xx投資管理系統(tǒng)有限公司管理系統(tǒng)投資管理系統(tǒng)規(guī)章制度模板

1、word 1 / 13 xxxx 投資管理某某投資管理制度二一五年六月word 1 / 13 目錄第一章總?cè)绱?1 第二章投資管理制度的目標(biāo)和原如此1 第三章投資決策機構(gòu)2 第四章投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制3 第五章投資業(yè)務(wù)流程3 第六章投資業(yè)務(wù)檔案管理5 第七章附如此6 附件一：投資工作流程圖6 附件二：項目概況表7 附件三：立項申請表8 附件四：投資決策委員會審核意見表9 附件五：合同簽署審批表10 word 1 / 13 第一章總?cè)绱说谝粭l為加強公司治理，規(guī) x公司的投資行為，提高投資決策的科學(xué)性，防 x投資風(fēng)險，促進公司與投資業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康開展， 實現(xiàn)投資綜合效益最大化，根據(jù)相關(guān)法律，結(jié)

2、合公司業(yè)務(wù)特點，制定本制度。第二條本制度所稱投資，是指運用公司所管理的資產(chǎn)對外進展的股權(quán)、債權(quán)投資與公司開展的其他類型投資業(yè)務(wù)。第三條投資管理制度體系是指公司為了防x和化解風(fēng)險， 保護資產(chǎn)的安全與完整，保證經(jīng)營活動合法合規(guī)和有效開展，在充分考慮外部環(huán)境的根底上，通過制定和實施一系列組織機制、管理方法、操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。投資管理制度體系包括本制度、公司章程、股東會決議、 董事會決議中有關(guān)投資管理的內(nèi)容與公司關(guān)于投資管理的規(guī)章制度。第四條本制度適用于公司參與投資管理業(yè)務(wù)相關(guān)的部門和人員。第五條公司投資管理業(yè)務(wù)采用集中領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)決策、 分級管理、 與時反應(yīng)的投資管理模式。第二章投資管理

3、制度的目標(biāo)和原如此第六條投資管理制度的總體目標(biāo)：一 保證公司運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)如此，形成守法經(jīng)營、 規(guī)x運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；二 防 x和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和公司資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定和健康開展。第七條公司投資管理應(yīng)遵循的原如此：一 健全性原如此。 投資管理須覆蓋公司投資相關(guān)的各部門和各級崗位，并滲透到投資業(yè)務(wù)的全過程，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)視、反應(yīng)等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)；二 有效性原如此。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理適用的投資決策流程，并適時調(diào)整和不斷完善，維護投資決策的有效執(zhí)行；word 2 / 13 三本錢效益原如此。

4、 公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作本錢，提高經(jīng)濟效益，以合理的投資管理本錢實現(xiàn)最大的投資產(chǎn)出。第三章投資決策機構(gòu)第八條投資決策委員會是公司對投資項目與投資方案進展評審與決策的最高權(quán)力機構(gòu)，負責(zé)公司投資業(yè)務(wù)的決策，以與投資策略、投資政策確實定等。第九條投資決策委員會由3 名成員組成， 投資決策委員會的組成人員可以根據(jù)項目進展調(diào)整。第十條項目投資決策由投資決策委員會成員采用記名投票方式表決，每人 1票。每次表決投票時同意票數(shù)達到2 票為通過， 同意票數(shù)未達到2 票為未通過。 投資決策委員會委員可以投同意票、 不同意票， 不允許投棄權(quán)票。 因故無法參加投資決策會議的委員可書面提交、電子方式表決意

5、見。第十一條投資決策委員會就以下事項行使職權(quán)：1、出席投資決策委員會會議，審核投資經(jīng)理提交的項目文件，獨立發(fā)表評審意見并客觀、公正地行使投票權(quán)；2、決定投資項目的募集方案；3、決定投資方案；4、決定投資項目的退出方案；第十二條投資決策委員會以會議表決方式進展決策，因故未能參加現(xiàn)場會議的委員，可以通過會議、 視頻會議等方式參加。投資決策委員會議在全體委員出席有書面全權(quán)委托人代為出席亦為出席的情況下方為有效。第十三條公司執(zhí)行董事對于項目的投資決策具有一票否決權(quán)。投資決策委員會結(jié)合投資決策委員會全體委員與執(zhí)行董事的投票結(jié)果作最終決策。word 3 / 13 第四章投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制第十四條投資潛在的

6、投資項目一般應(yīng)符合如下( 但并非必須全部符合)投資標(biāo)準(zhǔn)：一 選擇投資的項目應(yīng)在行業(yè)內(nèi)具備核心競爭優(yōu)勢，例如一定的市場占有率、技術(shù)優(yōu)勢、新商業(yè)模式、具備稀缺資源優(yōu)勢或準(zhǔn)入資格等，并至少具備以下五點：1開展戰(zhàn)略清晰、未來增長可預(yù)期；2清晰且經(jīng)檢驗的有效盈利模式；3穩(wěn)定、專業(yè)、可溝通的經(jīng)營團隊；4法人治理結(jié)構(gòu)清晰；5具有完整財務(wù)、稅務(wù)記錄，無潛在損失。二有足夠的安全邊際，投資收回風(fēng)險小。三投資回報率合理。第十五條投資限制一不得投資于承當(dāng)無限責(zé)任的企業(yè)。二不得投資于有可能使公司承當(dāng)無限責(zé)任的項目。三不得投資于可能會損害公司商譽的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品或領(lǐng)域。四不得投資未經(jīng)投資決策委員會授權(quán)的項目。第五章投資業(yè)務(wù)流

