郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查管理辦法

1、郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查管理辦法（試行）目 錄第一章 總 則3第二章 代理金融業(yè)務(wù)檢查的頻次和內(nèi)容3第三章 代理金融業(yè)務(wù)檢查程序5 第一節(jié) 檢查計劃和檢查方案5 第二節(jié) 檢查實施6第三節(jié) 檢查結(jié)果的利用9第四節(jié) 后續(xù)跟蹤檢查12第五節(jié) 檢查資料歸檔13第四章網(wǎng)點檢查的責任與考核15第五章附則16第一章 總 則為健全我省郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查工作制度，規(guī)范檢查工作操作程序，提高檢查工作質(zhì)量和效率，有效防范郵政代理金融各類操作風險，根據(jù)并參照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引、中國郵政儲蓄銀行網(wǎng)點常規(guī)審計管理辦法（試行）、郵政金融審計項目質(zhì)量控制辦法實施細則（試行）等有關(guān)法律法規(guī)和制度，按

2、照關(guān)于印發(fā)“建立健全郵政企業(yè)代理業(yè)務(wù)檢查體系實施意見”的通知（黔郵銀聯(lián)20118號）的總體框架，制定本管理辦法。 第一條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查是指各級郵政企業(yè)為有效防范和及時控制郵政代理金融營業(yè)機構(gòu)和重要崗位的操作風險，根據(jù)規(guī)定的檢查范圍、檢查頻次對網(wǎng)點執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作制度和內(nèi)控管理制度，以及后臺相關(guān)監(jiān)控崗位人員履職情況實施的綜合性檢查。第二條 全省各級郵政企業(yè)檢查人員對所轄網(wǎng)點及后臺相關(guān)監(jiān)控崗位實施檢查活動，應(yīng)遵守本辦法。第三條 本辦法中所稱網(wǎng)點指郵政企業(yè)代理網(wǎng)點及二類支行。第二章 代理金融業(yè)務(wù)檢查的頻次和內(nèi)容第四條 代理金融業(yè)務(wù)檢查頻次1.省公司代理金融業(yè)務(wù)檢查人員應(yīng)每半年對各市（州）局檢

3、查人員履職情況普查一次，并抽查20%的縣（區(qū)）局，每年組織專項或綜合檢查一次；按季調(diào)審各市（州）局檢查報告書2.市(州)局代理金融業(yè)務(wù)檢查人員每季度對縣（區(qū)）局檢查人員履職情況普查一次，并抽查不少于30%的網(wǎng)點，每半年組織專項或綜合檢查一次；按月調(diào)審各縣（區(qū)）局的檢查報告書。3.縣(區(qū))局代理金融業(yè)務(wù)檢查人員每月至少對轄網(wǎng)點普查一次。第五條 代理金融業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容代理金融業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容包括各級郵政企業(yè)檢查人員對網(wǎng)點的檢查，以及對后臺綜合管理、儲匯會計、出納、事后監(jiān)督、匯檢員、檢查人員（含電子稽查值機人員）等監(jiān)控崗位履職情況的檢查等。其中對網(wǎng)點的檢查內(nèi)容分為必查項和選查項，具體分類由省公司代理金融業(yè)

4、務(wù)檢查部根據(jù)全省代理網(wǎng)點風險狀況確定，并根據(jù)情況進行調(diào)整。各市(州)局、縣(區(qū))局可根據(jù)本局情況將部分選查項目調(diào)整為必查項目，但不得將上級機構(gòu)所確定的必查項目調(diào)整為選查項目。各市(州)局在制定網(wǎng)點常規(guī)檢查方案時，應(yīng)包含全部必查項目和部分選查項目，對每個網(wǎng)點一年的常規(guī)檢查工作應(yīng)覆蓋所有選查項目。后臺相關(guān)崗位歸屬于郵儲銀行管理的，不納入代理金融業(yè)務(wù)檢查范圍。省公司制定的網(wǎng)點及后臺各監(jiān)控崗位常規(guī)檢查內(nèi)容詳見 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查工作表（附件1）。第三章 代理金融業(yè)務(wù)檢查程序第一節(jié) 檢查計劃和檢查方案第六條 省公司、市（州）局和縣（區(qū)）局代理金融業(yè)務(wù)檢查部每年應(yīng)制定對下級機構(gòu)的年度檢查工作計劃。各級機

