2019年空白票據(jù)的幾個(gè)法律問(wèn)題

1、2019 年空白票據(jù)的幾個(gè)法律問(wèn)題關(guān)鍵詞：空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)掛失止付公示催告一、空白票據(jù)的概念空白票據(jù)，又稱空白授權(quán)票據(jù)，英美法稱 之為未完成票據(jù)( inpleteinstrument )，日本法稱之為“白地手形” ， 是指出票人簽發(fā)票據(jù)時(shí)， 故意將票據(jù)上絕對(duì)應(yīng)記載的事項(xiàng)不記載完全， 留待持票人以后補(bǔ)充的票據(jù)?？瞻灼睋?jù)包括預(yù)留收款人的空白票據(jù)、 預(yù)留出票日的空白票據(jù)、 預(yù)留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、 預(yù)留票據(jù)金額 的空白票據(jù)等。在票據(jù)產(chǎn)生之初，各國(guó)票據(jù)法都不承認(rèn)空白票據(jù)。因?yàn)槌姓J(rèn)空 白票據(jù)，是與票據(jù)記載的嚴(yán)格性以及票據(jù)的文義性、 要式性相違背的。 但隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展， 在實(shí)踐中， 出票人有時(shí)候在出票

2、時(shí)基于某 種需要，常將其簽發(fā)的欠缺部分必要記載事項(xiàng)的空白票據(jù)交付并授權(quán) 收款人補(bǔ)記。如作為原因關(guān)系的債務(wù)由于其金額、清償期尚未確定， 債務(wù)人簽發(fā)票據(jù)只能不記載金額和到期日， 授權(quán)他人于確定時(shí)再予補(bǔ) 記。因此，各國(guó)的票據(jù)立法及其司法實(shí)踐，為確保交易安全，促進(jìn) 票據(jù)流通， 保障善意持票人的合法權(quán)益， 促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和金融事業(yè)的 發(fā)展，逐漸認(rèn)可了欠缺票據(jù)上絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的票據(jù)的效力， 即承認(rèn) 或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度。從美國(guó)統(tǒng)一商業(yè)法典第 3115 條、第 3407條有關(guān)空白票據(jù)問(wèn)題的規(guī)定可以看出，美國(guó)承認(rèn)空白票據(jù)正當(dāng)補(bǔ)齊后的效力， 與自始為完全票據(jù)的效力一樣； 同時(shí)，空白票據(jù)如被不正當(dāng)填充補(bǔ)齊， 注

3、重對(duì)善意第三人的保護(hù)。 英國(guó)票據(jù)法第 20條也有類似的規(guī)定。 依日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法第 10條日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法第 13條的規(guī)定，雖然沒(méi)有積極地賦予票據(jù)關(guān)系人簽發(fā)空白票據(jù)的權(quán) 利，但事實(shí)上已承認(rèn)了空白票據(jù)制度的存在。德國(guó)票據(jù)法第 10 條、德國(guó)支票法第 13 條，日本票據(jù)法第 10 條、日本支票 法第 13 條均作了與日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法第 10 條相類似的規(guī) 定。相比之下，我國(guó)只承認(rèn)空白支票（見(jiàn)票據(jù)法第 86 條、第 87條第 1 款），而不承認(rèn)空白匯票和本票。且空白票據(jù)僅存在于出 票行為中，在附屬票據(jù)行為如背書、保證、承兌中不允許空白票據(jù)存 在，即不承認(rèn)空白背書、空白保證、空白承兌等附屬票據(jù)

4、行為。由于 我國(guó)票據(jù)制度正處于起步發(fā)展階段， 社會(huì)商業(yè)信譽(yù)還不太好， 因而票 據(jù)法對(duì)空白票據(jù)采取嚴(yán)格限制的態(tài)度能夠理解。 但隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的 發(fā)展，與外國(guó)票據(jù)法對(duì)空白票據(jù)態(tài)度的演變一樣，我國(guó)票據(jù)法對(duì) 空白票據(jù)態(tài)度的演變也必然發(fā)生， 關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定也必然要完善。二、空白票據(jù)的構(gòu)成要件參照世界各國(guó)的立法規(guī)定，空白票據(jù)要發(fā)生法律效力，一般需要具備以下構(gòu)成要件：1 、空白票據(jù)為絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)欠缺的票據(jù)沒(méi)有欠缺絕對(duì)應(yīng)記載 事項(xiàng)的票據(jù)是完全票據(jù)， 不存在空白票據(jù)問(wèn)題。 空白票據(jù)之所以稱為 空白票據(jù)，其原因?yàn)槌銎比顺銎睍r(shí)應(yīng)記載的事項(xiàng)未記載完全。因此， 欠缺絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)是空白票據(jù)的首要要件。 要構(gòu)成空白票

