人民銀行金融管理政策自評估情況的報告

1、中國*銀行*關(guān)于執(zhí)行人民銀行金融管理政策自評估情況的報告中國人民銀行*市中心支行:按照轉(zhuǎn)發(fā)石家莊中心支行關(guān)于印發(fā)<河北省新設(shè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系管理辦法(試行)>和 <河北省金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法(試行)>的通知 (承銀發(fā)201116號)文件要求，我行對2011年金融管理政策綜合評價自評估工作進行了認真的安排部署，明確各業(yè)務(wù)項目的歸口部門，落實相關(guān)責任人，要求各條線以評價項目和標準為依據(jù)，高標準，嚴要求，扎扎實實地做好自評工作。通過全面細致自評，2011年，我行嚴格遵照人民銀行各項金融管理政策，穩(wěn)健經(jīng)營，合規(guī)運作，自覺維護金融秩序穩(wěn)定

2、，保障公眾的合法權(quán)益，能夠充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在保穩(wěn)定、促增長、重民生政策落實中的積極作用?，F(xiàn)將具體自評情況報告如下：一、積極貫徹落實貨幣信貸政策、不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，依法合規(guī)經(jīng)營運作2011年，我行積極貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，緊跟國家貨幣信貸政策，執(zhí)行“進、保、控、壓、退”的信貸政策。合理配置信貸資源，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，以“總量調(diào)控、區(qū)別對待、有保有壓”為原則，優(yōu)先支持我市重點建設(shè)項目，逐步壓縮和限制對“兩高一資”、“兩高一?！毙袠I(yè)的貸款投放。將清潔能源、涉農(nóng)、交通、中小企業(yè)及保障性住房等作為我行支持的重點，全年累計發(fā)放非貼現(xiàn)貸款*億元，其中：依托“賬易融”、“貨易通”等供應(yīng)鏈產(chǎn)品，為*戶小微企業(yè)發(fā)

3、放非貼現(xiàn)貸款*億元。在日常工作中，我行按照要求及時提供貨幣信貸運行報告，及時、準確報送貸款數(shù)據(jù)，積極主動完成人行開展的各類信貸政策調(diào)查工作。 在利率政策落實方面，我行以“服務(wù)、傳導、監(jiān)督”為重心，突出基礎(chǔ)管理工作。一是配備專職管理人員，及時、準確地將央行利率政策通過發(fā)文或下發(fā)信息傳導的方式傳達到位，并做好上級政策的本土化，發(fā)揮“承上啟下”的政策傳導樞紐作用；二是通過多種手段和方法，定期、不定期地對轄內(nèi)利率政策的執(zhí)行情況認真進行自查自糾，每季對全轄利率執(zhí)行情況進行通報，堅決維護國家利率政策嚴肅性和權(quán)威性；三是加強與主管部門的溝通、聯(lián)系，及時、準確地向人行報備各類利率監(jiān)測報表和相關(guān)信息材料。 作為

4、一級法人的分支機構(gòu)，我行法定存款準備由總行通過核心系統(tǒng)自動逐級提取和繳存，繳存范圍和比例均符合規(guī)定。 為確保金融市場交易內(nèi)控嚴密、流程清晰、授權(quán)明確、作業(yè)標準嚴格、風險可控，我行加強審慎管理，認真組織相關(guān)人員學習央行金融市場相關(guān)政策，加強對金融市場發(fā)展變化、最新監(jiān)管規(guī)則等方面知識的了解和掌握，并制定了相關(guān)的操作規(guī)程和制度。2011年我行國債、黃金和票據(jù)等業(yè)務(wù)在強化營銷、依法經(jīng)營和合規(guī)操作的基礎(chǔ)上得到了良好的發(fā)展。二、完善制度建設(shè)，防控金融風險，有效維護金融穩(wěn)定。 為有效維護金融穩(wěn)定，防控金融風險，根據(jù)人民銀行金融管理政策、監(jiān)管部門的監(jiān)管要求以及自身內(nèi)控需要，我行主要從以下方面開展工作：一是建立

