監(jiān)管金融論文范文-簡析韓國金融監(jiān)管組織體系的特點(diǎn)與啟迪word版下載

1、監(jiān)管金融論文范文:簡析韓國金融監(jiān)管組織體系的特點(diǎn)與啟迪word版下載韓國金融監(jiān)管組織體系的特點(diǎn)與啟迪論文導(dǎo)讀：本論文是一篇關(guān)于韓 國金融監(jiān)管組織體系的特點(diǎn)與啟迪的優(yōu)秀論文范文，對正在寫有關(guān)于 監(jiān)管論文的寫作者有一定的參考和指導(dǎo)作用，論文片段：國金融監(jiān)管 組織體系的特點(diǎn)與啟迪金融監(jiān)管重大事項(xiàng)決策，并有權(quán)參與金融監(jiān)督 的與其職責(zé)相關(guān)的現(xiàn)場檢查活動。 （四）存款保險公司 存款 保險公司成立于1997年，存款保險公司對投保的金融機(jī)構(gòu)具有監(jiān)督 檢查的權(quán)利，由于韓國實(shí)行存款強(qiáng)制保險，所有的存款機(jī)構(gòu)均需參加 存款保險，這摘要 韓國在1997年亞洲金融危機(jī)之后，對金融監(jiān)管體系進(jìn)行了大 規(guī)模的改革，這種監(jiān)管模式

2、既展現(xiàn)出一些優(yōu)越特點(diǎn)也暴露出不少缺點(diǎn) 和不足，其中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)值得我們認(rèn)真分析和汲取。關(guān)鍵詞 金融監(jiān)管體系 韓國 特點(diǎn)韓國在1997年亞洲金融危機(jī)之后，認(rèn)真總結(jié)危機(jī)教訓(xùn)，對金融 監(jiān)管體系進(jìn)行了大規(guī)模的改革，監(jiān)管體系由原來的多元分散模式轉(zhuǎn)變 為目前單一綜合的監(jiān)管模式。經(jīng)過十幾年的實(shí)踐及多次危機(jī)洗禮，這 種監(jiān)管模式既展現(xiàn)出一些優(yōu)越特點(diǎn)也暴露出不少缺點(diǎn)和不足，其中的 經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)值得我們認(rèn)真分析和汲取。一、韓國金融監(jiān)管組織架構(gòu)目前狀況韓國冃前的金融監(jiān)管組織體系主要由四部分組成：（一）金融監(jiān)督委員會（fsc）金融監(jiān)督委員會是隸屬于韓國國務(wù)院總理的合議制行政機(jī)構(gòu)， 下設(shè)證券期貨委員會。其主要任務(wù)有四項(xiàng)：一

3、是制定、修改和解釋金 融監(jiān)管相關(guān)的法律法規(guī)；二是負(fù)責(zé)對所有金融機(jī)構(gòu)（包括外資金融機(jī) 構(gòu)）營業(yè)執(zhí)照的發(fā)放和吊銷，審批機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)讓 事項(xiàng)；三是檢查、指導(dǎo)金融監(jiān)督院（fss）的日常監(jiān)管活動。四是對 證券、期貨市場的管理議決權(quán)。（二）金融監(jiān)督院（fss）金融監(jiān)督院是韓國履行金融監(jiān)管職能的實(shí)體機(jī)構(gòu)，也是一個綜 合性的金融監(jiān)管組織。其主要職責(zé)是金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，但也接受 金融服務(wù)委員會和證券期貨委員的委托從事其他的監(jiān)查任務(wù)。（三）韓國銀行（bok）韓國銀行是韓國的中央銀行，其主要任務(wù)集中于貨幣政策的制 定、執(zhí)行與調(diào)整，同時仍然承擔(dān)最后貸款人的角色。由于履行職責(zé)需 要，韓國銀行目前仍然通

4、過些間接的渠道參與金融監(jiān)管重大事項(xiàng)決 策，并有權(quán)參與金融監(jiān)督的與其職責(zé)相關(guān)的現(xiàn)場檢查活動。（四）存款保險公司存款保險公司成立于1997年，存款保險公司對投保的金融機(jī)構(gòu) 具有監(jiān)督檢查的權(quán)利，由于韓國實(shí)行存款強(qiáng)制保險，所有的存款機(jī)構(gòu) 均需參加存款保險，這就意味著存款保險公司對所有的存款機(jī)構(gòu)擁有 一體化的監(jiān)管權(quán)利。二、韓國金融監(jiān)管組織體系的優(yōu)缺分析韓國目前的監(jiān)管組織體系，是在經(jīng)歷1997年金融危機(jī)以后，對 原有的監(jiān)管框架進(jìn)行大規(guī)模改革之后形成的，其突岀的優(yōu)點(diǎn)是：統(tǒng)一 監(jiān)管模式適應(yīng)了金融混業(yè)發(fā)展的需要，堵塞了監(jiān)管漏洞，提高了監(jiān)管 效率。改革以前，韓國監(jiān)管架構(gòu)具有明顯的分業(yè)特點(diǎn)，金融監(jiān)管職能 分布在韓國

