保險綜合實訓指導書

1、保險綜合實訓指導書指導班級：保險1001、1002、1003、1004、1005 實 訓 項 目一（8課時）項目內(nèi)容：浙科保險模擬軟件的演示與操作實訓目的：掌握浙科保險模擬軟件操作的主要程序、步驟。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件操作和程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，要求同學修改IP地址，同時輸入保險操作軟件的ip地址；第二步，教師登陸教師端口，添加班級名稱，學生登陸學生端，要求學生用戶名、姓名以及學號實名注冊，并設立密碼。同時教師從教師端口進行審核通過。第三步，學生登陸進入學生端口，進行五個角色的設置。注意：保險代理人向某家人壽保險公司申請代理資格，

2、獲得展業(yè)資格證書。第四步，老師為同學介紹和了解軟件操作的基本流程。實 訓 項 目二（4課時）項目內(nèi)容：人身保險的投保實訓目的：掌握人身保險投保的主要程序和操作。實訓要求：要求學生掌握保險書面投保單的填寫。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，學生登陸已經(jīng)設置好的人壽保險公司操作平臺，并發(fā)布相關保險產(chǎn)品；第二步，學生登陸客戶操作平臺，并根據(jù)保險公司發(fā)布的產(chǎn)品信息，對保險代理人進行詢價；第三步，學生登陸保險代理人操作平臺，針對客戶的詢價向上級保險公司進行詢價；第四步，學生登陸人壽保險公司操作平臺，接受代理人的詢價后，做出報價；第五步，學生登陸保險代理人操作平臺，針對客

3、戶的詢價向上級保險公司進行詢價后，將保險公司的報價轉發(fā)給客戶；第六步，學生登陸客戶操作平臺，接收詢價回復，并填寫投保單；第七步，學生登陸保險代理人操作平臺，在收到客戶的投保申請書后，代理人填寫業(yè)務員報告書，將投保單遞交給上級保險公司。實 訓 項 目三（4課時）項目內(nèi)容：接洽客戶與初次見面演練實訓目的：通過學生模擬拜訪接洽客戶，切實與客戶溝通交流，掌握在接洽客戶與初次見面活動中必須具備的行為舉止規(guī)范，掌握接洽客戶與初次見面的禮儀和技巧，把握好自己的角色定位，提高溝通能力，把理論知識知識化為學生的實踐能力。實訓要求：1.要求學生做好接洽前的各種準備，熟悉保險推銷禮儀與技巧，模擬保險行銷人員與客戶見

4、面與接洽的情景。2.參加實訓的所有同學和老師為潛在的客戶，要求學生從中任選一位或幾位作為見面與接洽的客戶進行演練。其他同學為觀察員。實訓方式：需要同學上網(wǎng)查找相關材料，并情景模擬和現(xiàn)場演示實訓指導：第一步，每3位同學一組，分別扮演保險行銷員（1名）和客戶（2名）的角色； 第二步，每組同學依次表演，時間為5分鐘左右，老師現(xiàn)場點評，最后評出“最佳接洽客戶保險行銷員”若干。實 訓 項 目四（4課時）項目內(nèi)容：面談促銷演練實訓目的：通過學生面談促銷演練，掌握面談的步驟、面談促銷話術 ，提高與客戶的溝通交流能力，把理論知識知識化為學生的實踐能力。實訓要求：要求學生根據(jù)項目三選定的客戶資料，模擬保險行銷人

5、員和客戶面談的過程。實訓方式：需要同學上網(wǎng)查找相關材料，情景模擬和現(xiàn)場演示實訓指導：第一步，每3位同學一組，分別扮演保險行銷員和客戶的角色； 第二步，每組同學依次表演，時間為5分鐘左右，老師現(xiàn)場點評，最后評出“最佳面談促銷行銷員”若干。實 訓 項 目五（8課時）項目內(nèi)容：保險產(chǎn)品說明演練實訓目的：掌握產(chǎn)品說明的技巧，給客戶提供詳細、準確的產(chǎn)品信息，讓客戶充分了解產(chǎn)品，認識產(chǎn)品帶來的利益，促使客戶產(chǎn)生積極響應的效果。通過實訓，把理論知識化為學生的實踐能力。實訓要求：要求學生自己準備一份保險產(chǎn)品說明書，模擬保險行銷人員進行產(chǎn)品說明的演示。實訓方式：需要同學上網(wǎng)查找相關材料，現(xiàn)場ppt演示，脫稿介紹

6、。實訓指導：第一步，每3人為一個小組，扮演保險行銷員，每個小組設一名組長；其他同學為準客戶，老師為觀察員； 第二步，每小組依次表演，時間為25分鐘左右，并應其他同學和老師的提問題現(xiàn)場解答，最后評出“最佳保險產(chǎn)品說明行銷員”若干.實 訓 項 目六（5課時）項目內(nèi)容：保險市場問卷調查表的設計制作實訓目的：通過實訓練習，學生掌握問卷的分類，問卷的運用場合，問卷調查的原則和內(nèi)容，掌握市場調查問卷的制作技巧，并能獨立完成市場問卷調查表的撰寫和制作。實訓要求：設計撰寫一分保險市場調查問卷。實訓方式：需要同學上網(wǎng)查找相關材料，通過市場調查，分組設計不同的保險市場調查問卷表。實訓指導：第一步，每3人為一個小組

