xx投資管理系統(tǒng)有限公司管理系統(tǒng)投資管理系統(tǒng)規(guī)章制度模板

1、word 1 / 13 xxxx 投資管理某某投資管理制度二一五年六月word 1 / 13 目錄第一章總?cè)绱?1 第二章投資管理制度的目標(biāo)和原如此1 第三章投資決策機(jī)構(gòu)2 第四章投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制3 第五章投資業(yè)務(wù)流程3 第六章投資業(yè)務(wù)檔案管理5 第七章附如此6 附件一：投資工作流程圖6 附件二：項(xiàng)目概況表7 附件三：立項(xiàng)申請(qǐng)表8 附件四：投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表9 附件五：合同簽署審批表10 word 1 / 13 第一章總?cè)绱说谝粭l為加強(qiáng)公司治理，規(guī) x公司的投資行為，提高投資決策的科學(xué)性，防 x投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司與投資業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康開(kāi)展， 實(shí)現(xiàn)投資綜合效益最大化，根據(jù)相關(guān)法律，結(jié)

2、合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定本制度。第二條本制度所稱(chēng)投資，是指運(yùn)用公司所管理的資產(chǎn)對(duì)外進(jìn)展的股權(quán)、債權(quán)投資與公司開(kāi)展的其他類(lèi)型投資業(yè)務(wù)。第三條投資管理制度體系是指公司為了防x和化解風(fēng)險(xiǎn)， 保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)和有效開(kāi)展，在充分考慮外部環(huán)境的根底上，通過(guò)制定和實(shí)施一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。投資管理制度體系包括本制度、公司章程、股東會(huì)決議、 董事會(huì)決議中有關(guān)投資管理的內(nèi)容與公司關(guān)于投資管理的規(guī)章制度。第四條本制度適用于公司參與投資管理業(yè)務(wù)相關(guān)的部門(mén)和人員。第五條公司投資管理業(yè)務(wù)采用集中領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)決策、 分級(jí)管理、 與時(shí)反應(yīng)的投資管理模式。第二章投資管理

3、制度的目標(biāo)和原如此第六條投資管理制度的總體目標(biāo)：一 保證公司運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)如此，形成守法經(jīng)營(yíng)、 規(guī)x運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；二 防 x和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和公司資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定和健康開(kāi)展。第七條公司投資管理應(yīng)遵循的原如此：一 健全性原如此。 投資管理須覆蓋公司投資相關(guān)的各部門(mén)和各級(jí)崗位，并滲透到投資業(yè)務(wù)的全過(guò)程，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)視、反應(yīng)等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)；二 有效性原如此。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理適用的投資決策流程，并適時(shí)調(diào)整和不斷完善，維護(hù)投資決策的有效執(zhí)行；word 2 / 13 三本錢(qián)效益原如此。

4、 公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作本錢(qián)，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的投資管理本錢(qián)實(shí)現(xiàn)最大的投資產(chǎn)出。第三章投資決策機(jī)構(gòu)第八條投資決策委員會(huì)是公司對(duì)投資項(xiàng)目與投資方案進(jìn)展評(píng)審與決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司投資業(yè)務(wù)的決策，以與投資策略、投資政策確實(shí)定等。第九條投資決策委員會(huì)由3 名成員組成， 投資決策委員會(huì)的組成人員可以根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展調(diào)整。第十條項(xiàng)目投資決策由投資決策委員會(huì)成員采用記名投票方式表決，每人 1票。每次表決投票時(shí)同意票數(shù)達(dá)到2 票為通過(guò)， 同意票數(shù)未達(dá)到2 票為未通過(guò)。 投資決策委員會(huì)委員可以投同意票、 不同意票， 不允許投棄權(quán)票。 因故無(wú)法參加投資決策會(huì)議的委員可書(shū)面提交、電子方式表決意

5、見(jiàn)。第十一條投資決策委員會(huì)就以下事項(xiàng)行使職權(quán)：1、出席投資決策委員會(huì)會(huì)議，審核投資經(jīng)理提交的項(xiàng)目文件，獨(dú)立發(fā)表評(píng)審意見(jiàn)并客觀、公正地行使投票權(quán)；2、決定投資項(xiàng)目的募集方案；3、決定投資方案；4、決定投資項(xiàng)目的退出方案；第十二條投資決策委員會(huì)以會(huì)議表決方式進(jìn)展決策，因故未能參加現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的委員，可以通過(guò)會(huì)議、 視頻會(huì)議等方式參加。投資決策委員會(huì)議在全體委員出席有書(shū)面全權(quán)委托人代為出席亦為出席的情況下方為有效。第十三條公司執(zhí)行董事對(duì)于項(xiàng)目的投資決策具有一票否決權(quán)。投資決策委員會(huì)結(jié)合投資決策委員會(huì)全體委員與執(zhí)行董事的投票結(jié)果作最終決策。word 3 / 13 第四章投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制第十四條投資潛在的

