小農戶與現代農業(yè)銜接風險管理分析

1、小農戶與現代農業(yè)銜接風險管理分析內容提要：以家庭經營為主的現代小農是中國農業(yè)開展的重要中堅力量，風險管理是現代小農邁入市場時不可無視的一環(huán)。文章構建了小農戶與現代農業(yè)的銜接機制及風險分析框架，在此根底上診斷了當前農戶使用的主要風險管理工具，提出未來中國現代小農風險管理模式和開展趨勢：農戶、社區(qū)、市場和政府應在不同層次進行有效合作，社區(qū)應通過互惠機制為農戶提供非正規(guī)的風險躲避網絡；政府應發(fā)揮引導作用，利用市場的主導地位，強化農業(yè)產業(yè)化組織開展，將合約生產與農業(yè)保險、農產品期貨市場結合，實現農業(yè)風險的一體化管理。關鍵詞：小農戶;現代農業(yè);銜接機制;風險管理一、引言小農戶和現代農業(yè)體系的有機銜接是實

2、現農業(yè)現代化轉型的必經之路。黨的十九大報告明確提出了“要實現小農戶和現代農業(yè)開展有機銜接這一時代命題，年發(fā)布的?關于促進小農戶和現代農業(yè)開展有機銜接的意見?明確了將小農戶引入現代農業(yè)開展軌道的具體措施。結構性失衡、小規(guī)模生產與大市場之間的矛盾是轉型時期農業(yè)農村開展的主要矛盾?；谖覈按髧∞r的農業(yè)國情，實現分散的小農戶在產業(yè)結構、生產環(huán)節(jié)以及流通環(huán)節(jié)上的規(guī)模效益，是優(yōu)質高效地開展現代農業(yè)的有效途徑。盡管隨著時代變遷和社會變革，小農的規(guī)模、結構發(fā)生了演變，但其作為農業(yè)生產經營主體廣泛并長期存在是當前我國農業(yè)的根本現實葉敬忠，。走向市場的“資本勞動雙密集化現代小農是未來我國農業(yè)開展的重要中堅力量

3、，具有頑強的生命力黃宗智，。風險管理是小農戶與現代農業(yè)銜接時亟待解決的現實問題。農業(yè)的市場化與現代化開展不僅依賴現代要素資源的投入，更重要的是解決“小農戶在進入“大市場時面臨的現代農業(yè)風險管理問題何嗣江、滕添，。農業(yè)生產經營是自然生產和經濟再生產結合的過程，隨著農業(yè)市場化程度的加深，農戶在現代農業(yè)轉型的過程中不僅面臨生產性風險，更受到。當前我國農業(yè)政策保險、商業(yè)保險供應缺乏，保險險種僅涉及了少數關乎國計民生的品種，尤其是在畜禽業(yè)中，多數小農戶仍然處于風險抵御能力較低的狀態(tài)。因此，構建多方位的農業(yè)風險社會化分擔機制是小農戶融入大市場的重要保障。畜禽產業(yè)在農業(yè)轉型時期面臨新的風險挑戰(zhàn)，盡管在農業(yè)部

4、門中產業(yè)化水平開展較快，但農戶依然是最根本的生產單元和風險承當者王明利，。在新形勢下，行業(yè)風險來源日趨多元化，以市場風險和政策風險為代表的社會經濟風險影響程度在上升，農業(yè)市場化改革的推進和政策的不斷調整加劇了產業(yè)的不確定性。同時，養(yǎng)殖戶承受的風險損失不再是單個風險因素造成的，而是多風險因素交叉作用的結果。此外，養(yǎng)殖戶風險地位的不均衡程度呈現逐漸擴大的趨勢，獨立經營的小規(guī)模農戶在風險管理能力以及外部資源獲取上都處于相對劣勢地位，相比于大型養(yǎng)殖企業(yè)更難獲取風險發(fā)生時往往家庭生產及生活受到更嚴重的打擊?，F有文獻對小農戶與現代農業(yè)銜接及其中的風險管理研究大多還集中在種植業(yè)中，而較少聚焦在畜禽產業(yè)上。相

