員工資格考試合規(guī)風(fēng)險管理知識模擬試題

1、員工資格考試合規(guī)風(fēng)險管理知識題庫一、填空題（每空格1 分）1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、全省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)思想是：圍繞“爭創(chuàng)一流金融機構(gòu)”的奮斗目標，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念，以及風(fēng)險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的的經(jīng)營原則，確保依法合規(guī)經(jīng)營，推動全省農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。4、農(nóng)村信用社逐步實行合規(guī)人員資格任職制度及資格評定制度。5、建立合規(guī)風(fēng)險報告制度，明確合

2、規(guī)風(fēng)險報告的主體、對象、內(nèi)容、路線以及責(zé)任。6、市聯(lián)社就轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險管理情況，每季度至少應(yīng)向省聯(lián)社報告一次，必要時隨時報告。7、培養(yǎng)合規(guī)創(chuàng)造價值的意識，正確處理合規(guī)管理與未來規(guī)避損失之間的關(guān)系，不以違法違規(guī)為代價來追求盈利。8、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。9、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。10 、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。11 、商業(yè)銀行應(yīng)建立

3、誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。12 、合規(guī)風(fēng)險管理工作應(yīng)遵循以下四個原則：及時性原則、全面性原則、主動性原則和獨立性原則。13 、檢查評價規(guī)章制度制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實施效果，應(yīng)當(dāng)遵循的五個標準：合規(guī)性、協(xié)調(diào)性、完備性、操作性和實效性。14 、合規(guī)部門自收到送審稿 5 個工作日內(nèi)， 應(yīng)當(dāng)出具合規(guī)性審查意見。需要進一步調(diào)查研究征求意見的，經(jīng)合規(guī)部門主管領(lǐng)導(dǎo)同意，可以延長 5 個工作日。15 、合規(guī)部門應(yīng)廣泛、持續(xù)不斷地收集與本單位合規(guī)風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測。16 、業(yè)務(wù)職能部門和基層營業(yè)機構(gòu)作為風(fēng)險防范的第一道防線，負責(zé)本單位或

4、本部門的合規(guī)風(fēng)險識別、評估和監(jiān)測，應(yīng)主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)缺陷并主動改進。17 、合規(guī)工作實行報告制度，包括合規(guī)工作報告和合規(guī)風(fēng)險事項報告。18 、合規(guī)問責(zé)實行分級負責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。二、單項選擇題（每題 1 分）1、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的B應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負責(zé)人C、高管人員D 、全體員工2、合規(guī)負責(zé)人的職責(zé)中，不包括D。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告D 、分管業(yè)務(wù)條線3、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀

5、行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是C。A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問責(zé)制度C、誠信舉報制度D 、獨立管理制度4、商業(yè)銀行在合規(guī)負責(zé)人離任后的B個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況、A、五B、十C、十五D 、二十5 、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？DA、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍C、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D 、人員的數(shù)量6、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？AA、合規(guī)風(fēng)險管理計劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D 、合規(guī)指南7、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照B的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度B

6、、重大事項報告制度C、重大案件報告制度D 、重大事件報告制度8、以下說法錯誤的是C。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責(zé)。D 、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。9、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件D。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗C、專業(yè)技能D 、個人關(guān)系網(wǎng)10 、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的C，嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾

7、正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A、合規(guī)績效的考核B、誠信舉報制度C、合規(guī)問責(zé)制度D 、獨立管理制度11 、 B是指農(nóng)村信用社因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、處罰處理、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。A、操作風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、市場風(fēng)險D 、信用風(fēng)險12 、 A對本單位的合規(guī)風(fēng)險管理負總責(zé)。A、理事會B、合規(guī)部門C、監(jiān)事會D 、高級管理層13 、C有權(quán)對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的理事、高級管理層人員提出罷免建議。A、合規(guī)部門B、理事會C、監(jiān)事會D 、高級管理層14 、B有權(quán)批準設(shè)立合規(guī)部門。A、高級管理層B、理事會C、監(jiān)事會D 、合規(guī)部門15 、下列哪一項

8、不是合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)履行的職責(zé)A。A、組織梳理整合規(guī)章制度和操作規(guī)程B、擬定合規(guī)計劃C、承辦臨時性合規(guī)管理工作D 、負責(zé)上級部門合規(guī)風(fēng)險提示的貫徹落實16 、報告合規(guī)風(fēng)險以書面形式隨時上報（可事先以口頭形式），下列哪一項不屬于要明確的內(nèi)容C。A、風(fēng)險基本情況B、風(fēng)險原因C、風(fēng)險可能造成的損失D 、處置措施或建議17 、 B主要管理市聯(lián)社所面臨的信用、市場、操作等風(fēng)險，是負責(zé)市聯(lián)社風(fēng)險管理與風(fēng)險分類判別和監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的綜合管理部門。A、合規(guī)部門B、風(fēng)險管理部門C、財務(wù)會計部門D 、信貸部門18 、合規(guī)部門應(yīng)接受D對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲嫛、高級管理層B、風(fēng)險管理部