5、據(jù)， 就必 須有應(yīng)記載事項(xiàng)的欠缺， 至于是全部欠缺還是部分欠缺， 對(duì)空白票據(jù) 的構(gòu)成沒(méi)有影響。實(shí)踐中， 常見(jiàn)的欠缺事項(xiàng)有票據(jù)金額、發(fā)票日或到 期日等。如果票據(jù)上欠缺的事項(xiàng)不是絕對(duì)應(yīng)記載的事項(xiàng)， 這種票據(jù)即 使不加以補(bǔ)充，仍然有效。 但行為人既然對(duì)此留待補(bǔ)充，實(shí)際操作中 應(yīng)適用有關(guān)空白票據(jù)的規(guī)定。2 、空白票據(jù)上已有空白授權(quán)票據(jù)行為人的簽章依據(jù)票據(jù)法基本 原理，只有在票據(jù)上簽章的行為人才承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任。 空白票據(jù) 實(shí)際上是持票人在取得票據(jù)后補(bǔ)填票據(jù)絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)后， 原已在票 據(jù)上簽章的人依填充的事項(xiàng)確定票據(jù)義務(wù)的一類票據(jù)。 票據(jù)如無(wú)行為 人的簽章， 即不能確定票據(jù)關(guān)系的權(quán)利義務(wù)主體， 不能

6、發(fā)生票據(jù)的效 力?？瞻灼睋?jù)的簽發(fā)可以欠缺票據(jù)法上所規(guī)定的其他任何絕對(duì)應(yīng)記載 的事項(xiàng)，但絕對(duì)不能沒(méi)有出票人簽章。 空白票據(jù)所指的簽章一般 是指票據(jù)出票人的簽章， 但亦不排除承兌人、 背書人以及保證人的簽 章。3 、空白票據(jù)行為人必須授予他人空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)所謂補(bǔ)充權(quán)， 是指補(bǔ)充票據(jù)上欠缺的事項(xiàng)使之成為完全票據(jù)的權(quán)利。 票據(jù)作為文義 證券，要求出票人就票據(jù)權(quán)利義務(wù)內(nèi)容形成較為完整的意思并經(jīng)票據(jù) 記載內(nèi)容體現(xiàn)出來(lái)， 如果出票人沒(méi)有形成完整的意思， 就不能產(chǎn)生票 據(jù)的相應(yīng)的效力。 空白票據(jù)上的補(bǔ)充記載權(quán)本應(yīng)屬于票據(jù)行為人， 但 為便于票據(jù)流通和票據(jù)權(quán)利的行使， 票據(jù)行為人可將該補(bǔ)充記載權(quán)事 先授予后手持

7、票人。 只是出票人已形成意思， 但將其意思的表示授權(quán) 他人在票據(jù)上行使時(shí)， 法律才尊重出票人的意思而承認(rèn)其效力。 當(dāng)然， 填充的內(nèi)容應(yīng)是由出票人與其授權(quán)的相對(duì)人之間達(dá)成的合意。 如果出 票人并未授權(quán)而是由于自身的過(guò)錯(cuò)使票據(jù)的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)欠缺， 則 構(gòu)成不完全票據(jù)，而非空白票據(jù)。4 、空白票據(jù)行為人必須將空白票據(jù)交付于持票人與一般票據(jù)的 構(gòu)成一樣， 空白票據(jù)也以交付為必備要件。 如果空白票據(jù)在交付前因 丟失或被盜， 使之違背行為人的意愿而流通時(shí)， 其解決辦法適用與完 全票據(jù)相同的規(guī)定。 即對(duì)惡意或有重大過(guò)失取得票據(jù)的， 可以以欠缺 交付為抗辯理由對(duì)抗惡意持票人； 而對(duì)善意持票人， 則行為人須負(fù)