5、有效的風險防控機制，目前在自有的風險防控機制基礎(chǔ)上，建立風險防控三條防線：以各業(yè)務(wù)部門為主的第一道防線，以風險管理部門為主的第二道防線，以紀檢監(jiān)察部門為主的第三道防線，通過落實嚴密的內(nèi)控制度，三條防線的設(shè)置形成了有效的風險防控機制。二是形成完備的制度體系，我行的內(nèi)部管理和風險制度覆蓋了所有業(yè)務(wù)條線和所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，形成了完備的制度體系，經(jīng)梳理，執(zhí)行總行核心內(nèi)控、風控制度約700個，省分行依據(jù)總行辦法制定的細則近200個，各相關(guān)部門也分條線制定了突發(fā)事件應(yīng)急預案，這些內(nèi)控和風控制度對防范各類風險包括系統(tǒng)性金融風險起到了重要作用。三是開展綜合性的實戰(zhàn)演練，2011年我行以突發(fā)事件為前提，以各關(guān)鍵資源

6、受損為各場景，開展綜合性的桌面或?qū)崙?zhàn)演練，測試應(yīng)急預案的可操作性及完備性，檢查各預案間、各部門、各機構(gòu)間、各組織體系間的銜接與匹配，落實預案實施中的配套資源，培養(yǎng)有關(guān)操作人員的應(yīng)急意識，強化操作熟悉程度，及時對應(yīng)急處置工作進行總結(jié)，查找關(guān)鍵資源的薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)流程、制度的管理漏洞，提出整改建議措施，持續(xù)優(yōu)化完善應(yīng)急機制，提高應(yīng)急處置及業(yè)務(wù)恢復能力，確保我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的持續(xù)性。四是建立突發(fā)事件報告制度，為有效應(yīng)對突發(fā)事件，及時、有序、高效地做出相應(yīng)處理，最大努力地減少突發(fā)事件的不良影響，維護金融穩(wěn)定，我行制定了突發(fā)事件報告制度。及時向上級行、人民銀行、監(jiān)管部門報告涉及區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)

7、性金融風險的各類重大突發(fā)事件、重大金融案件，確保我行各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行。五是積極配合人民銀行金融風險監(jiān)測工作，按時上報金融風險監(jiān)測報告、報表，通過對我行各項數(shù)據(jù)的分析，及時監(jiān)控我行金融運行狀況，積極配合人行開展的各類交叉性金融產(chǎn)品與業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究工作。三、嚴格執(zhí)行各項金融統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，提高統(tǒng)計工作效率并加強統(tǒng)計服務(wù) 2011年，我行嚴格執(zhí)行各項統(tǒng)計管理制度，進一步學習和梳理統(tǒng)計工作重點、難點，完善各項統(tǒng)計制度，更新考核辦法，加大考核力度。根據(jù)近年來信息管理工作的調(diào)整，重新制定了中國*銀行*信息管理工作考核辦法，按照考核辦法，每月對所轄基層行的金融統(tǒng)計報表報送情況、外部監(jiān)管報表報送

8、情況、信貸及征信管理工作、關(guān)鍵指標數(shù)據(jù)質(zhì)量情況等進行記錄，每季度進行一次信息管理工作全面考核，并通報考核結(jié)果，督促各支行信息管理工作質(zhì)量的不斷提高。結(jié)合我行實際情況，及時更新整理報表數(shù)據(jù)填制的要點下發(fā)基層機構(gòu)及部門，確保各支行及業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計人員掌握最新統(tǒng)計動態(tài)及口徑。建立工作人員責任制及工作人員互相審核制，通過上下兩道關(guān)卡審核，夯實統(tǒng)計工作基礎(chǔ)。充分發(fā)揮統(tǒng)計職能，運用統(tǒng)計方法掌握數(shù)據(jù)的變化，及時與業(yè)務(wù)部門溝通，獲得第一手業(yè)務(wù)資料，分析引起數(shù)據(jù)變化原因，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行深加工，從而提供高質(zhì)量、高層次、有一定深度、廣度的統(tǒng)計分析資料。四、準確進行會計核算，及時報送會計資料，確保會計財務(wù)信息準確、完整

