中國銀行業(yè)協(xié)會銀團(tuán)貸款固定資產(chǎn)貸款合同示范文本(第3.0版)

1、固定資產(chǎn)貸款/第3.0版中國銀行業(yè)協(xié)會銀團(tuán)貸款合同示范文本·(作為借款人)·(作為牽頭行)···(作為貸款人)和·(作為代理行)人民幣·元固定資產(chǎn)銀團(tuán)貸款合同(第3.0版)·年·月·日目錄標(biāo)題頁碼一、定義及解釋31.1定義31.2解釋規(guī)則3二、貸款額度3三、貸款用途3四、提款34.1提款34.2首次提款的先決條件34.3每次提款的先決條件3五、利息35.1貸款利率35.2罰息利率35.3利息期35.4計息35.5付息3六、還款36.1貸款期限36.2還款36.3還款準(zhǔn)備金賬戶3七、提前還款和取消

2、37.1主動提前還款37.2主動取消37.3自動取消37.4強制取消3八、付款規(guī)定38.1貸款資金的發(fā)放38.2貸款資金的支付38.3借款人付款38.4代理行付款38.5付款順序38.6墊款38.7付款幣種38.8抵銷38.9非營業(yè)日38.10分?jǐn)?九、稅費39.1稅費39.2印花稅3十、成本增加310.1成本增加通知310.2補償3十一、法律變動311.1法律變動通知311.2取消和提前還款3十二、減輕損失312.1減輕損失312.2義務(wù)限制3十三、事實陳述3十四、約定事項314.1積極義務(wù)314.2限制事項3十五、違約事件315.1違約事件315.2銀團(tuán)成員行的救濟(jì)3十六、銀團(tuán)成員行關(guān)系3

3、16.1委任代理行316.2代理關(guān)系316.3代理行的責(zé)任316.4代理行權(quán)利316.5獨立信貸評估316.6代理行和牽頭行作為貸款人316.7銀團(tuán)會議316.8貸款人補償316.9代理行辭職316.10代理行扣款316.11其他業(yè)務(wù)316.12與貸款人的往來3十七、費用和補償317.1銀團(tuán)費用317.2銀團(tuán)成本317.3損失賠償317.4貨幣補償317.5計算依據(jù)317.6免于補償3十八、轉(zhuǎn)讓318.1借款人轉(zhuǎn)讓318.2貸款人轉(zhuǎn)讓318.3轉(zhuǎn)讓生效318.4轉(zhuǎn)讓的約束力318.5轉(zhuǎn)讓的后果318.6轉(zhuǎn)讓行免責(zé)318.7轉(zhuǎn)讓行進(jìn)一步免責(zé)318.8簿記存檔318.9變更經(jīng)辦行3十九、各銀團(tuán)成員

4、行權(quán)利義務(wù)的關(guān)系319.1義務(wù)獨立319.2權(quán)利獨立3二十、保密義務(wù)320.1保密范圍320.2其他披露范圍320.3取代3二十一、修改和豁免321.1修改或豁免申請及同意321.2書面修改321.3代理行同意3二十二、通知322.1通過代理行322.2通知方式322.3通知送達(dá)322.4地址變更322.5通知語言3二十三、債務(wù)證明3二十四、權(quán)利累積和條款獨立324.1權(quán)利累積324.2條款獨立3二十五、合同文本325.1語言325.2正本3二十六、適用法律和爭議解決3二十七、生效3附件一貸款人初始承貸額3附件二文件確認(rèn)書格式3附件三轉(zhuǎn)讓證書格式3附錄轉(zhuǎn)讓的份額3附件四各方賬戶3簽 字 頁3本

5、合同由以下各方于·年·月·日在·簽署：一、 ·，作為借款人(“借款人”)注冊地址：法定代表人：二、 ·，作為牽頭行(“牽頭行”)注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：三、 ·，作為代理行(“代理行”)注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：四、 下列金融機(jī)構(gòu)，作為貸款人(“初始貸款人”)·注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：·注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：·注冊地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊地址

6、：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：鑒于 鑒于條款的內(nèi)容可由銀行依具體項目情況選擇填寫。：(1) 年月日，借款人正式注冊成立，其初始注冊資本為，實收資本為【 】。(2) 為【 】需要，借款人擬向貸款人籌措固定資產(chǎn)貸款。各方經(jīng)友好及平等協(xié)商，基于真實意思表示，簽署本合同如下，以昭信守。一、定義及解釋1.1 定義在本合同中：保證合同指保證人和代理行于·年·月·日簽署的一份·保證合同。保證人指·。財務(wù)年度指從每個公歷年的一月一日(包括該日)起至該公歷年的十二月三十一日(包括該日)止的期間。承貸比例指，就各貸款人而言，該貸款人當(dāng)時的承貸額與當(dāng)時的總承貸額之間的比例。承貸額

7、指：1. 各個初始貸款人的初始承貸額，減去其在已經(jīng)提取的全部貸款資金中所占的份額，再減去其在按照本合同條款被取消或轉(zhuǎn)讓的金額中所占的份額；或2. 各個受讓行按照本合同第十八條(轉(zhuǎn)讓)受讓的承貸額，減去其在之后已經(jīng)提取的全部貸款資金中所占的份額，再減去其在按照本合同條款被取消或轉(zhuǎn)讓的金額中所占的份額。初始承貸額指本合同第二條(貸款額度)中所列的各個初始貸款人的初始承貸金額。出質(zhì)人指·。貸款人指初始貸款人及/或受讓行。貸款利率指，就每筆貸款資金而言，本合同第5.1條(貸款利率)第1款約定的貸款年利率。貸款余額指借款人已經(jīng)提取但尚未清償?shù)馁J款資金總額。貸款資金指在本合同項下已經(jīng)提取或?qū)⒁?/p>

8、取的任何貸款本金。貸款資金賬戶指本合同附件四(各方賬戶)中所列的該等賬戶。代理行指·或繼任代理行。代理行付款賬戶指本合同附件四(各方賬戶)中所列的該等賬戶。擔(dān)保合同指保證合同、抵押合同及/或質(zhì)押合同。 擔(dān)保合同由擔(dān)保人與代理行簽署是常規(guī)操作，除非登記機(jī)關(guān)特別要求必須與各貸款人簽。銀行可視具體情況而定。擔(dān)保人指保證人、抵押人及/或出質(zhì)人。擔(dān)保權(quán)益指任何抵押、質(zhì)押、留置、定金或具有擔(dān)保效力或目的的任何協(xié)議或安排(無論該等協(xié)議或安排是否依據(jù)中國法律設(shè)定或解釋)。抵押合同指抵押人和代理行于·年·月·日簽署的一份·抵押合同。抵押人指·。多數(shù)貸款

