兩核人員專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)大綱共50頁文檔

1、第1頁兩核人員專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)大綱第一部分 保險基礎(chǔ)知識第一章保險概述與險種分類（課時：2：1：1）第一節(jié)保險的概念和分類第二節(jié)財產(chǎn)保險的概念和分類第三節(jié)人身保險的概念和分類第二章保險合同（課時1：1：1）第一節(jié)保險概念和特征第二節(jié)保險合同的簽訂、變更與終止第三節(jié)保險合同的內(nèi)容第四節(jié)保險的保險方式第三章保險遵循的基本原則（課時2：2：2）第一節(jié) 賠償責(zé)任原則第2頁第二節(jié) 誠信原則第三節(jié) 可保利益原則第四節(jié) 近因原則第五節(jié) 權(quán)益轉(zhuǎn)讓原則第六節(jié) 分?jǐn)傇瓌t第四章 保險法及相關(guān)法律知識（課時6：4：4）第一節(jié) 保險法一、保險法的概念和特征二、保險法的基本內(nèi)容（一）保險合同法律制度（二）保險業(yè)法律制度（三）

2、保險監(jiān)管法律制度 三、保險法內(nèi)容介紹第二節(jié) 民 法民法的概念第3頁民法的基本原則一）平等原則二）自愿原則三）公平原則四）誠實信用原則五）禁止權(quán)利濫用原則三、 民事責(zé)任（一）民事責(zé)任的含義和特征（二）合同責(zé)任（三）侵權(quán)責(zé)任第三節(jié) 合同法一、合同的概念和分類二、合同訂立的程序（一）要約二） 承諾三、合同的解釋及其種類四、合同責(zé)任第4頁（一）締約過失責(zé)任（二）違約責(zé)任五、合同履行中的抗辯權(quán)（一）同時履行抗辯權(quán)（二）不安抗辯權(quán)（三）先履行抗辯權(quán)第四節(jié) 與消費信貸有關(guān)的擔(dān)保法一、保證（一）保證的概念（二）保證的設(shè)立二、抵押（一）抵押的概念（二）抵押權(quán)的設(shè)立（三）抵押權(quán)當(dāng)事人的權(quán)利（四）抵押權(quán)的實現(xiàn)（五）

3、抵押權(quán)的終止（六）特殊抵押1.共同抵押2.最高額抵押第5頁3.財團(tuán)抵押三、質(zhì)押（一）質(zhì)押概念（二）動產(chǎn)質(zhì)押（三）權(quán)利質(zhì)押第五節(jié) 與保險有關(guān)的刑事犯罪一、保險詐騙罪（一）保險詐騙罪的概念和特征（二）該罪的罪數(shù)認(rèn)定（三）該罪的刑事責(zé)任（四）該罪與一般詐騙罪的區(qū)別二、職務(wù)侵占罪（一） 該罪的概念和特征二） 犯該罪的刑事責(zé)任三、貪污罪（一） 該罪的概念和特征（二）貪污罪的認(rèn)定（三）貪污罪的刑事責(zé)任第六節(jié) 海商法第6頁一、海商法的概念和性質(zhì)二、船舶和船員（一） 船舶的概念（二） 船舶登記與船舶國籍（三）船舶所有權(quán)與船舶抵押權(quán)（四）船舶優(yōu)先權(quán)三、海上貨物運輸合同（一） 海上貨物運輸合同概念及種類（二） 該

4、合同的訂立（三）該合同的解除（四）該合同的履行1.承運人的責(zé)任2.托運人的責(zé)任第7頁第8頁五）提單運輸1.提單的概念及法律特征2.提單的簽發(fā)3.提單的內(nèi)容4.提單的種類船舶碰撞（中級以上內(nèi)容）一）船舶碰撞的概念及構(gòu)成要件二）船舶碰撞的損害賠償原則三）船舶碰撞案件的訴訟時效與法律適用海難救助（中級以上內(nèi)容）一）海難救助的概念及種類二）海難救助的構(gòu)成要件三）救助合同四）救助報酬的確定及分配共同海損一）共同海損的概念及與單獨海損的區(qū)別二）共同海損成立的要件三）共同海損的犧牲和費用四）共同海損的理算（中級以上內(nèi)容）3.貨物的交付四、五、六、第9頁七、海上保險合同一）海上保險合同的概念二）海上保險合同的