9、門C、財務(wù)會計部門D 、內(nèi)部審計部門19 、B作為市聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系。A、風(fēng)險管理部門B、合規(guī)部門C、高級管理層D 、內(nèi)部審計部門20 、 A對本條線和本單位經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任。A、各職能部門負責(zé)人、各基層信用社負責(zé)人B、每一位員工C、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員D 、合規(guī)部門21、D對市聯(lián)社經(jīng)營活動的合規(guī)性負管理責(zé)任。A、理事會B、合規(guī)部門C、監(jiān)事會D 、高級管理層22、定期審查應(yīng)原則上每年進行A，如遇法律法規(guī)及政策的重大變化，及時進行審查調(diào)整。A、一次B、二次C、三次D 、四次23 、合規(guī)部接到審請表及有關(guān)材料后，應(yīng)于A指定審查人員。A、當(dāng)日B、次日C、

10、三個工作日內(nèi)D 、七個工作日內(nèi)24 、D對市聯(lián)社經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。A、高級管理層B、合規(guī)部門C、監(jiān)事會D 、理事會25 、審查工作一般應(yīng)自收到需審查資料后次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復(fù)雜法律問題的，應(yīng)自收到送審材料后次日起 C 內(nèi)完成。A、五個工作日B、六個工作日C、七個工作日D 、十個工作日26 、合規(guī)部在審查過程中，有權(quán)要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以所送材料為依據(jù)出具A。A、合規(guī)審查意見B、合規(guī)風(fēng)險管理計劃C、合規(guī)風(fēng)險評估D 、合規(guī)工作報告27 、下列哪一項不屬于誠信舉報可采用的方式。DA、電子郵件B、電話CD28 、B是指對

11、市聯(lián)社各職能部門、各基層信用社及員工的違規(guī)違紀行為進行責(zé)任追究的活動。A、合規(guī)風(fēng)險管理C、合規(guī)審查B、合規(guī)問責(zé)D 、誠信舉報制度29 、下列哪一項不屬于合規(guī)問責(zé)必須堅持的原則。AA、風(fēng)險防范優(yōu)先的原則B、實事求是、有錯必究的原則C、問責(zé)與整改相結(jié)合的原則D 、教育與懲戒相結(jié)合的原則30 、市聯(lián)社合規(guī)部具體負責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作，下列哪一項不屬于其在問責(zé)方面主要履行的職責(zé)。DA、決定是否啟動問責(zé)程序B、審議調(diào)查報告C、作出處理決定D 、合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性31 、在得到合規(guī)問責(zé)的信息后，問責(zé)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在B工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，及時寫出調(diào)查報告A、一個工作日B、三個工作日C、五個工作日D 、七

12、個工作日32 、被問責(zé)人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起C工作日內(nèi)申請復(fù)核。A、 7 個工作日B、 10個工作日C、15 個工作日D 、20個工作日33 、 問責(zé)實行A原則。A、過錯責(zé)任原則B、風(fēng)險防范優(yōu)先原則C、有錯必究原則D 、實事求是原則34 、下列哪一項不屬于合規(guī)問責(zé)的實行辦法。DA、分級負責(zé)B、條線管理C、全面監(jiān)督D 、全面管理35 、各單位（部門）C是本單位合規(guī)信息報送工作的第一責(zé)任人。A、會計主管B、信用社主任C、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員D 、分社主任36 、下列哪一項不是合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括的基本要素DA、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源B、合規(guī)風(fēng)險管理計劃C、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

13、D 、合規(guī)風(fēng)險評估37 、高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，下列哪一項不是它的合規(guī)管理職責(zé)。DA、任命合規(guī)負責(zé)人，并確保合規(guī)負責(zé)人的獨立性B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任C、每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性D 、制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等38 、合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，下列哪一項不屬于它應(yīng)履行的基本職責(zé)。BA、審核評

14、價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂B、每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)D 、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)39 、董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任，下列哪一項不屬于其應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)。AA、任命合規(guī)負責(zé)人，并確保合規(guī)負責(zé)人的獨立性B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政

15、策的實施C、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決D 、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督40 、監(jiān)事會作為監(jiān)督機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責(zé)任，下列哪一項不是它應(yīng)履行的職責(zé)。DA、監(jiān)督理事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況B、對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的理事、高級管理層人員提出罷免建議C、調(diào)查經(jīng)營中的異常情況，并可要求合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)部門協(xié)助D 、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價三、多項選擇題： （每題 2 分）1、

16、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與ABCD相一致。A、法律B、法規(guī)C、準則D 、規(guī)則2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標是ABCDA、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C、促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)D 、確保依法合規(guī)經(jīng)營3、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括ABCDA、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性D 、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性4、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機構(gòu)可以適用商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理

