單位客戶信息操作指南

1、單位客戶信息采集業(yè)務(wù)操作指南本次納入業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)的單位客戶信息采集業(yè)務(wù)包括 單位客戶信息 新增及單位客戶信息變更，新增使用?開立單位結(jié) 算賬戶申請(qǐng)書?，變更使用?變更單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書?。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理一、根本要求-X 單位客戶信息新增1、客戶辦理單位客戶信息新增業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提供相關(guān)資料 包括 單位名稱、代碼類型、單位代碼、營業(yè)執(zhí)照或其他設(shè)立 證明或文件 X 所屬國家、行業(yè)、經(jīng)營范圍、稅務(wù)登記證號(hào)碼納 稅編號(hào)、法人姓名 及有效證件、控股股東或?qū)嶋H控制人姓 名及有效證件、單位通訊地 址等。2、網(wǎng)點(diǎn)受理柜員應(yīng)審核單位客戶提供資料真實(shí)、有效、完整。3、單位客戶信息新增業(yè)務(wù)客戶應(yīng)提交?單位銀行結(jié)

2、算賬戶申請(qǐng)書?及相關(guān)證明資料，加 蓋單位 公童，由單位有權(quán)人申請(qǐng)辦理，受理柜員應(yīng)同時(shí)審核客戶 的身份證明。 對(duì)于非單位法定代表人或負(fù)責(zé)人代理辦理的，還應(yīng) 出具合規(guī)的授權(quán)委托 書，以及委托授權(quán)人和代理人的身份證件 , 正確后將?單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書?、相關(guān)證明文件、身份證 復(fù)印件掃描上送至后臺(tái)處理4、單位客戶信息新增業(yè)務(wù)成功后受理柜員應(yīng)通過 4301 交易主 動(dòng)奩詢?cè)摴P業(yè)務(wù)生成的客戶編號(hào)，打印后與單位所提供資 料一同專夾保 管；( 二 X 單位客戶信息變更 單位銀行結(jié)算賬戶信息變更分為根本信息變更和其它信息 變更。 單位客戶申請(qǐng)賬戶名稱、長期不動(dòng)戶標(biāo)志、印鑒方式、通存 標(biāo)志、 通兌標(biāo)志、鈔匯標(biāo)

3、志、回單打印方式、回單打印周期、存 取現(xiàn)開關(guān)、賬 戶維護(hù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)志、郵電費(fèi)收取標(biāo)志、信息編碼、 注釋等信息的變更適 用于根本信息變更。單位客戶申請(qǐng)計(jì)息周期、收息賬號(hào)、利率變動(dòng)方式、利率代 碼、利 率浮動(dòng)方式、浮動(dòng)利率、協(xié)議固定利率、浮動(dòng)率等信息變 更適用于其它 信息變更。1 ? 只對(duì)主機(jī)系統(tǒng)中已存在的單位客戶信息進(jìn)行變更。單位客戶信息變更的業(yè)務(wù)范圍：(1 ) 單位的地址、郵政編碼、 、注冊(cè)資金金額、證明文 件種類、 證明文件編號(hào)、經(jīng)營范圍信息；(2 ) 法走代表人或單位負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)主管的姓名、證件種類、證件號(hào)碼、通訊 信息；(3) 上級(jí)法人或主管單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的姓名、 證件種類、證