5、對種植業(yè)而言，畜禽產業(yè)面臨著更多的風險挑戰(zhàn)。盡管產業(yè)中大規(guī)模生產者擁有較高的生產能力，中、小規(guī)模養(yǎng)殖戶依然廣泛存在。此外，非洲豬瘟疫情的防控經驗也說明，過度集中化的生產組織方式在動物疫情爆發(fā)時會導致風險過于集中、難以分散。因此，以家庭經營為主的現代小農具有一定的現實存在意義。當大規(guī)模疫情發(fā)生時，現代小農在分散產業(yè)風險、保障肉類供應、維持居民“菜籃子穩(wěn)定中發(fā)揮了重要作用。本文將首先明晰轉型時期的現代小農及其行為特征，其次分析小農在融入現代農業(yè)時的銜接機制以及其中存在的風險，探討?zhàn)B殖戶現有的風險管理策略和對各類風險的適用性，在此根底上進行歸納總結，提出小農融入現代農業(yè)需建立的綜合風險管理機制。二、

6、現代小農及其特征對小農行為邏輯的界定是研究農戶風險管理行為的根底，圍繞“小農理論學界進行了充分的探討。傳統(tǒng)理論對“小農的界定通?；谄渖a方式，將小農定義為以自主經營為根底，對農業(yè)生產具有自主權的生產主體。傳統(tǒng)意義上的小農更傾向于生存狀態(tài)的農戶，小農是一個在權衡長期、短期利益后為追求利益最大化而作出合理生產選擇的經濟人。同時，小農也是集生產與消費于一體的家庭組織。當傳統(tǒng)農業(yè)處于生存危機邊緣時，小農的行動邏輯遵從“平安第一的生存?zhèn)惱?，其經濟行為表現出極端的風險躲避特征，常采取保守的經營方式斯科特，。盡管有較強的風險觀念，貧窮小農幾乎缺乏躲避風險的有效手段，其行為動機在于盡可能防止風險。現代小農是

7、與生存小農相對的概念，在農業(yè)現代化進程中分化出不同的形態(tài)?，F代小農是在家庭生產的根底上，以農業(yè)生產為主業(yè)，家庭成員為主要勞動力，具有生產經營自主決策權的生產組織方式。不同于被扶貧保障的傳統(tǒng)生存型小農，現代小農是農業(yè)政策開展的重點方向，也是農業(yè)現代化開展的踐行者，在發(fā)揮鄉(xiāng)村產業(yè)的經濟和生態(tài)功能、維護鄉(xiāng)村穩(wěn)定、實現鄉(xiāng)村價值上起到了重要作用。在農業(yè)開展的轉型時期，現代小農兼具傳統(tǒng)農業(yè)與現代農業(yè)的“二重性。改革開放以來，我國小農的根本生存問題已經得到解決，小農也從傳統(tǒng)、封閉的環(huán)境進入到社會化階段。家庭消費需求已經不是養(yǎng)殖生產的主要目的，養(yǎng)殖戶專業(yè)化和商品化生產的比例越來越高，并從勞動密集化逐漸向資本勞

8、動雙密集化轉變。從生產組織形式上來看，養(yǎng)殖戶通過專業(yè)合作社進行生產、銷售、融資等方面的聯合，并通過參加農業(yè)產業(yè)化企業(yè)參與產業(yè)鏈和價值鏈徐勇、鄧大才，。現代小農更注重人力資本的積累，不僅從生產中獲得經驗，更愿意主動地參與生產技能培訓，具備使用現代生產要素的能力。但同時他們也保存了一些傳統(tǒng)小農的行為特征，在做生產投資決策時，現代小農也同傳統(tǒng)小農一樣具有高度的風險躲避特性。尤其是當生產過程中涉及現代技術的使用時，現代小農對新技術的采納依舊是謹慎的孟德拉斯，。隨著農產品市場的逐漸開放，市場機制在資源配置中發(fā)揮了日益重要的作用，現代小農走向市場時面臨的風險日趨多樣化和復雜化。在當下的環(huán)境中，農戶需要更主