9、人指在總額度中所占份額的比例達(dá)到或超過·的一家或多家貸款人。罰息利率指逾期罰息利率及/或挪用罰息利率。費用函指借款人與相關(guān)方簽署的關(guān)于本合同項下的交易的費用函。付息日指【】和【】。負(fù)債指借款人的所有對外付款或還款的義務(wù)，無論其性質(zhì)如何，也無論是主債務(wù)還是擔(dān)保義務(wù)，是實際的還是或有的，是到期的還是未到期的。工商局指國家工商行政管理總局、地方工商行政管理局及/或其分支機(jī)構(gòu)。還款日指本合同第六條(還款)中所列的各個償還貸款的日子?；鶞?zhǔn)利率指人民銀行不時制定、調(diào)整并公布的，以年率表示的·年期人民幣法定貸款利率。結(jié)息日指【】和【】。借款人交易對手賬戶指借款人通知代理行的該等賬戶。經(jīng)辦

10、行指本合同所列的任一銀團(tuán)成員行履行本合同的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，包括按照本合同第18.11條(變更經(jīng)辦行)變更后的經(jīng)辦行。會計準(zhǔn)則指符合中國境內(nèi)的法律法規(guī)且在中國境內(nèi)被普遍接受的會計準(zhǔn)則。利率確定日指首個提款日以及首個提款日后的【】之日。潛在違約事件指（隨著補救期屆滿、發(fā)出了通知、作出了任何決定等事件或者類似事件的發(fā)生）將會構(gòu)成違約事件的任何事件或情況。人民銀行指中國人民銀行及/或其分支機(jī)構(gòu)。融資文件包括本合同、任何費用函及各擔(dān)保合同。稅費指任何司法管轄地的稅務(wù)、財政或其他行政機(jī)關(guān)征收的稅、費、關(guān)稅、預(yù)提稅或其他類似性質(zhì)的費用。稅務(wù)局指國家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局及/或其分支機(jī)構(gòu)。提款日指，就本合同中規(guī)定的每一

11、提取貸款資金的日子。違約事件指本合同第15.1條(違約事件)所列的任一情形。文件確認(rèn)書指借款人實質(zhì)上按照本合同附件二(文件確認(rèn)書格式)要求的格式和內(nèi)容簽署并提交的一份文件確認(rèn)書。項目指·。信息備忘錄指牽頭行受借款人委托于·年·月·日編制的一份關(guān)于·的信息備忘錄。許可負(fù)債指借款人的以下任何一項負(fù)債：1. 各融資文件項下的任何負(fù)債；2. ·；及/或3. 經(jīng)代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)同意的任何負(fù)債。許可投資指借款人的以下任何一項投資：1. ·；2. ·；及/或3. 經(jīng)代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)同意的任何投資。營業(yè)

12、日指各貸款人對外開業(yè)從事一般對公業(yè)務(wù)之日(星期六和星期日（不含因按國家規(guī)定調(diào)休而需工作的星期六和星期日）以及其他法定節(jié)假日除外)。銀團(tuán)成員行指牽頭行、各貸款人及/或代理行。銀團(tuán)成員行賬戶指本合同附件四(各方賬戶)中所列的各銀團(tuán)成員行的賬戶。質(zhì)押合同指出質(zhì)人和代理行于·年·月·日簽署的一份·質(zhì)押合同。重大不利影響指借款人或任何擔(dān)保人的法律地位、資產(chǎn)狀況、財務(wù)狀況或經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化，并且依照多數(shù)貸款人的合理判斷，該等變化已經(jīng)或?qū)⒁獙杩钊嘶蛟摀?dān)保人完全履行其在任何融資文件項下義務(wù)的能力產(chǎn)生重大不利影響。注冊會計師指·或其他資信良好的，在中國境內(nèi)

13、具有執(zhí)業(yè)資格的注冊會計師。轉(zhuǎn)讓證書指轉(zhuǎn)讓行、受讓行及代理行實質(zhì)上按照本合同附件三(轉(zhuǎn)讓證書格式)要求的格式和內(nèi)容簽署并提交的一份轉(zhuǎn)讓文件。總承貸額指各貸款人的承貸額之和。總額度指總承貸額與貸款余額之和。1.2 解釋規(guī)則在本合同中：1. 目錄及標(biāo)題僅為閱讀方便的目的，在解釋合同條款時可以忽略。2. “資產(chǎn)”應(yīng)當(dāng)被理解為包括所有目前和將來的、有形或無形的資產(chǎn)、財產(chǎn)、收入、收益、應(yīng)收賬款以及其他各種權(quán)益。3. “人”應(yīng)當(dāng)被理解為包括任何自然人、公司、合伙、企業(yè)或任何其他法人或非法人組織或法律實體。4. 一項違約事件的“存續(xù)”指該違約事件已經(jīng)發(fā)生且沒有消除，也沒有按照本合同條款被補救或豁免。5. 一個

14、“月”指開始于一個公歷月的一日，結(jié)束于下一個公歷月中對應(yīng)之日的一段期間，但是，如果下一個公歷月中沒有該對應(yīng)之日，則該期間結(jié)束于下一個公歷月的最后一日。6. 任何人的“停業(yè)”、“解散”、“清算”、“破產(chǎn)”、“重整”、“和解”或“整頓”應(yīng)當(dāng)被理解為包括依照其成立地的或業(yè)務(wù)經(jīng)營地的法律進(jìn)行的任何相同或類似的法律程序，“進(jìn)入”該等法律程序包括其自己通過決議或任何其他人申請開始該等法律程序。7. 在提及本合同的一方或者任何其他人時，包括其法律上的繼承人和受讓人。8. 本合同、任何其他協(xié)議或文件應(yīng)當(dāng)被理解為包括其自身，也包括根據(jù)其條款的約定而對其做出的任何修訂、修改、替代或補充。二、貸款額度全體貸款人同意