6、投資項(xiàng)目一般應(yīng)符合如下( 但并非必須全部符合)投資標(biāo)準(zhǔn)：一 選擇投資的項(xiàng)目應(yīng)在行業(yè)內(nèi)具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，例如一定的市場(chǎng)占有率、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、新商業(yè)模式、具備稀缺資源優(yōu)勢(shì)或準(zhǔn)入資格等，并至少具備以下五點(diǎn)：1開(kāi)展戰(zhàn)略清晰、未來(lái)增長(zhǎng)可預(yù)期；2清晰且經(jīng)檢驗(yàn)的有效盈利模式；3穩(wěn)定、專(zhuān)業(yè)、可溝通的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)；4法人治理結(jié)構(gòu)清晰；5具有完整財(cái)務(wù)、稅務(wù)記錄，無(wú)潛在損失。二有足夠的安全邊際，投資收回風(fēng)險(xiǎn)小。三投資回報(bào)率合理。第十五條投資限制一不得投資于承當(dāng)無(wú)限責(zé)任的企業(yè)。二不得投資于有可能使公司承當(dāng)無(wú)限責(zé)任的項(xiàng)目。三不得投資于可能會(huì)損害公司商譽(yù)的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品或領(lǐng)域。四不得投資未經(jīng)投資決策委員會(huì)授權(quán)的項(xiàng)目。第五章投資業(yè)務(wù)流

7、程第十六條項(xiàng)目的投資業(yè)務(wù)流程主要包括：項(xiàng)目搜集、 項(xiàng)目初審、立項(xiàng)管理、盡職調(diào)查、投資決策、合同簽訂、產(chǎn)品發(fā)行、投后管理、投資退出等步驟。第十七條項(xiàng)目搜集公司應(yīng)主要通過(guò)以下途徑獲取項(xiàng)目：1、與國(guó)內(nèi)外同業(yè)機(jī)構(gòu)互通信息，共同分享符合各自準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目信息。2、派出專(zhuān)門(mén)人員跟蹤和研究資本市場(chǎng)的新熱點(diǎn)，通過(guò)項(xiàng)目洽談、寄送資料、報(bào)刊資料、查詢(xún)、項(xiàng)目庫(kù)推薦、訪問(wèn)企業(yè)或網(wǎng)上搜索等方式尋找項(xiàng)目信息，作好項(xiàng)目?jī)?chǔ)藏。第十八條項(xiàng)目初審word 4 / 13 投資經(jīng)理負(fù)責(zé)根據(jù)與項(xiàng)目方的溝通結(jié)果填寫(xiě)項(xiàng)目概況表 ，并向項(xiàng)目方收集項(xiàng)目根本材料，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)展初步篩選、評(píng)判，提出可否跟進(jìn)的初審意見(jiàn)。第十九條立項(xiàng)管理立項(xiàng)是盡職調(diào)查前

8、的一項(xiàng)工作。對(duì)具有進(jìn)展盡職調(diào)查價(jià)值的項(xiàng)目，投資經(jīng)理應(yīng)填寫(xiě) 立項(xiàng)申請(qǐng)表，連同項(xiàng)目概況表等有關(guān)資料，報(bào)投資總監(jiān)審批。投資經(jīng)理將項(xiàng)目根本情況向投資總監(jiān)進(jìn)展匯報(bào)，投資總監(jiān)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)立項(xiàng)的項(xiàng)目出具書(shū)面的評(píng)審意見(jiàn)，經(jīng)投資總監(jiān)認(rèn)可的項(xiàng)目即可開(kāi)展盡職調(diào)查工作，假如投資總監(jiān)對(duì)項(xiàng)目最終持否認(rèn)意見(jiàn)，如此該項(xiàng)目終止。第二十條盡職調(diào)查對(duì)經(jīng)投資總監(jiān)批準(zhǔn)立項(xiàng)并決定進(jìn)展盡職調(diào)查的項(xiàng)目，由投資經(jīng)理組織項(xiàng)目組進(jìn)展項(xiàng)目的盡職調(diào)查與評(píng)估。 在完成項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)的盡職調(diào)查后，項(xiàng)目組應(yīng)制作完成 項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告。第二十一條投資決策投資決策委員會(huì)采用會(huì)議方式，全體委員均須表決。自所有投資委員接到全套評(píng)審材料之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)召開(kāi)投資決策會(huì)議，

