一季度優(yōu)秀分析報告展示(僅供參考)

1、支行適用編號:2012年1季度 支行季度分析報告報告支行名稱：支行負(fù)責(zé)人： 報告日期：2012年1季度，xx支行積極響應(yīng)分行號召，按照分行 的工作安排與要求，通過穩(wěn)定并開拓存款、定期組織員工進(jìn) 行培訓(xùn)、培養(yǎng)優(yōu)良的企業(yè)文化等方式，在努力完成分行下達(dá) 指標(biāo)的同時，不忘做好團(tuán)隊建設(shè)，為我行實現(xiàn)跨越千億分行 的工作目標(biāo)貢獻(xiàn)一份力量。在嚴(yán)格內(nèi)控管理、防范風(fēng)險的前 提下，xx支行全力拓展存款規(guī)模，尋求新的業(yè)務(wù)增長點。經(jīng) 過全體員工的共同努力，支行在各項工作中取得了一些成 效，但也存在一些不足，現(xiàn)將支行1季度工作情況匯報如下:一、財務(wù)執(zhí)行情況1、商務(wù)卡覆蓋率2012年1季度，支行積極響應(yīng)總分行要求，通過為每

2、位 員工辦理商務(wù)卡、提升商務(wù)卡信用額度、加快商務(wù)卡報銷速 度等方法，進(jìn)一步提高商務(wù)卡覆蓋率。xx支行2012年1、2 月份均將商務(wù)卡覆蓋率控制在xx以上，但由于xx等遺留問 題，導(dǎo)致支行3月份商務(wù)卡覆蓋率不足xx, 1季度累計商務(wù) 卡覆蓋率為xx。支行將在2季度將會繼續(xù)努力，嚴(yán)格執(zhí)行總 分行對商務(wù)卡覆蓋率的政策方針，爭取2季度商務(wù)卡覆蓋率 達(dá)到xx。網(wǎng)銀合計商務(wù)卡覆蓋 率商務(wù)卡覆蓋率統(tǒng)計表本月商務(wù)卡報開拓者本期支出人工對外月份銷金額累計付款分行劈賬12 3 累計2、費用報銷進(jìn)程xx支行1季度報銷進(jìn)度為xx,未完成當(dāng)月報銷全部費 用xx的既定目標(biāo)，主要是由于xx限制所致。2季度支行將 進(jìn)一步督促

3、員工按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的要求，當(dāng)月產(chǎn)生的費用應(yīng) 盡量于當(dāng)月報銷完畢，以保證各項財務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。1季度報銷進(jìn)度表單位：元月份費用額度報銷金額報銷進(jìn)度123合計%1. 計劃執(zhí)行情況1、對公業(yè)務(wù)在對公存款方面，由于xx，支行超額完成2012年1季度對公仔款日均、余額增量指標(biāo)，2季度將會繼續(xù)保持。社 對公中間業(yè)務(wù)收入方面，因xx，對支行中間業(yè)務(wù)收入及國際 結(jié)算量產(chǎn)生較大影響。目前支行正在xx。2、個人業(yè)務(wù)在儲蓄存款方面，由于結(jié)構(gòu)性存款屬于儲蓄存款業(yè)績， 故支行超額完成了1季度儲蓄存款日均、余額增量指標(biāo)。截 至3月末，支行儲蓄存款為xx萬元，其中結(jié)構(gòu)性存款為2260 萬元，占儲蓄存款的xx。在個人中間業(yè)務(wù)

4、收入方面，支行也 超額完成了計劃指標(biāo)，其中，貸款賬戶管理費xx萬元，占 比xx,代理貴金屬買賣收入xx萬元，占比xx,對個人中收 貢獻(xiàn)較大。3、綜合業(yè)務(wù)支行1季度各項存款余額均超額完成考核指標(biāo)，但由于 同業(yè)存款利率較高，導(dǎo)致支行凈利息收入及凈利潤相對較 低，2季度會尋找適合的方式提高凈利潤及利息收入。2012年1季度xx支行計劃執(zhí)行情況指標(biāo)維度業(yè)務(wù)分類序 號指標(biāo)名稱分值計劃實際完成率得分綜合(17%)1考核凈利潤82凈利息收入33人民幣存款余額（1月）1. 52月1.53月3財務(wù)(57%)一般 對公30%4人民幣對公存款增量（口均）155人民幣對公存款增量（余額1月）12月13月16對公屮間業(yè)

5、務(wù)收入（含外匯）121p小卜業(yè)4%7屮小企業(yè)貸款余額增量4個人23%8人民幣儲蓄存款增量（口均）119人民幣儲蓄存款增量（余額）210個人業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入811個人業(yè)務(wù)凈利息收入2客戶(21%)一般對公5%12貿(mào)易融資客戶數(shù)增量213國際結(jié)算量31p小卜業(yè)6%14屮小企業(yè)貸款余額增量6個人10%15新增貴賓客八數(shù)量516個人網(wǎng)銀新増開八數(shù)2. 5手機(jī)銀行新增開戶數(shù)2. 5工作進(jìn)程（5%）個人5%17信用卡新增發(fā)卡量（激活卡）5合計100（注：因涉及交叉業(yè)務(wù)、分行取數(shù)等原因，*僅為預(yù)測數(shù)據(jù)）%1. 管理會計分析1、客戶結(jié)構(gòu)分析xx支行現(xiàn)有客戶xx戶，其中存款億元以上客戶xx戶，存款合計xx億元，

6、占支行對公存款總額的xx，xx萬元至xx億元客戶xx戶，存款合計xx億元，占支行對公存款總額的 xx。xx萬元以上客戶共xx戶，存款金額占整個支行對公存 款金額的xx,表明支行客戶相對集中，單一企業(yè)的存款變動 將會對支行產(chǎn)生較大影響。因此，支行會在穩(wěn)定現(xiàn)有存款的 前提下，積極開發(fā)新客戶，進(jìn)一步調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)?？蛻艚Y(jié)構(gòu)分析表標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量（戶）存款（萬元）占比（%）1億元以上客戶5000力元t億元客戶3000-5000萬元客戶1000-3000 71 元客戶100-1000萬元客戶100萬元以下客戶合計2、存款期限分析截至3月底，xx支行活期存款xx萬元，定期存款xx萬 元，通知存款xx萬元，保證金存款xx萬元，結(jié)構(gòu)性存款xx 萬元。其中，定期存款占比xx,活期存款占比xx,通知存 款占比xx。因定期存款占比較大，故存款穩(wěn)定性較高，但導(dǎo) 致付息率較高。目前支行存款結(jié)構(gòu)較為合理，可適當(dāng)進(jìn)行調(diào) 整。存款期限分析圖xx3、中間業(yè)務(wù)收入情況分析2012年1季度支行中間業(yè)務(wù)收入（屬地）合計xx萬元, 其中全球交易服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)造中收xx萬元，占比xx,主要為