8、簽 章的票據(jù)責(zé)任。三、空白票據(jù)的效力如何確定空白票據(jù)的效力問(wèn)題，是空白票 據(jù)制度中的一個(gè)重要問(wèn)題。 如前所述， 各國(guó)票據(jù)法及國(guó)際票據(jù)公約普遍重視關(guān)于空白票據(jù)的效力問(wèn)題。 概括起來(lái)， 空白票據(jù)的效力主要體 現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1. 空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓效力空白票據(jù)經(jīng)補(bǔ)充權(quán)人進(jìn)行必要的補(bǔ)充之 后，即成為完全票據(jù)，隨時(shí)可以進(jìn)行自由轉(zhuǎn)讓。但是，在對(duì)必要記載 事項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充之前， 空白票據(jù)能否進(jìn)行轉(zhuǎn)讓？在允許發(fā)行空白票據(jù)國(guó) 家的票據(jù)法里， 對(duì)空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓不加以限制。 但我國(guó)目前的法律規(guī) 定并不很明確。 由于票據(jù)的文義性， 無(wú)法判斷已經(jīng)補(bǔ)充完全的空白票 據(jù)究竟是在何時(shí)進(jìn)行的補(bǔ)充， 是在背書轉(zhuǎn)讓前進(jìn)行的補(bǔ)充， 還是

9、在背 書轉(zhuǎn)讓后進(jìn)行的補(bǔ)充。 但是， 對(duì)何時(shí)進(jìn)行的補(bǔ)充的判斷并不影響其所 產(chǎn)生的法律后果。實(shí)踐中， 承認(rèn)空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力，對(duì)于調(diào)整 票據(jù)當(dāng)事人之間的關(guān)系， 確認(rèn)票據(jù)上權(quán)利義務(wù)的歸屬， 卻是十分必要 的。如果不承認(rèn)空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力， 將為舉證帶來(lái)極大的困難， 從而導(dǎo)致合法持票人的權(quán)利不能得到應(yīng)有的保護(hù)。 有違票據(jù)法的立 法本意。因此，筆者認(rèn)為，空白票據(jù)可以依法轉(zhuǎn)讓和流通。2. 空白票據(jù)在補(bǔ)記完全前的法律效力空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)未行使之 前，票據(jù)因欠缺絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，為未完成票據(jù)，票據(jù)上的權(quán)利義務(wù) 關(guān)系還處于不確定的狀態(tài)， 票據(jù)義務(wù)人無(wú)法判斷自己應(yīng)履行的義務(wù)內(nèi) 容，因而無(wú)法履行自己的義務(wù)。因此

10、，持票人不得行使未補(bǔ)充的空白 票據(jù)上的有關(guān)權(quán)利： 依空白票據(jù)的承兌提示或者付款提示， 應(yīng)屬于無(wú) 效提示，不發(fā)生票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)提示的效力。 付款人可以拒絕履行 付款義務(wù)，并且不發(fā)生遲延付款的責(zé)任；以空白票據(jù)提示，也不能認(rèn) 為已經(jīng)履行了追索權(quán)的保全手續(xù)， 在發(fā)生拒絕承兌或拒絕付款時(shí)， 也 不能要求前手背書人等票據(jù)義務(wù)人履行追索義務(wù)； 而且，即使是在之 后對(duì)空白票據(jù)進(jìn)行了必要的補(bǔ)充， 其補(bǔ)充的效力也不能溯及至未補(bǔ)充 前所為的票據(jù)提示， 只能依補(bǔ)充完成后所進(jìn)行的提示， 確認(rèn)其所發(fā)生 的法律效力。對(duì)出票人而言，空白票據(jù)一經(jīng)交付給持票人，便不得要 求返還票據(jù)，也不能擅自撤回補(bǔ)充權(quán)或變更空白票據(jù)的相關(guān)內(nèi)容

11、。3. 空白票據(jù)在依授權(quán)補(bǔ)記完全后的效力空白票據(jù)的補(bǔ)充權(quán)依授 權(quán)行使后， 空白票據(jù)便成為完全票據(jù)， 補(bǔ)充后的完全票據(jù)具有與自始 完全票據(jù)同樣的法律效力。 票據(jù)義務(wù)人不得以原來(lái)沒(méi)有記載完全為由 對(duì)抗持票人，也不得以補(bǔ)充的事項(xiàng)不符合原訂合同而對(duì)抗持票人。4. 空白票據(jù)在補(bǔ)充權(quán)濫用后的效力濫用補(bǔ)充權(quán)是指補(bǔ)充權(quán)人未 嚴(yán)格依據(jù)空白票據(jù)出票人授權(quán)進(jìn)行補(bǔ)記填寫空白票據(jù)的行為。 補(bǔ)充權(quán) 濫用有以下三種類型： 一是補(bǔ)充權(quán)人超越授權(quán)補(bǔ)記范圍： 二是補(bǔ)充權(quán) 人未被授權(quán)的意思而進(jìn)行的補(bǔ)記； 三是補(bǔ)充權(quán)人的不作為。 在濫用 補(bǔ)充權(quán)的情況下， 不計(jì)完成的空白票據(jù)會(huì)產(chǎn)生什么樣的法律效力？對(duì) 此，日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法第 10