4、件號(hào)碼信息。2、辦理單位銀行結(jié)算賬戶信息變更業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員受理業(yè)務(wù)時(shí) , 應(yīng)認(rèn)真審核單位客戶提交的一式三 聯(lián)?變 更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書?等相關(guān)變更資料，重點(diǎn)審查用途、 摘要、客戶 附言等信息要素是否齊全、完整 , 同時(shí)完成單位客戶 關(guān)聯(lián)人員信息的盡 職調(diào)奩。(1 ) 對(duì)客戶申請(qǐng)變更的應(yīng)提交?變更單位銀行結(jié)算賬戶申 請(qǐng)書?及相關(guān)變更的證明資料， 加蓋單位公童， 由單位有權(quán)人申 請(qǐng)辦理， 受理柜員應(yīng)同時(shí)審核客戶的身份證明。對(duì)于非單位法定代表人或負(fù)責(zé)人代理辦理的，還應(yīng)出具合規(guī)的授權(quán)委托書，以及 委托授 權(quán)人和代理人的身份證件。(2)對(duì)于因銀行內(nèi)部原因需對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶信息進(jìn)行調(diào) 整的, 應(yīng)根據(jù)文

5、件、協(xié)議或內(nèi)部聯(lián)系單等相關(guān)依據(jù)辦理。(3 )在受理掃描交易操作時(shí) ，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)首先通過 1226 W 詢/ 調(diào)整往來戶根本信息】交易完成賬戶信息的預(yù)直詢 , 并在通 用機(jī)打憑 證上打印。經(jīng)客戶勾選變更事項(xiàng)、填寫變更內(nèi)容，在通 用機(jī)打憑證上加 蓋單位公童 , 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管審批簽童后 , 將?變 更單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng) 書?、身份證復(fù)印件和通用機(jī)打憑證掃 描上送至后臺(tái)處理。3. 單位客戶信息變更退回規(guī)定 :(1 ) ?變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書?及其相關(guān)證明文件影像信息 不清晰，以及相關(guān)證明文件不齊全、不合規(guī)。(2 ) ?變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書?中沒有客戶賬號(hào)、賬戶名稱、賬戶性質(zhì)以及變更事項(xiàng)要素。(3

6、) ?變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書?中無客戶和銀行的簽童；對(duì) 于需人民銀行核準(zhǔn)的，無人行核準(zhǔn)同意并簽童。(4 ) ?變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書?無網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管簽童。4 ? 對(duì)原單位客戶信息中沒有法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人信息，且變更的有關(guān)事項(xiàng)中也未包括法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人信息的 , 那么由系統(tǒng)自動(dòng)退回掃描崗處理。5?在變更單位法走代表人、單位負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)主管等個(gè)人身份信息時(shí)，其個(gè)人客戶信息未在主機(jī)系統(tǒng)建立的，那么由系統(tǒng)自動(dòng) 建立。二其他要求單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的憑證掃描只支持單筆掃描。賬戶開立、 啟用時(shí) 掃描賬戶申請(qǐng)書作為主件掃描其他相關(guān)證明文件作為附 件。業(yè)勢(shì)處理中心處理業(yè)務(wù)的審核要點(diǎn)1、業(yè)務(wù)憑證影像

7、審核業(yè)務(wù)憑證及其附件影像是否清 晰、完 整，有無涂改 , 憑證要式是否符合規(guī)定；業(yè)務(wù)憑證上的客戶賬號(hào)、賬戶名稱、賬戶性質(zhì)以及變更事項(xiàng)等要素是否標(biāo)準(zhǔn)、完 整；業(yè)務(wù)憑證上的客 戶和銀行的簽童是否清晰完整，如需人民銀 行核準(zhǔn)的 , 還應(yīng)審核人行的 核準(zhǔn)簽童是否清晰完整。2、業(yè)務(wù)要素信息 檢查業(yè)務(wù)要素的必輸項(xiàng)包括變更項(xiàng)是否錄入完整、正確，如有缺少項(xiàng)應(yīng)按照憑證影像內(nèi)容正確 補(bǔ)充錄入。 對(duì)于變更法定代表人等個(gè)人身份信息的，還應(yīng)審核業(yè) 務(wù)憑證上的個(gè)人身 份信息是否與其身份證件影像的對(duì)應(yīng)要素一 致。變更單位客戶個(gè)人身份 信息的，必須依據(jù)業(yè)務(wù)憑證影像，認(rèn) 真核對(duì)客戶本人的有效身份證件， 并審核留存身份證件影像附