5、主要內(nèi)容三）海上保險合同的訂立、解除和轉(zhuǎn)讓四）被保險人的義務(wù)五）保險人的責(zé)任第10頁第五章 再保險（課時1：2：2）第一節(jié) 再保險概述一、再保險的概念二、再保險的作用第二節(jié) 再保險的分類一、比例分保二、非比例分保三、臨時分保四、合同分保第三節(jié) 法定分保一、法定分保的概念二、法定再保險與自愿再保險第四節(jié) 再保險市場第11頁一、再保險市場概述二、國際主要再保險市場三、中國再保險市場（建議：增加“保險經(jīng)營管理”內(nèi)容為第二部分，對保險實務(wù)中各 險種核保核賠工作具有共性的一般流程管理、單證管理、中介人管理、統(tǒng) 計分析等內(nèi)容進(jìn)行介紹?；蛘邔⒌谒牟糠帧肮芾硪?guī)定”章節(jié)提前為第二部分，將以上內(nèi)容容進(jìn)去。）第12

6、頁第二部分 核保實務(wù)第一章 機(jī)動車輛保險第一節(jié) 機(jī)動車輛的概況：（課時2：3：3）一、汽車的類型和基本結(jié)構(gòu)二、汽車的主要技術(shù)參數(shù)三、汽車的構(gòu)造第二節(jié) 機(jī)動車輛保險險種（課時1：0.5：0.5）一、機(jī)動車輛保險的概念、特點和一般分類二、車輛損失險的概念及其內(nèi)容三、第三者責(zé)任險的概念及其內(nèi)容四、機(jī)動車輛保險附加險的概念及其內(nèi)容第三節(jié) 車險核保（課時3：3：3）核保政策的制定第13頁二、風(fēng)險評估（一）車輛自身風(fēng)險因素評估（二）地理環(huán)境風(fēng)險因素評估（三）社會環(huán)境風(fēng)險因素評估（四）駕駛?cè)藛T風(fēng)險因素評估三、驗車（一）驗車概念、作用及內(nèi)容（二）常見車型發(fā)動機(jī)號、車架號的檢測方法四、核保流程及注意事項（一）審

7、核投保單（二）查驗車險（三）核定費率（四）核定保費與新車購置價（五）計算保費五、保險單證繕制（一）繕制保單（二）復(fù)核保險單三）開具保險費收據(jù)（四） 注意事項第14頁六、保單批改（一） 批改范圍（二） 批改種類（三）批改手續(xù)（四）批改術(shù)語（五）批改收退費第四節(jié) 車險統(tǒng)計分析（四、五節(jié)課時一、車險統(tǒng)計工作的基本內(nèi)容二、車險統(tǒng)計工作的基本要求三、統(tǒng)計分析方法與報表的管理四、統(tǒng)計指標(biāo)與盈虧分析（一） 保費收入（二） 滿期保費（三）幾種賠付的計算1.會計年度制賠付率2.承保年度制賠付率3.歷年制賠付率1.5：2：2）第15頁4.事故歷年制賠付率5.區(qū)間賠付率制四）續(xù)保率五）有關(guān)車險盈虧臨界點的分析方法第

8、16頁第五節(jié) 車險單證管理一、車險單證二、空白單證管理三、有效單證歸檔管理第二章 火災(zāi)及其它災(zāi)害事故保險第一節(jié) 火災(zāi)險種系列及其保障責(zé)任特點（課時1：1：1）第二節(jié) 火災(zāi)主要風(fēng)險評估及其管理（課時3：3：3）一、火災(zāi)的基本概念（發(fā)生、類型、規(guī)律、特點）二、房屋建筑基本知識（分類、構(gòu)造、耐火性、防火分隔、防火間距）三、自燃和易燃物質(zhì)四、消防設(shè)施基本要點五、建筑物火災(zāi)防阻六、工業(yè)火災(zāi)的分析與防阻第17頁七、各種爆炸的防阻八、暴風(fēng)、暴雨、洪水的分析與防阻九、其它災(zāi)害的分析與防阻第四節(jié) 火災(zāi)查勘（課時2：2：2）一、查勘的意義二、查勘應(yīng)注意的事項三、建筑物構(gòu)造的等級四、保險費率的核定五、同一風(fēng)險單位的

