yù)案演練,提高安全防范技能。積極與當(dāng)?shù)嘏沙鏊⑧徑?單位協(xié)商搞好治安聯(lián)防。第六十四條 經(jīng)常檢查營業(yè)期間執(zhí)行規(guī)章制度情況,發(fā)現(xiàn)問題及時整改第六十五條 掌握員工思想動態(tài),發(fā)現(xiàn)異?,F(xiàn)象,及時做好工作。第六十六條做好安全防范設(shè)施的維護(hù)保養(yǎng)工作,保證其處于 良好的運行狀態(tài)。第六十七條 發(fā)生案件和事故及時報案,保護(hù)現(xiàn)場,提供線索, 協(xié)助有關(guān)部門做好調(diào)查取證工作。第六十八條 各崗位人員要嚴(yán)格履行崗位職責(zé),積極參加單位 組織的合規(guī)操作和安全防范學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動, 提高防范意識和技能,確 保本崗位的安全。第六十九條認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度,嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程 辦事,互相監(jiān)督、互相制約。對領(lǐng)導(dǎo)交辦或
17、授意辦理不符合規(guī)章制度 的事項,要予以抵制,抵制無效要及時向上級行匯報。第七十條 在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)可疑情況,可能危及銀行資 金安全的,及時向單位領(lǐng)導(dǎo)匯報,對可能涉及犯罪的,還要向公安機(jī) 關(guān)報告。第七十一條 柜員要保管好自己的密碼、鑰匙、印章、密押、 預(yù)留印鑒、重要空白憑證、現(xiàn)金尾箱等,嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部交接、登記手 續(xù)。第七十二條按照反洗錢有關(guān)規(guī)定對大額交易和可疑交易及時上報相關(guān)部門第七十三條 營業(yè)前安全操作。檢查營業(yè)場所有無不安全跡象,報警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否處于工作狀態(tài)。檢查自衛(wèi)器械是否到位,取用是否方便、順手。第七十四條 開啟營業(yè)室大門或卷閘門,同時反鎖固定,防止 歹徒關(guān)門搶劫;鎖定邊、后
18、門做好營業(yè)前的準(zhǔn)備。第七十五條 運鈔車到達(dá)后,營業(yè)人員二人以上攜帶自衛(wèi)工具 配合隨車業(yè)務(wù)員將款包護(hù)送進(jìn)入柜臺內(nèi)進(jìn)行交接??畎唤雍髮⒋箢~ 現(xiàn)金入保險柜保管,用鑰匙反鎖邊后門進(jìn)入正常營業(yè)。第七十六條 營業(yè)期間安全間操作。營業(yè)場所必須保證二人以 上臨柜。大額現(xiàn)金及重要憑證要及時入柜,不得置于桌面或抽屜內(nèi)。第七十七條 柜臺內(nèi)禁止非營業(yè)人員進(jìn)入,營業(yè)人員因事出入 邊、后門時,須在確認(rèn)安全的情況下即開即鎖。第七十八條 營業(yè)人員臨時離柜時,必須退出操作界面,現(xiàn)金、 印鑒、密押、重要憑證必須入柜加鎖。第七十九條 營業(yè)期間,營業(yè)人員在柜臺內(nèi)不會客,不接受他 人饋贈的藥物、香煙、食品、飲料等物品,以防不測。第八
19、十條 接受檢查時,營業(yè)人員在確認(rèn)檢查人員證件齊全,并有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下方可進(jìn)入。第八十一條 營業(yè)終了安全操作。按要求退出操作系統(tǒng),將現(xiàn) 金、印鑒、密押、重要憑證清查無誤后裝入款包(箱)鎖好。在柜臺 內(nèi)等待運鈔車接款,嚴(yán)禁在柜臺外攜款包(箱)候車。第八十二條運鈔車到達(dá)后,隨車業(yè)務(wù)員在柜臺外與營業(yè)場所人員辦理款包交接手續(xù), 營業(yè)人員必須二人以上攜帶自衛(wèi)器械護(hù)衛(wèi)隨車業(yè)務(wù)員將款包裝入運鈔車內(nèi)。運鈔車安全離去后,方可離開。第八十三條 營業(yè)人員打掃營業(yè)室柜臺內(nèi)外衛(wèi)生,檢查電器開關(guān)關(guān)閉情況, 對電視監(jiān)控系統(tǒng)或“ 110 ”夜間防侵入報警系統(tǒng)進(jìn)行布防,將營業(yè)室防護(hù)窗、門落鎖后離開,結(jié)束營業(yè)。第八十四