9、動地綜合運用風險管理策略以有效地躲避風險。三、小農戶與現代農業(yè)銜接機制及其風險分析小農戶與現代農業(yè)有機銜接的重點在于突破小農戶在生產、組織以及市場方面的弱勢，建立起與現代農業(yè)開展相適應的生產投入機制、市場交換機制、利益聯結機制和政策支持機制。盡管銜接機制的建立能有效地化解兩者銜接的矛盾，激發(fā)小農戶的內生動力，為小農戶的現代性轉型提供可靠的保障，但其中也存在著一定的風險。生產投入機制。建立現代農業(yè)生產要素的投入機制是提高小農戶生產效率的有效途徑。畜禽產業(yè)作為農業(yè)中的資本密集型產業(yè)，“農戶所有、企業(yè)經營的養(yǎng)殖模式是小農戶融入現代農業(yè)在生產機制上的有效探索?，F代畜牧業(yè)的開展增加了養(yǎng)殖戶對于特定技能和

10、知識的需求程度，不僅在飼料、獸藥等生產投入要素的使用上更加精細，也在疫病防控方面有更高的要求。在此過程中，農戶由于知識水平的限制依然面臨著疫病風險的威脅。作為最主要和根底的風險類型，疫病風險不僅會對生產環(huán)節(jié)造成影響，還會衍生出其它的風險要素。由于社會公眾的認識缺乏，當疫病大面積爆發(fā)時，消費者會對畜禽產品產生恐慌而大量減少購置，市場收購價格因此大幅度降低。此外，這種市場波動不僅是區(qū)域性的，非疫區(qū)也會受到市場價格變動的沖擊。市場交換機制。以商品化為生產目的的現代農業(yè)要實現生產與市場需求的有效對接，而過高的交易本錢往往是小農戶進入大市場時面臨的主要障礙。通過現代化的農業(yè)組織方式，開展產業(yè)化經營，引導

11、分散的小農戶向組織化和市場化的方向轉變是現代農業(yè)開展的重要市場聯結方式趙軍潔、徐田華，。農業(yè)合作組織、農業(yè)產業(yè)化龍頭企業(yè)是小農戶進入現代化生產經營體系的重要依托途徑。在進入市場的過程中，小農戶面臨著由市場規(guī)模、產品和要素價格以及市場交易規(guī)那么變化引發(fā)的風險。其中，市場價格風險是市場風險最主要和直接的表現形式。當前我國畜禽產業(yè)仍處于向現代化轉型的階段，內部供需不平衡和外部突發(fā)事件的沖擊都增加了市場的變化，造成了生產端和消費端價格的大起大落，農產品貿易的全球化開展也使得養(yǎng)殖戶更容易受到國際市場的壓力和貿易事件的影響。利益聯結機制。小農戶是現代農業(yè)的參與者和直接受益者，建立健全完善的利益聯結機制仍是

12、促進兩者有機銜接的開展重點和難點。聯結機制應當保障小農利益的合意性，實現小農戶與各類新型經營主體之間“風險共擔、利益共享徐旭初、吳彬，。將小農戶逐漸融入區(qū)域性的產業(yè)鏈和生產網絡中，延長產業(yè)鏈、完善利益鏈，一方面可以通過合約生產的形式穩(wěn)定農戶的預期收益，發(fā)揮龍頭企業(yè)在抵御風險方面的優(yōu)勢，將小農戶進入市場時的風險內部化。另一方面，通過推進農戶的標準化生產，提升畜產品品質，實現小農戶的增收。在實現利益有效聯結的過程中，金融風險成為現代農業(yè)面臨的新風險類型。與其他農業(yè)部門相比，養(yǎng)殖業(yè)對資本的依賴程度更高，農戶在設備升級、養(yǎng)殖場建設等投資中往往受到資金約束。雖然專門的金融機構可以為農戶提供貸款效勞，但養(yǎng)

