簡述工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

1、簡述工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理 1概述 改革開放30多年以來,我國的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)得到了快速發(fā)展,使很多長期困擾經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)滯后問題明顯得到緩解,拉動(dòng)了相關(guān)產(chǎn)業(yè)的快速增長,對國民經(jīng)濟(jì)起到了重要的推動(dòng)作用。20xx年,為確保國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展,中央作出了加快包括公路在內(nèi)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的打算,估計(jì)全年建設(shè)投資規(guī)模將達(dá)到4 000億元。雖然在支配投資的過程中對項(xiàng)目從立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)營全過程進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量管理,但是,當(dāng)前在實(shí)施全過程的質(zhì)量管理中,有一個(gè)環(huán)節(jié)往往被忽視或不重視,這就是風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面,土木工程項(xiàng)目建設(shè)工期長、投資大、施工難度大、技術(shù)復(fù)雜、工程參與方多以及受環(huán)境因素干擾多等特

2、點(diǎn),使得項(xiàng)目實(shí)施過程中常會出現(xiàn)隨機(jī)干擾因素,從而導(dǎo)致項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較大;另一方面,由于項(xiàng)目的成敗影響面大,故對管理的要求相對較高,這就使得對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行管理變得尤為重要。 2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 1)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織。健全、合理和穩(wěn)定的管理組織是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)有效進(jìn)行的重要保證。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理組織詳細(xì)如何設(shè)立、采取何種方式、需要多大的規(guī)模,取決于多種因素。其中打算性的因素是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在時(shí)空上的分布特點(diǎn),建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目的每個(gè)階段,因此,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能必定是分散于項(xiàng)目管理的全部方面,管理班子的全部成員都負(fù)有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。但是,假如因此而無專人專職對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)起責(zé)任,則項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理就要

3、落空。因此,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能的履行在組織上具有集中和分散相結(jié)合的特點(diǎn)。 2)風(fēng)險(xiǎn)管理的程序。風(fēng)險(xiǎn)識別:識別風(fēng)險(xiǎn)首先要對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解,構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)層次圖,然后運(yùn)用反向思維把不利因素找出來,從反向角度來論證,最終,通過對項(xiàng)目進(jìn)行后評估不斷積累經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別的精確性。風(fēng)險(xiǎn)評估:即評估發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和風(fēng)險(xiǎn)事件對項(xiàng)目的影響。風(fēng)險(xiǎn)評估是在風(fēng)險(xiǎn)識別基礎(chǔ)上運(yùn)用各種工具與方法評價(jià)項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度,以及這些風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目可能造成的影響。風(fēng)險(xiǎn)評估可分為風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性及后果的大小,以削減項(xiàng)目的計(jì)量不確定性。風(fēng)險(xiǎn)評估是對風(fēng)險(xiǎn)事件的后果進(jìn)行評價(jià),并確定其嚴(yán)重程度。

4、風(fēng)險(xiǎn)識別與風(fēng)險(xiǎn)評估總稱為風(fēng)險(xiǎn)分析階段。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃:即編制相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是在風(fēng)險(xiǎn)分析后對項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)做出行動(dòng)方案的選擇,制定出風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的策略和風(fēng)險(xiǎn)掌握的計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)掌握:即實(shí)施并修訂風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)掌握是在項(xiàng)目實(shí)施過程中對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測和實(shí)施掌握措施的工作。風(fēng)險(xiǎn)掌握工作有兩方面內(nèi)容:a.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)掌握計(jì)劃中預(yù)定規(guī)避措施對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的掌握,妥當(dāng)處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果。b.監(jiān)測項(xiàng)目變數(shù)的變化,準(zhǔn)時(shí)做出反饋與調(diào)整。當(dāng)項(xiàng)目變數(shù)發(fā)生的變化超出原先估計(jì)或出現(xiàn)未預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)事件,必需重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)評估,并制訂規(guī)避措施。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)掌握總稱為風(fēng)險(xiǎn)管理階段。風(fēng)險(xiǎn)處理:風(fēng)險(xiǎn)處理就是依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)估測以

5、及風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,為了避免或減小風(fēng)險(xiǎn)而對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)采取的措施,一般來看,主要有以下幾種方式:對損失大、概率大的災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)要避免,即風(fēng)險(xiǎn)避免;對損失小、概率大的風(fēng)險(xiǎn),可采取措施來降低風(fēng)險(xiǎn)量,即風(fēng)險(xiǎn)降低;對損失大、概率小的風(fēng)險(xiǎn),可通過保險(xiǎn)或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移,即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移;對損失小、概率小的風(fēng)險(xiǎn),可采取積極手段來掌握,即風(fēng)險(xiǎn)自留。 3)風(fēng)險(xiǎn)的分類。a.靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。所謂靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是社會經(jīng)濟(jì)正常狀況下的風(fēng)險(xiǎn);動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是以社會經(jīng)濟(jì)的變動(dòng)為直接原因的風(fēng)險(xiǎn)。換言之,靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是自然力的不規(guī)則作用和人們的錯(cuò)誤推斷及錯(cuò)誤行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn);動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于人們欲望的變化、生產(chǎn)方式和生 產(chǎn)技術(shù)的變化以及企業(yè)組織的變化

