版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)
文檔簡介
1、保險產(chǎn)品設(shè)計范文保險方案設(shè)計 保險險種有很多,一般保險按你的年齡和家庭情況來定的。 想你有小孩有家庭的,建議首先給自己買一個意外+大病醫(yī)療 的,妻子和你一樣的,保額可以少一點,因為你是家庭的印鈔機, 經(jīng)濟支柱。小孩子的話學(xué)校有學(xué)平險,你每年定交,也可以給你小 孩子上一個社保,每年40快左右,很便宜,保障也算多。 另外,你家庭保險收入不要超過20%,這樣容易引起家庭財務(wù)的 不穩(wěn)健。 最后是公司,建議你考慮中國太平,有非常好的服務(wù)和產(chǎn)品,全 國通保通賠。服務(wù)熱線95589 意外+重大疾病+分紅比較全而了 368+金泰人生15年繳+鴻福人生10年繳 保費在1W5左右保障有 身價保障35W (逐年增加
2、)重大疾病10W和10000的意 外醫(yī)療62.5*100住院補貼另鴻福是投資分紅險種它的大致收益 只有找業(yè)務(wù)員打計劃書這里沒法介紹 我是太平洋壽險的上而的都是我們公司的】 其他保險公司的我就不知了道 不過不管哪家公司你按意外+重大疾病+分紅來買絕對沒錯 請問有郵箱嗎?我是泰康人壽的售后人員。我們公司有一種特種 產(chǎn)品叫愛家之約。一張保單保全家。特別適合你們一家。您把您的 郵箱發(fā)一下。我把計劃書直接發(fā)過去。我的是312142569 1. 適合的購險年齡,選擇范圍相對寬泛。 2. 家庭保費的支出,應(yīng)為家庭年收入的10%15%為宜。但應(yīng)具 體問題具體分析。 4. 是否有社保,請關(guān)注其中得到醫(yī)保和養(yǎng)老。
3、 5. 在社保的前提下,規(guī)劃商業(yè)保險,重點放在意外和重疾上。 6. 同時關(guān)注家庭成員的保障問題,盡可能的保障好身邊的人,做 到家庭全而保障,否則保障失衡,保障的意義也就缺失。 7. 盡可能的優(yōu)先規(guī)劃家庭主要收入者的保障問題,這很重要。 我覺得你的背景資料還是不夠詳細,所以很難據(jù)此提供出保險方 案。你可以參考以下方式提供資料,這樣才能給你量體裁衣進行設(shè) 計。 1. 所在城市(準備在哪里投保,以后是否準備更換居住或工作 地) 2. 家庭成員構(gòu)成:年齡(周歲)、性別、職業(yè) 3. 家庭年收入(夫妻分開寫)、月常規(guī)支出/年支岀、現(xiàn)有資產(chǎn) 及負債(如貸款) 4. 預(yù)期教育費用/父母贍養(yǎng)費用 5. 理財方式
4、及內(nèi)容(存款/股票/基金/房產(chǎn)),以及不同階段希 望達成的財務(wù)目標 6. 被保險人健康狀況;主要關(guān)注保障內(nèi)容(詳細說明所擔心的問 題) 7. 參加社保情況 (社保/農(nóng)村合作醫(yī)療/綜合保險/無) .己購買保 險 (公司/名稱/保費/保額) 8. 、郵件、等 案例演示模板: 1、 所在城市:北京,本地戶口,定居。 2、 家庭成員構(gòu)成:年齡(周歲)、性別、職業(yè) 三口之家:男36周歲,高級工程師;女31周歲,普通職員;男 孩6個月。 3、 家庭年收入(夫妻分開寫)、月常規(guī)支出/年支岀、現(xiàn)有資 產(chǎn)及負債(如貸款) 男方年收入18萬左右,女方年收入12w左右,均含獎金在內(nèi)。 月常規(guī)支出6300左右(含房貸
5、2800元/月)。 有房產(chǎn)一套,車一輛;每月還房貸2800元,還有13年。 4、 預(yù)期教育費用/父母贍養(yǎng)費用 孩子3周歲開始的學(xué)齡前教育-大學(xué)和讀研的費用; 男方父母、女方父親都有社保,有退休金,女方母親有合作醫(yī) 療,都不用我們照顧; 5、 理財方式及內(nèi)容(存款/股票/基金/房產(chǎn)),以及不同階段希 望達成的財務(wù)目標 存款30萬;股票、基金共約20w:股票虧損、基金持平。 自己房產(chǎn)和車(無車貸),希望在未來5-10年內(nèi)再購置房產(chǎn)一 套。 6、被保險人健康狀況 健康。但愛人有輕度脂肪肝,孩子是早產(chǎn)兒(早產(chǎn)一個月,從出 生后到3個月做了所有檢查,全部正常),不知道保險公司對這些 方而有沒有具體要求。