9、界定六、最大可能損失的估定七、繪制查勘平面圖應(yīng)注意的事項八、查勘報告的制作 第四節(jié) 主要附加條款介紹（課時2：3：3）第三章 工程保險（本章第二節(jié)以后主要為中級以上內(nèi)容）第18頁第一節(jié) 工程保險險種及基本責(zé)任（課時1：1：1）一、建筑工程一切險二、安裝工程一切險三、機(jī)器損壞保險四、責(zé)任比較第二節(jié) 工程保險的特約條款（課時1.5：2：2）一、特約條款二、批單第三節(jié) 主要工程類別風(fēng)險分析（課時3：4：4）一、房屋建筑工程二、橋梁工程三、道路工程四、隧道工程五、水壩工程六、長途管道工程第19頁七、市區(qū)分共管紅工程八、發(fā)電廠工程九、港灣工程十、 焊接主要工程十一、 貯罐工程十二、 輸電工程十三、 變電

10、工程第四節(jié) 機(jī)器損壞保險的風(fēng)險分析（課時2：2：2）一、電廠二、賓館、酒店、寫字樓三、其它第五節(jié) 工程保險風(fēng)險評估（課時2：3：3）一、建安保險風(fēng)險評估第20頁（一）被保險人（二）保險標(biāo)的物（三）第三者責(zé)任險（四）核保所需要的資料機(jī)損險風(fēng)險評估（一）被保險人（二）機(jī)器的類型、性質(zhì)和用途三）機(jī)器制造廠家的經(jīng)驗和產(chǎn)品的可靠性（四）審閱機(jī)器銷售合同和技術(shù)參數(shù)（五）機(jī)器設(shè)備維護(hù)修理情況第六節(jié) 工程保險率厘定第四章 責(zé)任保險第一節(jié) 責(zé)任保險概述（課時2：1：1）一、責(zé)任保險的概念及其發(fā)展二、責(zé)任保險的特點（一）責(zé)任保險產(chǎn)生的基礎(chǔ)（二）責(zé)任保險的補(bǔ)償對象（三）責(zé)任保險承保的標(biāo)的第21頁三、責(zé)任保險的承保方

11、式（一）作為財產(chǎn)保險的基本責(zé)任或附加責(zé)任予以承保（二）作為與財產(chǎn)保險特定標(biāo)的相聯(lián)系的險種獨立承保（三）作為完全獨立的責(zé)任保險單獨承保四、責(zé)任保險的對象和法律依據(jù)五、責(zé)任保險的責(zé)任范圍六、責(zé)任保險的賠償限額與費率厘定第二節(jié) 責(zé)任保險各險種的基本內(nèi)容（課時2：3：3）一）公眾責(zé)任保險二）產(chǎn)品責(zé)任保險三）雇主責(zé)任保險四）職業(yè)責(zé)任保險第22頁第五章 保證保險與信用保險（課時2：3：3）第一節(jié) 保證：信用保險的性質(zhì)特點和種類第二節(jié) 產(chǎn)品保證保險第三節(jié) 誠實保證保險第四節(jié) 商業(yè)信用保證保險一、個人汽車消費貸款保證保險二、住房裝修消費貸款保證保險三、房屋按揭貸款保證保險第六章 海上保險概論（課時1.5：1：