13、殖戶在正規(guī)金融渠道獲取貸款時往往較為困難。政策支持機制。小農戶與現代農業(yè)的有機銜接需要依靠政府的政策支持和帶動。在規(guī)?；钠弥?，地方政府往往將大量資源傾斜在龍頭企業(yè)上，小農戶在產業(yè)開展中處于弱勢地位。因此，政府應當在財政政策上予以相應的支持，同時加強根底設施建設作為確保小農戶生產經營穩(wěn)定的物質根底。盡管政策初衷旨在幫助農戶，但也有可能成為新的風險來源。政策風險的一個重要表現形式即政策變動和調整對養(yǎng)殖戶帶來的風險。環(huán)保法規(guī)的日趨嚴厲對畜禽業(yè)提出了更高的要求，不管是小規(guī)模養(yǎng)殖戶還是大規(guī)模養(yǎng)殖場都將面臨更大的環(huán)保壓力。同時，政策風險還表達在政策實施過程中可能出現的扭曲。環(huán)保治理措施和禁養(yǎng)區(qū)的劃定

14、旨在通過提高養(yǎng)殖的標準化和規(guī)?；桂B(yǎng)殖污染更加可控，但在具體實施過程中，由于環(huán)保問責力度大、污染治理達標難，層層加壓之后，地方政府為了政績形象采取“全面禁養(yǎng)“一刀切的方法限制養(yǎng)殖，甚至將一些經過改造就可以到達環(huán)保要求的養(yǎng)殖場關停，嚴重損害了養(yǎng)殖戶的利益。四、農戶風險管理工具選擇農戶通過使用適當的風險管理策略可以提高風險抵抗能力，減少收入波動。不同的風險管理策略有其適宜的范圍和目標，風險來源和類型決定了風險管理方式。農戶在個體特征和農業(yè)經營特征上存在差異，面臨的風險水平不同以及各種風險之間的交互性影響了農戶對風險策略的選擇。農戶策略：多元化經營。多元化經營是一種有效分散風險的方式，也是農戶在實際

15、經營中最常采用的低本錢策略之一。多元化策略包含兩個方面，一是農戶收入的多樣化，即通過把家庭勞動力配置在不同部門，將農業(yè)收入和非農收入結合起來以降低某一部門的收入波動，使得家庭收入在一定時期內保持穩(wěn)定。二是利用不同經營工程收益之間的負相關性，將風險分散在不同的生產經營活動之中。對于養(yǎng)殖戶來說，生產經營的多樣化既包括養(yǎng)殖品種的多元和分散，也包括將種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)結合在一起。此外，養(yǎng)殖戶還可以通過在不同時間點進行補欄以躲避產品市場和要素市場的劇烈價格波動，進而實現風險在時間維度上的分散。單獨使用多元化經營策略對于降低風險的作用是有限的，要有效地降低收入波動，農戶還需要同時使用多種類型的風險管理工具。多

16、元化策略主要通過增加收入來源而減少了風險帶來的整體收入波動。但使用多元化策略也意味著放棄一局部專業(yè)化，并且以犧牲一定程度的規(guī)模化為代價，尤其是在產業(yè)組織程度較高、資產專用性較高的畜牧業(yè)中，使用多元化策略需要農戶追加額外的投資。同時，在實行多元化策略時，除固定投資外，農戶還需要學習新的技術和知識，產生更多的時間本錢。規(guī)模越大的農戶專業(yè)化程度越高，相比于大規(guī)模養(yǎng)殖者，多元化策略對小規(guī)模生產者的重要性更為明顯。組織化方式：合約生產。合約生產是畜禽養(yǎng)殖業(yè)中一種重要的風險轉移和風險分擔機制。作為農業(yè)產業(yè)化中的重要組成局部，合約生產將農業(yè)生產與市場需求進行了有效的結合，一方面將風險在合約雙方進行了重新分配