9、并形成投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表。項(xiàng)目在通過(guò)決策之后的后續(xù)操作過(guò)程中，假如因客觀原因遇到與投資決策會(huì)議表決之時(shí)發(fā)生預(yù)設(shè)條件的重大變化，應(yīng)重新撰寫(xiě)書(shū)面報(bào)告并提交投資決策委員會(huì)重新表決。第二十二條合同簽訂投資決策委員會(huì)做出項(xiàng)目投資決議后，由項(xiàng)目小組根據(jù)投資決策委員會(huì)決議以與公司法務(wù)人員起草的投資合同標(biāo)準(zhǔn)文本與擬投資企業(yè)與其原股東進(jìn)展合同條款的磋商，洽談投資協(xié)議。在起草完項(xiàng)目合同后，投資經(jīng)理需填寫(xiě)合同簽署審批表，逐級(jí)上報(bào)審批，并提交法定代表人或其授權(quán)代表簽署。合同簽署審批表應(yīng)與擬簽署合同同時(shí)提交，以便各級(jí)審批人員確認(rèn)合同條款。投資合同簽署生效后，由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)合同的具體履行工作，其他相關(guān)部門(mén)應(yīng)予以配合

10、。第二十三條產(chǎn)品發(fā)行通過(guò)投資決策委員會(huì)審議決定投資的項(xiàng)目，由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)把控與各發(fā)行渠道對(duì)接，完成對(duì)于的產(chǎn)品框架設(shè)計(jì)、募集相關(guān)的宣傳資料編輯以與協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)完成產(chǎn)品發(fā)行一系列的合同制訂與簽署、開(kāi)戶(hù)、托管、資金劃轉(zhuǎn)、登記備案等具體工作。第二十四條跟蹤管理公司對(duì)所投資項(xiàng)目通過(guò)以下方式進(jìn)展項(xiàng)目投資后的管理工作。（一）委派代表進(jìn)入被投資企業(yè)董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)，取得特定權(quán)利與一票否決權(quán)，對(duì)被投資企業(yè)內(nèi)部重大事項(xiàng)進(jìn)展管理；word 5 / 13 二通過(guò)設(shè)置共管賬戶(hù)監(jiān)視被投資企業(yè)融資資金的使用，如與資金使用計(jì)劃有重大變更，應(yīng)與時(shí)向投資經(jīng)理，投資經(jīng)理上報(bào)公司后根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)的措施；三 投資經(jīng)理定期向被投資企

11、業(yè)收取財(cái)務(wù)報(bào)告與各類(lèi)經(jīng)營(yíng)進(jìn)展相關(guān)資料，并編制 企業(yè)投后管理報(bào)告；四完成并持續(xù)跟進(jìn)合同約定的其他增信措施，保障公司在投資到期后資金與收益的順利收回工作。第二十五條投資退出投資經(jīng)理組織實(shí)施項(xiàng)目到期后的退出工作，與時(shí)要求相關(guān)部門(mén)對(duì)被投資企業(yè)發(fā)放項(xiàng)目到期付款通知書(shū)，并跟進(jìn)被投資企業(yè)的還款落實(shí)情況，于資金到位后根據(jù)投資合同約定落實(shí)對(duì)各方權(quán)益人進(jìn)展收益分配與本金償還工作。第六章投資業(yè)務(wù)檔案管理第二十六條本制度所稱(chēng)投資業(yè)務(wù)檔案是指公司在投資活動(dòng)中形成的、作為歷史記錄保存起來(lái)以備考察的文字與以其他方式和載體記錄的材料。第二十七條本制度所稱(chēng)業(yè)務(wù)檔案包括決策階段檔案、項(xiàng)目跟蹤管理階段檔案檔案兩局部。第二十八條項(xiàng)目

12、投資決策階段檔案包括項(xiàng)目概況表、盡職調(diào)查報(bào)告、 立項(xiàng)申請(qǐng)表、 投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表、投資協(xié)議以與企業(yè)所提供的各類(lèi)項(xiàng)目備查文件。第二十九條項(xiàng)目跟蹤管理階段檔案包括被投資企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目進(jìn)展相關(guān)資料、重要會(huì)議紀(jì)錄、投后管理報(bào)告等。第三十條業(yè)務(wù)檔案按項(xiàng)目立卷，文件之間建立相應(yīng)索引。第三十一條投資管理部門(mén)應(yīng)做好業(yè)務(wù)檔案的日常整理工作，于不同業(yè)務(wù)階段完畢后的五日內(nèi)將業(yè)務(wù)檔案移交行政綜合部歸檔。第三十二條業(yè)務(wù)檔案一式兩份，一份交行政綜合部，一分留投資管理部門(mén)保存。word 6 / 13 第七章附如此第三十三條本制度所附附件為投資管理制度不可分割的一局部。第三十四條本制度由投資決策委員會(huì)制定和解釋。第

