企業(yè)信用合同管理規(guī)章制度

1、企業(yè)信用（合同）治理制度為提高企業(yè)信用（合同）治理水平，爭創(chuàng)A （AA）級“重合同守信用”企業(yè)，特制定如下信用（合同）治理制度：一、信用（合同）治理機構(gòu)及法律法規(guī)學習制度企業(yè)設(shè)立信用（合同）治理機構(gòu)，由為分管負責人，組成人員有 、 等 人。（一）、信用（合同）治理機構(gòu)的職能1. 宣傳合同法律法規(guī)，培訓信用（合同）治理人員和業(yè)務(wù)人員，依 法愛護本企業(yè)的合法權(quán)益。2. 制定企業(yè)信用政策、信用治理制度，組織實施信用治理工作的考 核。3. 對客戶進行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定期對客戶的信用狀 況統(tǒng)計分析。4. 客戶授信治理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信 用狀況統(tǒng)計分析。5. 應(yīng)收賬款

2、治理：操縱應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款 的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。6. 商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及 時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7. 利用征信數(shù)據(jù)庫資源，關(guān)心銷售部門開拓市場。（二）、信用治理人員崗位責任制度1、法定代表人的要緊職責加強信用治理工作，支持信用（合同）治理機構(gòu)開展工作，解決信 用治理工作中的重大問題；授權(quán)托付合同承辦人員對外簽訂合同；對企業(yè)合同承辦人員進行考核、獎懲； 定期了解合同的簽訂、履行情況。2、信用（合同）治理領(lǐng)導小組負責人的要緊職責 組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓，組織信

3、用治理研討會、案例評析 會；制定企業(yè)信用政策、 信用治理制度， 組織實施信用治理工作的考核； 統(tǒng)一辦理授權(quán)托付書，嚴格治理企業(yè)合同專用章的使用； 制止企業(yè)或個人利用合同進行違法活動； 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生； 建立標準的催賬程序； 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)； 協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。3、信用（合同）治理員的要緊職責 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。 檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾 紛。登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，

4、匯總合同簽訂、履行以 及合同糾紛處理情況。發(fā)覺不符和法律規(guī)定的合同行為，及時向信用（合同）治理機構(gòu)負責人報告參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。定期向信用（合同）治理負責人匯報信用治理情況。 負責客戶檔案治理與服務(wù)。參與商賬追收。配合有關(guān)部門共同搞好信用治理工作。4、供銷部門的要緊職責 依法簽訂、變更、解除本部門的合同。 嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會審。 對所簽合同，認真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。 在合同履行過程中，加強與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向 信用（合同）治理機構(gòu)信用（合同）治理員通報。本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。 參加本部門合同糾紛的處理。

5、配合企業(yè)信用（合同）治理機構(gòu)做好信用（合同）治理工作。5、財務(wù)、技術(shù)部門的要緊職責 加強與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情 況。做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。 解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。 依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。 本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。配合企業(yè)信用（合同）治理機構(gòu)做好信用（合同）治理工作。（三）、法律法規(guī)學習制度1、定期組織企業(yè)中層以上人員進行合同法律法規(guī)學習，每季度學習打 算許多于一次，時刻許多于 2 個小時。并結(jié)合黨委、政府中心工作安排學 習內(nèi)容。2、企業(yè)負責人、 各部門負責人要帶頭參加法律法規(guī)學習。 信用（合同） 專

6、兼職治理人員需通過合同法規(guī)培訓和考核，取得合格證書。3、分管信用（合同）工作的負責人和信用（合同）治理有關(guān)人員要定 期組織活動，結(jié)合工作中碰到的實際問題，學習新法規(guī)，解決新問題。二、法人托付書及合同專用章治理制度（一）“法人托付書”申領(lǐng)的程序1、凡申請持證者，先由申請部門向信用（合同）治理機構(gòu)提出申請。2、信用（合同）治理機構(gòu)組織申請者參加工商部門舉辦的合同法規(guī)培 訓班。3、考試合格后，申請部門按信用（合同）治理機構(gòu)要求填寫“法人托 付書申請審批表” ，并對其工作業(yè)績進行考核審查，再經(jīng)企業(yè)人事部門和信 用（合同）治理機構(gòu)審核后報企業(yè)法定代表人批準，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。（二）“法人托付書”的治理1

7、、信用（合同）治理機構(gòu)負責“法人托付書”的申請審核、證件辦理， 變更、注銷登記和監(jiān)督檢查等治理工作。2、“法人托付書”，采納由工商部門統(tǒng)一印制的“法人托付書”文本， 在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長不得超過兩年。3、因?qū)ｉT情況需對外簽約者，由所在部門向信用（合同）治理機構(gòu)提 出申請，經(jīng)法定代表人批準，可辦理一事一托付的臨時“法人托付證明” ； 未取得“法人托付書”及“法人托付證明”的其他人員一律不得對外簽訂合同4、凡持有“法人托付書”對外簽訂合同者，必須嚴格遵守企業(yè)制定的 信用（合同）治理規(guī)定，做好合同臺帳記錄。5、持證人必須嚴格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因 超越授權(quán)范圍