5、構(gòu)在制定年度檢查計劃時，在遵循有關(guān)制度和上級機構(gòu)總體要求的前提下，可與同級郵儲銀行制定的年度檢查計劃相結(jié)合，合理安排檢查時間，避免雙方針對同一單位的業(yè)務(wù)檢查時間過于接近，以提高檢查工作效率。第七條 各級郵政企業(yè)制定的代理金融業(yè)務(wù)檢查年度計劃應(yīng)經(jīng)本單位分管領(lǐng)導批準后執(zhí)行，并報上一級檢查部門備案。計劃執(zhí)行過程中需要調(diào)整的，也應(yīng)經(jīng)分管領(lǐng)導批準并報上級檢查部門備案。第八條 代理金融業(yè)務(wù)檢查應(yīng)以風險為導向。在檢查實施前應(yīng)進行查前調(diào)查并根據(jù)所取得的資料進行初步分析，關(guān)注數(shù)據(jù)間的異常變動和關(guān)系，查找被查單位經(jīng)營管理中可能存在的重要問題和線索，以便制定檢查方案。查前調(diào)查主要對擬檢查單位以前被檢查的情況記錄、對

6、存在問題的整改和落實情況等。對網(wǎng)點的查前調(diào)查還應(yīng)通過電子稽查、會計、出納、事后監(jiān)督相關(guān)監(jiān)控崗位和監(jiān)控系統(tǒng)提取有關(guān)數(shù)據(jù)進行分析，以了解網(wǎng)點的風險狀況，對網(wǎng)點檢查的查前調(diào)查內(nèi)容見網(wǎng)點查前調(diào)查記錄表（附件2）。查前調(diào)查工作應(yīng)避免直接到被檢查單位開展，同時不應(yīng)將相關(guān)信息透露給被檢查單位，以確保調(diào)查結(jié)果能反映真實情況。第九條 根據(jù)查前調(diào)查情況，應(yīng)制定檢查方案并經(jīng)檢查部門負責人審核批準后組織實施。檢查方案應(yīng)包括檢查范圍、檢查對象、檢查內(nèi)容與重點、時間安排等，針對網(wǎng)點的檢查還應(yīng)明確納入檢查范圍的選查項目。第十條 檢查計劃和方案等應(yīng)向被檢查單位保密。第二節(jié) 檢查實施第十一條 代理金融業(yè)務(wù)檢查原則上應(yīng)采取突擊檢

7、查方式。如因特殊情況需要提前通知被檢查單位的，應(yīng)在請示檢查部門負責人后以適當?shù)姆绞酵ㄖ粰z查單位，但不得透露檢查內(nèi)容。第十二條 市、州局以上機構(gòu)的檢查人員對網(wǎng)點實施現(xiàn)場檢查時，應(yīng)雙人持有效證件同時進場，其中一人可為被檢查網(wǎng)點的上級機構(gòu)檢查人員。第十三條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查人員的檢查權(quán)限1. 有權(quán)要求被檢查單位和人員就檢查事項如實提供有關(guān)業(yè)務(wù)資料和證明材料。2. 對網(wǎng)點實施檢查時，有權(quán)對被檢查網(wǎng)點的庫存現(xiàn)金、有價單證、空白憑證、各種業(yè)務(wù)章證及身份證鑒別儀、智能令牌等相關(guān)設(shè)備的使用和管理情況進行檢查,有權(quán)檢查所有業(yè)務(wù)會計憑證、檔案、賬簿、報表、登記簿和各類系統(tǒng)信息，有權(quán)調(diào)閱網(wǎng)點的監(jiān)控錄像，有權(quán)對