15、按照本合同的規(guī)定向借款人提供總計本金額不超過人民幣·元(大寫：人民幣·元整)的中長期貸款額度。其中，各初始貸款人的初始承貸額見本合同附件一(貸款人初始承貸額)。三、貸款用途3.1借款人應(yīng)當(dāng)將提取的每筆貸款資金用于·。3.2借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同中約定的貸款資金的用途實際使用每筆貸款資金，借款人不得改變貸款用途。3.3各銀團(tuán)成員行對借款人如何實際使用每筆貸款資金不承擔(dān)責(zé)任。四、提款4.1 提款1. 受限于下述第4.2條和第4.3條，借款人應(yīng)按照下列計劃提取貸款資金：【 】年【 】月【 】日 【 】元人民幣【 】年【 】月【 】日 【 】元人民幣【 】年【 】月【 】日

16、 【 】元人民幣【 】年【 】月【 】日 【 】元人民幣2. 經(jīng)借款人書面申請并經(jīng)代理行(按照全體貸款人的決定) 本合同中凡提及需代理行、多數(shù)貸款人或全體貸款人決定的，均為提供指向性參考，銀行可根據(jù)具體商務(wù)談判結(jié)果決定是否應(yīng)由代理行、多數(shù)貸款人還是全體貸款人決策。同意之后，提款計劃可以變更。4.2 首次提款的先決條件1. 在上述的首個提款日之前的【 】之前，代理行應(yīng)已經(jīng)向借款人和各貸款人確認(rèn)其已經(jīng)收到下列各項文件并且該等文件的格式和內(nèi)容令多數(shù)貸款人接受。如果該項條件沒有滿足，借款人不得提款。(1)經(jīng)正式簽署并生效的每份融資文件的原件。(2)由借款人的授權(quán)簽字人簽署的一份文件確認(rèn)書，以及下列各項

17、文件的原件或復(fù)印件，但如果是復(fù)印件，則需加蓋借款人或(在適用時)相關(guān)擔(dān)保人的公章：1) 工商局頒發(fā)的借款人及各擔(dān)保人的通過最近一次年檢的（當(dāng)年簽發(fā)或換發(fā)的營業(yè)執(zhí)照除外）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。2) 借款人及各擔(dān)保人的股東協(xié)議或合營合同(包括歷次補充和修改)。（如有）3) 借款人及各擔(dān)保人的最新公司章程(包括歷次補充和修改)。4) 借款人及各擔(dān)保人的最新企業(yè)法人組織機(jī)構(gòu)代碼證。5) 外匯局頒發(fā)的借款人及各擔(dān)保人的通過最近一次年檢的外匯登記證（當(dāng)年簽發(fā)或換發(fā)的外匯登記證除外）。6) 稅務(wù)局頒發(fā)的借款人及各擔(dān)保人的通過最近一次年檢的國稅及地稅登記證（當(dāng)年簽發(fā)或換發(fā)的國稅及地稅登記證除外）。7) 人民銀行頒

18、發(fā)的借款人的通過最近一次年檢的貸款卡。8) 借款人及各擔(dān)保人董事會現(xiàn)任董事名單及各董事及財務(wù)負(fù)責(zé)人的簽字樣本。9) 借款人及各擔(dān)保人的法定代表人的身份證明文件。10) 注冊會計師出具的確認(rèn)借款人的注冊資本已按照其章程繳付的驗資報告。11) 借款人的股東會/董事會/其他內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)通過的包括下列內(nèi)容的決議：(a) 批準(zhǔn)其作為一方的融資文件的條款并同意借款人簽署和履行該融資文件；(b) 授權(quán)有關(guān)人員代表借款人簽署其作為一方的融資文件；以及(c) 授權(quán)有關(guān)人員代表借款人簽署其作為一方的融資文件項下的所有文件及通知。12) 各擔(dān)保人的股東會/董事會 /其他內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)通過的包括下列內(nèi)容的決議：(a)

19、批準(zhǔn)該擔(dān)保人作為一方的擔(dān)保合同的條款并同意該擔(dān)保人簽署和履行該擔(dān)保合同；(b) 授權(quán)有關(guān)人員代表該擔(dān)保人簽署其作為一方的擔(dān)保合同；以及(c) 授權(quán)有關(guān)人員代表該擔(dān)保人簽署其作為一方的擔(dān)保合同項下的所有文件及通知。13) 借款人及各擔(dān)保人授權(quán)簽字人的身份證明文件和簽字樣本。14) 借款人及各擔(dān)保人的最近一期的年報或經(jīng)審計的財務(wù)報表。15) 經(jīng)代理行書面確認(rèn)的項目實際進(jìn)度資料。16) 融資文件及其項下的交易所需的政府機(jī)構(gòu)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件或同意。17) ·。(3)·律師事務(wù)所就融資文件向銀團(tuán)成員行出具的法律意見書原件。(4)各擔(dān)保合同項下的擔(dān)保完成登記的證明文件原件。(5

20、)本合同第十七條(費用和補償)約定的借款人到期應(yīng)付的所有費用已經(jīng)完全支付的證明文件。(6)·。2. 代理行應(yīng)當(dāng)在收到本條第1款所列的文件后的·個營業(yè)日內(nèi)，向各貸款人轉(zhuǎn)遞該等文件的復(fù)印件(代理行應(yīng)對借款人提交的先決條件文件進(jìn)行形式審核，逐條確定其形式是否符合上述第1款約定的要求)。各貸款人應(yīng)當(dāng)在收到該等文件后的·個營業(yè)日內(nèi)，通知代理行其是否接受該等文件。3. 代理行應(yīng)妥善保存各融資文件和提款相關(guān)資料的原件。4.3 每次提款的先決條件在下列各項條件滿足后，各貸款人應(yīng)當(dāng)按照其承貸比例按照本合同第8.1條(貸款資金的發(fā)放)的規(guī)定通過代理行發(fā)放每筆貸款資金。1. 在該筆貸款

21、資金的預(yù)定提款日，借款人在本合同第十三條(事實陳述)中作出的各項事實陳述，就當(dāng)時的事實和情況而言，均為真實的和準(zhǔn)確的。2. 沒有發(fā)生或存續(xù)任何違約事件或潛在違約事件, 且該筆貸款資金的提取將不會導(dǎo)致任何違約事件。3. 沒有出現(xiàn)本合同第5.2條第2款、第8.2條第4款規(guī)定的情況。4. 項目資本金先于貸款資金到位或與貸款資金同比例到位，且項目實際進(jìn)度與已投資額相匹配。5. 代理行已收到與項目有關(guān)的商品、服務(wù)、資金等各類交易所需提供的貸款用途證明文件和憑證。6. ·。五、利息5.1 貸款利率本合同項下每筆貸款資金的利率為每一個利率確定日當(dāng)日的基準(zhǔn)利率(上浮/下浮·) / 固定年利