17、指引？ABCDA、中資商業(yè)銀行B、外資獨資銀行C、中外合資銀行D 、外國銀行分行5、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括ABCA、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督D 、任命合規(guī)負責(zé)人，并確保合規(guī)負責(zé)人的獨立性6、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受ABCD的風(fēng)險。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財務(wù)損失D 、聲譽損失7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其ACD相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。

18、A、經(jīng)營范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D 、業(yè)務(wù)規(guī)模8、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？ABCDA、特定政策和程序的實施與評價B、合規(guī)風(fēng)險評估C、合規(guī)性測試D 、合規(guī)培訓(xùn)與教育9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的ABDA、要素B、格式C、具體內(nèi)容D 、頻率10 、農(nóng)村信用社應(yīng)倡導(dǎo)和培養(yǎng)怎樣的合規(guī)文化？ABCDA、樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念B、設(shè)定“主動合規(guī)”的基調(diào)C、培養(yǎng)員工的合規(guī)意識D 、強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念及強調(diào)“有效互動”11 、高級管理層在合規(guī)部門的協(xié)助下，負責(zé)本單位合規(guī)風(fēng)險的管理，其應(yīng)履行的職責(zé)包括BCDA、監(jiān)督理事會的決策是否合規(guī)B、負責(zé)制定、適時

19、修訂合規(guī)制度、辦法，報經(jīng)理事會批準后執(zhí)行C、貫徹執(zhí)行合規(guī)制度、辦法。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時，及時采取補救辦法，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任D 、組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運作12 、監(jiān)事會作為監(jiān)督機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責(zé)任，其應(yīng)履行的職責(zé)包括 ABDA、監(jiān)督理事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況B、監(jiān)督理事會的決策是否合規(guī)C、組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運作D 、對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的理事、高級管理層人員提出罷免建議13 、合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)包括ABCA、就合規(guī)問題對員工進行教育，對內(nèi)部合規(guī)問題提供咨詢B、采用一定計量方法對合規(guī)風(fēng)險進行監(jiān)測和測試，及時向省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)報告合規(guī)風(fēng)險狀況的變化、已

20、發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題和缺陷以及糾正措施等C、制定合規(guī)方案，確定本部門的工作計劃，明確合規(guī)政策和程序的實施與評審，合規(guī)風(fēng)險與測試。對市聯(lián)社制定的制度、公文的合規(guī)性進行把關(guān)組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運作D 、負責(zé)制定、適時修訂合規(guī)制度、辦法，報經(jīng)理事會批準后執(zhí)行14 、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)履行的職責(zé)包括ABCDA、擬定合規(guī)計劃。根據(jù)全市年度合規(guī)計劃，結(jié)合本單位(部門)實際情況，擬定本單位(部門 )年度合規(guī)工作計劃B、負責(zé)上級部門合規(guī)風(fēng)險提示的貫徹落實C、負責(zé)審查、評估與提示本單位(部門 )規(guī)章制度、 操作規(guī)程的合規(guī)風(fēng)險D 、負責(zé)對本單位 (部門 )擬送合規(guī)部門審查的規(guī)章制度、操作規(guī)程，對提交材料的齊全

21、性、合規(guī)性、制度間銜接性方面進行初步審查并簽署意見15 、合規(guī)工作的執(zhí)行，是市聯(lián)社所有單位（部門）及其員工的職責(zé)工作，其主要內(nèi)容包括ABCDA、直接參與業(yè)務(wù)程序B、申報制度C、現(xiàn)場檢查D 、及時解決合規(guī)風(fēng)險16 、規(guī)章制度的審查依據(jù)包括ABCDA、全國人大發(fā)布的法律、法令B、國務(wù)院及各部門頒布的法規(guī)、規(guī)章C、地方人大、政府部門制定的法規(guī)、規(guī)章D 、山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定的規(guī)章制度17 、下列那些行為，會給予經(jīng)濟、行政、解除勞動合同的處罰。 ABCA、打擊報復(fù)舉報人；B、未經(jīng)許可公開舉報人的姓名和舉報事件；C、以舉報方式惡意攻擊和誣陷他人、損害他人形象。D 、因信息掌握不充分（非惡意）而查證

22、非屬實的舉報人18 、合規(guī)問責(zé)必須堅持的原則BCDA、風(fēng)險防范優(yōu)先的原則B、實事求是、有錯必究的原則C、問責(zé)與整改相結(jié)合的原則D 、教育與懲戒相結(jié)合的原則19 、市聯(lián)社各職能部門，各基層信用社及員工有下列哪些情形的，應(yīng)實施問責(zé) ABCDA 、貫徹落實市聯(lián)社經(jīng)營方針政策、規(guī)章制度以及各項決定不力的B、無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響市聯(lián)社工作整體推進的C、向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的D 、員工違規(guī)操作，出現(xiàn)風(fēng)險、遭到檢查部門查處或被人舉報的20 、市聯(lián)社合規(guī)部具體負責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作，在問責(zé)方面主要履行下列哪些職責(zé)。 ABCD A、決定是否啟動問責(zé)程序B、審議調(diào)查報告C、作