8、網(wǎng)點存放儲蓄資金的金庫、atm機和營業(yè)場所進行現(xiàn)場檢查，必要時可對檢查涉及的保險柜、檔案等進行臨時封存。3. 有權(quán)對被檢查單位相關(guān)人員的履職情況進行檢查。4. 有權(quán)對被檢查單位和有關(guān)人員違反國家金融方針政策、法律法規(guī)及各項業(yè)務(wù)制度的問題提出整改意見。5. 其他相關(guān)規(guī)定授予檢查人員的檢查權(quán)限。第十四條 在檢查過程中如有需要，應(yīng)對被檢查單位進行延伸檢查。延伸范圍包括時間、業(yè)務(wù)、機構(gòu)等，其中延伸檢查的機構(gòu)包括被檢查機構(gòu)的上、下級管理機構(gòu)和有業(yè)務(wù)往來其它郵政內(nèi)部機構(gòu)等。延伸檢查的情況應(yīng)記錄在原被檢查單位對應(yīng)的檢查內(nèi)容欄目中，在延伸檢查中存在的問題，或?qū)υ粰z查單位的相關(guān)檢查結(jié)論有重要影響的情況，應(yīng)單獨

9、填寫事實確認書，并由被延伸檢查的單位、部門或人員簽字確認。第十五條 出現(xiàn)以下情況時應(yīng)進行延伸檢查：1. 現(xiàn)有的證據(jù)不能形成檢查結(jié)論或支持檢查結(jié)果的；2. 在檢查過程中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象或關(guān)注點，需要與相關(guān)部門、網(wǎng)點、管理人員進行核對的；3. 接到異常情況舉報，需要與相關(guān)部門、網(wǎng)點、人員進行核對的；4. 發(fā)現(xiàn)與被檢查單位相關(guān)的管理部門或其他機構(gòu)有重大資金安全風險隱患的。5. 其他需要延伸的情況第十六條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查人員在檢查過程中應(yīng)填寫工作底稿并收集充分、適當?shù)臋z查證據(jù)。針對網(wǎng)點、縣局各監(jiān)控崗位的常規(guī)檢查，應(yīng)按照省公司制定的郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查工作表（見附件1），將相關(guān)檢查情況記錄在檢查工作表

10、中，作為檢查工作底稿管理，對于需要檢查的內(nèi)容超出檢查表范圍的，應(yīng)將新增檢查內(nèi)容添加到檢查工作表中的必查項或選查項，并記錄檢查情況。第十七條 檢查人員對檢查過程中形成的有關(guān)記錄真實性和完整性負責。對違反國家金融法律法規(guī)和郵政代理金融規(guī)章制度的行為，以及對檢查結(jié)論有重要影響的檢查事項，必須取得檢查證據(jù)，并填寫檢查事實確認單，由被查單位領(lǐng)導和相關(guān)人員簽字確認。檢查證據(jù)的形式包括書面證據(jù)、實物證據(jù)、視聽或者電子數(shù)據(jù)、口頭證據(jù)、檢查事實確認單、影像資料、鑒定結(jié)論和勘驗筆錄以及其它證據(jù)。檢查證據(jù)必須具備客觀性、相關(guān)性、充分性和合法性。第十八條 檢查人員取得到的檢查證據(jù)，應(yīng)當由證據(jù)提供者簽名或者加蓋單位公章

11、；不能取得提供者簽名或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當注明原因。同時應(yīng)對檢查證據(jù)進行分析、判斷和歸納，按照檢查證據(jù)與檢查事項相關(guān)程度排序；對檢查證據(jù)進行比較判斷，決定取舍，剔除與檢查事項無關(guān)、無效、重復、冗余的證據(jù)；對檢查證據(jù)進行匯總和分析，確定檢查事項的檢查證據(jù)是否足以支持檢查結(jié)論。第十九條 檢查人員應(yīng)對其收集的檢查證據(jù)嚴重失實，或者隱匿、篡改、毀棄檢查證據(jù)的行為承擔責任。第二十條 對被檢查單位違反國家有關(guān)法律、法規(guī)和郵政代理金融規(guī)章、制度以及對檢查結(jié)論有重要影響的檢查事項，檢查人員應(yīng)當在編寫檢查工作底稿的基礎(chǔ)上編寫檢查事實確認單（格式見附件3），由被檢查單位相關(guān)人員簽字確認。被檢查單位相關(guān)人員拒絕簽

