銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系法人機(jī)構(gòu)

1、附件1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）填寫部門：評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)內(nèi)容具體指標(biāo)指標(biāo)評(píng)價(jià)說明分 數(shù)實(shí)際 得分備注1案防 工作組織（權(quán)重13%1、1董事會(huì)（理事會(huì)等）履職1、董事會(huì)（理事會(huì)等）對(duì)案防工作的部署、推動(dòng)情況是否把案防工作視作經(jīng)營管理戰(zhàn)略的重要組成部分和全行的重點(diǎn)工作進(jìn)行規(guī)劃 、安排。1.52、董事會(huì)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門 委員會(huì)對(duì)案防工作的推動(dòng)、落實(shí)情況該委員會(huì)是否按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法（以下簡(jiǎn)稱辦法）第 七條（一）至（五）的要求履職（每項(xiàng)0.5分）2.51、2監(jiān)事會(huì)對(duì)案防工作的監(jiān)督3、監(jiān)事會(huì)履職是否起到監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作的作用11.3高管層

2、對(duì)案防工作的組織4、高管層履職是否明確規(guī)定負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門為案防工作的牽頭部門，配置有效履行 案防職能的資源，并確保案防工作得到有效配合（0.5分）；研究制定年度案防工作計(jì)劃（3分）；是否設(shè)立合規(guī)總監(jiān)（或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合 規(guī)及案防工作）并承擔(dān)起辦法第十條所述要求（每項(xiàng)0.5分）51.4合規(guī)部門對(duì)案防工作的執(zhí) 行5、合規(guī)部門履職是否有效承擔(dān)并完成辦法第十一條（一）至（六）所屬職責(zé)要求。（每項(xiàng)0.5 分）32、制度 及質(zhì)量監(jiān) 控（權(quán)重15%2.1制度體系建設(shè)6、具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定的業(yè)務(wù)制度和操作細(xì)則完備 性是否按照辦法第十二條所述，業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確 責(zé)

3、任部門合個(gè)人職責(zé)要求（2分）。27、制度建設(shè)的全流程管理是否對(duì)制度的落實(shí)情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)（2分）；是否根據(jù)檢查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)修訂完善制度（2分）48、案防制度體系建設(shè)是否按照監(jiān)管部門要求建立相應(yīng)案防管理制度細(xì)則（1分）；有關(guān)制度是否科學(xué)、目標(biāo)明確、可操作性強(qiáng)，與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模合業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適 應(yīng)（0.5分）；是否制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問責(zé)以 及整改后評(píng)價(jià)等專門制度（3.5分）52.2內(nèi)部控制有效性9、授權(quán)、崗位分離剛性約束是否建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分 離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管

4、理和控制110、信息系統(tǒng)建設(shè)是否建立并完善信息科技管理系統(tǒng)，覆蓋整個(gè)內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù) 的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性12.3案防工作機(jī)制建設(shè)11、部門間，各層級(jí)間工作溝通協(xié)調(diào)機(jī)制是否保證各部門和各分支機(jī)構(gòu)案防工作任務(wù)細(xì)化、分解實(shí)施112、完善案件防控工作保障體系是否建立誠信舉報(bào)等激勵(lì)約束機(jī)制等13.案防工 作執(zhí)行（權(quán)重45%3.1案防管理人員配備13、案防管理人員配備各層案防管理人員是否具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)素質(zhì)（2分）；是否定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)等（2分）43.2案防培訓(xùn)體系建設(shè)14、合規(guī)及案防教育體系完備性是否制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃合重點(diǎn)業(yè)務(wù)培

5、訓(xùn)計(jì)劃及方案（2分）；是否建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職業(yè)晉升等掛鉤等（2分）415、一線員工當(dāng)年累計(jì)參加案防合規(guī)培訓(xùn)率（%）=一線員工當(dāng)年累計(jì)參加案防合規(guī)培訓(xùn)人數(shù)/ 一線員工總數(shù)該案防合規(guī)培訓(xùn)率70%以上（含70%），得3分；案防合規(guī)培訓(xùn)率 30%-70% （不 含70%），最高得分不超過1分；案防合規(guī)培訓(xùn)率30%以下，得0分316、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人參加案防合規(guī)培訓(xùn)率%）=基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人參加案防合規(guī)培訓(xùn)人數(shù)/基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人總數(shù)該案防合規(guī)培訓(xùn)率70%以上（含70%），得3分；案防合規(guī)培訓(xùn)率 30%-70% （不 含70%），最高得分不超過1分；案防合規(guī)培訓(xùn)率30%以下