9、和可靠 為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)、外部監(jiān)管要求，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展，我行嚴格貫徹執(zhí)行人行和總行相關(guān)會計規(guī)章制度及工作要求。組織員工認真學習會計規(guī)章制度，結(jié)合工作實際，進一步落實內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，完善管理措施，對各項業(yè)務(wù)正確、真實地進行相關(guān)會計核算。按照人民銀行規(guī)定的頻率及時、足額繳納財政性存款，認真執(zhí)行支付結(jié)算制度，按照人民銀行規(guī)定的頻率進行對賬并及時上報各種業(yè)務(wù)報表。按照當?shù)厝嗣胥y行要求保質(zhì)保量及時地報送年度會計決算資料（會計資料包括利潤表、試算平衡表、資產(chǎn)負債表、決算說明及經(jīng)營分析）。本年度，財務(wù)會計制度、會計業(yè)務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生變化，對于涉及會計科目事項均向人行進行了報備。五、加強支付結(jié)

10、算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，提升業(yè)務(wù)風險預防和控制的能力結(jié)合實際情況，我行從制度流程、系統(tǒng)操作、員工教育培訓等方面持續(xù)落實支付結(jié)算相關(guān)制度和風險防控措施。多次對柜面業(yè)務(wù)人員進行業(yè)務(wù)培訓，樹立合規(guī)操作的意識，從源頭上控制風險。重點對各項內(nèi)外審計及專項檢查、稽核監(jiān)測以及基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進行跟蹤復查，鞏固整改效果，提升了柜面人員防范操作風險的工作意識和防控風險的能力。在日常工作中，我行認真執(zhí)行各項支付結(jié)算制度，嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)運行操作規(guī)程，落實人民銀行對賬及柜臺服務(wù)的各項規(guī)定；發(fā)現(xiàn)軋差跳場、核押錯誤、日終對賬不符等異常情況，立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進行處理。明確專

11、人負責資金流動性管理，確保支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。在賬戶管理方面，我行明確歸口管理部門，明確賬戶管理專職人員，按照人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法要求，對結(jié)算賬戶開立、備案、使用和檔案進行嚴格管理。銀行卡業(yè)務(wù)流程、制度規(guī)定、實際操作均符合中國人民銀行的管理要求。持續(xù)推進聯(lián)網(wǎng)核查工作，注重設(shè)備的更新完善。目前，我行前臺已配備了二代身份證鑒別儀，按照中國人民銀行要求，對于開銷戶、掛失、大額等高風險業(yè)務(wù)，均運用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴格進行客戶身份信息真實性審核。在實際工作中，我行能夠自覺遵守結(jié)算、清算紀律，年度內(nèi)未發(fā)生客戶投訴糾紛。六、加強基礎(chǔ)建設(shè)，全力保障生產(chǎn)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，提升信息技術(shù)對全行各項業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)

12、、持續(xù)、健康發(fā)展的支撐力度我行金融科技按照IT集中管理要求合理進行崗位設(shè)置，執(zhí)行相關(guān)安全管理制度，定期組織信息安全檢查和教育培訓。根據(jù)總行的統(tǒng)一部署，二級分行只設(shè)置專用設(shè)備間。為進一步體現(xiàn)IT集約化運營的效益，以經(jīng)濟合理、安全適用為原則，我行設(shè)備間按照“中國*銀行二級分行計算機系統(tǒng)設(shè)備間建設(shè)規(guī)范”重新進行了改造，設(shè)施、設(shè)備及環(huán)境符合相關(guān)規(guī)定標準；同時建立了設(shè)備間出入、設(shè)施巡檢維護的相關(guān)制度，在實際工作中，嚴格按制度規(guī)定操作，嚴防嚴控生產(chǎn)變更風險，切實落實安全運行責任制。在網(wǎng)絡(luò)安全管理方面，我行的網(wǎng)點及自助設(shè)備實現(xiàn)了聯(lián)通和電信2M光纖雙線路互為備份，網(wǎng)絡(luò)參數(shù)按省行統(tǒng)一配置和管理，管理技術(shù)和管理措