12、1）第一節(jié) 海上保險的概念和特點一、基本概念二、特點第二節(jié) 海上風(fēng)險與海上保險第23頁一、海上風(fēng)險概述二、海上風(fēng)險處理三、可保的海上風(fēng)險和海上保險分類第三節(jié) 海上保險合同一、概念二、海上保險合同簽定原則三、海上保險合同當(dāng)事人與關(guān)系人第四節(jié) 海上保險的保險標(biāo)的、保險價值與保險金額第五節(jié) 海上保險的保險期限第六節(jié) 海上保險合同的訂、變更和中止第七節(jié) 海上保險單第七章 海上貨物運輸保險（課時3：3：3）第一節(jié) 海上運輸貨物保險和海上貨物運輸合同第24頁一、海上貨物運輸合同二、提單三、國際提單公約四、承運人責(zé)任和海上保險人責(zé)任第二節(jié) 海上運輸貨物保險的標(biāo)的一、貨物的定義和范圍二、貨物的包裝和標(biāo)志三、貨

13、物的性質(zhì)第三節(jié) 我國海上貨物運輸保險條款一、海上貨物運輸保險的主險及其承保責(zé)任海上貨物運輸保險的附加險及其承保責(zé)任三、海上貨物運輸保險的除外責(zé)任四、海上貨物運輸保險的責(zé)任起訖第25頁五、海上貨物運輸保險中被保險人的責(zé)任六、海上運輸冷藏貨物保險和海上運輸散裝桐油保險七、海上運輸貨物戰(zhàn)爭險和罷工險八、我國陸空郵運輸貨物保險第四節(jié) 英美海上貨物運輸保險條款一、英國倫敦協(xié)會貨物保險新條款二、美國協(xié)會貨物保險條款三、海上運輸貨物保險費率四、海上運輸貨物保險費率的制定五、我國進(jìn)出口貨物保險費率第五節(jié) 海上運輸貨物的風(fēng)險評估一、投保人的資信評估二、大類商品的主要風(fēng)險第26頁三、運輸方式的主要風(fēng)險四、集裝箱運

14、輸方式下的主要風(fēng)險五、承運人的資信六、包裝和麥頭的主要風(fēng)險七、運輸路線的風(fēng)險評估八、保險價值、保險金額和責(zé)任限額/航次九、風(fēng)險累積控制第六節(jié) 海上運輸貨運險的投保投保單的格式二、投保單填制的要素三、投保單的審核、歸檔和保管 第七節(jié) 海上運輸貨運險的承保一、保險單的二、保險條件的擬定第27頁三、保險單的出立四、保險批單的出立五、保額的計算和費率的確定六、保險費的結(jié)算七、承保工作的內(nèi)部管理手續(xù)第八節(jié) 預(yù)約保險單定義二、類型三、要素和填制四、進(jìn)出口貨運險的分保五、分保程序六、分保注意事項第28頁附表第八章 船舶飛機(jī)保險（中級以上內(nèi)容，課時2：3：3）第一節(jié) 船舶和船舶保險一、船舶保險的標(biāo)的二、船舶價

15、值與船舶保險金額三、船舶適航與船舶保險四、船舶的法律地位和船舶保險五、船舶保險合同六、船舶保險費率第二節(jié) 船舶與航運基礎(chǔ)知識一、幾個重要的船舶性能指標(biāo)二、船舶的種類三、船舶登記與船舶證書第29頁四、船舶運輸生產(chǎn)的運營方式五、船舶運輸生產(chǎn)的特點六、我國海商法對船舶的定義七、船舶保險業(yè)務(wù)的承保八、核保要素九、條款的運用和費率的確定十、 免賠額十一、 船舶保險的分保十二、 船舶保險單的繕制與簽發(fā)十三、 批單的出具十四、 船舶建造險十五、 特種船舶的保險附表第30頁第三節(jié) 船舶保險條款一、船舶保險的險別及其承保責(zé)任二、船舶保險的除外責(zé)任三、船舶保險的責(zé)任期限四、船舶保險中被保險人的義務(wù)五、船舶保險中的