20、條 為有效防范各類案件的發(fā)生,營業(yè)場所要制定應(yīng)對各類突發(fā)暴力案件的應(yīng)急預(yù)案并組織演練。第七章 計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)運行風(fēng)險管理第八十五條 網(wǎng)絡(luò) IP 地址管理。正確使用 IP 地址 ,防止混用、借用、 亂用 IP 地址資源。 不得在網(wǎng)絡(luò)中擅自使用未經(jīng)批準(zhǔn)的 IP 地址。由于開展中間業(yè)務(wù)等需要與外單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行互聯(lián)時, 必須經(jīng)批準(zhǔn)后方可實施,網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)的設(shè)備所分配的 IP 地址可以與對方協(xié)商設(shè)置,但不可與綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)的地址重復(fù)。第八十六條 網(wǎng)絡(luò)配置管理。為保證綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)中各設(shè)備的軟件統(tǒng)一,各單位的路由器、交換機(jī)的 IOS 軟件及配置由支行統(tǒng)一負(fù)責(zé)管理,各單位不得擅自改變IOS 軟件及配置。第八十七條調(diào)制
21、解調(diào)器等通信設(shè)備的參數(shù)配置與電信運營商協(xié)商后確定, 調(diào)測完畢后不得隨意更改, 需要進(jìn)行參數(shù)修改時必須在日間結(jié)束后進(jìn)行并要做詳細(xì)記錄。第八十八條 網(wǎng)絡(luò)運行中如需要對路由器、交換機(jī)配置進(jìn)行修改,必須經(jīng)行長批準(zhǔn),并詳細(xì)填寫網(wǎng)絡(luò)運行登記簿的配置修改記錄。第八十九條 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備必須嚴(yán)格按照網(wǎng)絡(luò)設(shè)備 與環(huán)境相匹配的要求,進(jìn)行裝修配置。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備需要一定數(shù)量的冗余 備份,必須保證主干線路網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的冗余。第九十條 網(wǎng)絡(luò)日常維護(hù)管理。建立網(wǎng)絡(luò)運行登記簿,其主要 內(nèi)容應(yīng)包含網(wǎng)絡(luò)值班安排、網(wǎng)絡(luò)值班日志、網(wǎng)絡(luò)重要事件記錄等;對 通信異常情況、維護(hù)更改情況逐一登記、詳細(xì)記錄。網(wǎng)絡(luò)管理員如發(fā) 現(xiàn)無法排除的網(wǎng)絡(luò)故
22、障,應(yīng)及時上報,由上級部門協(xié)助解決,事后認(rèn) 真填寫網(wǎng)絡(luò)運行登記簿,將重要事件詳細(xì)記錄。第九十一條網(wǎng)絡(luò)安全管理。防止利用現(xiàn)有綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)進(jìn) 行危害我行安全、泄露我行秘密,侵犯國家、社會、集體的利益和公 民合法權(quán)益的違法犯罪活動。第九十二條 用戶認(rèn)證和訪問控制。用戶對數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的 訪問必須選擇與信息訪問級別相匹配的認(rèn)證機(jī)制, 并且確保其在信息 系統(tǒng)內(nèi)的活動只限于相關(guān)業(yè)務(wù)能合法開展所要求的最低限度。用戶調(diào)動到新的工作崗位或離開銀行時, 應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中及時檢查、更新或 注銷用戶身份。第九十三條 任何部門或個人不得擅自利用綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)入 網(wǎng)線路接入互聯(lián)網(wǎng),杜絕利用我行網(wǎng)絡(luò)從事與我行無關(guān)的活動。第
23、九十四條 綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)必須與國際互聯(lián)網(wǎng)物理隔離,各 單位不得以單位名義自行在國際互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立主頁、發(fā)布信息。第九十五條 開展中間業(yè)務(wù)時,需要與外單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行互聯(lián)時, 必須采用網(wǎng)絡(luò)防火墻等隔離手段,并報主管部門批準(zhǔn)第九十六條 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的密碼及配置由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)管理維護(hù),密碼需定期修改。第九十七條認(rèn)真管理網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的所有接入端口,嚴(yán)禁將與業(yè)務(wù)無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)接入到前臺操作系統(tǒng)網(wǎng)內(nèi)。第八章 前臺計算機(jī)管理第九十八條環(huán)境管理。前臺人員應(yīng)做到四防(防水、防火、防盜、防塵)。前臺操作人員不得隨意挪動計算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,不得隨意調(diào)整計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的聯(lián)線。第九十九條前臺操作人員不得隨意修改或刪除計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備
