九恒星集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資金管理解決方案白皮書_1

1、竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)文檔竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)文檔/ /雙擊可除雙擊可除九恒星集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資金管理解決方案九恒星集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資金管理解決方案白皮書白皮書篇一：集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)產(chǎn)品白皮書集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)（產(chǎn)品白皮書北京九恒星科技股份有限公司g9）版權(quán)聲明集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)（g9）產(chǎn)品白皮書及本書中的所有內(nèi)容系北京九恒星科技股份有限公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，均受中華人民共和國法律保護(hù)，北京九恒星科技股份有限公司保留所有權(quán)利。本書內(nèi)容若有變動(dòng)，恕不另行通知。商標(biāo)：所有本書中出現(xiàn)的商標(biāo)，其著作權(quán)屬該商標(biāo)代表的公司所擁有。目錄1.產(chǎn)品概第第 1 1 頁頁 共共 2222 頁頁述.41.1.研發(fā)背景.4

2、1.2.產(chǎn)品定位.41.3.產(chǎn)品目標(biāo).42.產(chǎn)品特性.52.1.產(chǎn)品系統(tǒng)架構(gòu).52.2.系統(tǒng)部署說第第 2 2 頁頁 共共 2222 頁頁明.72.3.技術(shù)特點(diǎn).83.4.產(chǎn)品優(yōu)勢.8 產(chǎn)品功能.94.1.全球資金集中管理平臺(tái).104.1.1.4.1.2.4.2.1.4.2.2.4.2.3.4.2.4.第第 3 3 頁頁 共共 2222 頁頁4.2.5.4.3.1.4.4.1.4.4.2.4.4.3.4.5.1.4.5.2.銀行賬戶管理系統(tǒng).10 外匯資金集中管理系統(tǒng).10 境內(nèi)外匯資金集中收付管理系統(tǒng).11 境外外匯資金集中收付管理系統(tǒng).11 通道管理系統(tǒng).12 結(jié)售匯系統(tǒng).12 銀行指令處

3、理系統(tǒng).第第 4 4 頁頁 共共 2222 頁頁.12 跨境雙向人民幣現(xiàn)金池系統(tǒng).12 境內(nèi)外匯網(wǎng)銀系統(tǒng).13 境外外匯網(wǎng)銀系統(tǒng).13 結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng).13 結(jié)算系統(tǒng).14 賬務(wù)系統(tǒng).144.2.跨境外匯集中運(yùn)營管理平臺(tái).114.3.跨境人民幣集中運(yùn)營管理平臺(tái).124.4.網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái).第第 5 5 頁頁 共共 2222 頁頁.134.5.結(jié)算財(cái)務(wù)管理.144.6.外部監(jiān)管報(bào)送.144.6.1.4.7.1.4.7.2.5.外管局?jǐn)?shù)據(jù)采集系統(tǒng).14 銀企接口.15swift接口.154.7.外部接口.15 運(yùn)行環(huán)境.第第 6 6 頁頁 共共 2222 頁頁.155.1.服務(wù)器硬件配置要求.155

4、.2.服務(wù)器軟件配置要求.166.成功案例.166.1.中鐵集團(tuán)財(cái)務(wù)公司.166.1.1.6.1.2.6.1.3.6.1.4.6.1.5.項(xiàng)目名稱.16 項(xiàng)目背第第 7 7 頁頁 共共 2222 頁頁景.16 系統(tǒng)建設(shè)歷程.17 應(yīng)用效果.18 產(chǎn)品功能.181.產(chǎn)品概述1.1.研發(fā)背景隨著中國實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步轉(zhuǎn)型和國際化進(jìn)程的加快，以及“一帶一路”和“走出去”等國家戰(zhàn)略的推動(dòng)下，我國集團(tuán)企業(yè)境外投資、企業(yè)并購和參與國際化經(jīng)營活動(dòng)不斷增加，海外分支機(jī)構(gòu)也越來越多。在這樣的背景下，如何及時(shí)監(jiān)控海外資金動(dòng)態(tài)、控制境外資金的流向以降低資金管理的風(fēng)險(xiǎn)，如何集中境外資金、全面掌握集團(tuán)境內(nèi)外資金狀況以及利用集

5、中的資金實(shí)現(xiàn)盈利等方面面臨前所未有的考驗(yàn)，同時(shí)也對(duì)我國外匯管理政策提出了新的挑戰(zhàn)。近年來，國家外匯管理局和人民銀行開始在經(jīng)常項(xiàng)目集中收付、外部資金內(nèi)部集中運(yùn)營管理等法規(guī)政策方面作出積極的推動(dòng)，逐步推進(jìn)人民幣第第 8 8 頁頁 共共 2222 頁頁國際化和資本項(xiàng)目開發(fā)的程度?；诖?，九恒星作為專注集團(tuán)資金管理領(lǐng)域的軟件提供商，首個(gè)推出了集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng) g9 產(chǎn)品，為集團(tuán)企業(yè)境內(nèi)外本外幣資金集中運(yùn)營提供了“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案。該方案整合了集團(tuán)客戶多元的境外資金管理需求，提供了全球集中結(jié)算、統(tǒng)一融資、統(tǒng)一運(yùn)作的資金運(yùn)作體系，有助于加快跨國集團(tuán)企業(yè)走出去的步伐，幫助您