12、字確認的，檢查人員應(yīng)根據(jù)檢查證據(jù)，向上級管理機構(gòu)反映。檢查離場前，事實確認單應(yīng)留給被檢查單位一份。對網(wǎng)點和后臺儲匯出納、憑證管理員等的現(xiàn)金和憑證盤查表（見附件4）等應(yīng)視同事實確認單進行管理。第二十一條 檢查人員編寫的檢查工作底稿和檢查事實確認單應(yīng)當要素齊全，內(nèi)容完整，簡明扼要，不得遺漏、虛構(gòu)、隱匿、毀棄，其他人員不得刪改。第二十二條 檢查人員應(yīng)對所取得的證據(jù)進行編號，檢查事實確認單與檢查工作底稿、檢查證據(jù)的對應(yīng)關(guān)系應(yīng)當通過索引號進行關(guān)聯(lián)。第二十三條 檢查人員在檢查中查閱的資料應(yīng)在離場前交還給被檢查單位，確需帶離的，應(yīng)帶走復印件。第三節(jié) 檢查結(jié)果的利用第二十四條 檢查結(jié)束后，檢查人員應(yīng)整理工作底

13、稿和事實確認單，根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條填寫檢查發(fā)現(xiàn)問題匯總表（格式見附件5），建立被檢查單位的問題檔案。檢查發(fā)現(xiàn)問題匯總表應(yīng)當要素齊全，內(nèi)容完整，簡明扼要。同時應(yīng)保存該表的電子檔，以網(wǎng)點、后臺各監(jiān)控崗位為單位分別建立問題匯總臺賬，縣（區(qū)）局代理業(yè)務(wù)檢查人員負責本級和上級郵政企業(yè)、郵儲銀行相關(guān)檢查部門對所轄網(wǎng)點、后臺各監(jiān)控崗位的檢查情況及時更新問題匯總表(電子檔)，并于每月5日前將問題匯總表更新情況報市（州）局檢查人員，市州局檢查人員審核匯總后，于每月10日前報省公司代理業(yè)務(wù)檢查人員，確保各級郵政企業(yè)及時掌握轄內(nèi)機構(gòu)風險隱患和安防內(nèi)控情況。各級郵政企業(yè)檢查部門要對向上一級機構(gòu)報送的檢查發(fā)現(xiàn)問題

14、匯總資料真實性、完整性和及時性負責。第二十五條 檢查人員應(yīng)對需要整改的問題編寫整改通知書（格式見附件6）。整改通知書必須寫明整改事項、整改要求、回復期限等事項。檢查整改通知書應(yīng)經(jīng)本單位分管領(lǐng)導批準后下發(fā)對應(yīng)的下級機構(gòu)，并由下級機構(gòu)組織整改工作。第二十六條 檢查部門對被查單位實施檢查后，針對被檢查單位存在的違法違規(guī)問題，應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)，對被檢查單位提出處罰意見，并代擬郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰意見書（格式見附件7），經(jīng)本單位分管理領(lǐng)導批準后以紅頭文件形式下發(fā)被處罰單位。第二十七條 檢查人員應(yīng)當對檢查整改意見、檢查處罰意見的充分性、恰當性負責。第二十八條 檢查結(jié)束后，檢查部門應(yīng)當撰寫檢查報告書并寄送被檢