24、的配置文件或程序。 操作人員要定期修改密碼, 系統(tǒng)密碼應(yīng)由系統(tǒng)管理員管理,操作員密碼不得混用。第一百條 營業(yè)操作人員,不得將與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件裝入計算機(jī)中, 除業(yè)務(wù)軟件運行必須裝入的操作系統(tǒng)外, 不得裝入 WINDOWS 或其它操作系統(tǒng)。xxxxxxxxx 股份有限公司控參股公司派駐人員管理辦法為適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)制度要求和 xxxxxxxxx 股份有限公司(以下簡稱“ xxxxxxxxx ”)的管理體制和運行機(jī)制需要,依據(jù)中華人民共和國公司法和 xxxxxxxxx 控參股公司管理辦法,特制定本辦法。一、原則為保證 xxxxxxxxx 對控參股公司重大事項的知情權(quán)以及決策中的主動權(quán),使xxxxxxxx
25、x 意志能夠得以實現(xiàn), xxxxxxxxx 對所屬控參股公司及關(guān)鍵崗位人員實行派駐制。二、派駐人員的范圍(1) xxxxxxxxx 全資公司、 控股子公司的經(jīng)營班子成員和財務(wù)部長等指定崗位的人員。(2) xxxxxxxxx 參股公司中,由 xxxxxxxxx 推薦派駐,參股公司聘用, 在參股公司中擔(dān)任指定崗位職務(wù)的高級管理人員和其他派駐人員。三、職責(zé)與行為準(zhǔn)則(一) 派駐人員必須維護(hù) xxxxxxxxx 利益, 按照 xxxxxxxxx 控參股公司管理辦法以及控參股公司的管理制度、合同、章程和有關(guān)規(guī)定辦事。 對控參股公司運營過程中違反規(guī)定, 侵害 xxxxxxxxx 利益的行為應(yīng)堅決制止,并向
26、 xxxxxxxxx 報告。(二)派駐人員必須誠信、勤勉地履行職責(zé),必須以符合xxxxxxxxx 最高利益、符合投資者資產(chǎn)保值增值要求、符合上市公司對股民負(fù)責(zé)、 符合控參股公司提高經(jīng)營效益和長遠(yuǎn)發(fā)展要求的精神為xxxxxxxxx 和控參股公司服務(wù)。(三)派駐人員必須遵守如下基本行為準(zhǔn)則1 、必須忠誠xxxxxxxxx 和股東,誠信規(guī)范,不得以任何方式欺騙 xxxxxxxxx 和股東、侵犯xxxxxxxxx 和股東利益。2 、必須在法律法規(guī)、xxxxxxxxx 規(guī)定、控參股公司合同、章程、協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行活動。3、派駐人員必須以嚴(yán)謹(jǐn)審慎的態(tài)度履行職責(zé),注意團(tuán)隊建設(shè),正確聽取專業(yè)人員合理的意見
27、與建議。4 、必須廉潔自律,嚴(yán)格按規(guī)定獲取報酬,不得獲取xxxxxxxxx和控參股公司規(guī)定薪酬之外的任何財物。(四)派駐人員違反上述行為準(zhǔn)則致使xxxxxxxxx 遭受資產(chǎn)損失(包括有形與無形資產(chǎn)損失、項目失利等),按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)受到相應(yīng)處罰,直至承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。四、工作報告制度(一)為保證控參股公司市場信息、財務(wù)信息和生產(chǎn)運營信息能及時、準(zhǔn)確地傳遞到 xxxxxxxxx ,提高 xxxxxxxxx 經(jīng)營運作的透明度,維護(hù) xxxxxxxxx 的知情權(quán),并能及時掌握派駐人員的情況,建立派駐人員工作報告制度。(二)派駐人員工作報告制度包括:述職報告制度,情況分析報告制度(按季上報),重大事項報告制度。(三)派駐人員任期屆滿交接時,還應(yīng)向繼任者詳細(xì)介紹工作內(nèi)容和合作對方派駐人員的工作風(fēng)格、性格特點以及素質(zhì)狀況等。(四)派駐人員未按規(guī)定向 xxxxxxxxx 報告情況或報告虛假情況,一經(jīng)查實應(yīng)追究相應(yīng)責(zé)任。五、任免(一)派駐人員由 xxxxxxxxx 直接任命或推薦。(
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