經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書范本

1、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書范本2011年度經(jīng)營(yíng)方案書2011年為公司初創(chuàng)之年，公司管理層確定的年度主要任務(wù)包括三個(gè)方面：一是按現(xiàn)代企業(yè)制度和市金融辦的整體要求，建立健全企業(yè)各項(xiàng)管理制度，為公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)供應(yīng)保障；二是打造一支高素養(yǎng)的管理團(tuán)隊(duì)；三是實(shí)現(xiàn)良好的經(jīng)濟(jì)效益。為全面完成前述三項(xiàng)任務(wù)，特制定本經(jīng)營(yíng)方案書。一、2011年經(jīng)營(yíng)方針在全面分析公司所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況和公司進(jìn)展趨勢(shì)的根底上，公司確定2011年的經(jīng)營(yíng)方針為：敏捷策略贏市場(chǎng)，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力，加強(qiáng)管理保利潤(rùn)。經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想；公司各部門的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì)、日常管理，都必需始終不逾地圍繞經(jīng)營(yíng)方針綻開(kāi)、貫徹

2、和執(zhí)行。二、2011年的經(jīng)營(yíng)目的一核心經(jīng)營(yíng)目的2011年，公司的核心經(jīng)營(yíng)目的是：1收入及利潤(rùn)指標(biāo)：年度貸款利息及中間業(yè)務(wù)收入4861.01萬(wàn)元，其中，xx公司完成利息收入3369.11萬(wàn)元，xx公司完成中間業(yè)務(wù)收入1491.90萬(wàn)元；年度稅后利潤(rùn)凈利潤(rùn)3480.11萬(wàn)元，稅后利潤(rùn)率71.59%，資產(chǎn)回報(bào)率34.80%，其中，xx公司完成凈利潤(rùn)2144.17萬(wàn)元，xx公司完成凈利潤(rùn)1335.94萬(wàn)元。2呆壞賬總額：年度呆壞賬總額掌握在資金總額的0.5%以內(nèi)，按年度可用資金15000萬(wàn)元計(jì)算，年度呆壞賬總額不得超過(guò)75萬(wàn)元。在核心經(jīng)營(yíng)目的中，利潤(rùn)和呆壞賬總額是挺直反映公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的量化指標(biāo)，也是評(píng)

3、價(jià)和考核經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的“核心之核。二收入及凈利潤(rùn)目的細(xì)分收入目的分解表單位：萬(wàn)元，人民幣分類工程年度目的第一季度其次季度第三季度第四季度按責(zé)任中心分解xxxx 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04xxxx 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17合計(jì)4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21進(jìn)度比100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60%累計(jì)進(jìn)度比100% 11.6% 37.58% 67.40% 100%凈利潤(rùn)目的分解表單位：萬(wàn)元，人民幣分類工程年度第一其次第三第四目的季度季度

4、季度季度按責(zé)任中心分解xxxx 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35xxxx 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38合計(jì)3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73進(jìn)度比100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%累計(jì)進(jìn)度100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%三、主要經(jīng)營(yíng)策略2011年，公司立足xx區(qū)的根底上，向主城九區(qū)逐步擴(kuò)大影響范圍，擴(kuò)大本質(zhì)客戶群，大幅提升各項(xiàng)收入。為此，公司將2011年確定為“市場(chǎng)拓展年，在適量投放廣告的根底上，充分利用銀行、工商、稅

5、務(wù)等資源，建立目的客戶群，有針對(duì)性地開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷、進(jìn)展客戶、爭(zhēng)取業(yè)務(wù)。市場(chǎng)營(yíng)銷方面，公司將實(shí)行以下措施：1全公司必需以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以營(yíng)銷為龍頭開(kāi)展經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)。公司制訂各項(xiàng)營(yíng)銷政策，鼓舞公司全體員工參加營(yíng)銷工作。2市場(chǎng)營(yíng)銷部和風(fēng)險(xiǎn)管理部必需主動(dòng)整合各項(xiàng)資源，在2011年上半年，實(shí)行一切措施，集中精力做好xx區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶群的開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)拓展工作。四、實(shí)現(xiàn)目的的保障措施一資金保障為全面完成公司各項(xiàng)預(yù)算，在公司注冊(cè)資金10000萬(wàn)元根底上，方案于2011年4月初向銀行申請(qǐng)融資5000萬(wàn)元，同時(shí)從5月份開(kāi)頭啟動(dòng)“托付貸款業(yè)務(wù)，全年力爭(zhēng)完成2000萬(wàn)元的托付貸款業(yè)務(wù)。二人力資源及后勤保障市場(chǎng)拓展，人才引