13、施具體有效；按照省行統(tǒng)一要求配置操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫，推廣了全省統(tǒng)一的防病毒系統(tǒng)，管理和維護符合運行要求。為預防突發(fā)事件，我行成立了信息科技風險應(yīng)急處置工作小組，制訂了應(yīng)急預案，并每年組織演練，根據(jù)實際工作需要不斷完善預案；定期組織風險隱患排查，避免重大安全事件發(fā)生。作為一級法人的分支機構(gòu)，銀行卡相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)、POS和ATM終端都是由總行層面控制開發(fā)和集中采購，均符合標準要求。 七、規(guī)范人民幣流通管理，提高貨幣金銀工作水平，配合人民銀行更好地履行現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的社會責任 2011年，我行不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，把做好人民幣流通管理作為重要職責，以維護群眾利益為出發(fā)點，進一步規(guī)范殘損人民幣兌換和假幣收繳管理

14、。柜員在業(yè)務(wù)操作中嚴格按照制度執(zhí)行，履行服務(wù)承諾和工作程序,準確、無償為客戶兌換殘損、污損人民幣，按照我行規(guī)定上繳中心金庫。對網(wǎng)點收繳的現(xiàn)金、自助設(shè)備回籠現(xiàn)金，都進行集中整點，手工挑剔殘缺、污損人民幣。對網(wǎng)點上繳的殘缺、污損人民幣和中心金庫集中整點挑剔的殘缺、污損人民幣，進行扎把、打捆后上繳當?shù)厝嗣胥y行，沒有對外支付殘缺、污損人民幣。對停止流通的人民幣都及時為客戶進行兌換，并及時上繳當?shù)厝嗣胥y行，沒有對外支付已停止流通的人民幣。柜面保證配足各種輔幣，方便客戶取款和兌換；能夠按照合理需求的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。為良好的金融秩序、營造良好的人民幣流通服務(wù)環(huán)境做出積極的貢獻。按照人民銀行規(guī)定

15、認真辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)假幣時，立時收繳、當面加蓋“假幣”戳記、向持有人出具人行統(tǒng)一印制的“假幣收繳憑證”等規(guī)范性工作，并告知持有人如對被收繳的假幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申請鑒定，嚴禁截留和私自處理假幣。為進一步推動反假幣工作開展，響應(yīng)人民銀行的統(tǒng)一部署，我行按照人民銀行的要求，在費用緊張的情況下，積極籌措資金，完成了城建支行和車站路支行兩個反假工作站的建設(shè)工作，有力的促進了基層行反假幣工作的開展。為進一步增強我行前后臺現(xiàn)金崗位從業(yè)人員的反假意識和反假綜合能力，提升本、外幣現(xiàn)金收付專業(yè)技能和防假、反假、識假水平，年內(nèi)組織全轄前、后臺現(xiàn)金崗位從業(yè)人員進行了反假幣培訓，提高了前后

16、臺從業(yè)人員防假、反假、識假水平和服務(wù)水平。按人民銀行要求，組織開展了全轄反假資格考試，前臺柜員均取得了反假貨幣上崗資格證并持證上崗，按著假幣收繳流程進行操作。我行有權(quán)鑒定機構(gòu)都在營業(yè)場所擺放由人民銀行頒發(fā)的授權(quán)證書，按規(guī)定接受持有人或單位提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請，并按程序進行貨幣真?zhèn)舞b定。八、統(tǒng)一流程、規(guī)范操作，確保國庫資金的安全與完整, 提高政府公共服務(wù)的效率和水平根據(jù)國庫業(yè)務(wù)需求，建總行制定有較為完整統(tǒng)一的規(guī)章制度、管理辦法和操作規(guī)程，實現(xiàn)國庫業(yè)務(wù)規(guī)范化管理和標準化操作，為國庫資金安全建立了制度屏障。在實際工作中，我行嚴格按照總行規(guī)定設(shè)置崗位，明確崗位職責，崗位之間相互制約。根據(jù)國庫業(yè)務(wù)要求