7、程第十六條項目的投資業(yè)務(wù)流程主要包括：項目搜集、 項目初審、立項管理、盡職調(diào)查、投資決策、合同簽訂、產(chǎn)品發(fā)行、投后管理、投資退出等步驟。第十七條項目搜集公司應(yīng)主要通過以下途徑獲取項目：1、與國內(nèi)外同業(yè)機構(gòu)互通信息，共同分享符合各自準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的項目信息。2、派出專門人員跟蹤和研究資本市場的新熱點，通過項目洽談、寄送資料、報刊資料、查詢、項目庫推薦、訪問企業(yè)或網(wǎng)上搜索等方式尋找項目信息，作好項目儲藏。第十八條項目初審word 4 / 13 投資經(jīng)理負責(zé)根據(jù)與項目方的溝通結(jié)果填寫項目概況表 ，并向項目方收集項目根本材料，對項目進展初步篩選、評判，提出可否跟進的初審意見。第十九條立項管理立項是盡職調(diào)查前

8、的一項工作。對具有進展盡職調(diào)查價值的項目，投資經(jīng)理應(yīng)填寫 立項申請表，連同項目概況表等有關(guān)資料，報投資總監(jiān)審批。投資經(jīng)理將項目根本情況向投資總監(jiān)進展匯報，投資總監(jiān)應(yīng)對申請立項的項目出具書面的評審意見，經(jīng)投資總監(jiān)認(rèn)可的項目即可開展盡職調(diào)查工作，假如投資總監(jiān)對項目最終持否認(rèn)意見，如此該項目終止。第二十條盡職調(diào)查對經(jīng)投資總監(jiān)批準(zhǔn)立項并決定進展盡職調(diào)查的項目，由投資經(jīng)理組織項目組進展項目的盡職調(diào)查與評估。 在完成項目現(xiàn)場的盡職調(diào)查后，項目組應(yīng)制作完成 項目盡職調(diào)查報告。第二十一條投資決策投資決策委員會采用會議方式，全體委員均須表決。自所有投資委員接到全套評審材料之日起 5 個工作日內(nèi)召開投資決策會議，

9、并形成投資決策委員會審核意見表。項目在通過決策之后的后續(xù)操作過程中，假如因客觀原因遇到與投資決策會議表決之時發(fā)生預(yù)設(shè)條件的重大變化，應(yīng)重新撰寫書面報告并提交投資決策委員會重新表決。第二十二條合同簽訂投資決策委員會做出項目投資決議后，由項目小組根據(jù)投資決策委員會決議以與公司法務(wù)人員起草的投資合同標(biāo)準(zhǔn)文本與擬投資企業(yè)與其原股東進展合同條款的磋商，洽談投資協(xié)議。在起草完項目合同后，投資經(jīng)理需填寫合同簽署審批表，逐級上報審批，并提交法定代表人或其授權(quán)代表簽署。合同簽署審批表應(yīng)與擬簽署合同同時提交，以便各級審批人員確認(rèn)合同條款。投資合同簽署生效后，由投資經(jīng)理負責(zé)合同的具體履行工作，其他相關(guān)部門應(yīng)予以配合

10、。第二十三條產(chǎn)品發(fā)行通過投資決策委員會審議決定投資的項目，由投資經(jīng)理負責(zé)把控與各發(fā)行渠道對接，完成對于的產(chǎn)品框架設(shè)計、募集相關(guān)的宣傳資料編輯以與協(xié)調(diào)相關(guān)部門完成產(chǎn)品發(fā)行一系列的合同制訂與簽署、開戶、托管、資金劃轉(zhuǎn)、登記備案等具體工作。第二十四條跟蹤管理公司對所投資項目通過以下方式進展項目投資后的管理工作。（一）委派代表進入被投資企業(yè)董事會或監(jiān)事會，取得特定權(quán)利與一票否決權(quán)，對被投資企業(yè)內(nèi)部重大事項進展管理；word 5 / 13 二通過設(shè)置共管賬戶監(jiān)視被投資企業(yè)融資資金的使用，如與資金使用計劃有重大變更，應(yīng)與時向投資經(jīng)理，投資經(jīng)理上報公司后根據(jù)實際情況采取相應(yīng)的措施；三 投資經(jīng)理定期向被投資企