12、 條、日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法第 13條、德國(guó)票據(jù)法第 10 條等都作了相類似的規(guī)定。據(jù)此，空白 票據(jù)補(bǔ)充權(quán)濫用時(shí)， 其效力主要有三項(xiàng)： （1）不得對(duì)抗善意持票人。對(duì)取得票據(jù)時(shí)無(wú)惡意也無(wú)重大過(guò)失的善意持票人， 出票人不能以補(bǔ)充 權(quán)濫用為由進(jìn)行抗辯；（ 2）可以對(duì)抗以惡意或重大過(guò)失取得票據(jù)的 持票人。持票人取得票據(jù)時(shí)知悉補(bǔ)充權(quán)濫用的事實(shí)， 或應(yīng)當(dāng)知悉但因 重大過(guò)失未能查知從而取得票據(jù)的， 出票人可以濫用補(bǔ)充權(quán)并附加惡 意或重大過(guò)失為由對(duì)其抗辯；（ 3）可以對(duì)抗濫用補(bǔ)充權(quán)人。補(bǔ)充權(quán) 人濫用補(bǔ)充權(quán)之后， 又成為該空白票據(jù)持票人的， 出票人可以濫用補(bǔ) 充權(quán)為由對(duì)其抗辯； 補(bǔ)充權(quán)人濫用補(bǔ)充權(quán)之后將空白票據(jù)交付他

13、人的， 授權(quán)人（出票人） 可基于授權(quán)而對(duì)其追究民事責(zé)任。這屬于票據(jù)基礎(chǔ) 關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。四、空白票據(jù)喪失后的補(bǔ)救制度我國(guó)票據(jù)法對(duì)空白票據(jù)的 相關(guān)規(guī)定滯后于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展， 不符合國(guó)際上票據(jù)立法的趨勢(shì)。 “承 認(rèn)各種空白票據(jù)的效力， 允許授權(quán)補(bǔ)記事項(xiàng)范圍的擴(kuò)大” 是票據(jù)法 的必然發(fā)展趨勢(shì)。 目前我國(guó)對(duì)票據(jù)喪失后的補(bǔ)救制度有三種： 提起訴 訟、掛失止付與公示催告。 但空白票據(jù)喪失后是否可以適用完全票據(jù) 喪失后的三種制度，學(xué)界爭(zhēng)議較大。筆者認(rèn)為，空白票據(jù)喪失后，不 能提起票據(jù)訴訟，但是可以進(jìn)行掛失止付和公示催告。（1）空白票據(jù)喪失不能提起票據(jù)訴訟。提起票據(jù)訴訟是票據(jù)喪 失的補(bǔ)救措施， 同時(shí)也是

14、票據(jù)權(quán)利的行使手段。 空白票據(jù)欠缺絕對(duì)應(yīng) 記載事項(xiàng)，法律承認(rèn)空白票據(jù)的效力， 實(shí)際上是承認(rèn)出票人預(yù)定的效 力，即按出票人意志將空白票據(jù)補(bǔ)充記載完整后才允許持票人行使票 據(jù)權(quán)利。在空白票據(jù)補(bǔ)充完成之前，持票人不得據(jù)以行使票據(jù)權(quán)利。因此，空白票據(jù)不具備票據(jù)行使的條件，空白票據(jù)喪失時(shí)，不能提起 票據(jù)訴訟（但失票人以出票人為被告提起訴訟請(qǐng)求重新補(bǔ)簽票據(jù)時(shí)則 不應(yīng)禁止）。（2）空白票據(jù)可以掛失止付和申請(qǐng)公示催告。筆者認(rèn)為，既然 空白票據(jù)的效力為法律所承認(rèn)， 出票人可以依法簽發(fā)空白票據(jù)， 則應(yīng) 該規(guī)定空白票據(jù)的失票人掛失止付和申請(qǐng)公示催告制度， 以保護(hù)其合 法權(quán)益?？瞻灼睋?jù)喪失的掛失止付：空白票據(jù)喪失后，