6、進(jìn)起著至關(guān)重要的作用。為此，必需從以下四個(gè)方面做好人力資源管理工作：1加快人才引進(jìn)：以公司目的責(zé)任為根底，加快市場(chǎng)營(yíng)銷部人員的引進(jìn)和補(bǔ)充，確保市場(chǎng)營(yíng)銷部、風(fēng)險(xiǎn)管理部用人需求；建立人才鼓勵(lì)機(jī)制，保證引進(jìn)人才“進(jìn)得來(lái)、用得上、留得住、，2011年3月底前，全部緊缺崗位人員應(yīng)當(dāng)補(bǔ)充齊全；建立人員淘汰和人才儲(chǔ)藏機(jī)制和方案，在2011年6月31日前完成全部員工的試用期考核及定崗，將應(yīng)淘汰更換人員全部淘汰完畢，將儲(chǔ)藏人才全部引進(jìn)到位。2加強(qiáng)訓(xùn)練訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素養(yǎng)培訓(xùn)為核心，對(duì)公司員工進(jìn)展系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工職業(yè)和經(jīng)營(yíng)素養(yǎng)。3建立合理的安排體系：建立起對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)性、對(duì)內(nèi)具有公正性、對(duì)員工具有鼓勵(lì)性

7、的員工薪酬體系。員工薪酬體系應(yīng)當(dāng)包括員工薪資、福利、嘉獎(jiǎng)在內(nèi)，并在施行中不斷地加以檢討和完善，各項(xiàng)安排體系將盡最大限度向公司營(yíng)銷一線傾斜。4建立合理的績(jī)效管理體系：根據(jù)“有方案、分步驟、可量化、可持續(xù)的原那么，由人力資源部門牽頭，以目的管理為根底，建立起工作績(jī)效管理體系，根據(jù)分級(jí)管理、分層考核的原那么，2011年1月11日起，董事會(huì)對(duì)總經(jīng)理施行目的責(zé)任考核；總經(jīng)理對(duì)公司各級(jí)管理人員施行考核?？?jī)效管理必需與安排體系聯(lián)動(dòng)推行，以確保目的管理實(shí)在落實(shí)。三綜合管理保障公司將2011年定義成為將來(lái)三年的經(jīng)營(yíng)進(jìn)展奠定根底的“管理根底年，高效順暢的管理是公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。1由人力資源部門主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，

8、自2011年3月1日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增加公司體質(zhì)活動(dòng)，用6個(gè)月時(shí)間，建立起包括營(yíng)銷管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、綜合管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。管理體系的建構(gòu)，必需以“理順脈絡(luò)、提升效率為目的，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合，為公司將來(lái)晉級(jí)為村鎮(zhèn)銀行時(shí)的達(dá)標(biāo)驗(yàn)收打好根底。2根據(jù)分權(quán)管理的原那么，由經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推動(dòng)管理團(tuán)隊(duì)建立、骨干隊(duì)伍建立、經(jīng)營(yíng)目的落實(shí)檢討等工作。四財(cái)務(wù)資源保障2011年，公司將為市場(chǎng)營(yíng)銷部門供應(yīng)優(yōu)勢(shì)財(cái)務(wù)資源，在廣告、人力、費(fèi)用、收益安排等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí)，財(cái)務(wù)部門必需從以下三個(gè)方面加大監(jiān)測(cè)和監(jiān)控力度：1增收節(jié)支，嚴(yán)格預(yù)算管