16、其他重要條款六、船舶戰(zhàn)爭、罷工險七、船舶建造險八、集裝箱保險九、運費保險第四節(jié) 英國倫敦協(xié)會定期船舶保險新條款一、特點二、內(nèi)容第31頁第五節(jié) 海上石油勘探開發(fā)保險第六節(jié) 飛機(jī)保險第九章 國內(nèi)貨物運輸保險（課時2：1：1）第一節(jié) 國內(nèi)貨運險的投保一、投保單二、投保單的審核三、主要保險標(biāo)的的風(fēng)險評估四、查驗保險標(biāo)的及監(jiān)裝押運五、貨物包裝與運輸要求第二節(jié) 國內(nèi)貨運險的承保一、 保額與免賠額二、 費率的厘定三、核保與分保第32頁四、保險單的繕制、復(fù)核與歸檔五、批改與退保六、承保的內(nèi)部管理第三節(jié) 國內(nèi)貨運險代理業(yè)務(wù)一、 代理資格的審核二、 代理合同的要素三、代理業(yè)務(wù)的管理第四節(jié) 國內(nèi)貨運預(yù)約統(tǒng)保業(yè)務(wù)一、

17、 預(yù)約統(tǒng)保協(xié)議的要素二、 協(xié)議執(zhí)行的檢查三、預(yù)約統(tǒng)保業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理第三部分 核賠實務(wù)第一章 機(jī)動車輛保險（課時6：8：8）第33頁第一節(jié) 機(jī)動車輛保險核賠基礎(chǔ)知識第34頁機(jī)動車輛保險險種二、機(jī)動車輛保險理賠工作流程三、機(jī)動車輛保險事故的查勘四、汽車技術(shù)狀況的變化與事故損壞五、碰撞理論六、機(jī)動車輛事故的定損七、機(jī)動車輛水、火災(zāi)事故的查勘定損八、第三者責(zé)任險的定損處理九、賠款計算及案卷制作第二節(jié) 汽車知識一、汽車構(gòu)造二、汽車分類及汽車產(chǎn)品編號規(guī)則第35頁三、汽車的主要技術(shù)性能參數(shù)四、汽車發(fā)動機(jī)系統(tǒng)五、汽車底盤總體構(gòu)造六、汽車本身及附屬裝備七、汽車修理八、汽車修理常用設(shè)備的名稱、型號、規(guī)格、性能九、

18、汽車進(jìn)出廠檢驗十、 汽車零件各種修復(fù)方法的基本原理、工藝特點 十一、 汽車修理分類、送修條件、修理的基本方法 十二、 汽車修理制度及汽車維修行業(yè)管理制度 十三、 汽車修理典型工序的工時定額測算方法 十四、 汽車修理工藝過程和工藝內(nèi)容十五、 汽車修理的組織方法十六、 編制汽車維修工藝規(guī)程第36頁十七、 發(fā)動機(jī)修理十八、 汽車底盤的修理十九、 汽車本身的修理二十、 汽車零部件修理技術(shù)要求二十一、 汽車大修質(zhì)量好壞的評價指標(biāo)二十二、 根據(jù)車損事故對汽車維修質(zhì)量評估二十三、 汽車故障診斷、原因分析和判斷方法二十四、 發(fā)動機(jī)常見故障診斷、原因分析和判斷方法二十五、 底盤、車身常見故障診斷、原因分析和判斷

19、方法二十六、 電器設(shè)備常見故障診斷、原因分析和判斷方法第37頁二十七、汽車疑難故障原因分析和判斷二十八、汽車損壞、報廢二十九、交通事故的汽車損壞的形式、特點及原因分析三十、 使用不當(dāng)?shù)钠嚀p壞的形式、特點及原因分析三十一、質(zhì)量不佳的汽車損壞的形式、特點及原因分析三十二、汽車報廢的條件三十三、汽車各總成分報廢的條件三十四、汽車零配件使用限度與報廢條件第三節(jié)道路交通管理知識道路交通事故處理（一）概述（二）交通事故證據(jù)收集（三）交通事故處理中的鑒定第38頁（四）交通事故再現(xiàn)（五）交通事故處理（六）處理交通事故的程序（七）涉外交通事故處理二、機(jī)動車與駕駛員管理（一）機(jī)動車管理（二）機(jī)動車駕駛員管理（三