8、和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟及法律責任由持證人承擔。（三）合同專用章治理制度 簽訂合同，應(yīng)當加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋 合同專用章。1、各有關(guān)部門的合同專用章由信用（合同）治理機構(gòu)統(tǒng)一歸口治理。 信用（合同）治理機構(gòu)負責申請報告的審批、合同專用章的登記、留樣、 發(fā)放和監(jiān)督檢查等治理工作。2、合同專用章的刻制由信用（合同）治理機構(gòu)負責。任何部門不得擅 自刻制合同專用章，凡需刻制合同專用章的部門，必須由申請部門提出書 面申請報告，并由主管領(lǐng)導審批簽字，同時按工作的實際需要和用途提供 合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）治理機構(gòu)審查 后統(tǒng)一辦理。3、凡持有合同專用

9、章的部門，應(yīng)做到合法使用、專人保管。如遇工作 需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。合同專用章不得代用，混用。5、凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導報告，并將本部門批示 意見送信用（合同）治理機構(gòu)備案，在當?shù)厥屑増蠹埳峡沁z失聲明，辦 理相關(guān)證明材料。6、凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請程序與手續(xù)與新申請相 同，原合同專用章交還信用（合同）治理機構(gòu)統(tǒng)一處理。三、合同評審治理制度 合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構(gòu)設(shè)在信用（合同）治理機構(gòu) 內(nèi)部，評審人員由信用（合同）治理機構(gòu)分管領(lǐng)導、信用（合同）治理機 構(gòu)負責人、信用（合同）治理員、合同承辦人、供銷、財務(wù)部門負責組成。

10、（一）、合同評審程序1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用（合同）治理員初審；2、信用（合同）治理員填寫合同評審表中初審記錄交信用（合同） 治理機構(gòu)負責人審批，簽署審批意見。3、專門合同（投資、聯(lián)營合同、涉外合同） 、重大合同（訂立價款 在 萬元以上的合同） ，由信用（合同）治理機構(gòu)負責人組織有關(guān)部門進行 會審，信用（合同）治理員匯總各部門會審意見后交信用（合同）治理機 構(gòu)負責人簽署意見，并報主管領(lǐng)導批準實施。4、信用（合同）治理員將合同評審表歸入該合同檔案。（二）、評審內(nèi)容1、嚴格審查對方當事人的主體資格。2、嚴格審查代理人的代理身份和代理資格。3、嚴格審查對方當事人的履約能力。4、認真審

11、查對方當事人提供的有關(guān)證明資料，必要時應(yīng)到簽發(fā)部門進 行驗證或進行實地考察，以防對方當事人偽造或變造證明材料。四、合同簽訂、履行、變更制度（一）、合同簽訂治理1、合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身份、代理資格、履 約能力及合同可行性進行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機構(gòu) 進行評審。2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟組 織。3、對外簽訂合同，應(yīng)由法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進行。 未經(jīng)授權(quán)，任何人不得對外簽訂合同。4、除及時清結(jié)者外，合同應(yīng)當采納書面形式，合同文本國家或省差不 多公布示范文本的，應(yīng)當采納合同示范文本。各部門所需的合同文本由信 用（合

12、同）治理員統(tǒng)一購買或定制。5、各部門的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號。6、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當語言規(guī)范，字跡清晰，條款完整， 內(nèi)容具體，用語準確。7、訂立依法能夠設(shè)定擔保或者對對方當事人的履約能力沒有把握的合 同，應(yīng)當要求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的 有效擔保。對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力 的法人、其他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的主體資格和清償 債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進行審查。8、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當親自在合同文本上簽名蓋章。9、簽訂合同，應(yīng)當加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加 蓋合同專用章。10、合同承辦人

13、應(yīng)將合同的副本一份及時送交本單位財務(wù)部門備案， 作為財務(wù)部門收付款物的依據(jù)。（二）、合同履約治理1、法定代表人全面負責合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負責其訂立合同的履行。2、在履行合同過程中，依照情況的變化，應(yīng)當對對方當事人的履行能 力進行跟蹤調(diào)查。如發(fā)覺問題，合同承辦人要及時處理，必要時經(jīng)單位負 責人同意，可實地調(diào)查合同標的情況和對方當事人的履約能力。3、接收標的必須通過嚴格的驗收或商檢程序。 對不符合制度的標的應(yīng) 在法定期限內(nèi)及時提出書面異議。4、合同結(jié)算必須通過本單位財務(wù)部門進行。對合法有效的合同，財務(wù) 部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。 對未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同， 財務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡與合同有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為 履約證據(jù)留存。對我方當事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履 約記錄。6、信用（合同）治理員負責監(jiān)督檢查合同履行情況，按時刻順序及時 建立合同簽訂與履行情況臺帳。（三）、合同的