6、 主要關(guān)注保障內(nèi)容(詳細說明所擔心的問題) 孩子的意外、醫(yī)療、重疾。主要通過商業(yè)險補充社保方而的不足 *孩子教育基金*我們都知道,單靠存款準備教育金是比較虧的,強 制性也不好,所以孩子的教育費用是今后的大問題想通過教育險作 為孩子教育費用的強制儲蓄不知是不是可行。還有大人的保險相對 不是完善,如有可能可以適當補充適合大人的險種。孩子的年繳保 費控制在8000元以下。大人的保險預(yù)算和保障設(shè)計,希望聽取您 o可以是不同保險公司的險種組合,不怕麻煩,性價比最優(yōu)為 好。 7、參加社保情況(社保/農(nóng)村合作醫(yī)療/綜合保險/無) 我們二人都有五險一金,孩子有社保 己購買保險(公司/名稱/保費/保額) 男方有
7、一份平安的保險,具體不詳,她母親給保的,很早了,好 像只有3萬的保額。 以上的己經(jīng)是所有背景資料了。 缺乏客戶現(xiàn)有理財方式的資料,也缺乏他未來預(yù)期收入變化的估 計,也沒有說明客戶投保目的,所以很難給他提供設(shè)計方案 您好! 正常情況下,對于人們來說,正常的保險體系,是應(yīng)該以社會 保險為基礎(chǔ)的,然后在此基礎(chǔ)上輔助合適的商業(yè)保險為補充的。 購買適合全家人的商業(yè)保險產(chǎn)品,保障應(yīng)是第一位的。建議可 以優(yōu)先給家庭的經(jīng)濟支柱投保。 至于具體的商業(yè)保險產(chǎn)品,首先考慮意外險、健康險等產(chǎn)品, 在保障和經(jīng)濟能力足夠的情況下,再可考慮適當?shù)酿B(yǎng)老保障。 具體保額和保費的支出要從實際出發(fā),保額設(shè)計一般為年收入 的10倍,保費支岀一般為年收入的l/10o 在此,慧擇網(wǎng)建議您可以結(jié)合您家庭的實際情況,聯(lián)系具體的 保險產(chǎn)品進行對比分析。慧擇網(wǎng)()提供有適合有個人群的保險產(chǎn) 品,您可以結(jié)合您的家庭實際情況結(jié)合具體的保險產(chǎn)品進行對比選 擇。 為了方便您可以選擇合適自己家庭的商業(yè)保險,建議您可以看 看:百度經(jīng)驗一一中低收入的家庭買什么保險合適? 交強險 車損險(按車價來,有具
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 2023-2024學(xué)年河北省承德市高二上學(xué)期開學(xué)英語試題(解析版)
- 成長作文之成長的故事1000字作文
- 2024年飛機燃油系統(tǒng)項目發(fā)展計劃
- 2024年小型生物質(zhì)氣化發(fā)電裝置項目合作計劃書
- 2024年TFT-LCD用偏光片項目發(fā)展計劃
- 2024年上門服務(wù)項目建議書
- 2024年群路密碼機系列合作協(xié)議書
- 2024年旋片真空泵項目合作計劃書
- 2024年農(nóng)業(yè)運輸機械合作協(xié)議書
- 承包經(jīng)營合同書(模板)
- 公開課聽課教師簽到表
- 開展新技術(shù)、新項目科室內(nèi)討論記錄
- 高中語文必修《采薇》說課稿講評稿
- 綠色插畫風時事新聞播報PPT通用
- 道德與法治《健康看電視》優(yōu)秀課件
- 急性肺栓塞的急救與護理-課件
- 初中化學(xué)中考其他-如何設(shè)置標準試卷格式
- 理療試題(含答案)
- 高中語文必修上冊8.《夢游天姥吟留別》《行路難(其一)》群文閱讀課件29張
- 管道內(nèi)部清潔度質(zhì)量控制管理規(guī)定
- 降低鍋爐除氧器蒸汽耗用
評論
0/150
提交評論