15、查單位，檢查報告書沿用郵政業(yè)務(wù)視察報告書格式（見附件8）。各級郵政企業(yè)檢查人員在同一次檢查工作中，對代理金融業(yè)務(wù)和郵政電子商務(wù)類業(yè)務(wù)同時納入檢查范圍的，對代理金融業(yè)務(wù)檢查的報告書和電子商務(wù)業(yè)務(wù)檢查報告書合并撰寫。在檢查報告書中，檢查部門只對所檢查的事項發(fā)表檢查評價意見，對檢查過程中未涉及、檢查證據(jù)不充分、評價依據(jù)或者標準不明確，以及超越檢查職責范圍的事項，不發(fā)表檢查評價意見。第二十九條 檢查報告書撰寫完成后，應(yīng)征求被查單位的意見。被檢查單位對檢查報告書有異議且有證據(jù)支持的，檢查部門應(yīng)當進行核實，并給予書面說明，必要時，應(yīng)當修改檢查報告書。第三十條 檢查部門應(yīng)將經(jīng)本單位領(lǐng)導簽發(fā)的檢查報告書、檢查

16、整改通知書、檢查處罰意見書等，在領(lǐng)導簽發(fā)后5個工作日內(nèi)寄送（達）被查單位。第三十一條 各級郵政企業(yè)應(yīng)在收到上級機構(gòu)下發(fā)的整改通知書之日起5個工作日內(nèi)核實問題，有異議的，提交說明材料及證據(jù)，檢查部門應(yīng)予以核實。超過時限未說明的，視同無異議，應(yīng)按照整改通知書的要求落實整改。第三十二條 檢查整改通知書的接收單位（以文件上所列的接收單位為準）應(yīng)按要求督促被檢查單位落實整改，并在規(guī)定時限向檢查部門回復整改回單（格式見附件9），回復單位分管領(lǐng)導（網(wǎng)點為支局長）應(yīng)在整改回單上簽字并加蓋公章（網(wǎng)點加蓋日戳）。第三十三條 在回復整改情況時，應(yīng)逐項列明整改問題的落實情況。未在規(guī)定時限內(nèi)落實整改的問題，應(yīng)列明未落實

17、的原因、制定的整改計劃和計劃執(zhí)行情況。第三十四條 各級郵政企業(yè)應(yīng)指定相關(guān)部門負責督促整改，整改結(jié)果經(jīng)單位分管領(lǐng)導簽字并加蓋公章后反饋給上級機構(gòu)檢查部門，對郵儲銀行下發(fā)的整改通知，整改單位在上報整改結(jié)果時主送郵儲銀行，同時抄送上級郵政企業(yè)檢查部門。第三十五條 被檢查單位收到上級機構(gòu)的檢查處罰意見書后，若無異議，應(yīng)按照要求在規(guī)定時間內(nèi)對相關(guān)責任人進行處罰，并向上級檢查部門寄送郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰回單（見附件10）。第三十六條 檢查部門收到被處罰單位寄送的檢查處罰回單后，應(yīng)當逐項進行復核，并與檢查部門所在機構(gòu)的財務(wù)部門進行核對。第三十七條 各級郵政企業(yè)要按照應(yīng)定期將下發(fā)檢查通報，并抄送上級檢查部門、

18、同級郵儲銀行審計部門或其它相關(guān)部門。檢查通報至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.檢查工作的組織開展情況2.檢查的范圍和內(nèi)容3.檢查結(jié)果總體情況4.檢查存在的主要問題5.檢查整改要求。第四節(jié) 后續(xù)跟蹤檢查第三十八條 檢查部門收到整改回單后，應(yīng)逐項審核。對未按規(guī)定時限回復的整改回單，檢查部門應(yīng)及時進行書面催辦。對催辦后仍不回復的，檢查部門應(yīng)向本單位分管領(lǐng)導匯報。第三十九條 檢查部門應(yīng)對重大問題的整改落實情況進行跟蹤檢查。跟蹤檢查可采取組織專門的復查方式，也可以在以后的常規(guī)檢查中進行復查。第四十條 檢查人員在跟蹤檢查中發(fā)現(xiàn)屢查屢犯的問題，或被檢查單位回復整改但實際未整改的問題，應(yīng)如實向檢查部門負責人反映。第四十