9、理，財(cái)務(wù)部在施行全面預(yù)算的根底上，財(cái)務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)各項(xiàng)費(fèi)用支出的合理性審核，嚴(yán)格預(yù)算管理和檢查，盡最大努力節(jié)省各項(xiàng)支出；2健全財(cái)務(wù)管理體系：財(cái)務(wù)部必需主動(dòng)參加“建構(gòu)管理體系，增加管理體質(zhì)活動(dòng)，理順、健全財(cái)務(wù)管理體系，重點(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)背后的財(cái)務(wù)信息流，準(zhǔn)時(shí)清收應(yīng)收利息費(fèi)用，關(guān)注貸款貸后檢查，為公司高層決策供應(yīng)信息。3、制定合理的稅收籌劃方案，按時(shí)交納各項(xiàng)稅費(fèi)，有效降低企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)。五組織管理保障1由董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)，與總經(jīng)理簽定2011年度經(jīng)營(yíng)目的責(zé)任書，總經(jīng)理與公司各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)簽定2011年度經(jīng)營(yíng)目的責(zé)任書，明確各部門的目的、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。2由各部長(zhǎng)負(fù)責(zé)，于2011年2月28日前，對(duì)各工程

10、標(biāo)進(jìn)展層層分解，制定可行性方案和年度工作方案。3由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，2011年2月20日前，編制2011年度財(cái)務(wù)預(yù)算，明確全年各項(xiàng)本錢費(fèi)用掌握目的，制定月度、季度、年度預(yù)算執(zhí)行檢查方案，明確責(zé)任和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，并每月組織檢討和通報(bào)等工作。4由市場(chǎng)營(yíng)銷部部長(zhǎng)負(fù)責(zé)，組織每月/季“經(jīng)營(yíng)目的達(dá)成總結(jié)會(huì)，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對(duì)策，跟進(jìn)結(jié)果。五、總體要求公司高層醒悟地認(rèn)識(shí)到：2011年的經(jīng)營(yíng)目的，是在全面權(quán)衡和全面分析的根底上制定的，是一個(gè)布滿機(jī)遇和時(shí)機(jī)的方案，也是一個(gè)具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的方案；要將這一抱負(fù)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，需要全體員工的共同努力。一更新觀念，創(chuàng)新管理公司認(rèn)為，要達(dá)成2011年的經(jīng)營(yíng)目的，首先要更新觀念，

11、各級(jí)干部和全體員工必需徹底擯棄“因循守舊、得過(guò)且過(guò)、小步前進(jìn)、等米下鍋的思想觀念，應(yīng)當(dāng)以宏觀的立場(chǎng)，樹(shù)立“行業(yè)爭(zhēng)先、三年晉級(jí)的目的意識(shí)、“行業(yè)洗牌、不進(jìn)那么退的危機(jī)意識(shí)和“進(jìn)展公司、共享成果的捆綁意識(shí)，在市場(chǎng)營(yíng)銷創(chuàng)新、貸款產(chǎn)品創(chuàng)新、財(cái)務(wù)管理創(chuàng)新等方面，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)思維、創(chuàng)新管理形式，為建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度奠定良好的根底。二實(shí)在負(fù)責(zé)，重在行動(dòng)行動(dòng)，是一切方案得以實(shí)現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目的得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒(méi)有行動(dòng)和執(zhí)行，一切都是空談。公司要求，各級(jí)員工以“負(fù)責(zé)任的看法做好各項(xiàng)工作，特殊是經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)和中層干部，必需以“責(zé)任主管的立場(chǎng)開(kāi)展各項(xiàng)工作，不得形成“功在我責(zé)在他的遇事推諉的惡習(xí)和惡行。公司強(qiáng)調(diào)：干

12、部和員工的價(jià)值在于行動(dòng)和執(zhí)行，公司將以行動(dòng)力和執(zhí)行力考察全部干部，對(duì)于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰方案的首選，首先予以淘汰。三業(yè)績(jī)優(yōu)先，獎(jiǎng)懲落實(shí)追求利潤(rùn)最大化，永久是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈魂；任何企業(yè)的首要社會(huì)責(zé)任，都是贏得市場(chǎng)，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，收獲利潤(rùn)。利潤(rùn)是2011年公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的“核心之核，營(yíng)銷是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績(jī)定酬，指標(biāo)量化，逐級(jí)捆綁，分層考核是公司的根本政策取向，也就是，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)以利潤(rùn)為核心指標(biāo)與公司施行嚴(yán)密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績(jī)指標(biāo)與上級(jí)主管施行嚴(yán)密捆綁，采納自上而下逐級(jí)考核的方法，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作主動(dòng)性。同時(shí)，對(duì)于不能勝任本職的干部包括團(tuán)隊(duì)成