11、業(yè)收取財務(wù)報告與各類經(jīng)營進展相關(guān)資料，并編制 企業(yè)投后管理報告；四完成并持續(xù)跟進合同約定的其他增信措施，保障公司在投資到期后資金與收益的順利收回工作。第二十五條投資退出投資經(jīng)理組織實施項目到期后的退出工作，與時要求相關(guān)部門對被投資企業(yè)發(fā)放項目到期付款通知書，并跟進被投資企業(yè)的還款落實情況，于資金到位后根據(jù)投資合同約定落實對各方權(quán)益人進展收益分配與本金償還工作。第六章投資業(yè)務(wù)檔案管理第二十六條本制度所稱投資業(yè)務(wù)檔案是指公司在投資活動中形成的、作為歷史記錄保存起來以備考察的文字與以其他方式和載體記錄的材料。第二十七條本制度所稱業(yè)務(wù)檔案包括決策階段檔案、項目跟蹤管理階段檔案檔案兩局部。第二十八條項目

12、投資決策階段檔案包括項目概況表、盡職調(diào)查報告、 立項申請表、 投資決策委員會審核意見表、投資協(xié)議以與企業(yè)所提供的各類項目備查文件。第二十九條項目跟蹤管理階段檔案包括被投資企業(yè)財務(wù)報表、項目進展相關(guān)資料、重要會議紀(jì)錄、投后管理報告等。第三十條業(yè)務(wù)檔案按項目立卷，文件之間建立相應(yīng)索引。第三十一條投資管理部門應(yīng)做好業(yè)務(wù)檔案的日常整理工作，于不同業(yè)務(wù)階段完畢后的五日內(nèi)將業(yè)務(wù)檔案移交行政綜合部歸檔。第三十二條業(yè)務(wù)檔案一式兩份，一份交行政綜合部，一分留投資管理部門保存。word 6 / 13 第七章附如此第三十三條本制度所附附件為投資管理制度不可分割的一局部。第三十四條本制度由投資決策委員會制定和解釋。第

13、三十五條本制度自發(fā)布之日起實施。xxxx投資管理某某二一五年七月一日附件一：投資工作流程圖投資工作流程圖項目搜集項目初審立項管理盡職調(diào)查投資決策合同簽訂產(chǎn)品發(fā)行投后管理投資經(jīng)理與項目方溝通并索取項目根底資料，填寫項目概況表并出具初審意見通過初審認(rèn)為具有盡職調(diào)查價值的項目，投資經(jīng)理填寫立項申請表，報投資總監(jiān)審批通過立項后，投資經(jīng)理組織成立盡調(diào)小組進展實地盡調(diào)， 出具盡職調(diào)查報告投資經(jīng)理申請排期上投資決策委員會，投資決策委員會對項目出具投資決策委員會審核意見表投資經(jīng)理協(xié)調(diào)法律合規(guī)部對通過投委會審核的項目擬定各類合同，填寫合同簽署審批表并組織合同簽訂工作投資經(jīng)理聯(lián)系發(fā)行渠道進展產(chǎn)品的設(shè)計、包裝、發(fā)行

14、、募集、資金劃撥等一系列工作投資經(jīng)理對項目企業(yè)進展跟蹤管理并定期出具投后管理報告word 7 / 13 附件二：項目概況表項目概況表年月日產(chǎn)品名稱客戶經(jīng)理投資經(jīng)理法務(wù)財務(wù)管理人xxxx投資管理某某管理費率托管人托管費率代銷機構(gòu)代銷費率投資標(biāo)的風(fēng)控措施word 8 / 13 產(chǎn)品規(guī)模實際規(guī)模存續(xù)期限存續(xù)天數(shù)收益率收益分配方式附件三：立項申請表立項申請表投資經(jīng)理：年月日項目名稱初審摘要項目概況融資人成立于，公司性質(zhì)，主營?？傎Y產(chǎn)，凈資產(chǎn)，負債率，年主營業(yè)務(wù)收入，凈利潤。現(xiàn)擬申請融資萬元， 融資期限， 融資年利率。 對應(yīng)根底資產(chǎn)為，根底資產(chǎn)折算率。資金用途還款來源增信措施投資經(jīng)理初審意見初審意見：同

15、意不同意根底備查文件齊全較齊全不全融資主體實力強較強弱還款來源清晰可控較清晰可控不清晰不可控資金投向安全較安全不安全現(xiàn)金流本息覆蓋超 2 倍 1 倍至 2 倍不能覆蓋抵押質(zhì)押率低于 50% 50%至 70% 70%以上增信措施充足較充足不足word 9 / 13 風(fēng)險可控根本可控不可控項目綜合評估優(yōu)質(zhì)一般較差投資經(jīng)理簽章日期投資總監(jiān)立項意見立項意見：同意不同意整改意見假如有：投資總監(jiān)簽章日期附件四：投資決策委員會審核意見表投資決策委員會審核意見表投資經(jīng)理：年月日項目名稱項目摘要融資人成立于，公司性質(zhì)，主營?？傎Y產(chǎn)，凈資產(chǎn)，負債率，年主營業(yè)務(wù)收入，凈利潤?，F(xiàn)擬申請融資萬元，融資期限，融資年利率。對應(yīng)根底資產(chǎn)為，根底資產(chǎn)折算率。融資資金用于。還款來源為。增新措施為。 融資期間現(xiàn)金流本息覆蓋倍數(shù)為倍。目前項目根底備查文件齊全，項目組成員、于年月日赴公司地址盡調(diào)，已核實融資方提供