22、率·。5.2 罰息利率1. 如果借款人沒有按照本合同的規(guī)定支付任何到期應(yīng)付款項，則自該等款項正常到期之日起至其全部獲得清償之日止，該等款項應(yīng)當(dāng)改按·(“逾期罰息利率”)計息。2. 如果借款人挪用任何貸款資金，則自挪用發(fā)生之日起至挪用結(jié)束之日止，該等貸款資金應(yīng)當(dāng)改按·(“挪用罰息利率”)計息。 3. 同一筆貸款資金既逾期又挪用的，適用較高的罰息利率計息。4. 對于因逾期和挪用產(chǎn)生的利息，按照人民銀行的相關(guān)規(guī)定計收復(fù)利。但貸款人收取罰息的權(quán)利不應(yīng)影響貸款人在任何融資文件或適用法律項下的其他權(quán)利或救濟(jì)。5.3 利息期1. 貸款資金在獲得清償之前，應(yīng)當(dāng)在連續(xù)的若干期間(“

23、利息期”) 內(nèi)計付利息。除非本合同中有其他約定，每個利息期為【】個月。2. 在本合同項下：(1) 每筆貸款資金的首個利息期自其提款日(包括該日)起算，至其后緊鄰的結(jié)息日結(jié)束。(2) 首筆提款之后每次提取的貸款資金，在其首個利息期結(jié)束之日與之前已經(jīng)存在的貸款資金合并。(3) 每次提取的貸款資金的首個利息期之后的各個利息期，自上一個結(jié)息日的次日(包括該日)起算，至其后緊鄰的結(jié)息日結(jié)束。(4) 貸款資金的最后一個利息期結(jié)束于最后一個還款日。3. 如果一個付息日的原本之日不是一個營業(yè)日，則該日為之后最近的一個營業(yè)日。5.4 計息1. 本合同項下任何貸款資金的利息及/或罰息應(yīng)當(dāng)按照其實際借用的天數(shù)逐日計

24、息；計息基礎(chǔ)為一年360天。2. 代理行應(yīng)當(dāng)在各利率確定日按照本合同的規(guī)定確定適用的貸款利率或罰息利率，并在確定后立即通知借款人和各貸款人。5.5 付息1. 借款人應(yīng)當(dāng)在各付息日支付按照本合同第5.1條(貸款利率)、第5.2條(罰息利率)和第5.5條(計息)所計的利息。2. 代理行應(yīng)當(dāng)在各付息日前第·個營業(yè)日或之前通知借款人在該付息日應(yīng)付利息及/或罰息的金額。六、還款6.1 貸款期限1. 本合同項下的貸款期限為從首筆貸款資金的提款日(包括該日)/生效日起至·(包括該日)止的期間，共計·(“貸款期限”)。借款人應(yīng)當(dāng)在貸款期限結(jié)束之日前，按照本合同的條款清償其在本合同

25、項下所欠的全部債務(wù)。2. 貸款期限的展期須獲得全體貸款人的同意。6.2 還款借款人應(yīng)按照以下還款計劃在各還款日還款。還款日還款額········6.3 還款準(zhǔn)備金賬戶借款人應(yīng)在【】之內(nèi)在代理行處開立還款準(zhǔn)備金賬戶。項目項下的全部收入應(yīng)首先存入該賬戶，然后由借款人使用。該賬戶內(nèi)的資金余額自首個還款日之前的【】日起，不得低于【】。在借款人未能按照本合同的規(guī)定按期足額清償任何到期應(yīng)付款項時，代理行有權(quán)直接從還款準(zhǔn)備金賬戶中扣收相關(guān)款項，用于清償。七、提前還款和取消7.1 主動提前還款1. 借款人擬提前償還全部或部分貸款余

26、額時，應(yīng)在擬提前還款日的·個營業(yè)日之前向代理行提交提前還款通知(“提前還款通知”)并獲得代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)的書面同意。2. 提前還款通知應(yīng)當(dāng)載明擬提前還款的金額和日期。3. 提前償還部分貸款余額的，提前償還的金額至少應(yīng)當(dāng)是人民幣·元(大寫：人民幣·元整)并且應(yīng)當(dāng)是人民幣·元(大寫：人民幣·元整)的整倍數(shù)或者代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)同意的其他金額。4. 提前還款日應(yīng)當(dāng)是一個付息日。5. 提前償還的本金截至提前還款日所發(fā)生的全部利息及/或罰息應(yīng)當(dāng)與提前償還的本金一并清償。6. 提前償還的款項應(yīng)當(dāng)按照本合同第六條(還款)所列的相關(guān)貸

27、款余額的到期次序，依倒序/依順序/按等比例沖抵貸款余額的本金，后到期的先還/先到期的先還/等比例減少提前還款日后的各期還本金額。7. 任何提前償還的款項不得再次提取。8. 借款人無權(quán)撤銷其已發(fā)出的任何提前還款通知；借款人應(yīng)當(dāng)在提前還款通知中載明的提前還款日提前還款。9. 借款人應(yīng)當(dāng)在提前還款的同時通過代理行向各貸款人支付一筆提前還款補償費，該補償費的計算方式為：·。7.2 主動取消1. 借款人擬取消全部或部分總承貸額時，應(yīng)在擬取消之日的·個營業(yè)日之前向代理行提交取消通知(“取消通知”)并獲得代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)的書面同意。2. 取消通知應(yīng)當(dāng)寫明擬取消的金額和日期。

28、3. 取消部分總承貸額的，取消的金額至少應(yīng)當(dāng)是人民幣·元(大寫：人民幣·元整)并且應(yīng)當(dāng)是人民幣·元(大寫：人民幣·元整)的整倍數(shù)。4. 取消在取消通知寫明的取消日期生效，該日期應(yīng)當(dāng)是提款期內(nèi)的一個營業(yè)日。5. 取消總承貸額的，自取消生效之日起，各貸款人的承貸額等比例相應(yīng)減少。6. 借款人應(yīng)當(dāng)在取消之日付清按照本合同第17.1條(銀團(tuán)費用)第2款約定的到期應(yīng)付的全部承諾費。7. 取消的任何總承貸額不得恢復(fù)。8. 借款人無權(quán)撤銷其已發(fā)出的任何取消通知。7.3 自動取消除非本合同各方另有約定，提款期結(jié)束之日后，當(dāng)時未提取的全部總承貸額自動取消，各貸款人的承貸額

