房地產(chǎn)業(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件

1、多銀行資金管理平臺多銀行資金管理平臺就近就近開戶開戶 貴公司可以就近貴公司可以就近選擇工商銀行網(wǎng)選擇工商銀行網(wǎng)點(diǎn)作為開戶網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)作為開戶網(wǎng)點(diǎn)，也可以告之，也可以告之icbcicbc貴公司分支貴公司分支機(jī)構(gòu)的地址由機(jī)構(gòu)的地址由icbcicbc配網(wǎng)點(diǎn)配網(wǎng)點(diǎn)貴公司可以集貴公司可以集中提交開戶資中提交開戶資料與文件，工料與文件，工行統(tǒng)一受理后行統(tǒng)一受理后幫助貴公司在幫助貴公司在全國開立賬戶全國開立賬戶集中集中開立開立多層多層架構(gòu)架構(gòu)工行的系統(tǒng)支持工行的系統(tǒng)支持多層賬戶架構(gòu)，多層賬戶架構(gòu)，貴公司可以根據(jù)貴公司可以根據(jù)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與管理的需要選擇管理的需要選擇設(shè)立多層賬戶架設(shè)立多層賬戶架構(gòu)構(gòu)貴

2、公司作為房貴公司作為房地產(chǎn)企業(yè)有時地產(chǎn)企業(yè)有時會有指定的開會有指定的開戶銀行，工行戶銀行，工行系統(tǒng)也支持將系統(tǒng)也支持將他行賬戶納入他行賬戶納入現(xiàn)金管理體系現(xiàn)金管理體系他行他行賬戶賬戶收支兩條線的多層賬戶架構(gòu)總公司賬戶總公司賬戶分公司收入戶分公司收入戶事業(yè)部收事業(yè)部收入戶入戶區(qū)域公司區(qū)域公司收入戶收入戶區(qū)域公司區(qū)域公司收入戶收入戶區(qū)域公司區(qū)域公司收入戶收入戶子公司收入戶子公司收入戶分公司支出戶分公司支出戶子公司支出戶子公司支出戶區(qū)域公司區(qū)域公司支出戶支出戶區(qū)域公司區(qū)域公司支出戶支出戶事業(yè)部支事業(yè)部支出戶出戶區(qū)域公司區(qū)域公司支出戶支出戶收入資金歸集收入資金歸集支出三級聯(lián)動支出三級聯(lián)動子公司委托貸款

3、子公司委托貸款池內(nèi)外資金調(diào)撥池內(nèi)外資金調(diào)撥支持網(wǎng)銀終端支持網(wǎng)銀終端 支持多級賬支持多級賬戶資金自動戶資金自動逐層歸集至逐層歸集至總賬戶總賬戶 支持三級賬支持三級賬戶聯(lián)動對外戶聯(lián)動對外支付，保證支付，保證分子公司正分子公司正常對外支付常對外支付 非工行賬戶非工行賬戶資金可以自資金可以自由進(jìn)出由進(jìn)出 支持網(wǎng)上銀支持網(wǎng)上銀行查詢、支行查詢、支付、池內(nèi)逐付、池內(nèi)逐筆調(diào)撥、歸筆調(diào)撥、歸還等還等 獨(dú)立公司之間獨(dú)立公司之間支持委貸形支持委貸形式的資金劃式的資金劃撥撥收入賬戶收入賬戶多級委貸資金池多級委貸資金池總公司賬戶總公司賬戶分公司收入戶分公司收入戶區(qū)域公司區(qū)域公司收入戶收入戶區(qū)域公司區(qū)域公司收入戶收入戶

4、自動歸自動歸集集子公司收入戶子公司收入戶事業(yè)部收事業(yè)部收入戶入戶區(qū)域公司區(qū)域公司收入戶收入戶自動歸自動歸集集支出賬戶支出賬戶三級聯(lián)動資金池三級聯(lián)動資金池總公司賬戶總公司賬戶二級公司二級公司費(fèi)用戶費(fèi)用戶二級公司二級公司費(fèi)用戶費(fèi)用戶子公司支出戶子公司支出戶聯(lián)動支聯(lián)動支付付區(qū)域區(qū)域公司公司支出戶支出戶區(qū)域公司區(qū)域公司支出戶支出戶分公司支出戶分公司支出戶聯(lián)動支聯(lián)動支付付池內(nèi)池外資金相互調(diào)撥池內(nèi)池外資金相互調(diào)撥總公司賬戶總公司賬戶分公司賬戶分公司賬戶子公司賬戶子公司賬戶分公司賬戶分公司賬戶子公司賬戶子公司賬戶分公司賬戶分公司賬戶子公司賬戶子公司賬戶分公司賬戶分公司賬戶子公司賬戶子公司賬戶工行資金池工行資