17、，另一方面也減少了收購方的交易本錢，實現了合約雙方的共贏。合約生產主要有兩種形式：銷售合同和生產合同。銷售合同的合作模式中，企業(yè)與農戶就農產品的銷售數量、質量和價格等內容達成口頭或書面協(xié)議，價格隨行就市，企業(yè)不參與農戶的任何生產決策。這種模式下，農戶主要將市場風險中的銷售渠道風險轉移給了企業(yè)，但依然承受了生產資料以及最終產品的價格波動風險。在生產合同模式下，農戶與企業(yè)簽訂購銷合同，事先確定好交易價格。為保證最終農產品的質量，企業(yè)以賒銷的方式向農戶提供各種生產資料，并向農戶提供相應的技術效勞劉源等，。生產合同模式下，公司一定程度參與了農戶的生產決策，因此也承當了農戶的局部生產風險。生產資料賒銷的

18、合作方式在一定程度減少了農戶的資金投入壓力，減輕了農戶面臨的金融風險。合約生產對農戶的生產方式和生產標準提出了更高的要求，在降低市場風險和金融風險的同時也可能使生產風險上升。該模式下，農戶生產自主性較低，被動地依賴于訂單發(fā)起人，并會根據訂單要求進行一些具有較高專用性的投資。由于合約里約定了在固定的時間交付預定數量的產品，在一定程度上帶來了更大的生產風險。此外，過高的交易本錢和信息不對稱會導致合約雙方存在道德風險和逆向選擇的可能，契約風險主要表現為三個方面：一是農業(yè)企業(yè)往往比農戶掌握了更多的信息和知識，農戶處于信息劣勢一方，在簽訂合約時企業(yè)會攫取更多的利益。二是在不完全合約中，農戶按照合約規(guī)定進

19、行農業(yè)生產時，需要進行一定專用性資產投資，在收購時可能面臨企業(yè)的“敲竹杠行為。第三，農戶也可能在收購前衡量產品市場價格和違約本錢，導致博弈不均衡情形的出現。市場工具：農業(yè)保險。農業(yè)保險是分散風險、穩(wěn)定農戶收入的重要工具。在實施過程中，農業(yè)保險通過集合眾多風險單位，以保費的形式建立風險基金，運用風險損失的賠付實現風險在農戶之間的分散。畜牧業(yè)保險作為農業(yè)保險的一個分支，也具有“準公共產品的性質，對于商業(yè)保險公司來說，經營農業(yè)保險本錢大而利潤較小，缺乏鼓勵開展此類業(yè)務。因此，大局部國家將畜牧業(yè)保險納入政策性險種內并給予一定的財政補貼。作為允許的綠箱政策之一，保險相比于其他政策工具更具優(yōu)勢。從世界范圍

20、來看，一些較早開展畜牧業(yè)保險的國家已經開展得相當成熟，保險覆蓋范圍也從保障養(yǎng)殖風險擴展到保障市場風險。當前我國的畜牧業(yè)保險還是以管理生產風險為主，根本不能防范市場價格波動。雖然局部地區(qū)進行了價格指數保險試點，但試點地區(qū)及規(guī)模較為有限，不能滿足廣闊養(yǎng)殖戶的投保需求。此外，畜牧業(yè)保險中對不同險種的政策支持力度也存在差異，生豬、奶牛等大型牲畜已被納入政策性保險，而家禽那么屬于地方性險種。尤其對于家禽保險來說，即使在已經開展保險業(yè)務的地區(qū)，保險公司也主要與養(yǎng)殖公司合作，散戶的保險需求往往難以被滿足。家禽保險對養(yǎng)殖規(guī)模設置了門檻，中小規(guī)模養(yǎng)殖戶進行投保前，需要對養(yǎng)殖條件、環(huán)境設施、防疫條件等進行綜合風險