6、對(duì)企業(yè)全球資金動(dòng)態(tài)平衡做出決策。1.2.產(chǎn)品定位九恒星集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng) g9 產(chǎn)品主要服務(wù)于有外匯資金管理需求的跨國集團(tuán)企業(yè)，通過信息系統(tǒng)的構(gòu)建，解決集團(tuán)企業(yè)在全球銀行賬戶可視、跨境人民幣及外匯資金集中運(yùn)營、境內(nèi)外匯資金集中、境外資金集中管理和境外資金管理中心建設(shè)等全球資金統(tǒng)籌管理方面的需求。1.3.產(chǎn)品目標(biāo)集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)跨國集團(tuán)企業(yè)全球資金統(tǒng)籌管理，也就是在境內(nèi)、境外資金分別歸集管理的基礎(chǔ)上，通過規(guī)范通道管理達(dá)到資金境內(nèi)外雙向流通，從而使得全球賬戶和資金變化的信息可視、境內(nèi)外資金集中管理、跨境資金集中運(yùn)用等三大配套子目標(biāo)逐一實(shí)現(xiàn)。篇二：智能資金平臺(tái)解決方案智能

7、第第 9 9 頁頁 共共 2222 頁頁資金平臺(tái)的解決方案：根據(jù)不同的企業(yè)集團(tuán)資金管理模式，九恒星量身打造了集團(tuán)結(jié)算中心智能資金平臺(tái)解決方案和財(cái)務(wù)公司智能資金平臺(tái)解決方案，以先進(jìn)的資金管理理念和成熟的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)端產(chǎn)業(yè)運(yùn)營與金融管理及服務(wù)相結(jié)合,為集團(tuán)企業(yè)提供了集銀企互聯(lián)渠道建設(shè)、賬戶管理、結(jié)算管理、計(jì)劃管理、信貸管理、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理及分析決策為一體的智能資金平臺(tái)解決方案。集團(tuán)結(jié)算中心智能資金平臺(tái)白皮書1、集團(tuán)結(jié)算中心資金管理所面臨的普遍問題對(duì)大型集團(tuán)企業(yè)而言，加強(qiáng)集團(tuán)管控、發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢、提高運(yùn)營效率是關(guān)系企業(yè)效益與長遠(yuǎn)發(fā)展的重要因素。而作為企業(yè)運(yùn)營的心臟，資金管理在整個(gè)集團(tuán)管控

8、體系中居于極其關(guān)鍵的位置。特別是隨著兼并重組、多元化發(fā)展、跨區(qū)域經(jīng)營甚至跨國經(jīng)營，集團(tuán)企業(yè)的規(guī)模越來越龐大，層級(jí)結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜，資金額度和賬戶數(shù)量不斷增加，資金越來越分散，往往出現(xiàn)集團(tuán)控制力削弱、資金信息不透明、存款貸款第第 1010 頁頁 共共 2222 頁頁雙高等問題。如何提升集團(tuán)企業(yè)的資金管理水平方法和手段成為集團(tuán)企業(yè)管理普遍面臨的問題。2、九恒星集團(tuán)結(jié)算中心智能資金平臺(tái)所能解決的關(guān)鍵問題1、智能化了解資金動(dòng)向：借助統(tǒng)一集中的資金平臺(tái)來實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金信息透明化，通盤掌握集團(tuán)資金動(dòng)向，對(duì)資金的形態(tài)、存量、結(jié)構(gòu)、成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)、流量、流向、以及信用、計(jì)劃等信息實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)、準(zhǔn)確地了解和查詢。2、智能化安全風(fēng)險(xiǎn)控制：通過資金集中、封閉運(yùn)行來加強(qiáng)監(jiān)管，有效防止下屬企業(yè)資金的體外循環(huán)，保持資金流動(dòng)的均衡性，預(yù)測、防范、控制資金風(fēng)險(xiǎn)。3、集團(tuán)結(jié)算中心與財(cái)務(wù)公司資金管理功能模式的聯(lián)系與區(qū)別與財(cái)務(wù)公司不同，結(jié)算中心重在監(jiān)管，發(fā)揮企業(yè)資金蓄水池作用。由于結(jié)算中心不屬于國家批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，沒有金融許可證，所以不能對(duì)子公司開展存貸款業(yè)務(wù)，只能