15、在未經(jīng)提示付款 前，失票人根本無(wú)法知悉票據(jù)上記載的內(nèi)容， 因而失票人無(wú)法在掛失 止付通知書上將票據(jù)的記載事項(xiàng)填寫完全， 但失票人應(yīng)將空白票據(jù)的 號(hào)碼、特征、喪失的原因等填寫清楚。未能填寫的事項(xiàng)，如金額、出 票日等， 以提示付款的第三人補(bǔ)記完全后的票據(jù)內(nèi)容為準(zhǔn)， 付款人據(jù) 此履行支付義務(wù)。同時(shí)，如果未記載付款人的空白票據(jù)喪失，由于無(wú) 法確定付款人，因而無(wú)法通知付款人為掛失止付。這是例外情況?？瞻灼睋?jù)喪失的公示催告（11）:空白票據(jù)喪失的公示催告與一般 票據(jù)喪失的公示催告有所不同。 首先，雖不能背書轉(zhuǎn)讓但未記載收款 人姓名或名稱的空白票據(jù)喪失， 仍應(yīng)允許失票人申請(qǐng)公示催告， 因未 記載收款人姓名或

16、名稱的空白票據(jù)， 交付即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力， 根本無(wú) 須以背書方式轉(zhuǎn)讓， 因此可能落入善意第三人之手， 應(yīng)允許失票人申 請(qǐng)公示催告，而一般的不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)喪失則不能申請(qǐng)公示催告。 其次，空白票據(jù)失票人申請(qǐng)公示催告的目的是為了防止權(quán)利遭受侵害， 而不是為了直接實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利， 因此法院的除權(quán)判決中也只須寫明喪 失的空白票據(jù)無(wú)效即可， 而無(wú)須也無(wú)法再判令付款人向失票人支付票 款，因?yàn)槿缜八觯诳瞻灼睋?jù)補(bǔ)記完整前是不能行使票據(jù)權(quán)利，請(qǐng) 求付款的。第三， 由于空白票據(jù)未記載完整法定應(yīng)記載事項(xiàng)，公示催 告的申請(qǐng)、法院申報(bào)權(quán)利的公告以及宣告空白票據(jù)無(wú)效的除權(quán)判決中， 不可能完全寫明票據(jù)的全部應(yīng)記載事項(xiàng)。注

17、釋于海生劉流代位權(quán)的程序保障制度研究，載于人民司 法 1999第 8期。張高忠空白票據(jù)若干法律問(wèn)題探析，載于嘉興學(xué)院學(xué) 報(bào) 2003.1 。第 3115 條：“一、在簽發(fā)時(shí)其內(nèi)容顯示意圖成為票據(jù)的文 件，在任何必要部分仍未記載完全時(shí)就簽名的， 在記載完全前不能行 使票據(jù)權(quán)利。二、 如補(bǔ)充記載完全未被授權(quán)，則適用關(guān)行實(shí)質(zhì)更改的 規(guī)定，即使發(fā)票人未交付該文件亦然， 但應(yīng)由主張補(bǔ)充記載完全未被 授權(quán)的當(dāng)事人負(fù)舉證責(zé)任?！钡?3 407 條：“一、票據(jù)上的任何更改，只要是從各方面改變 了票據(jù)上任何當(dāng)事人的合同， 包括下列這樣的改變， 都是實(shí)質(zhì)性的更 改：1. 當(dāng)事人的人數(shù)或關(guān)系； 2.對(duì)空白票據(jù)，不是

18、依授權(quán)將其補(bǔ)充記 載完全的； 3. 對(duì)簽名字句進(jìn)行填加，或刪減其中任何部分。二、除后 來(lái)的正當(dāng)持票人外，對(duì)任何人來(lái)說(shuō)，更改產(chǎn)生如下效力： 1. 持票人所 進(jìn)行的是欺詐或?qū)嵸|(zhì)性的更改， 則解除因此而改變合同的任何當(dāng)事人 的責(zé)任，但當(dāng)事人同意或不得主張抗辯的除外； 2. 其他更改不能解除 任何當(dāng)事人的責(zé)任， 且對(duì)票據(jù)應(yīng)根據(jù)其原有文義， 或?qū)瞻灼睋?jù)應(yīng)根 據(jù)所授予權(quán)限，行使權(quán)利。三、后來(lái)的正當(dāng)持票人，在任何情況下， 都得依據(jù)票據(jù)原有文義行使票據(jù)權(quán)利， 在空白票據(jù)已經(jīng)補(bǔ)充記載完全 時(shí)，得依補(bǔ)充記載完全的票據(jù)行使權(quán)利?！钡?20條：“（ 1）凡一張僅有簽字的白紙，由簽字人交付他 人以備轉(zhuǎn)變?yōu)橐粡垍R票， 該簽字的白紙就成為當(dāng)然的