19、一條 被檢查單位相關(guān)責任部門不能按要求落實整改或消極抵觸致使風險隱患得不到消除的，檢查部門應(yīng)專題向本單位分管領(lǐng)導匯報。第五節(jié) 檢查資料歸檔第四十二條 應(yīng)歸檔的郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查資料包括：1. 檢查計劃、檢查方案；2. 檢查工作底稿（檢查內(nèi)容工作表）、現(xiàn)場檢查收集的各類原始資料和復印件等；3. 事實確認單、現(xiàn)場檢查記錄表、問題匯總表、整改通知書、處罰通知書，整改回單和處罰回單等；4. 檢查通報。第四十三條 郵政代理業(yè)務(wù)檢查資料的歸檔保管應(yīng)按照：按照結(jié)論類、證明類、立項類和備查類的順序排列。其中各類資料應(yīng)遵循：正件在前、附件在后，定稿在前、修改稿在后，批復在前、請示在后，批示在前、報告在后，重要

20、文件在前、次要文件在后，匯總性在前、基礎(chǔ)性文件在后的順序排列。各類檢查資料的歸檔順利具體如下：1、結(jié)論類文件材料：包括檢查報告書、整改通知書、整改回單、檢查處罰意見書、檢查處罰回單等，采用逆檢查程序并結(jié)合文件材料的重要程度排列；2.證明類文件材料：包括檢查事實確認單、現(xiàn)金及重要空白憑證盤存表、原始資料證據(jù)、檢查工作底稿等，以事實確認單在前，其它附件按重要程度排序；3.立項類文件材料：包括上級機關(guān)及本局的有關(guān)文件、與檢查事項有關(guān)的舉報材料、領(lǐng)導批示、檢查實施方案、查前調(diào)查記錄、檢查通知書等，按照材料形成的時間順序，并結(jié)合文件材料重要程度排列；4.備查類材料：所有不能歸入前三項的其它材料，按照材料

21、形成的時間順序，并結(jié)合文件材料重要程度排列。第四十四條 各級郵政企業(yè)檢查部門應(yīng)指定專人負責檢查檔案的管理工作。在檢查工作結(jié)束后20個工作日內(nèi)，檢查人員應(yīng)將資料整理裝訂，交本部門檔案管理人員保管，并有交接手續(xù)。第四十五條 檢查部門檔案保管人員應(yīng)建立檢查檔案管理登記簿。對相關(guān)部門或人員調(diào)閱檔案應(yīng)做好登記工作，登記內(nèi)容包括調(diào)閱人、調(diào)閱時間、調(diào)閱內(nèi)容、檔案歸還時間等。 第四十六條 各級郵政企業(yè)檢查部門對檢查檔案的保管時限不得超過一年，保管期到后，應(yīng)建立移交清冊，及時將檢查檔案移交本單位檔案管理部門進行保管。第四十七條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查檔案中涉及違規(guī)經(jīng)營行為、案件或重大風險事件的資料應(yīng)永久保存，其他

22、檔案保存期限為5年，檢查部門可視實際情況延長保管期限。相關(guān)檢查檔案的保額期限應(yīng)由檢查部門根據(jù)檔案屬性和內(nèi)容的重要性確定，需要延長保管時間的，應(yīng)在向本單位檔案管理部門移交的清冊上進行注明。第四十八條 檢查檔案銷毀時應(yīng)建立檔案銷毀清單，并經(jīng)有權(quán)部門審批后監(jiān)督銷毀。第四章 代理金融業(yè)務(wù)檢查的責任與考核第四十九條 各級郵政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)檢查人員應(yīng)根據(jù)檢查方案的要求完成檢查工作，并對實際檢查內(nèi)容的檢查結(jié)果負責。第五十條 各級郵政企業(yè)檢查部門負責人應(yīng)監(jiān)督本單位檢查人員履職情況，對未按規(guī)定完成檢查工作的，應(yīng)要求改正。第五十一條 對各級郵政企業(yè)未按規(guī)定內(nèi)容完成檢查工作且情節(jié)嚴重的，應(yīng)給予相應(yīng)處罰，或調(diào)離檢查