23、出處理決定D 、做好上級管理部門交辦的問責(zé)事項21 、下列哪些情形可以作為合規(guī)問責(zé)的信息來源ABCDA、日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題B、其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴C、新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議D 、其他有關(guān)問責(zé)的信息來源四、判斷題（每題1 分）1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（× ）2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）3、銀行高級管理層負責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（ × ）4、

24、合規(guī)負責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（ × ）5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）（ × ）7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（×）8、合規(guī)負責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。（ × ）9、定期審查應(yīng)原則上每年進行兩次，如遇法律法規(guī)及政策的重大變化，及時進行審查調(diào)整。（ × ）10 、規(guī)章制度定期審查是指對已制訂的規(guī)章制度在

25、實施過程中的合規(guī)性審查。 （ ）11、合規(guī)部門審查意見僅對被審的“合規(guī)性” 負責(zé)。（）12、合規(guī)管理是指對市聯(lián)社各職能部門、各基層信用社及員工的違規(guī)違紀行為進行責(zé)任追究的活動。（× ）13 、問責(zé)機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定電話告知被調(diào)查的問責(zé)對象。（× ）14 、處理決定為書面形式， 在作出處理決定后 3 個工作日內(nèi)，由問責(zé)機構(gòu)向被問責(zé)人送達處理決定書。（× ）15 、處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請復(fù)核調(diào)查權(quán)利。（）16 、問責(zé)實行過錯責(zé)任原則，根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理過錯責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。（）17 、被問

26、責(zé)人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起 10 個工作日內(nèi)申請復(fù)核。（× ）18 、在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后7 個工作日內(nèi)， 調(diào)查組把復(fù)核調(diào)查報告及擬處理意見報市聯(lián)社，由市聯(lián)社作出最終決定。（ × ）19 、合規(guī)問責(zé)與員工的任用、各職能部門及基層信用社的考核相結(jié)合。（）20 、各業(yè)務(wù)條線的職能部門對本條線，各基層信用社對本單位的違規(guī)問題進行問責(zé)。（）21 、市聯(lián)社合規(guī)部具體負責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作。（）五、簡答題（每題5 分）1、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險指的是什么？答：合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循

27、法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。2、什么是“合規(guī)文化”？答案：合規(guī)文化是根據(jù)新巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于商業(yè)銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。3、作為一名銀行業(yè)員工，你認為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？答：首先要加強學(xué)習(xí)， 提高認識。 要認真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)、信用社規(guī)章制度和上級各項精神，努力提高合規(guī)意識，樹立正確的合規(guī)理念；其次要加強培訓(xùn)，提高能力。要積極參加各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，熟練掌握業(yè)務(wù)操作辦法和程序，不斷提高合規(guī)操作能力；三要從自身崗位做起，防止各類風(fēng)險。要遵紀守法、按規(guī)操作，使合規(guī)成為個人的自覺行動和良好習(xí)慣；四要積極宣

28、揚合規(guī)文化，積極參與各項合規(guī)文化建設(shè)活動4、合規(guī)問責(zé)的信息來源有哪些？答案：（一）日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。5、合規(guī)問責(zé)必須堅持哪些原則？答案：（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不以懲處為目的，在懲處的同時，要加強對違規(guī)違紀人員的教育

29、，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對屢查屢犯，屢教不改的，責(zé)令下崗學(xué)習(xí)，直至考試合格。6、對被實施問責(zé)的對象追究責(zé)任，可采取哪些方式？答案：（一）誡勉談話；（二）責(zé)令作出書面檢查；（三）通報批評；（四）調(diào)整工作崗位或建議調(diào)整工作崗位；（五）山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（試行）規(guī)定的處理種類。以上責(zé)任追究方式可以單獨或者合并使用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法移送司法機關(guān)處理。六、論述題（每題20 分）1、為什么說合規(guī)風(fēng)險管理是核心的風(fēng)險管理活動？答案：首先，要說管理必須從風(fēng)險說起。從風(fēng)險的成因看，合規(guī)風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三大風(fēng)險的主要誘因。合規(guī)風(fēng)險與三大風(fēng)險既有區(qū)別又有聯(lián)系。其不同之處是合規(guī)風(fēng)險簡單的說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德）而招致的風(fēng)險和損失，銀行自助行為主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險和損失，外部環(huán)境的關(guān)聯(lián)性較大。合規(guī)風(fēng)險是產(chǎn)生三大