17、，設(shè)立了“待結(jié)算財政款項”科目，不存在為征收單位開立預算收入過渡賬戶等違規(guī)行為。按照規(guī)定為財政部門、預算單位開立了零余額賬戶，并就賬戶的開立、變更、撤銷情況及時向人民銀行國庫部門備案。在實際工作中，密切監(jiān)測零余額賬戶日終余額狀況，對特殊因素（如日終匯劃退回無法重匯）形成的不為零事項，均在次日歸位為零。加強國債業(yè)務(wù)管理，對所有經(jīng)辦國債業(yè)務(wù)的網(wǎng)點均向人行備案，按照規(guī)定及時報送儲蓄類國債發(fā)行進度報表和憑證式國債月度持有量報表。按照“先支付，后清算”的原則，及時、準確辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)；認真與財政、稅務(wù)部門進行賬務(wù)核對，年度內(nèi)經(jīng)辦業(yè)務(wù)全部核對相符。九、完善規(guī)章制度，強化數(shù)據(jù)質(zhì)量，快速處理征信異議，提

18、高工作效率和豐富服務(wù)內(nèi)涵，圓滿完成征信工作任務(wù)為加強征信管理工作，我行明確計劃財務(wù)部為征信管理部門，相關(guān)業(yè)務(wù)部門為監(jiān)督、使用、維護部門；根據(jù)征信系統(tǒng)的操作規(guī)程，分別在管理層面、經(jīng)辦層面設(shè)置征信管理經(jīng)辦人員及查詢?nèi)藛T。為規(guī)范全行查詢行為，防范查詢風險，我行制定了中國*銀行*個人信用報告查詢操作實施細則，同時每半年對個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢情況進行現(xiàn)場檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)問題提出整改建議并督促業(yè)務(wù)部門進行整改。在辦理個貸業(yè)務(wù)和對公信貸業(yè)務(wù)時，均要求在征信系統(tǒng)獲取相關(guān)資料并加以歸檔。 在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中，充分利用征信系統(tǒng)提供的信息，縮短審貸周期，提高了信貸決策效率；在貸后管理過程中，通過定期查詢企業(yè)

19、征信系統(tǒng)，能夠及時了解企業(yè)的變化情況。2011年4月，通過張貼貸款卡年審通告、電話通知等方式通知在我行開立基本結(jié)算戶的企業(yè)在限定期限內(nèi)進行年檢，同時指導客戶正確填寫企業(yè)財務(wù)報表遠程申報數(shù)據(jù)信息，較好地完成了貸款卡年審工作。2011年我行收到征信異議信息3筆，均在規(guī)定時間內(nèi)處理完畢，無異議投訴。 在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理上，依照中國*銀行*關(guān)鍵指標數(shù)據(jù)質(zhì)量考核辦法按季對各支行進行考核，每季對數(shù)據(jù)源進行定期檢查，不定期進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時修正、補錄；在上報方面，我行以數(shù)據(jù)源系統(tǒng)值為基礎(chǔ)，以事實為依據(jù)，進行編制，做到上報數(shù)據(jù)及時、完整、準確。積極配合人行開展數(shù)據(jù)核對和檢測，確定雙灤支行為定點數(shù)據(jù)檢測機構(gòu)，順