23、崗位。第五十二條 各級郵政企業(yè)檢查人員在檢查工作中玩忽職守、違法亂紀的，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定進行責任追究。責任追究形式包括：1.責令改正錯誤；2.告誡、批評教育；3.責令書面檢查；4.通報批評；5.停職培訓、轉(zhuǎn)崗；6.情節(jié)嚴重的，按照有關(guān)規(guī)定給予行政處分；7.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第五十三條 省公司對各市(州)局檢查部門和檢查人員就檢查工作開展情況和檢查工作質(zhì)量進行考核，實行“按年考核通報、年終總評”辦法，對先進單位以及工作成績顯著的檢查人員給予表揚和獎勵。第五章 附則第五十四條 各市(州)局應(yīng)根據(jù)本辦法制定實施細則，第五十五條 本辦法由郵政公司負責解釋和修訂。第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)

24、行。附件： 1. 郵政代理業(yè)務(wù)檢查工作表2. 網(wǎng)點查前調(diào)查表3. 郵政代理業(yè)務(wù)檢查事實確認單4. 現(xiàn)金及重要空白憑證盤存表5. 郵政代理業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題匯總表6. 郵政代理業(yè)務(wù)整改通知書7、郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰意見書8、郵政業(yè)務(wù)視察報告書9. 郵政代理業(yè)務(wù)整改回單10、郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰回單6附件2：網(wǎng)點查前調(diào)查表被調(diào)查機構(gòu)： 調(diào)查日期： 編號：序號調(diào)查項目分類調(diào)查項目通過管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點異常情況或關(guān)注點1儲蓄會計庫存現(xiàn)金留存情況2大額預約情況3繳撥款在途情況4長短款掛賬情況5外部支票受理6空白憑證請領(lǐng)、入賬7事后監(jiān)督大額取款8取消、沖正9掛失業(yè)務(wù)處理、核保10差錯處理11經(jīng)營管理轄內(nèi)網(wǎng)點異

25、常經(jīng)營數(shù)據(jù)異常波動12崗位輪換情況13電子稽查預警信息14內(nèi)部（業(yè)務(wù)、會計、檢查）檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題及整改情況15外部檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題及整改情況16其他調(diào)查人員簽字：注：1、本表為可選用的工作底稿。2、查前調(diào)查的項目還可根據(jù)實際檢查情況增加附件3：郵政代理業(yè)務(wù)檢查事實確認單*郵確字*年第*號被檢查單位： 索引號：ss*號被檢查部門被檢查崗位序號事實證據(jù)索引號工作底稿索引號12被檢查單位（或部門）負責人意見：簽名：年 月日被檢查崗位人員意見：簽名：年 月 日檢查人員簽名： 年 月 附件4：現(xiàn)金及重要空白憑證盤存表被檢查機構(gòu)或尾箱： 檢查日期： 編號：現(xiàn)金及銀郵對帳項目現(xiàn)金軋賬單結(jié)存實際結(jié)存差額

26、儲蓄現(xiàn)金atm現(xiàn)金保險現(xiàn)金代收中間業(yè)務(wù)現(xiàn)金國內(nèi)匯兌現(xiàn)金合計銀郵對帳單位賬面余額銀行賬戶余額差額重要空白憑證種類軋賬單結(jié)存數(shù)實際結(jié)存差額活期存折零整存折整整存單 特種存單 通知存款定期一本通個人存款證明生肖卡綠卡通卡綠卡通副卡綠卡國際卡淘寶卡基金交易卡保險單據(jù)檢查人員簽字：附件6：郵政代理業(yè)務(wù)整改通知書××檢查改字××年第×號××× 郵政局：我局檢查部門于 年 月 日至 年 月 日對你局所轄××網(wǎng)點、××網(wǎng)點、縣局崗位，進行了代理金融業(yè)務(wù)檢查，發(fā)現(xiàn)以下問題： 請你局針對上述問題，制定整改措施，明確整改的責任部門和責任人，督促上述網(wǎng)點和部門整改落實，并于 年 月 日前將整改結(jié)果報告我局。 整改通知發(fā)出單位負責