8、件 是否齊全。3、通用補(bǔ)錄字段問題 專業(yè)處理柜員對(duì)通用補(bǔ)錄環(huán)節(jié)確認(rèn)的字段問題，應(yīng)按照憑證影像內(nèi)容正確判斷或重新補(bǔ)錄信4、退回業(yè)務(wù) 審核業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)信息為退回狀態(tài)時(shí)，應(yīng)重新檢查業(yè)務(wù)憑證的影像和要素信息等査明原因并作相應(yīng)處理。二專業(yè)處理業(yè)務(wù)處理中心專業(yè)處理柜員登陸共享平臺(tái)后獲取任務(wù)，進(jìn)行操作。根據(jù)業(yè)務(wù)憑證影像資料 , 按以下要求進(jìn)行錄入報(bào)文相關(guān)操 作。對(duì)于通用補(bǔ)錄要素項(xiàng)為空、 有問題鍵的或系統(tǒng)強(qiáng)制補(bǔ)錄的客 戶信息 進(jìn)行補(bǔ)錄。錄入信息包括：銀行結(jié)算賬號(hào)、“賬戶名稱 以及需變 更的事項(xiàng)，如法人代表或單位負(fù)責(zé)人姓名、財(cái)務(wù)主 管姓名、 證件類型、證件號(hào)碼等變更事項(xiàng)。其他工程均為 選輸項(xiàng)，不做強(qiáng) 行控制。1、未

9、經(jīng)過通用補(bǔ)錄的業(yè)務(wù) : 根據(jù)業(yè)務(wù)憑證影像逐項(xiàng)輸入必 輸選項(xiàng) 要素。2、經(jīng)過通用補(bǔ)錄的業(yè)務(wù) : 重點(diǎn)核對(duì)補(bǔ)錄影像切割問題件字 段對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)要素信息及其他通用補(bǔ)錄環(huán)節(jié)無法補(bǔ)錄的業(yè)務(wù)。3、退回業(yè)務(wù)補(bǔ)錄：專業(yè)處理柜員審核業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)信息為專業(yè)審核崗?fù)嘶貢r(shí)，應(yīng)重新檢查業(yè)務(wù)憑證影像和憑證要素信息是否與 退回原因一致 , 并根據(jù)過失情況重新補(bǔ)錄信息。三、專業(yè)審核 專業(yè)審核柜員簽到登陸共享運(yùn)營平臺(tái)后，可點(diǎn)擊審核分配工 作或 獲取任務(wù)鍵以獲取新任務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)憑證影像資料審核通過 的，上送主機(jī)處理；審核不通過的，區(qū)分錯(cuò)誤因素，注明退回原 因后選擇退回中心 專業(yè)處理或前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)的掃描崗柜員。1? 專業(yè)審核處理(1 )業(yè)務(wù)憑證影像 審核業(yè)務(wù)憑證 (包括附件 )影像 是否清晰、 完整, 有無涂改，附件是否齊全 , 憑證要式是否符合 規(guī)定；業(yè)務(wù)憑證要素 填寫是否標(biāo)準(zhǔn)、齊全 , 簽童是否清晰完整。(2) 業(yè)務(wù)要素信息 重點(diǎn)對(duì)經(jīng)專業(yè)處理崗補(bǔ)錄紅色顯 示的業(yè)務(wù) 要素信息進(jìn)行審核。比照業(yè)務(wù)憑證影像審核業(yè)務(wù)要素信 息中是否錄入完 整、正確 : 業(yè)務(wù)憑證是否符合規(guī)定，相關(guān)要素是否齊全、合規(guī)、正確，錄入信息是否與影像信息一致 ; 委托日期、各項(xiàng)要素是否更改。(3) 退回業(yè)務(wù) 專業(yè)審核柜員審核業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)信息為主