保險產(chǎn)品設(shè)計范文保險方案設(shè)計

1、保險產(chǎn)品設(shè)計范文保險方案設(shè)計 保險險種有很多，一般保險按你的年齡和家庭情況來定的。 想你有小孩有家庭的，建議首先給自己買一個意外+大病醫(yī)療 的，妻子和你一樣的，保額可以少一點，因為你是家庭的印鈔機， 經(jīng)濟支柱。小孩子的話學(xué)校有學(xué)平險，你每年定交，也可以給你小 孩子上一個社保，每年40快左右，很便宜，保障也算多。 另外，你家庭保險收入不要超過20%,這樣容易引起家庭財務(wù)的 不穩(wěn)健。 最后是公司，建議你考慮中國太平，有非常好的服務(wù)和產(chǎn)品，全 國通保通賠。服務(wù)熱線95589 意外+重大疾病+分紅比較全而了 368+金泰人生15年繳+鴻福人生10年繳 保費在1W5左右保障有 身價保障35W （逐年增加

2、）重大疾病10W和10000的意 外醫(yī)療62.5*100住院補貼另鴻福是投資分紅險種它的大致收益 只有找業(yè)務(wù)員打計劃書這里沒法介紹 我是太平洋壽險的上而的都是我們公司的】 其他保險公司的我就不知了道 不過不管哪家公司你按意外+重大疾病+分紅來買絕對沒錯 請問有郵箱嗎？我是泰康人壽的售后人員。我們公司有一種特種 產(chǎn)品叫愛家之約。一張保單保全家。特別適合你們一家。您把您的 郵箱發(fā)一下。我把計劃書直接發(fā)過去。我的是312142569 1. 適合的購險年齡，選擇范圍相對寬泛。 2. 家庭保費的支出，應(yīng)為家庭年收入的10%15%為宜。但應(yīng)具 體問題具體分析。 4. 是否有社保，請關(guān)注其中得到醫(yī)保和養(yǎng)老。

3、 5. 在社保的前提下，規(guī)劃商業(yè)保險，重點放在意外和重疾上。 6. 同時關(guān)注家庭成員的保障問題，盡可能的保障好身邊的人，做 到家庭全而保障，否則保障失衡，保障的意義也就缺失。 7. 盡可能的優(yōu)先規(guī)劃家庭主要收入者的保障問題，這很重要。 我覺得你的背景資料還是不夠詳細，所以很難據(jù)此提供出保險方 案。你可以參考以下方式提供資料，這樣才能給你量體裁衣進行設(shè) 計。 1. 所在城市（準備在哪里投保，以后是否準備更換居住或工作 地） 2. 家庭成員構(gòu)成：年齡（周歲）、性別、職業(yè) 3. 家庭年收入（夫妻分開寫）、月常規(guī)支出/年支岀、現(xiàn)有資產(chǎn) 及負債（如貸款） 4. 預(yù)期教育費用/父母贍養(yǎng)費用 5. 理財方式

4、及內(nèi)容（存款/股票/基金/房產(chǎn)），以及不同階段希 望達成的財務(wù)目標 6. 被保險人健康狀況；主要關(guān)注保障內(nèi)容（詳細說明所擔心的問 題） 7. 參加社保情況 （社保/農(nóng)村合作醫(yī)療/綜合保險/無） .己購買保 險 （公司/名稱/保費/保額） 8. 、郵件、等 案例演示模板： 1、 所在城市：北京，本地戶口，定居。 2、 家庭成員構(gòu)成：年齡（周歲）、性別、職業(yè) 三口之家：男36周歲，高級工程師；女31周歲，普通職員；男 孩6個月。 3、 家庭年收入（夫妻分開寫）、月常規(guī)支出/年支岀、現(xiàn)有資 產(chǎn)及負債（如貸款） 男方年收入18萬左右，女方年收入12w左右，均含獎金在內(nèi)。 月常規(guī)支出6300左右（含房貸

5、2800元/月）。 有房產(chǎn)一套，車一輛；每月還房貸2800元，還有13年。 4、 預(yù)期教育費用/父母贍養(yǎng)費用 孩子3周歲開始的學(xué)齡前教育-大學(xué)和讀研的費用； 男方父母、女方父親都有社保，有退休金，女方母親有合作醫(yī) 療，都不用我們照顧； 5、 理財方式及內(nèi)容（存款/股票/基金/房產(chǎn)），以及不同階段希 望達成的財務(wù)目標 存款30萬；股票、基金共約20w：股票虧損、基金持平。 自己房產(chǎn)和車（無車貸），希望在未來5-10年內(nèi)再購置房產(chǎn)一 套。 6、被保險人健康狀況 健康。但愛人有輕度脂肪肝，孩子是早產(chǎn)兒（早產(chǎn)一個月，從出 生后到3個月做了所有檢查，全部正常），不知道保險公司對這些 方而有沒有具體要求。

6、 主要關(guān)注保障內(nèi)容（詳細說明所擔心的問題） 孩子的意外、醫(yī)療、重疾。主要通過商業(yè)險補充社保方而的不足 *孩子教育基金*我們都知道，單靠存款準備教育金是比較虧的，強 制性也不好，所以孩子的教育費用是今后的大問題想通過教育險作 為孩子教育費用的強制儲蓄不知是不是可行。還有大人的保險相對 不是完善，如有可能可以適當補充適合大人的險種。孩子的年繳保 費控制在8000元以下。大人的保險預(yù)算和保障設(shè)計，希望聽取您 o可以是不同保險公司的險種組合，不怕麻煩，性價比最優(yōu)為 好。 7、參加社保情況（社保/農(nóng)村合作醫(yī)療/綜合保險/無） 我們二人都有五險一金，孩子有社保 己購買保險（公司/名稱/保費/保額） 男方有

7、一份平安的保險，具體不詳，她母親給保的，很早了，好 像只有3萬的保額。 以上的己經(jīng)是所有背景資料了。 缺乏客戶現(xiàn)有理財方式的資料，也缺乏他未來預(yù)期收入變化的估 計，也沒有說明客戶投保目的，所以很難給他提供設(shè)計方案 您好！ 正常情況下，對于人們來說，正常的保險體系，是應(yīng)該以社會 保險為基礎(chǔ)的，然后在此基礎(chǔ)上輔助合適的商業(yè)保險為補充的。 購買適合全家人的商業(yè)保險產(chǎn)品，保障應(yīng)是第一位的。建議可 以優(yōu)先給家庭的經(jīng)濟支柱投保。 至于具體的商業(yè)保險產(chǎn)品，首先考慮意外險、健康險等產(chǎn)品， 在保障和經(jīng)濟能力足夠的情況下，再可考慮適當?shù)酿B(yǎng)老保障。 具體保額和保費的支出要從實際出發(fā)，保額設(shè)計一般為年收入 的10倍，保費支岀一般為年收入的l/10o 在此，慧擇網(wǎng)建議您可以結(jié)合您家庭的實際情況，聯(lián)系具體的 保險產(chǎn)品進行對比分析。慧擇網(wǎng)（）提供有適合有個人群的保險產(chǎn) 品，您可以結(jié)合您的家庭實際情況結(jié)合具體的保險產(chǎn)品進行對比選 擇。 為了方便您可以選擇合適自己家庭的商業(yè)保險，建議您可以看 看：百度經(jīng)驗一一中低收入的家庭買什么保險合適？ 交強險 車損險（按車價來，有具