5、銀行、財(cái)政部、銀行監(jiān)督院、保險監(jiān)督院、證券監(jiān)督院五 個監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間，各監(jiān)管部門之間職能交叉、責(zé)任不明、相互扯皮， 效率低下。改革之后，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)得到了統(tǒng)一，監(jiān)管覆蓋面積明顯擴(kuò)大, 銀行、證券、保險之間的監(jiān)管協(xié)作水平顯箸提高，既堵塞了監(jiān)管漏洞, 又提高了監(jiān)管效率。據(jù)統(tǒng)計(jì)，原來監(jiān)管機(jī)構(gòu)有1700多人，改革之后 監(jiān)管人員下降到1300人左右，監(jiān)管人數(shù)減少，效率卻大幅度提高。但是，這種監(jiān)管組織模式在實(shí)踐當(dāng)中也仍然存在一些理由。其 中飽受爭議的一項(xiàng)就是金融監(jiān)督委員會獨(dú)立性不夠。還有一個理由就 是金融監(jiān)督委員會和金融監(jiān)督院的權(quán)力過于集中，可能出現(xiàn)過度制約 理由，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新活力下降，甚至引發(fā)權(quán)力尋租而

6、誘發(fā)腐敗。 最后，韓國銀行和金融監(jiān)督院的協(xié)作面也岀現(xiàn)了一些理由。作為最后 貸款人，韓國銀行需要迅速準(zhǔn)確地掌握金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信息， 甚至需要委托金融監(jiān)督院（或與金融監(jiān)督院聯(lián)合）開展一些專項(xiàng)檢查。 但是直到目前韓國銀行與金融監(jiān)督院仍然沒有建立起有效的信息共 享機(jī)制，委托或聯(lián)合開展的專項(xiàng)檢查也鮮有成功的事例。三、帶給我們的啟迪（一）金融監(jiān)管組織架構(gòu)必須與本國國情相適應(yīng)縱觀世界各國的金融監(jiān)管體制千變?nèi)f化，但其中一條基本規(guī)律 就是要與本國的國情和金融發(fā)展特點(diǎn)相適應(yīng)。盲目照搬發(fā)達(dá)國家的監(jiān) 管組織模式，必定導(dǎo)致本土不適應(yīng)癥。韓國目前的監(jiān)管組織架構(gòu)，借 鑒了英國和h本的基本模式，但是仍然結(jié)合韓國的社會、

7、政治和經(jīng)濟(jì) 發(fā)展特點(diǎn)進(jìn)行了調(diào)整。（二）適應(yīng)金融混業(yè)發(fā)展的監(jiān)管組織變革宜早作謀劃目前我國金融業(yè)仍然采取分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管方式，但是銀行、 證券、保險業(yè)務(wù)的交叉日益明顯。從金融機(jī)構(gòu)競爭能力的角度來看， 混業(yè)經(jīng)營是未來金融發(fā)展的必定趨勢。以分業(yè)監(jiān)管組織模式去應(yīng)對混 業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)，不僅效率低下而且存在監(jiān)管真空。韓國危機(jī)的暴 發(fā)和處理，從一個側(cè)面說明了分業(yè)監(jiān)管模式不能適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營發(fā)展， 因此應(yīng)當(dāng)及早研究如何根據(jù)混業(yè)經(jīng)營發(fā)展的形勢進(jìn)行監(jiān)管組織變革 理市。（三）中央銀行與監(jiān)管部門之間信息共享與監(jiān)管協(xié)作至關(guān)重要隨著監(jiān)管職能從中央銀行的剝離，中央銀行和監(jiān)管部門之間的 信息溝通和監(jiān)管協(xié)作機(jī)制至關(guān)重要，信息共享與監(jiān)管協(xié)作的方式多種 多樣，可以簡單也可以復(fù)雜，重要的是要通暢而高效。（四）保持監(jiān)管機(jī)