銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱安全保衛(wèi)操作流程

1、 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱安全保衛(wèi)操作流程 文件編號(hào)：abz-jb-010銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱安全保衛(wèi)操作流程1目的本文件規(guī)定了××農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱安全保衛(wèi)操作流程及控制要點(diǎn)，旨在明確接送款箱時(shí)相關(guān)崗位工作職責(zé)，規(guī)范操作程序，確保營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱的安全。2適用范圍本文件適用于本行庫款實(shí)行集中管理的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。3定義、縮寫與分類31定義1）送款箱：是指管庫人員將現(xiàn)金款箱從庫房內(nèi)轉(zhuǎn)送到庫房外指定位置交給押運(yùn)人員，由押運(yùn)人員送達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的過程。2）接款箱：是指現(xiàn)金款箱經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管庫人員“雙鎖”、“雙封”后，辦理交接手續(xù)交給接送款箱的押運(yùn)人員，由押運(yùn)人員從營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

2、轉(zhuǎn)送至金庫內(nèi)的過程。3）解款員：是指負(fù)責(zé)在運(yùn)鈔車上擔(dān)任款箱的清點(diǎn)、交接登記和出入庫工作的人員。32縮寫無33分類無4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)安全保衛(wèi)部門/押運(yùn)崗負(fù)責(zé)押運(yùn)武裝警戒，確保資金安全押運(yùn)到達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和接回金庫。解款員負(fù)責(zé)款箱裝卸和款箱的交接。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)/管庫員負(fù)責(zé)款箱交接，做好交接登記。營業(yè)部/庫管員1）對(duì)接收的款箱進(jìn)行集中管理；2）按規(guī)定與解款員辦理款箱交接。5原則與基本規(guī)定5.1原則1）安全第一原則。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱的管理和運(yùn)行以安全為目標(biāo)。2）防范為主原則。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱應(yīng)加強(qiáng)安全防范，把安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)。3）規(guī)范操作原則。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接送款箱操作必須做到規(guī)范，

3、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不得出現(xiàn)違規(guī)操作行為。4）嚴(yán)守秘密原則。押運(yùn)人員必須嚴(yán)格遵守押運(yùn)保密規(guī)定，嚴(yán)禁向無關(guān)人員泄露押運(yùn)時(shí)間、地點(diǎn)、人員、車輛、款項(xiàng)金額，不得在通信中談?wù)撆c押運(yùn)事項(xiàng)。5.2基本規(guī)定1）接送款箱實(shí)行雙人武裝押運(yùn)，每車組應(yīng)不少于人。2）接送款箱必須使用專用防彈運(yùn)鈔車押運(yùn)，嚴(yán)禁單人徒步或用自行車、摩托車等無安全條件保證的方法接送款箱。3）嚴(yán)守押運(yùn)秘密，不得向外泄露押運(yùn)時(shí)間、地點(diǎn)、數(shù)量、線路、人員、車型等情況，不得在公共場合和電話中談?wù)撗哼\(yùn)事項(xiàng)。 4）安全保衛(wèi)部門每月一次對(duì)押運(yùn)期間安全操作規(guī)范進(jìn)行檢查。每天通過視頻監(jiān)控對(duì)運(yùn)鈔車?？奎c(diǎn)進(jìn)行巡查。 6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1做好交款

4、箱準(zhǔn)備環(huán)節(jié)名稱 : 做好接款箱準(zhǔn)備適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);適用崗位 : 庫管員崗 ;職責(zé)要求 : 做好中心庫前來接款箱的準(zhǔn)備工作操作規(guī)范 : 庫管員應(yīng)在中心庫來接款箱前好以下準(zhǔn)備工作：1）盤點(diǎn)庫存，落實(shí)“雙鎖”、“雙封”，做好款箱送交前準(zhǔn)備工作；2）安全員或庫管員應(yīng)檢查本網(wǎng)點(diǎn)周邊環(huán)境，清除可疑物品、車輛，為運(yùn)鈔車停靠在監(jiān)控范圍內(nèi)提供保障；3）疏散營業(yè)外廳的外部人員，確保營業(yè)外廳不滯留外人。6.2警戒、交接環(huán)節(jié)名稱 : 到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)、警戒適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 押運(yùn)崗 ;職責(zé)要求 : 按照制度要求做好警戒操作規(guī)范 : 1）押運(yùn)駕駛員應(yīng)按照規(guī)定路線、網(wǎng)點(diǎn)先后順序、按時(shí)到達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并

5、在攝像探頭監(jiān)控范圍內(nèi)停車；2）武裝押運(yùn)員應(yīng)按照押運(yùn)安全管理辦法有關(guān)規(guī)定下車、持槍警戒。環(huán)節(jié)名稱 : 核實(shí)身份適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);適用崗位 : 庫管員崗 ;職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)查驗(yàn)押運(yùn)人員身份操作規(guī)范 : 分支機(jī)構(gòu)人員必須嚴(yán)格落實(shí)“三驗(yàn)”規(guī)定即核對(duì)押運(yùn)車組的車型、人員證件、人員照片，確認(rèn)押運(yùn)車組身份及車輛車型后方可允許押運(yùn)車組解款員進(jìn)入營業(yè)間內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)描述:未按規(guī)定核實(shí)押運(yùn)車組車型、押運(yùn)人員身份和證件,造成款箱被騙,員工人身受到傷害。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):高風(fēng)險(xiǎn)控制措施:嚴(yán)格落實(shí)規(guī)章制度，對(duì)于更換的押運(yùn)車輛及人員及時(shí)通報(bào)分支機(jī)構(gòu)?？刂撇块T:安全保衛(wèi)部門;控制崗位:庫管員崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 交接、登記適用部門