7、，每小組設計一分保險市場調查問卷。第二步，根據(jù)每小組成果，全班評比，學生自己評選“最佳市場調查問卷”，且對每一組作品進行講評。實 訓 項 目七（4課時）項目內(nèi)容：人身保險的承保和核保實訓目的：掌握人身保險核保和審核的主要程序、步驟。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件操作，熟知保險承保程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，學生登陸人壽保險公司操作平臺，收到客戶投保單，進行投保單、清單錄入訓練。第二步，人身保險的投保復核、交費訓練。第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目八（3課時）項目內(nèi)容：人身保險的保單保全業(yè)務實訓目的：

8、掌握人身保險保單保全操作的主要程序、步驟。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件操作，熟知保險承保程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，學生進行承保前撤件的操作；第二步，學生進行保險合同變更的操作；第二步，學生進行保險合同解除的操作；第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目九（3課時）項目內(nèi)容：人身保險的理賠實訓目的：掌握人身保險理賠的主要程序、步驟。實訓要求：要求學生能熟練進行理賠的軟件操作，熟知保險理賠程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，教師登陸教師端口，添加危險事件；第二步，學生登

9、陸客戶操作平臺根據(jù)受理保單在保險事件發(fā)生后，進行事故報案操作；登陸人壽保險公司操作平臺，受理案件；第三步，學生登陸客戶操作平臺，繼續(xù)理賠申請，要求填寫理賠申請書；第四步，學生登陸人壽保險公司操作平臺，進行理賠處理，要求填寫核賠通知書第五步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十（4課時）項目內(nèi)容：人身保險的團體保險投保、核保、承保以及理賠實訓目的：掌握人身保險的團體保險核保和審核的主要程序、步驟。實訓要求：要求學生掌握保險書面投保單的填寫。要求學生能熟練進行軟件操作，熟知保險承保程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，財產(chǎn)保

10、險投保單的填寫。第二步，財產(chǎn)保險的投保單、清單錄入訓練。第三步，財產(chǎn)保險的投保復核、交費訓練。第四步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十一 （4課時）項目內(nèi)容：車輛保險的投保、承保和核保實訓目的：掌握車輛保險投保、核保和審核的主要程序、步驟。實訓要求：要求學生掌握保險書面投保單的填寫。要求學生能熟練進行軟件操作，熟知保險承保程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，車輛保險投保單的填寫，選擇險種-交通強制險第二步，車輛保險的投保單、清單錄入訓練。第三步，車輛保險的投保復核、交費訓練。第四步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、

11、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十二 （3課時）項目內(nèi)容：車輛保險的變更-注銷、退保、變更信息實訓目的：掌握車輛保險變更的主要程序、步驟。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件操作，熟知保險承保程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，老師講解步驟第二步，同學根據(jù)老師講解的步驟，運用軟件分三種情況分別進行操作；第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十三（3課時）項目內(nèi)容：車輛保險的理賠實訓目的：要求學生學會進入保險理賠系統(tǒng)完成保險理賠的各項程序。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件理賠操作，熟知保險理賠程序。實訓方式：借助

12、保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，老師講解操作步驟，同時添加危險事件。第二步，學生進入客戶平臺，提出索賠申請；然后進入財產(chǎn)保險公司操作平臺，填寫交通事故損害賠償調解書、查勘定損意向書，同時進行相關軟件操作。第三步，同學能夠在軟件操作中進行賠案查詢；第四步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十四（3課時）項目內(nèi)容：企業(yè)財產(chǎn)保險的投保、承保、變更、理賠實訓目的：要求學生學會進入保險理賠系統(tǒng)完成保險理賠的各項程序。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件理賠操作，熟知保險理賠程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，老

13、師講解操作步驟，同時添加危險事件。第二步，學生根據(jù)給定的情景，分別進入相關的操作平臺，進行相關軟件操作。第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十五（3課時）項目內(nèi)容：家庭財產(chǎn)保險的投保、承保、變更、理賠實訓目的：要求學生學會進入保險理賠系統(tǒng)完成保險理賠的各項程序。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件理賠操作，熟知保險理賠程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，老師講解操作步驟，同時添加危險事件。第二步，學生根據(jù)給定的情景，分別進入相關的操作平臺，進行相關軟件操作。第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來

14、評分。實 訓 項 目十六（3課時）項目內(nèi)容：工程責任保險的投保、承保、變更、理賠實訓目的：要求學生學會進入保險理賠系統(tǒng)完成保險理賠各項程序。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件理賠操作，熟知保險理賠程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，老師講解操作步驟，同時添加危險事件。第二步，學生根據(jù)給定的情景，分別進入相關的操作平臺，進行相關軟件操作。第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十七（3課時）項目內(nèi)容：公眾責任保險的投保、承保、變更、理賠實訓目的：要求學生學會進入保險理賠系統(tǒng)完成保險理賠的各項程序。實訓要求：要求學生能熟練

15、進行軟件理賠操作，熟知保險理賠程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，老師講解操作步驟，同時添加危險事件。第二步，學生根據(jù)給定的情景，分別進入相關的操作平臺，進行相關軟件操作。第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十八（3課時）項目內(nèi)容：運輸工具船舶保險的投保、承保、變更、理賠實訓目的：要求學生學會進入保險理賠系統(tǒng)完成保險理賠的各項程序。實訓要求：要求學生能熟練進行軟件理賠操作，熟知保險理賠程序。實訓方式：借助保險軟件操作，本實訓必須在機房進行。實訓指導：第一步，老師講解操作步驟，同時添加危險事件。第二步，學生根據(jù)給定的情景，分別進入相關的操作平臺，進行相關軟件操作。第三步，老師根據(jù)學生完成質量、熟練程度、錄入正確率三個標準來評分。實 訓 項 目十九（8課時）項目內(nèi)容：人壽保單設計方案實訓目的：要求學生熟練掌握保險相關專業(yè)的基礎知識，并且能結合實際情況