6、，得0分33.3員工行為管理17、引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守是否對(duì)員工的違規(guī)失范行為及時(shí)開展糾錯(cuò)糾偏合警示教育活動(dòng)（1分）；是否開展了相關(guān)富有成效的員工行為糾偏和引導(dǎo)激勵(lì)活動(dòng)等（1分）218、強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束是否按照辦法第二一條（一）至（二）要求有效執(zhí)行（每項(xiàng)1分）23.4案件、案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送情況19、信息報(bào)送質(zhì)效案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送是否迅速、準(zhǔn)確和全面（2分）；是否杜絕瞞報(bào)（2分）、遲報(bào)（2分）、錯(cuò)報(bào)（2分）或錯(cuò)誤確定案件性質(zhì)（1分）情況93.5案防統(tǒng)計(jì)制度報(bào)送情況20、案防統(tǒng)計(jì)制度質(zhì)效數(shù)據(jù)報(bào)送是否及時(shí)、數(shù)據(jù)是否多次岀現(xiàn)明顯錯(cuò)誤33.6案件發(fā)生情況21、案件堵截質(zhì)效是否有效地堵截

7、新案，挖掘?qū)缗f案，杜絕隱患，并主動(dòng)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案、 移送有關(guān)案件322、案件查處質(zhì)效是否與公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)等部門有效配合，杜絕隱患，加強(qiáng)案件偵辦中的協(xié)作和 信息反饋，溝通、傳遞苗頭性信息和涉案線索223、網(wǎng)點(diǎn)平均案件率（%）=報(bào)告期案件數(shù)（第一、二 類案件合計(jì)）/報(bào)告期營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)指標(biāo)評(píng)分見附件2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系評(píng)分原則524、每?jī)|元資產(chǎn)涉案風(fēng)險(xiǎn)率（ %）=報(bào)告期案件損失總 額（第一、第二類案件合計(jì)）/報(bào)告期億元資產(chǎn)總額 （保留有小數(shù)點(diǎn)后兩位）指標(biāo)評(píng)分見附件2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系評(píng)分原則54.監(jiān)督與 檢查（權(quán)重14%4.1內(nèi)部檢查情況25、合規(guī)審查、監(jiān)督與檢查

8、質(zhì)效是否進(jìn)行各項(xiàng)制度的合規(guī)性檢查，對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并加大對(duì) 案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度226、案防工作開展情況檢查是否對(duì)整體案防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整 改情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，并根據(jù)檢查和評(píng)估結(jié)果提岀建議，促進(jìn)內(nèi)控管理的自 我完善227、專項(xiàng)檢查開展情況是否靈活采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查工作，合理設(shè)定突擊檢查頻 率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及質(zhì)量的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，并加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和 一線柜臺(tái)的突擊檢查24.2已發(fā)現(xiàn)問題情況28、經(jīng)由內(nèi)外審計(jì)部門、上年度案防監(jiān)管評(píng)價(jià)中已發(fā)現(xiàn) 問題以及監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的問題暴露情況是否能夠進(jìn)行延伸檢查，名曲人提

9、岀責(zé)任處理意見并落實(shí)整改（2分）；業(yè)務(wù)部門是否能夠針對(duì)本條線的問題，提岀整改措施（2分）44.3已發(fā)現(xiàn)問題整改情況29、已發(fā)現(xiàn)問題的整改質(zhì)效上一年度各類內(nèi)外部檢查已發(fā)現(xiàn)問題是否仍然存在（2分）；是否仍多次岀現(xiàn)與上一年度相似的作案手法、統(tǒng)一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件或風(fēng)險(xiǎn)事件（2分）45.考核與 問責(zé)（權(quán)重13%5.1責(zé)任追究機(jī)制30、責(zé)任追究機(jī)制有效性是否建立健全責(zé)任追究機(jī)制（1分），是否按照監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定對(duì)違法違規(guī)行 為統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)并進(jìn)行成因分析。（1分）25.2監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制31、監(jiān)督檢查工作質(zhì)效及問責(zé)負(fù)有檢查職責(zé)的部門，是否出現(xiàn)雖對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做專項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，但卻 未發(fā)現(xiàn)本應(yīng)發(fā)現(xiàn)的問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時(shí)報(bào)告的情況（2分）；對(duì)于上述情況的發(fā)生，是否追究有關(guān)人員責(zé)任（2分）45.3案件整改工作情況32、案件暴露問題整改是否對(duì)案件暴露的問題隱患采取切實(shí)有效的整改措施，對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢 查（2分）；是否出現(xiàn)對(duì)發(fā)案業(yè)務(wù)中應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題