5、金池相相互互調(diào)調(diào)撥撥相相互互調(diào)調(diào)撥撥相相互互調(diào)調(diào)撥撥相相互互調(diào)調(diào)撥撥固定期限短期理財產(chǎn)品固定期限短期理財產(chǎn)品（1w，2w，4w）無固定期限理財無固定期限理財產(chǎn)品（產(chǎn)品（t+0）個性化理財個性化理財oraclesaphroambts個人房貸個人房貸年金年金代發(fā)工資代發(fā)工資賬戶結(jié)構(gòu)簡化賬戶結(jié)構(gòu)簡化資金效率提高資金效率提高資金成本下降資金成本下降資金收益增加資金收益增加風(fēng)險控制加強(qiáng)風(fēng)險控制加強(qiáng)方案實(shí)施方案實(shí)施方便多銀行業(yè)務(wù)方便多銀行業(yè)務(wù)綜合效益增加綜合效益增加工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹19981998推出推出“網(wǎng)絡(luò)結(jié)算網(wǎng)絡(luò)結(jié)算”，為集團(tuán)客戶提供資金歸集等服務(wù)，為集團(tuán)客戶提供資金歸集等服務(wù)199

6、9-20021999-2002 科技創(chuàng)新，改造、完善系統(tǒng)功能，推出電子銀行服務(wù)科技創(chuàng)新，改造、完善系統(tǒng)功能，推出電子銀行服務(wù)20022002 正式推出正式推出“現(xiàn)金管理服務(wù)現(xiàn)金管理服務(wù)”2004200420062006在中資銀行中率先組建在中資銀行中率先組建“結(jié)算與現(xiàn)金管理部結(jié)算與現(xiàn)金管理部”確定現(xiàn)金管理品牌戰(zhàn)略，大規(guī)模市場拓展成效顯著確定現(xiàn)金管理品牌戰(zhàn)略，大規(guī)模市場拓展成效顯著20072007 提升品牌價值，做精做細(xì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)提升品牌價值，做精做細(xì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)2008200820092009現(xiàn)金管理產(chǎn)品和服務(wù)的深化現(xiàn)金管理產(chǎn)品和服務(wù)的深化發(fā)展歷程發(fā)展歷程工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹汽車

7、制造企業(yè)連鎖經(jīng)營企業(yè)財務(wù)公司保險公司家電企業(yè)制造銷售企業(yè)煙草企業(yè)快餐連鎖企業(yè)運(yùn)輸企業(yè)進(jìn)出口企業(yè)個性化的解決方案賬戶管理集中支付收款資金池臨時融資風(fēng)險管理短期投資供應(yīng)鏈電子銀行外匯資金集中管理跨國公司產(chǎn)品和服務(wù)方案產(chǎn)品和服務(wù)方案工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹數(shù)據(jù)高度集中數(shù)據(jù)高度集中直接接入直接接入cnaps 系系統(tǒng)統(tǒng)直接接入直接接入swift系統(tǒng)系統(tǒng)全功能銀全功能銀行系統(tǒng)行系統(tǒng)nova實(shí)時清算系統(tǒng)實(shí)時清算系統(tǒng))it基礎(chǔ)基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)施境外綜合業(yè)務(wù)境外綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)處理系統(tǒng)fova領(lǐng)先的領(lǐng)先的itit技術(shù)技術(shù)工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹20062006、20082008、20092009亞洲貨

8、幣亞洲貨幣最佳人民幣現(xiàn)金管理銀行最佳人民幣現(xiàn)金管理銀行20072007、20082008、2009 2009 金融亞洲金融亞洲中國最佳現(xiàn)金管理銀行中國最佳現(xiàn)金管理銀行20072007、20082008、20092009、2010 2010 財財 資資 中國最佳現(xiàn)金管理銀行中國最佳現(xiàn)金管理銀行獲獎情況獲獎情況工行現(xiàn)金管理介紹工行現(xiàn)金管理介紹中國境內(nèi)超過中國境內(nèi)超過xxxx家營家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋全部省業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋全部省、自治區(qū)和直轄市，、自治區(qū)和直轄市，且布局合理且布局合理境外機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)xxxx家，覆蓋家，覆蓋全球全球xxxx個國家和地區(qū)個國家和地區(qū)與與xxxx個國家和地區(qū)的個國家和地區(qū)的xxxx家銀家銀行建立了代理行關(guān)系行建立了代理行關(guān)系20082008年悉尼、紐約、多年悉尼、紐約、多哈分行、工銀中東相繼哈分行、