29、同時取消，且任何該等取消的總承貸額和承貸額不得恢復(fù)。7.4 強制取消受法律變動影響貸款人的承貸額應(yīng)當(dāng)按照本合同第十一條(法律變動)的約定取消。八、付款規(guī)定8.1 貸款資金的發(fā)放各貸款人在按照本合同的規(guī)定參與發(fā)放每筆貸款資金時，應(yīng)當(dāng)在該筆貸款資金的預(yù)定提款日· (北京時間)之前將其在該筆貸款資金中的份額付至代理行付款賬戶。8.2 貸款資金的支付1. 具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付的方式進(jìn)行支付。貸款人受托支付的方式是指代理行根據(jù)借款人的支付委托，在提款日將相關(guān)的貸款資金發(fā)放至貸款資金賬戶，并盡快將相關(guān)貸款資金轉(zhuǎn)付至借款人交易對手賬戶：(1) 單筆支付金額超過項目總投資的5%

30、；(2) 單筆支付金額超過人民幣5,000,000元(大寫：人民幣伍佰萬元整)；或(3) ·。采用貸款人受托支付方式的，借款人應(yīng)當(dāng)在相關(guān)貸款資金發(fā)放前向代理行提交貸款資金的用途證明材料等，代理行(依其自行決定)審核同意后發(fā)放貸款資金。任何銀團(tuán)成員行均不對受托支付所對應(yīng)的交易的真實性、合法性負(fù)責(zé)。2. 除上述第1款規(guī)定的情形之外，以借款人提前提交資金使用計劃為前提，可以采用借款人自主支付的方式進(jìn)行支付 根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)201053號文的規(guī)定，對于固定資產(chǎn)貸款， 在風(fēng)險可控的前提下，單筆支付金額小于50萬元人民幣的，可采取借款人自主支付方式。銀行可根據(jù)具體情況，參考適用。借款人自主支付的方式

31、是指代理行將貸款資金發(fā)放至貸款資金賬戶，并由借款人自主進(jìn)行對外支付，自主支付的對象應(yīng)是符合本合同約定的借款人交易對手。借款人應(yīng)當(dāng)在每月·之前，向代理行匯總報告該等貸款資金的支付情況。3. 采用借款人自主支付的方式進(jìn)行支付的，在生效日后，如出現(xiàn)以下情況，代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)有權(quán)變更貸款資金的支付方式為貸款人受托支付：(1)借款人信用狀況下降；(2)項目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度；(3)借款人沒有按照本合同的約定支付貸款資金；及/或(4)·。4. 在生效日后，如出現(xiàn)以下情況，代理行（按照多數(shù)貸款人的決定）有權(quán)停止相關(guān)貸款資金的發(fā)放和支付：(1)借款人違反本合同的約定，以化

32、整為零的方式規(guī)避貸款人受托支付的方式；(2)項目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度；及/或(3)·。8.3 借款人付款借款人應(yīng)當(dāng)在本合同項下任何應(yīng)付款項的到期日· (北京時間)之前將到期應(yīng)付款項付至代理行付款賬戶。8.4 代理行付款1. 代理行應(yīng)當(dāng)在各提款日當(dāng)日的·(北京時間)之前，將其按照本合同第8.1條(貸款資金的發(fā)放)第1款的規(guī)定實際收到的相關(guān)貸款資金付至貸款資金賬戶，并按照本合同第8.2條(貸款資金的支付)的相關(guān)約定進(jìn)行支付。代理行有義務(wù)向各貸款人通報該筆貸款資金的支付情況。2. 代理行應(yīng)當(dāng)將其按照本合同第8.3條(借款人付款)的規(guī)定實際收到的各筆款項在收到之日的&#

33、183;(北京時間)之前，按本合同第8.5條(付款順序)約定的順序和比例付至各銀團(tuán)成員行賬戶。3. 在貸款人受托支付的情況下，因借款人提供的委托支付信息及相關(guān)交易資料不真實、不準(zhǔn)確、不完整導(dǎo)致代理行的受托支付義務(wù)未能及時完成的，代理行不承擔(dān)任何責(zé)任，借款人在本合同項下的還款義務(wù)不受影響。4. 如果發(fā)生借款人交易對手賬戶開戶行退款，導(dǎo)致代理行無法及時將貸款資金支付給其交易相對方，代理行不承擔(dān)任何責(zé)任，借款人在本合同項下的還款義務(wù)不受影響。對于借款人交易對手賬戶開戶行退回的款項，借款人在此授權(quán)代理行予以凍結(jié)。在此情形下，借款人應(yīng)重新提交支付委托及用途證明材料等，經(jīng)代理行(依其自行決定)審核同意后，

34、將貸款資金通過貸款資金賬戶支付至借款人交易對手賬戶。8.5 付款順序除非法律法規(guī)另有要求，代理行應(yīng)當(dāng)按照以下順序分配其在本合同第8.3條(借款人付款)項下收到的各筆款項：1. 支付本合同第17.1條(銀團(tuán)費用)項下約定的到期應(yīng)付的任何代理費以及補償代理行在執(zhí)行融資文件的過程所發(fā)生的合理成本和支出；2. 支付到期應(yīng)付的任何安排費；3. 按照各貸款人的承貸比例支付本合同第17.1條(銀團(tuán)費用)項下到期應(yīng)付的任何承諾費；4. 向各貸款人等比例支付本合同項下到期應(yīng)付的任何利息(包括但不限于任何復(fù)利和罰息)；5. 向各貸款人等比例支付本合同項下到期應(yīng)付的任何本金；以及6. 支付本合同項下到期應(yīng)付的其他款

35、項。8.6 墊款1. 代理行可以(但沒有義務(wù))代本合同任何一方墊付任何款項。2. 如果按照本合同的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過代理行向本合同任何一方支付任何一筆款項，而代理行在作出該等支付的當(dāng)日實際上并沒有收到該筆款項，則一經(jīng)代理行要求，已從代理行收到該筆款項的一方應(yīng)當(dāng)立即將該筆款項退還給代理行，并同時按·的利率向代理行支付自代理行付款日起至退款日止的利息。8.7 付款幣種除非當(dāng)事方另有約定，本合同項下的任何款項應(yīng)當(dāng)以人民幣支付。8.8 抵銷借款人在支付本合同項下的任何款項時，不得行使任何抵銷權(quán)。8.9 非營業(yè)日如果一筆款項的到期應(yīng)付之日不是一個營業(yè)日，則該筆款項的支付日應(yīng)為該非營業(yè)日之后最近的一