20、利完成征信調(diào)查問卷工作。我行嚴格按照中國人民銀行征信中心應(yīng)收賬款質(zhì)押登記操作規(guī)則進行操作，并在人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)登記簿中認真登記，明確我行債權(quán)，客觀上迅速地在公示系統(tǒng)中確立我行優(yōu)先處置權(quán)，最大可能地對抗了后來質(zhì)權(quán)人并防范出質(zhì)人的信用風險。2011年我行在征信中心登記公示118筆，有效維護了我行權(quán)益。為加強征信工作力度，營造良好誠信氛圍，拓寬征信宣傳的廣度和深度，提升征信服務(wù)水平，我行于2011年6月、9月份組織開展了兩次征信宣傳活動，通過各網(wǎng)點張貼海報、宣傳折頁發(fā)放、電子屏幕循環(huán)播放征信宣傳標語、對客戶現(xiàn)場解答以及深入大專院校進行講解等形式，配合人民銀行進行征信宣傳，僅9月份發(fā)放宣傳

21、材料4300余份。為了解國家信貸政策和征信系統(tǒng)運行狀況，提升業(yè)務(wù)水平，促進經(jīng)驗交流，2011年我行為各業(yè)務(wù)機構(gòu)繼續(xù)訂閱了中國征信雜志。為了提升征信業(yè)務(wù)水平，2011年8月我行通過視頻形式組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行企業(yè)、個人征信業(yè)務(wù)培訓。十、建立健全齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動的工作機制，扎實有效開展反洗錢工作為有效落實反洗錢工作要求，我行成立了反洗錢領(lǐng)導小組，根據(jù)人員變動，及時調(diào)整反洗錢領(lǐng)導小組和成員，同時完善各個職能部門職責，明確每個單位負責反洗錢工作的負責人和具體工作人員，按照要求落實崗位責任制。確定反洗錢信息員，并明確信息員崗位職責，建立了反洗錢激勵約束機制，對反洗錢信息員崗位建立考核制度、報告制度。明

22、確紀檢監(jiān)察部作為反洗錢工作的牽頭部門，履行管理職責，主動協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門推動各項工作的開展，指導各基層單位開展工作，使反洗錢工作在我行形成一個較為完善的管理網(wǎng)絡(luò)。為推動反洗錢工作的開展，我行根據(jù)人民銀行和上級行相關(guān)制度，結(jié)合我行實際情況，相繼出臺了反洗錢工作管理制度反洗錢工作流程、反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)管理制度、反洗錢客戶風險等級分類管理制度、反洗錢工作考核辦法、反洗錢宣傳和培訓實施方案等制度，推進反洗錢工作與業(yè)務(wù)發(fā)展、風險控制、條線管理有機結(jié)合。每年在省分行安排檢查的基礎(chǔ)上，我行都要安排一至二次的反洗錢自查工作，按照反洗錢制度規(guī)定的“了解客戶、大額和可疑報告、資料保存”等內(nèi)容查問題、查上報、查

23、責任，關(guān)注重點行督促一般行，并特別注意重點時段、重點崗位的檢查，同時對檢查發(fā)現(xiàn)的問題完善措施，督促整改。強化了基礎(chǔ)管理，對反洗錢工作起到了積極的推進作用。2011年5月份，反洗錢客戶風險等級分類工作正式上線，通過系統(tǒng)與人工識別的方法，對新開立客戶進行風險等級分類。對于新開戶的客戶，保證于客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個工作日內(nèi)對客戶風險等級進行分類。在反洗錢客戶風險等級分類工作中，我行認真做好存量客戶分類工作計劃，并對分類時間要求、操作注意事項及保密性規(guī)定等作了詳細說明，每周對各機構(gòu)客戶風險等級分類情況進行通報，對于完成率靠后的支行基本上每天打電話督促，確保了工作的順利開展。強化可疑交易分析，加強可疑交易報告的管理。各支行加強了對可疑交易報告工作的管理力度，將可疑交易總量控制在合理范圍內(nèi)，同時，強化對可疑交易報告的綜合分析，注重報告質(zhì)量。提高可疑交易管理的精細化水平，將交易確認為可疑的，有詳細的描述；確認為非可疑的，也在相應(yīng)欄位充分說明理由，準確填寫可疑程度，杜絕了因填寫不準確而產(chǎn)生的糾錯報告。我行每年組織一次集中視頻培訓，培訓面達到100