招商銀行集團現(xiàn)金管理業(yè)務

1、招商銀行集團現(xiàn)金管理業(yè)務招商銀行集團現(xiàn)金管理業(yè)務總行公司銀行部總行公司銀行部20052005年年7 7月月集團現(xiàn)金管理業(yè)務的內(nèi)涵集團現(xiàn)金管理業(yè)務的內(nèi)涵企業(yè)現(xiàn)金管理的動因企業(yè)現(xiàn)金管理的動因正常商業(yè)貿(mào)易往來正常商業(yè)貿(mào)易往來全方位、全過程統(tǒng)籌安排企業(yè)現(xiàn)金流，合理保存全方位、全過程統(tǒng)籌安排企業(yè)現(xiàn)金流，合理保存現(xiàn)金頭寸現(xiàn)金頭寸風險準備風險準備應對未知事件導致的潛在風險和損失應對未知事件導致的潛在風險和損失投資理財投資理財將現(xiàn)金視為投資產(chǎn)品，提高現(xiàn)金使用收益將現(xiàn)金視為投資產(chǎn)品，提高現(xiàn)金使用收益集團現(xiàn)金管理業(yè)務的內(nèi)涵集團現(xiàn)金管理業(yè)務的內(nèi)涵通過通過“管理管理”企業(yè)的現(xiàn)金流，協(xié)助企業(yè)對現(xiàn)金、企業(yè)的現(xiàn)金流，協(xié)助企

2、業(yè)對現(xiàn)金、銀行存款、現(xiàn)金等價物（票據(jù)）等進行統(tǒng)籌規(guī)劃，銀行存款、現(xiàn)金等價物（票據(jù)）等進行統(tǒng)籌規(guī)劃，在保證流動性的基礎上，最大限度降低財務成本，在保證流動性的基礎上，最大限度降低財務成本，提高資金運作效率，實現(xiàn)企業(yè)效益最大化的綜合提高資金運作效率，實現(xiàn)企業(yè)效益最大化的綜合性金融服務。性金融服務。對于集團來說，基于對集團內(nèi)各成員企業(yè)帳戶管對于集團來說，基于對集團內(nèi)各成員企業(yè)帳戶管理、收付款管理的集團現(xiàn)金頭寸和流動性管理是理、收付款管理的集團現(xiàn)金頭寸和流動性管理是集團現(xiàn)金管理的核心。集團現(xiàn)金管理的核心。銀行密切與集團企業(yè)的聯(lián)系，穩(wěn)定優(yōu)質客戶，獲銀行密切與集團企業(yè)的聯(lián)系，穩(wěn)定優(yōu)質客戶，獲取中間業(yè)務收入

3、，營銷銀行相關產(chǎn)品和服務。取中間業(yè)務收入，營銷銀行相關產(chǎn)品和服務。我行現(xiàn)金管理產(chǎn)品的開發(fā)和應用我行現(xiàn)金管理產(chǎn)品的開發(fā)和應用城際通（對公全國通存）城際通（對公全國通存）匯金通（集團協(xié)議轉帳）匯金通（集團協(xié)議轉帳）集團理財通（名義資金管理）集團理財通（名義資金管理）集團支付（零余額管理、全國通）集團支付（零余額管理、全國通）網(wǎng)上企業(yè)銀行（集團開戶、集團結算中心、網(wǎng)上企業(yè)銀行（集團開戶、集團結算中心、集團財務管理中心）集團財務管理中心）同業(yè)現(xiàn)金管理服務同業(yè)現(xiàn)金管理服務工商銀行：現(xiàn)金管理服務（收款服務、付工商銀行：現(xiàn)金管理服務（收款服務、付款服務、投資服務、融資服務四大類產(chǎn)品，款服務、投資服務、融資服

4、務四大類產(chǎn)品，集團帳戶、日間透支、即時通、金融集團帳戶、日間透支、即時通、金融e e通道通道等）等）民生銀行：集團網(wǎng)民生銀行：集團網(wǎng)建設銀行：重要客戶服務系統(tǒng)（建設銀行：重要客戶服務系統(tǒng)（vssvss系統(tǒng)）、系統(tǒng)）、集團現(xiàn)金池等集團現(xiàn)金池等集團現(xiàn)金池業(yè)務示意圖集團現(xiàn)金池業(yè)務示意圖集團公司帳戶集團公司帳戶收（付）款人收（付）款人收（付）款人收（付）款人收（付）款人收（付）款人成員企業(yè)成員企業(yè)a a帳戶帳戶余額余額 0 0成員企業(yè)成員企業(yè)b b帳戶帳戶 余額余額 0 0成員企業(yè)成員企業(yè)c c帳戶帳戶 余額余額 0 0成員企業(yè)成員企業(yè)a a帳戶帳戶 余額余額 0 0。收（付）款人收（付）款人集團現(xiàn)金

5、池業(yè)務示意圖集團現(xiàn)金池業(yè)務示意圖 cash pooling集團公司帳戶（余額集團公司帳戶（余額300300）自動轉帳自動轉帳300300200200。日終清零日終清零成員企業(yè)成員企業(yè)a a帳戶帳戶 余額余額 0 0日間透支日間透支成員企業(yè)成員企業(yè)b b帳戶帳戶 余額余額 0 0成員企業(yè)成員企業(yè)c c帳戶帳戶 余額余額 0 0成員企業(yè)成員企業(yè)n n帳戶帳戶 余額余額 0 0。委托貸款委托貸款500500100100票據(jù)通業(yè)務示意圖票據(jù)通業(yè)務示意圖集團公司集團公司成員企業(yè)成員企業(yè)a a成員企業(yè)成員企業(yè)b b成員企業(yè)成員企業(yè)c c網(wǎng)上企業(yè)銀行網(wǎng)上企業(yè)銀行票據(jù)托管系統(tǒng)票據(jù)托管系統(tǒng)申請申請申請申請申請申請/ /托管托管查詢、處理查詢、處理銀行處理銀行處理托管托管托管托管招商銀行分行招商銀行分行票據(jù)中心票據(jù)中心a a招商銀行分行招商銀行分行票據(jù)中心票據(jù)中心b b票據(jù)信息錄票據(jù)信息錄入入托管托管招商銀行分行招商銀行分行票據(jù)中心票據(jù)中心c c查詢查詢查詢、處理查詢、處理查