13、三十五條本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。xxxx投資管理某某二一五年七月一日附件一：投資工作流程圖投資工作流程圖項(xiàng)目搜集項(xiàng)目初審立項(xiàng)管理盡職調(diào)查投資決策合同簽訂產(chǎn)品發(fā)行投后管理投資經(jīng)理與項(xiàng)目方溝通并索取項(xiàng)目根底資料，填寫(xiě)項(xiàng)目概況表并出具初審意見(jiàn)通過(guò)初審認(rèn)為具有盡職調(diào)查價(jià)值的項(xiàng)目，投資經(jīng)理填寫(xiě)立項(xiàng)申請(qǐng)表，報(bào)投資總監(jiān)審批通過(guò)立項(xiàng)后，投資經(jīng)理組織成立盡調(diào)小組進(jìn)展實(shí)地盡調(diào)， 出具盡職調(diào)查報(bào)告投資經(jīng)理申請(qǐng)排期上投資決策委員會(huì)，投資決策委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目出具投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表投資經(jīng)理協(xié)調(diào)法律合規(guī)部對(duì)通過(guò)投委會(huì)審核的項(xiàng)目擬定各類(lèi)合同，填寫(xiě)合同簽署審批表并組織合同簽訂工作投資經(jīng)理聯(lián)系發(fā)行渠道進(jìn)展產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、包裝、發(fā)行

14、、募集、資金劃撥等一系列工作投資經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目企業(yè)進(jìn)展跟蹤管理并定期出具投后管理報(bào)告word 7 / 13 附件二：項(xiàng)目概況表項(xiàng)目概況表年月日產(chǎn)品名稱(chēng)客戶(hù)經(jīng)理投資經(jīng)理法務(wù)財(cái)務(wù)管理人xxxx投資管理某某管理費(fèi)率托管人托管費(fèi)率代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)費(fèi)率投資標(biāo)的風(fēng)控措施word 8 / 13 產(chǎn)品規(guī)模實(shí)際規(guī)模存續(xù)期限存續(xù)天數(shù)收益率收益分配方式附件三：立項(xiàng)申請(qǐng)表立項(xiàng)申請(qǐng)表投資經(jīng)理：年月日項(xiàng)目名稱(chēng)初審摘要項(xiàng)目概況融資人成立于，公司性質(zhì)，主營(yíng)。總資產(chǎn)，凈資產(chǎn)，負(fù)債率，年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入，凈利潤(rùn)?，F(xiàn)擬申請(qǐng)融資萬(wàn)元， 融資期限， 融資年利率。 對(duì)應(yīng)根底資產(chǎn)為，根底資產(chǎn)折算率。資金用途還款來(lái)源增信措施投資經(jīng)理初審意見(jiàn)初審意見(jiàn)：同

15、意不同意根底備查文件齊全較齊全不全融資主體實(shí)力強(qiáng)較強(qiáng)弱還款來(lái)源清晰可控較清晰可控不清晰不可控資金投向安全較安全不安全現(xiàn)金流本息覆蓋超 2 倍 1 倍至 2 倍不能覆蓋抵押質(zhì)押率低于 50% 50%至 70% 70%以上增信措施充足較充足不足word 9 / 13 風(fēng)險(xiǎn)可控根本可控不可控項(xiàng)目綜合評(píng)估優(yōu)質(zhì)一般較差投資經(jīng)理簽章日期投資總監(jiān)立項(xiàng)意見(jiàn)立項(xiàng)意見(jiàn)：同意不同意整改意見(jiàn)假如有：投資總監(jiān)簽章日期附件四：投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表投資決策委員會(huì)審核意見(jiàn)表投資經(jīng)理：年月日項(xiàng)目名稱(chēng)項(xiàng)目摘要融資人成立于，公司性質(zhì)，主營(yíng)。總資產(chǎn)，凈資產(chǎn)，負(fù)債率，年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入，凈利潤(rùn)。現(xiàn)擬申請(qǐng)融資萬(wàn)元，融資期限，融資年利率。對(duì)應(yīng)根底資產(chǎn)為，根底資產(chǎn)折算率。融資資金用于。還款來(lái)源為。增新措施為。 融資期間現(xiàn)金流本息覆蓋倍數(shù)為倍。目前項(xiàng)目根底備查文件齊全，項(xiàng)目組成員、于年月日赴公司地址盡調(diào)，已核實(shí)融資方提供