36、個營業(yè)日。8.10 分?jǐn)?. 除本合同第8.10條(分?jǐn)?第4款另有約定外，如果任何銀團(tuán)成員行(“收款行”)基于本合同第8.3條(借款人付款)的約定之外的任何方式從借款人處收到本合同項下的任何到期應(yīng)付款項，則該收款行應(yīng)當(dāng)在收到該等款項(“分?jǐn)偪铐棥?當(dāng)日，通知代理行，并盡快將分?jǐn)偪铐椶D(zhuǎn)付給代理行。2. 收款行按照本合同第8.10條(分?jǐn)?第1款的約定向代理行轉(zhuǎn)付了分?jǐn)偪铐椀?，?yīng)當(dāng)視為借款人并未對該收款行支付該等款項。3. 代理行應(yīng)當(dāng)將其按照本合同第8.10條(分?jǐn)?第1款的約定收到的分?jǐn)偪铐椧暈橛山杩钊酥Ц?，并將該等分?jǐn)偪铐棸凑毡竞贤?.4條(代理行付款)第2款的約定付至各銀團(tuán)成員行賬戶。4

37、. 本合同第8.10條(分?jǐn)?第1至3款不適用于下列任一款項：(1) 貸款人依據(jù)本合同第十八條(轉(zhuǎn)讓)的規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或間接分貸而收到的任何款項；或(2) 銀團(tuán)成員行就本合同項下的爭議向借款人提起訴訟或仲裁而收到的任何款項，但該等不適用需要滿足以下的條件：(i)其已經(jīng)事先通知其他銀團(tuán)成員行，并且(ii)其他銀團(tuán)成員行在收到該等通知后的·個營業(yè)日內(nèi)，未參加該等訴訟或仲裁或已經(jīng)明確表明不參加該等訴訟或仲裁。九、稅費9.1 稅費除非法律法規(guī)另有明確要求，借款人按照本合同的規(guī)定向任何銀團(tuán)成員行（無論其是作為實際收款人，還是轉(zhuǎn)付人）支付或應(yīng)付的任何款項，應(yīng)該是該銀團(tuán)成員行應(yīng)獲得的款項的凈額，不應(yīng)

38、包含任何的稅費。9.2 印花稅借款人和各銀團(tuán)成員行應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定各自承擔(dān)與融資文件相關(guān)的印花稅。 銀行可根據(jù)具體商務(wù)談判結(jié)果決定是否需要借款人予以補償。十、成本增加10.1成本增加通知在生效日后，如果因任何適用法律法規(guī)或其解釋的頒布、實施或變更，及/或為了遵守對其有管轄權(quán)的中央銀行、財政、稅務(wù)、金融監(jiān)管或其他行政機(jī)關(guān)的要求，導(dǎo)致或?qū)?dǎo)致任何貸款人(“成本受影響貸款人”)發(fā)生以下任何一項成本(“增加成本”)：1. 因簽署或履行融資文件而增加的成本或發(fā)生的額外成本；2. 按照融資文件的規(guī)定收到或應(yīng)收的任何金額的減少；及/或3. 為參與發(fā)放任何貸款資金、維持或籌措其承貸額或其在任何貸款余額中

39、的份額而增加的成本或發(fā)生的額外成本，則，成本受影響貸款人在知悉該等情況后，應(yīng)當(dāng)及時通知(“成本增加通知”)代理行，同時詳細(xì)地說明增加成本的產(chǎn)生原因和計算依據(jù)；代理行在收到任何成本增加通知后，應(yīng)當(dāng)及時通知借款人。10.2補償在借款人收到成本增加通知后的·個營業(yè)日內(nèi)，借款人應(yīng)當(dāng)通過代理行向成本受影響貸款人支付一筆金額等于增加成本的款項。但是，對于以下增加成本，借款人無需補償：1. 借款人已經(jīng)或應(yīng)當(dāng)按照融資文件其他條款的規(guī)定作出補償；2. 對任何貸款人或其任何分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)總收入或總利潤所計征稅費的稅率變動、計算基礎(chǔ)變動而產(chǎn)生的增加成本；3. 因任何貸款人沒有遵守任何適用法律法規(guī)或?qū)ζ溆泄?/p>

40、轄權(quán)的中央銀行、財政、稅務(wù)、金融監(jiān)管或其他行政機(jī)關(guān)的任何要求而導(dǎo)致的增加成本；4. 因任何貸款人自身的信用評級下降而導(dǎo)致的增加成本；及/或5. 因任何貸款人非融資文件項下的任何其他交易而導(dǎo)致的增加成本。十一、法律變動11.1法律變動通知在生效日后，如果因任何適用法律法規(guī)或其解釋的頒布、實施或變更，及/或為了遵守對其有管轄權(quán)的中央銀行、財政、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他行政機(jī)關(guān)的要求，導(dǎo)致或?qū)?dǎo)致任何貸款人(“受法律變動影響貸款人”)繼續(xù)履行融資文件、參與發(fā)放任何貸款資金、維持或籌措其承貸額或保持其在任何貸款余額中的份額成為不合法或違反監(jiān)管規(guī)定，則該受法律變動影響貸款人應(yīng)當(dāng)在知悉該等情況后盡快通知(“法律

41、變動通知”)代理行，并詳細(xì)地說明導(dǎo)致該等不合法或違反監(jiān)管規(guī)定的原因及依據(jù)。代理行在收到任何法律變動通知后應(yīng)當(dāng)盡快通知借款人。11.2取消和提前還款1. 在借款人收到法律變動通知后，受法律變動影響貸款人的承貸額應(yīng)當(dāng)立即全部自動取消。2. 借款人應(yīng)當(dāng)在收到受法律變動影響貸款人的要求后·個營業(yè)日內(nèi)，向受法律變動影響貸款人提前償還其在任何貸款余額中所占的份額以及發(fā)生的利息。3. 按照本合同第11.2條(取消和提前還款)的規(guī)定取消承貸額及提前還款的，受法律變動影響貸款人無義務(wù)向借款人支付任何的罰金或費用。十二、減輕損失12.1減輕損失有下列情形之一的，受到影響的銀團(tuán)成員行應(yīng)當(dāng)和借款人以及其他銀