6、導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。詳細(xì)說靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)包括:資產(chǎn)的物理損失、欺詐及犯罪的損失、法律的錯(cuò)誤推斷(按法律規(guī)定擔(dān)當(dāng)?shù)馁r償責(zé)任)、利潤的削減(企業(yè)收益能力的減退)、經(jīng)營者的行動(dòng)能力丟失。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)包括:管理風(fēng)險(xiǎn)(包括市場風(fēng)險(xiǎn),財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn))、政治風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)革新風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的特征有明顯的差異。兩者的區(qū)分可以歸納為:動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性,結(jié)果表現(xiàn)為是否創(chuàng)造利益,而靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性結(jié)果表現(xiàn)為是否造成損害;企業(yè)和項(xiàng)目經(jīng)營在一定程度上擔(dān)當(dāng)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn),對社會能發(fā)揮積極作用,若讓他們無償擔(dān)當(dāng)靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn),則對社會毫無益處:企業(yè)或項(xiàng)目在動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)下追求利益可能給社會帶來損失,而在靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)下,企業(yè)或項(xiàng)目受損,社會也受損。b

7、.純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí),僅僅會造成損害的風(fēng)險(xiǎn);而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí),可能造成利潤也可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)又可細(xì)分為人的風(fēng)險(xiǎn),財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還可以按可?；虿豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)細(xì)分;投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等。純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的主要區(qū)分在于:純粹風(fēng)險(xiǎn)可以適用大數(shù)定理,而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)不適用;在純粹風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí),企業(yè)蒙受損害往往對社會有害,在投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí),企業(yè)蒙受損害往往對社會有利。 3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與掌握方法 3.1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析方法 1)定性評價(jià)方法。最簡潔的定性風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法莫過于在工程項(xiàng)目的全部風(fēng)險(xiǎn)中找到后果最嚴(yán)重者,看看這最嚴(yán)重的后果是否低于項(xiàng)

8、目整體評價(jià)基準(zhǔn)。這種方法用不著收集許多資料,也用不著估算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率,是一種最簡潔,最保守的方法。這種方法可以確定一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可接受水平上限。此法實(shí)際上是假定最嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)存在于整個(gè)項(xiàng)目期間,忽視了時(shí)間因素。再者,此法太肯定,其結(jié)論要么是項(xiàng)目干下去,要么是不干,否認(rèn)了進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性。 2)定量評價(jià)方法。概率法是在假定投資項(xiàng)目凈現(xiàn)值概率分布為正態(tài)的基礎(chǔ)上,通過正態(tài)分布圖像面積計(jì)算凈現(xiàn)值小于零的概率來推斷項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度的決策分析方法。應(yīng)用概率法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析有兩個(gè)條件:a.項(xiàng)目凈現(xiàn)值的概率分布為正態(tài);b.每年的現(xiàn)金流量獨(dú)立,即上一年的現(xiàn)金回收狀況好壞并不影響下一年的現(xiàn)金回收。調(diào)整折現(xiàn)率法。在對項(xiàng)目進(jìn)行

9、財(cái)務(wù)評價(jià)時(shí),通常是采用銀行中長期貸款利率作為財(cái)務(wù)折現(xiàn)率,由于銀行貸款利率并不能精確真實(shí)地反映資金的時(shí)間價(jià)值,更不包含投資風(fēng)險(xiǎn)要求超過資金時(shí)間價(jià)值的部分,所以用銀行貸款利率當(dāng)折現(xiàn)率是不合適的。按風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整折現(xiàn)率法就是將項(xiàng)目因擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)而要求的、與投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬計(jì)入資金成本或要求達(dá)到的收益率,構(gòu)成按風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的折現(xiàn)率,并據(jù)以進(jìn)行投資決策分析的方法,該方法的關(guān)鍵是確定風(fēng)險(xiǎn)折現(xiàn)率。 3.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)掌握 常用的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)掌握方法有: 1)做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃。依據(jù)工程建設(shè)項(xiàng)目的項(xiàng)目目標(biāo)、項(xiàng)目規(guī)模、項(xiàng)目利益相關(guān)者狀況、項(xiàng)目復(fù)雜程度、項(xiàng)目組織及個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)等,制定出風(fēng)險(xiǎn)管理的一整套計(jì)劃,主

10、要包括定義項(xiàng)目組及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案和方式,選擇適合的風(fēng)險(xiǎn)管理方法,確定風(fēng)險(xiǎn)推斷的依據(jù)等,用于對風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的計(jì)劃和實(shí)踐形式進(jìn)行決策。 2)有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別。依據(jù)項(xiàng)目規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、歷史資料、制約因素、項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告、規(guī)劃及設(shè)計(jì)文件等,利用檢查表、流程圖、頭腦風(fēng)暴法等風(fēng)險(xiǎn)識別工具,將可能影響項(xiàng)目的全部風(fēng)險(xiǎn)事件識別出來,弄清風(fēng)險(xiǎn)事件的名稱、風(fēng)險(xiǎn)來源、風(fēng)險(xiǎn)事件的概率估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)損失范圍估計(jì)、預(yù)期發(fā)生的時(shí)間估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)征兆風(fēng)險(xiǎn)種類等,并整理成風(fēng)險(xiǎn)文檔。 3) 依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別的成果,做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。應(yīng)用管理科學(xué)技術(shù),采用定性與定量分析相結(jié)合的方法,逐個(gè)對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、可能后果、發(fā)生時(shí)間和影響范圍等進(jìn)行估計(jì)。然后對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先排序,為下一步風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、制定應(yīng)對措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)供應(yīng)依據(jù)。 4)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。對各類風(fēng)險(xiǎn)之間的因果關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)損害的程度、風(fēng)險(xiǎn)相互轉(zhuǎn)化的條件進(jìn)行評價(jià),系統(tǒng)分析和權(quán)衡項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的各種因素,綜合評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的整體水平,從而確定出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素和優(yōu)先等級,制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略。 5)制定風(fēng)險(xiǎn)管理措施。通過對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別、估計(jì)和評價(jià),把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他