人行組織的非銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽考試題帶答案

1、保險業(yè)測試題單位： 姓名 分?jǐn)?shù)一、判斷 30分（每題 2 分）對 1 、身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu) 仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé) 任。（ ）錯 2 、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的， 金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報告進(jìn)行報送。 （ ）錯 3 、與洗錢活動有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不 受法律保護(hù)。 （ ）錯 4 、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的， 應(yīng)當(dāng)停止為其提供服務(wù)。 （ ）錯 5 、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢 后果發(fā)生的，處 20 萬元以上 50 萬元以下罰款。 （）錯 6 、金融機(jī)

2、構(gòu)及其工作人員可視可疑交易的重要程度決 定是否予以保密。 （ ）錯 7 、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送中國反洗錢監(jiān) 測中心。（ ）錯 8 、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易， 金融機(jī) 構(gòu)應(yīng)只需提交可疑交易報告。 （ ）對 9 、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記 錄保存管理辦法規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致 的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 （ ）對 10 、客戶要求變更其信息資料提供的相關(guān)文件資料有 偽造、變造嫌疑，應(yīng)作為可疑交易上報。 （ ）對 11 、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間， 客戶身份資料發(fā)生變更的， 應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。 （ ）對 12 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗

3、，明確專人負(fù) 責(zé)大額交易和可以交易報告工作。 （ ）錯 13 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定相當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告人民 幣、外幣大額交易和可以交易。 （ ）對 14 、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管 薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自與其他國家 （地 區(qū)）的客戶。 （ ）15 、“可以交易發(fā)生后的 10 各工作日”是從構(gòu)成可以交易 的第一筆交易發(fā)生之日計算。 （ ）二、選擇 30 分（每題 2 分）1、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中， 發(fā)生涉嫌犯罪的， 應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（ D ）報告。A. 中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)

4、地公安機(jī)關(guān)報案2、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（ B ）客戶身份資料。A.及時增加B. 及時更新C.及時刪除D.及時認(rèn)定3、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性 或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（ C ）A.報告可以交易B. 向公安機(jī)關(guān)報案C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告 C. 重新識別客戶身份4、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向 （A ），工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A.公安 B.稅務(wù) C.身份可查系統(tǒng)D. 人民銀行5、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國 務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上 派出機(jī)構(gòu)（A）。A.責(zé)

5、令限期改正B. 對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C.處20萬元-50 萬元罰款D.處1萬元-5 萬元罰款6、任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向（C ）舉報。A.中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B. 中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C. 反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)D. 上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)7、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時， 首先應(yīng)進(jìn)行 （ A ）A. 客戶身份識別B.大額和可疑交易報告C. 可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作8、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗 錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù) 責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（

6、C ）A.刑事處分 B. 行政處分C.紀(jì)律處分D.經(jīng)濟(jì)處罰9、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān) 系建立后的（ C ）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A.5 個工作日 B.15 日 C.10 各工作日 D.10 日10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別 制度，遵循（ D ）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖 融資風(fēng)險特征的客戶、 業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。 采取相應(yīng)的措施， 了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實際控制客戶的自 然人和交易的實際受益人。A.客戶至上 B.控制風(fēng)險 C. 盈利最大化 D. 了解你的客戶11、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù) 的客戶身份識

7、別措施，關(guān)注客戶及其日常（ B ）、金融交 易情況、及時提示客戶更新資料信息。A.資金來源 B. 經(jīng)營活動C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況12、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期 的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ A ）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止 B. 終止 C.停止 D.繼續(xù)13、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（ D ）。A. 保存 5 年B.保存 10 年C. 按照會計檔案管理規(guī)定D.按最長期限保存14、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理 和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行 （ C ）A.核對B. 登記

8、 C.核對并登記D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件15 、中國人民銀行設(shè)立（ A ），負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大 額交易和可以交易報告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B. 會計部門C. 反洗錢局D. 稽核部門三、填空 40 分（每空 1 分）1、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管 理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和 交易信息，職能用于 反洗錢行政調(diào)查 。2 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。3、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交 易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)建立健全反洗錢內(nèi)部控

9、制制度，金融機(jī)構(gòu)的 負(fù)責(zé)人 應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制 制度的有效實施負(fù)責(zé)。5、 金 融 機(jī) 構(gòu) 應(yīng) 當(dāng) 設(shè) 立 反 洗 錢 專 門 機(jī) 構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度客戶身份資料及交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、履行反洗錢義務(wù)。7、 金 融機(jī) 構(gòu) 不 得 為 身 份 不 明的 客 戶 提 供服 務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求， 開展反洗錢 培訓(xùn) 和 宣傳 工作。9、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄 保存管理辦法規(guī)定客戶為 外國政要 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 采取合理

10、措施了解其資金來源和用途。10 、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有 效期 的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點和賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、客戶是否為外國政要等因素，劃分 風(fēng)險等級12、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng) 分別提交 大額交易報告。13、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況 予以 保密 ，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。14 、中華人民共和國反洗錢法所稱的金融機(jī)構(gòu)是指 依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合 作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、 證券公司

11、 、 貨經(jīng)紀(jì)公司 保險公司 以及國務(wù)院反洗錢行政 主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。15、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 了解其 資金來源 、 資金用途 、 經(jīng)濟(jì)狀況 或者 經(jīng)營狀況 等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。16 、完整的客戶身份識別流程應(yīng)包括： “ 核對 、 了解 、 登記 、 留存 ”四個環(huán)節(jié)。17 、客戶身份識別的基本原則包括：真實性原則 、有效性原則 、 完整性原則、持續(xù)性原則 。18 、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保 存管理辦法規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登 記客戶的 經(jīng)常居住地 。19 、“行為異?！敝附鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時， 發(fā)現(xiàn)客戶的行為與 本人的身份、 經(jīng)營和經(jīng)濟(jì)狀況 、 交易習(xí)慣 、 類似市場主體的慣常行為模式 等情況不符，且可能涉及 洗錢、恐怖融資