6、 : 分支機(jī)構(gòu);適用崗位 : 庫管員崗 ;職責(zé)要求 : 做好款箱交接、登記操作規(guī)范 : 解款員進(jìn)入營業(yè)間后，應(yīng)在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)辦理款箱交接手續(xù)，交接雙方均應(yīng)檢查款箱、鎖具、封條是否完好，雙方檢驗(yàn)無誤后，應(yīng)在xx農(nóng)村銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱押運(yùn)交接登記簿（附件一）上登記，辦理好交接手續(xù)。環(huán)節(jié)名稱 : 款箱上車適用部門 : 營業(yè)部;適用崗位 : 解款員崗;職責(zé)要求 : 落實(shí)相關(guān)制度保證款箱安全操作規(guī)范 : 分支機(jī)構(gòu)除一人在營業(yè)間內(nèi)值守負(fù)責(zé)報(bào)警外，其余人員應(yīng)協(xié)助押運(yùn)車組解款員將款箱放入運(yùn)鈔車保險(xiǎn)箱內(nèi)。解款員在確認(rèn)無誤后應(yīng)立即鎖閉車輛后尾門，并迅速上車，督促駕駛員離開營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)描述:未按規(guī)定程序操作,導(dǎo)致

7、款箱被槍或遺失,造成案件和損失。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:加強(qiáng)崗責(zé)控制，嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)范規(guī)定?？刂撇块T:安全保衛(wèi)部門;控制崗位:押運(yùn)崗 ;6.3入庫交接環(huán)節(jié)名稱 : 入庫交接適用部門 : 營業(yè)部;適用崗位 : 庫管員崗;職責(zé)要求 : 按規(guī)定接回款箱并辦理交接操作規(guī)范 : 押運(yùn)駕駛員在款箱和押運(yùn)人員上車后，應(yīng)立即開車返回，到達(dá)金庫中心后武裝押運(yùn)員應(yīng)按規(guī)定做好警戒工作；解款員與營業(yè)部庫管員在庫區(qū)監(jiān)控范圍內(nèi)檢查接回款箱數(shù)量正確，款箱、鎖具和封條是否完好，檢查無誤后辦理交接登記手續(xù)，并由營業(yè)部庫管員入庫保管。階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1出庫交接登記環(huán)節(jié)名稱 : 出庫、交接登記適用部門 : 營業(yè)部;適用崗位

8、: 庫管員崗;職責(zé)要求 : 按時(shí)到崗，做好出庫和款箱交接登記工作操作規(guī)范 : 營業(yè)部庫管員應(yīng)按要求及時(shí)到崗，按規(guī)定做好款箱出庫工作，并在監(jiān)控范圍內(nèi)與押運(yùn)車組的解款員辦理好款箱交接和登記手續(xù)，交接前應(yīng)檢查款箱數(shù)量是否正確，款箱、鎖具和封條是否完好。并協(xié)助解款員將款箱搬運(yùn)到押運(yùn)運(yùn)鈔車上，武裝押運(yùn)員按規(guī)定做好警戒工作。6.2交接登記環(huán)節(jié)名稱 : 到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)、警戒適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 押運(yùn)崗 ;職責(zé)要求 : 按規(guī)定要求到達(dá)各分支機(jī)構(gòu)操作規(guī)范 : 到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，押運(yùn)駕駛員應(yīng)將車輛?？吭诒O(jiān)控范圍內(nèi)，武裝押運(yùn)員按要求下車，占據(jù)有利位置相向持槍警戒，駕駛員不下車，車不熄火。環(huán)節(jié)名稱 : 核實(shí)身

9、份適用部門 : 營業(yè)部;適用崗位 : 庫管員崗;職責(zé)要求 : 核實(shí)接送款箱車輛及人員操作規(guī)范 : 各分支機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)“三驗(yàn)”規(guī)定，即核對(duì)押運(yùn)車組的車型、人員證件及照片，在確認(rèn)無誤后，方可開通勤門接款箱。環(huán)節(jié)名稱 : 款箱下車適用部門 : 營業(yè)部;適用崗位 : 解款員崗;職責(zé)要求 : 迅速將款箱提出，送至營業(yè)間操作規(guī)范 : 經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份后，解款員應(yīng)立即打開押運(yùn)車保險(xiǎn)箱，在網(wǎng)點(diǎn)人員協(xié)助下迅速將款箱提出送入營業(yè)間內(nèi)。環(huán)節(jié)名稱 : 交接登記適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);適用崗位 : 庫管員崗 ;職責(zé)要求 : 辦理款箱交接和登記手續(xù)操作規(guī)范 : 1）押運(yùn)車組解款員應(yīng)在營業(yè)間柜臺(tái)監(jiān)控范圍內(nèi)與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫管員辦理款箱交接，交接前應(yīng)認(rèn)真檢查款箱是否“雙封、雙鎖”，款箱、鎖具和封條是否完好，確認(rèn)無誤后雙方應(yīng)在xx農(nóng)村銀行網(wǎng)點(diǎn)款箱押運(yùn)交接登記簿（附件一）上簽字，辦理好交接登記手續(xù)。2）辦理款箱交接手續(xù)后，解款員應(yīng)立即上車，及時(shí)到達(dá)下一押送網(wǎng)點(diǎn)或結(jié)束返回。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報(bào)告路線檢查結(jié)果利用內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)接送款箱安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查每半年不少于一次董事長、監(jiān)事長持續(xù)改進(jìn)8附件附件一：xx農(nóng)村銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱押運(yùn)交接登記簿第 10 頁 共 10 頁 年時(shí)間起點(diǎn)終點(diǎn)繳款箱數(shù)量收款箱人簽字駕駛員姓 名押運(yùn)人員 （簽字）備注月日時(shí) 分姓名姓名xx農(nóng)