42、團(tuán)成員行誠意協(xié)商，并應(yīng)當(dāng)盡合理的努力，減輕該等情形造成的影響。但是，借款人在融資文件項下的義務(wù)不因本條款的約定而得以免除或減少：1. 借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同第十條(成本增加)的規(guī)定向任何貸款人補償任何增加成本；2. 借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同第十一條(法律變動)的規(guī)定向任何貸款人提前還款；及/或3. 任何承貸額應(yīng)當(dāng)按照本合同第十一條(法律變動)的規(guī)定被取消。任何銀團(tuán)成員行在本合同第12.1條(減輕損失)項下應(yīng)當(dāng)采取的減輕損失的措施包括但不限于：(a) 變更經(jīng)辦行；(b) 將其承貸額或在相關(guān)貸款余額中的份額轉(zhuǎn)讓給不受本合同第12.1條(減輕損失)所列情形影響的任何其他人；及/或(c) 申請任何的豁免、減

43、免、退稅或?qū)捪蕖?2.2義務(wù)限制1. 如果任何銀團(tuán)成員行按照其合理判斷，認(rèn)為如果其按照本合同第12.1條(減輕損失)的規(guī)定采取任何減輕損失的措施會對其業(yè)務(wù)、運營或財務(wù)狀況產(chǎn)生不利影響的，該銀團(tuán)成員行沒有義務(wù)采取該等減輕措施。2. 借款人應(yīng)當(dāng)向相關(guān)銀團(tuán)成員行補償該銀團(tuán)成員行因按照本合同第12.1條(減輕損失)的規(guī)定采取任何減輕損失的措施而產(chǎn)生的任何合理費用和開支。十三、事實陳述借款人分別在生效日、各提款日和各付息日，結(jié)合當(dāng)時的事實和情況，向各銀團(tuán)成員行作如下陳述：1. 法律地位借款人及各擔(dān)保人是依照其注冊地的法律法規(guī)合法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人。2. 訂約能力借款人及各擔(dān)保人有必要的民事行為能力

44、和民事權(quán)利能力擁有其資產(chǎn)、經(jīng)營其業(yè)務(wù)、簽署并履行其為一方的融資文件。3. 公司授權(quán)借款人及各擔(dān)保人簽署并履行其為一方的融資文件所需的所有公司內(nèi)部授權(quán)均已獲得，并且完全有效，該等融資文件已經(jīng)由其授權(quán)簽字人有效簽署。4. 許可為合法地?fù)碛匈Y產(chǎn)、經(jīng)營業(yè)務(wù)、簽署并履行其為一方的融資文件，借款人及各擔(dān)保人已經(jīng)獲得了必需的各項批準(zhǔn)、許可、同意、登記及備案，并且完全有效。5. 條款效力借款人及各擔(dān)保人在其為一方的融資文件項下的義務(wù)合法、有效、對其具有約束力。6. 違反法律或其他文件借款人及各擔(dān)保人簽署并履行其為一方的融資文件沒有，并且不會，違反下列任何一項或與之沖突：(1)對其或其資產(chǎn)有約束力的任何合同、協(xié)

45、議或任何其他文件；(2)其股東協(xié)議、公司章程及其他公司治理文件；及/或(3)任何法律法規(guī)。7. 訴訟及仲裁沒有發(fā)生，也不存在針對借款人或任何擔(dān)保人提起的，對其履行其為一方的融資文件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生任何重大不利影響的任何法院訴訟、仲裁、行政程序、司法或行政機(jī)關(guān)的執(zhí)行程序或類似性質(zhì)的其他程序。8. 清算及破產(chǎn)事件借款人及各擔(dān)保人沒有啟動或被啟動任何停業(yè)、解散、清算、破產(chǎn)、重整、和解、整頓或類似的程序。9. 違約事件沒有發(fā)生或存續(xù)任何違約事件。10. 遵守法律借款人及各擔(dān)保人沒有違反與其業(yè)務(wù)和經(jīng)營相關(guān)的任何法律法規(guī)。11. 債權(quán)順位各銀團(tuán)成員行在融資文件項下對借款人（或視情況而定，各擔(dān)保人）的債權(quán)與借

46、款人（或視情況而定，各擔(dān)保人）其他債權(quán)人對借款人（或視情況而定，各擔(dān)保人）的無法定優(yōu)先權(quán)的債權(quán)至少處于同一受償順位。12. 司法豁免在任何司法程序中，借款人、各擔(dān)保人及其各自的資產(chǎn)在起訴、判決、執(zhí)行、財產(chǎn)保全或其他程序方面不享有任何豁免權(quán)和特權(quán)。13. 信息披露(1)在信息備忘錄發(fā)出之日，信息備忘錄中披露的信息在所有實質(zhì)方面均為真實、完整及準(zhǔn)確的，并且沒有遺漏具有或可能具有任何重大不利影響的任何信息。(2)自信息備忘錄發(fā)出之日，借款人（擔(dān)保人，如有）的法律地位、業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況或資產(chǎn)狀況沒有發(fā)生產(chǎn)生或可能產(chǎn)生任何重大不利影響的任何情況。(3)借款人最近向各銀團(tuán)成員行提供的財務(wù)報表和報告是依照

47、會計準(zhǔn)則制作的，公允、真實、完整并準(zhǔn)確地反映了借款人在該等財務(wù)報表和報告制作之日的財務(wù)狀況；并且，該等財務(wù)報表和報告沒有遺漏借款人的任何重大負(fù)債、重大收入或重大損失。(4)借款人向各銀團(tuán)成員行提供的所有材料均為真實、完整和有效的。14. 無重大不利影響沒有發(fā)生有任何重大不利影響的事件或情況。十四、約定事項借款人承諾，從生效日起至借款人在本合同項下的全部義務(wù)獲得完全履行之日止：14.1 積極義務(wù)1. 債權(quán)順位各銀團(tuán)成員行在融資文件項下對借款人（或視情況而定，各擔(dān)保人）的債權(quán)與借款人（或視情況而定，各擔(dān)保人）其他債權(quán)人對借款人（或視情況而定，各擔(dān)保人）的無法定優(yōu)先權(quán)的債權(quán)至少處于同一受償順位。2.