21、評估。風險管理工具特征及其適用性。農業(yè)風險具有多樣性和交互性，某種特定類型的風險會通過一定的途徑作用于其他風險，形成了農業(yè)風險之間的復雜作用機制。因此，風險管理方式不應只簡單地針對某一種特定類型的風險，需要進行相互之間的協(xié)調。農戶的風險管理實踐說明，多元化策略屬于風險自留模式，是農戶較容易實施的風險管理策略之一，小規(guī)模農戶實施多元化策略的時機本錢要小于大規(guī)模農戶。隨著現代農業(yè)向專業(yè)化和規(guī)模化方向開展，農戶實施多元化策略的空間也將逐漸縮小。合約生產屬于風險分擔模式，是一種能夠有效降低農戶風險的手段。其優(yōu)勢在于將農戶面臨的市場風險轉移給龍頭企業(yè)，一定條件下也能解決農戶面臨的資金約束，從而有效地緩解

22、金融風險，但在管理生產性風險上作用較弱。整體來看，合約生產使得風險在農戶與公司之間進行了分擔，但產業(yè)鏈中的風險依然沒有進行有效轉移。合約生產的不同模式還需要與農業(yè)的產業(yè)化組織形式關聯起來，“企業(yè)基地農戶和“企業(yè)中介組織農戶的模式能有效減少信息不對稱從而降低道德風險。農業(yè)保險也是一種重要的風險分擔工具，能使風險在更大的空間和時間維度上進行分散。但現階段的政策性農業(yè)保險主要針對生產風險，不能有效地躲避市場風險。從以上分析可以看出，現有的風險管理模式能較好地應對農戶面臨的生產風險和市場風險，對金融風險的有效躲避還稍顯缺乏。政策風險具有全局性，從農戶層面上來說難以采取措施進行有效事前躲避，只能在政策調

23、整后被動應對。五、現代小農風險防范機制建設農戶個體的風險管理能力是有限的，除了通過家庭內的非農就業(yè)和農業(yè)生產選擇多樣化措施實現農戶層面的自我風險分擔外，現代農業(yè)風險防范機制的構建還需要社區(qū)、市場和政府的積極參與和有效合作。建立“政府引導、市場主導的運行機制。政府應當從宏觀層面上完善風險管理體系，提供一個統(tǒng)一的農業(yè)風險管理法律制度框架，在框架內加快該領域的立法進程和法規(guī)條例的出臺，明確政府在風險管理中的職能和界限，明晰各部門之間的職責與分工，為增強農村金融效勞能力、市場創(chuàng)新風險管理工具提供必要的制度根底。其次，完善健全風險管理組織，在農業(yè)農村部下設專業(yè)的風險管理機構，組織、協(xié)調其它職能部門開展風

24、險管理工作。通過制定相關的風險管理政策、組織農業(yè)風險評估、研究和創(chuàng)新風險管理工具、開展相關的農戶風險培訓，綜合管理產業(yè)風險。再次，加強政府的財政保障措施，農業(yè)風險管理體系的有效運轉離不開政府財政的持續(xù)支持。盡管就保費補貼而言，我國的保障水平在國際比擬中并不低，但整體上財政支持的效率與興旺國家相比還有一定的差距。因此，應當更加完善和改良當前的財政補貼制度，使得財政支持更有效率。增強產業(yè)鏈抗風險能力。農業(yè)產業(yè)化經營是現代農業(yè)的開展趨勢，也是管理現代農業(yè)風險的有效組織形式。政府應積極培育多種形式的產業(yè)化組織，以農民專業(yè)合作社和龍頭企業(yè)為主體，聯合起分散的小農戶，將產業(yè)鏈中生產、加工和流通環(huán)節(jié)有機地整合起來共同參與市場，促進資源和要素在產業(yè)鏈內的流動和優(yōu)化，提高經營的產業(yè)化和合作化水平。同時，鼓勵農產品形成有市場競爭力和影響力的品牌，提高市場地位和商品化程度，通過產業(yè)化合作降低利益主體之間的交易本錢，增加產業(yè)鏈內各個環(huán)節(jié)