20、）GB72581997機(jī)動車運行安全技術(shù)條件中有關(guān)機(jī)動車安全技術(shù)性能方面基本概念和內(nèi)容的介紹三、有關(guān)法規(guī)（一）中華人民共和國道路交通管理條例（二）高速公路交通管理辦法（三）道路交通事故處理辦法（四）道路交通事故處理程序規(guī)定（五）道路交通事故損害賠償范圍（六）關(guān)于處理道路交通事故案件的具體問題的補(bǔ)充意見（七）其他地方性法規(guī)，如廣東省高級人民法院、廣東省公安廳關(guān) 于處理道路交通事故案件若干具體問題的通知、 廣東省2001年 度道路交通事故損害賠償計算標(biāo)準(zhǔn)、廣東省道路交通事故處理 規(guī)定等。第39頁第二章 火災(zāi)及其他災(zāi)害事故保險第一節(jié)核賠的基本程序（課時2：2：2）接受出險通知現(xiàn)場查勘（一）查看出險地

21、點（二）查明出險時間（三）查明出險原因（四）了解保險標(biāo)的受損情況三、損余物資處理四、責(zé)任審核（一）造成損失的原因是否屬于保險人承保的保險事故1.單一原因造成的損失2.多數(shù)原因同時發(fā)生造成損失3.多數(shù)原因連續(xù)發(fā)生造成損失4.多數(shù)原因間斷發(fā)生造成損失（二） 保險事故是否發(fā)生在保險標(biāo)的上三）保險事故是否發(fā)生在保險單所載明的地點第40頁四） 保險事故是否發(fā)生在保險合同的有效期限內(nèi)（五）要求賠償?shù)娜耸欠裼袡?quán)利提出要求（六）保險事故發(fā)生的結(jié)果是否可以構(gòu)成要求賠償?shù)臈l件五、損失核算（一）保險標(biāo)的實際損失計算（二）直接費用的計算六、賠款給付（一）賠款給付的時間（二）賠款給付的方法（三）先予給付第41頁七、代位

22、追償?shù)诙?jié) 火險（課時3：2：2）一、保險責(zé)任和除外責(zé)任二、企財險帳面計算法，固定資產(chǎn)和流動資產(chǎn)保險金額如何確定三、現(xiàn)場查看要點四、責(zé)任審核應(yīng)掌握的要點五、核定損失應(yīng)注意的問題六、企財險全損或部分損失賠款計算原則七、利潤損失險賠償期及賠款計算第三節(jié) 財務(wù)知識（1：1：1）一、固定資產(chǎn)取得時的成本應(yīng)當(dāng)如何分別確定二、存貨核算的原則三、企業(yè)利潤的構(gòu)成第42頁四、企業(yè)的期間費用包括內(nèi)容第三章 工程保險（課時2：3：3）一、建工一切險保險責(zé)任和除外責(zé)任二、安工一切險保險責(zé)任和除外責(zé)任三、建工一切險和安工一切險的聯(lián)系與區(qū)別四、建工一切險附加第三者責(zé)任等險種的責(zé)任范圍和賠償限額五、建工、安工一切險的賠償處理六、機(jī)器損壞險保險責(zé)任和除外責(zé)任七、機(jī)器損壞險賠償方式及計算第四章 責(zé)任保險（課時1：1：1）責(zé)任保險及其分類第43頁責(zé)任保險賠償金構(gòu)成三、責(zé)任保險的賠償（一）雇主責(zé)任保險（二）公眾責(zé)任保險（三）職業(yè)責(zé)任保險（四）產(chǎn)品責(zé)任保險第五章信用保證險（課時1：1：1）一、 信用保證保險的概念二、 信用保證保險賠償處理（一）汽車消費貸款保證保險（二）住房裝修消費貸款保證保險（三）房屋按揭保證保險第六章海上貨物運輸保險（課時1：1：1）第一節(jié) 海上貨物運輸保險的理賠一、 理賠的程序第44頁二、 出險通知