48、 法律地位和能力借款人應(yīng)當(dāng)（并促使各擔(dān)保人）維持其企業(yè)法人地位合法、持續(xù)并有效存續(xù)，確保其具有必要的民事行為能力和民事權(quán)利能力，以履行其為一方的融資文件。3. 遵守法律借款人應(yīng)當(dāng)（并促使各擔(dān)保人）確保在所有方面遵守與其業(yè)務(wù)和經(jīng)營相關(guān)的任何法律法規(guī)，包括但不限于環(huán)保及稅務(wù)方面的法律法規(guī)，以及節(jié)能減排方面的法律法規(guī)、政府規(guī)章和行業(yè)監(jiān)管措施。4. 許可借款人應(yīng)當(dāng)（并促使各擔(dān)保人）及時獲得為履行其為一方的融資文件所必需的各項批準(zhǔn)、許可、同意、登記及備案，遵守該等事項，并維持該等事項持續(xù)完全有效。5. 保險借款人應(yīng)當(dāng)向信譽良好的保險公司就其業(yè)務(wù)及資產(chǎn)投保，投保險種應(yīng)當(dāng)是從事同等或類似業(yè)務(wù)的企業(yè)通常投保的

49、險種；借款人應(yīng)當(dāng)維持該等保險持續(xù)完全有效，并及時續(xù)保。6. 提供資料(1)借款人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后·天內(nèi)，向代理行提供其該季度的財務(wù)報表(包括附表)。(2)借款人應(yīng)當(dāng)在每半個財務(wù)年度結(jié)束后·天內(nèi)，向代理行提供其該半個財務(wù)年度的財務(wù)報表(包括附表)。(3)借款人應(yīng)當(dāng)在每個財務(wù)年度結(jié)束后的·天內(nèi)，向代理行提供其該財務(wù)年度的經(jīng)注冊會計師審計的年度財務(wù)報表(包括附表)，并附一份注冊會計師對該報表的專業(yè)審計意見。(4)借款人應(yīng)當(dāng)（并促使各擔(dān)保人）確保其財務(wù)報表依照適用的法律法規(guī)和會計準(zhǔn)則準(zhǔn)備。(5)借款人應(yīng)當(dāng)在代理行要求后的·天內(nèi)，向代理行提供其（或視情況而定，各

50、擔(dān)保人）在本合同第14.1條(積極義務(wù))第4款項下獲得的各項批準(zhǔn)、許可、同意、登記及備案的復(fù)印件。(6)借款人應(yīng)當(dāng)在代理行要求后的·天內(nèi)，向代理行提供其按照本合同第14.1條(積極義務(wù))第5款的規(guī)定投保的各項保險的保單或保險合同的復(fù)印件。(7)借款人按照本合同第14.1條(積極義務(wù))第6款的規(guī)定提供財務(wù)報表或其他資料復(fù)印件的，應(yīng)當(dāng)同時提供一份由借款人的一名董事或財務(wù)負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章的證明，說明該等復(fù)印件與原件一致，其中披露的信息是準(zhǔn)確、完整和最新的。(8)借款人提供本合同第14.1條(積極義務(wù))第6款規(guī)定的第(2)項和第(3)項財務(wù)報表的，應(yīng)當(dāng)同時提供一份由借款人的一名董事或財務(wù)

51、負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章的證明，合理詳細(xì)地寫明本合同第14.1條(積極義務(wù))第8款規(guī)定的各項財務(wù)比率的計算依據(jù)和結(jié)果。(9)借款人應(yīng)按照代理行的要求及時提供貸款資金使用記錄和資料。(10)借款人（并促使各擔(dān)保人）向各銀團(tuán)成員行提供的所有材料均為真實、完整和有效的。7. 通知義務(wù)發(fā)生下列情形之一的，借款人應(yīng)當(dāng)在知悉后立即通知代理行：(1)發(fā)生任何一項違約事件；(2)發(fā)生針對借款人或任何擔(dān)保人提起的，或者借款人或任何擔(dān)保人針對他人提起的，標(biāo)的金額達(dá)到或超過人民幣·元的任何法院訴訟、仲裁、行政程序、司法或行政機(jī)關(guān)的執(zhí)行程序或類似性質(zhì)的其他程序；(3)總額達(dá)到或超過其凈資產(chǎn)10%的關(guān)聯(lián)交易情況，

52、包括：交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系、交易項目和交易性質(zhì)、交易金額或相應(yīng)比例、定價政策等；及/或(4)發(fā)生產(chǎn)生或可能產(chǎn)生重大不利影響的事件。8. 遵守財務(wù)指標(biāo)借款人應(yīng)當(dāng)遵守下列財務(wù)指標(biāo)：·。9. 項目資本金借款人應(yīng)當(dāng)確保項目資本金先于貸款資金到位或與貸款資金同比例到位，并確保項目資本金與貸款資金配套使用。10. 項目進(jìn)度借款人應(yīng)當(dāng)確保項目實際進(jìn)度與已投資額相匹配。11. 貸款管理代理行可隨時對借款人使用每筆貸款資金的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，借款人應(yīng)當(dāng)配合代理行進(jìn)行貸款支付管理、貸后管理及相關(guān)檢查。代理行進(jìn)行檢查和監(jiān)督的方式包括但不限于：(i)要求借款人提供其使用貸款資金的有效證明資料；(ii)對貸款資金使用情況進(jìn)行賬戶分析、憑證檢驗或現(xiàn)場調(diào)查；以及(iii)法律法規(guī)允許的其他方式。12. 擔(dān)?；蛑С纸杩钊思?或其股東同意向各貸款人提供如下支持或擔(dān)保：(1)保證合同項下的保證；(2)抵押合同項下的抵押擔(dān)保；(3)質(zhì)押合同項下的質(zhì)押擔(dān)保；以及(4)。14.2 限制事項1. 擔(dān)保權(quán)益除依據(jù)擔(dān)保合同設(shè)置的擔(dān)保權(quán)益外，借款人應(yīng)當(dāng)確保在其任何資產(chǎn)上不會設(shè)置或存在任何擔(dān)保權(quán)益，除非獲得了多數(shù)貸款人的同意。2. 資產(chǎn)處置借款人應(yīng)當(dāng)確保不會通過單筆或多筆交易或一系列交易出售、出租、出讓、轉(zhuǎn)讓或以其他方式處置其任何重大資產(chǎn)，除非獲得